Hoe belegt het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds wereldwijd in aandelen?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds belegt uitsluitend in aandelen uit ontwikkelde landen. Ondanks de naam belegt het fonds dus niet wereldwijd gespreid, maar focust het zich op deze specifieke geografische gebieden. De aandelen binnen dit fonds zijn wel gespreid in een wereldwijde portefeuille, wat betekent dat er diversificatie plaatsvindt binnen de gekozen regio’s.

De beleggingsstrategie van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds volgt de MSCI World Net Total Return Index (EUR hedged) als benchmark. Een belangrijk onderdeel van de strategie is het afdekken van valutarisico naar de Euro. Dit geeft u als belegger meer zekerheid over de waarde van uw belegging in euro’s.

Voor beleggers die wel een daadwerkelijk wereldwijd gespreide aandelenportefeuille willen, biedt Centraal Beheer een combinatie aan. Een combinatie van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds en het Opkomende markten Aandelenfonds zorgt voor deze bredere spreiding. Bovendien sluit deze combinatie kleine bedrijven (small caps) uit. Deze combinatie heeft een spreidingsverhouding van 90% Wereldwijd en 10% Opkomende markten. Deze spreiding is vastgesteld per 7 december 2024. De totale lopende kosten van deze combinatie worden geschat op 0,38 procent per jaar.

Welke prestaties heeft het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds geleverd?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds heeft de afgelopen drie jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 19,78% geleverd. Dit is aanzienlijk hoger dan de rente op een spaarrekening. Ter vergelijking: een gemiddeld fonds in de categorie Wereldwijde aandeleninkomsten behaalde een jaarrendement van 10,81%.

De prestatie van een fonds is één input in een groter beoordelingsproces. Het Wereldwijd Aandelenfonds kan een mogelijke beleggingskeuze zijn voor de lange termijn, waarbij lopende kosten zoals de TER van 0,28% in 2023 het uiteindelijke rendement beïnvloeden. In de bredere markt behaalden acht aandelen in het Worldwide Global Stewardship Fund in 2020 een rendement van meer dan 100%. Ook andere aanbieders zijn actief, zoals Meesman met het fonds Aandelen Wereldwijd Totaal, dat belegt in de hele wereldwijde aandelenmarkt in één indexfonds.

Wat is het risicoprofiel van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds heeft geen specifiek risicoprofiel (zoals laag, middel of hoog) dat expliciet in de feiten staat beschreven. Wel geeft een risicoprofiel algemeen een indicatie van het risico en het verwachte rendement van beleggingen. Het laat zien hoe riskant een beleggingsstrategie is en of u snelle waardeschommelingen accepteert. Een risicoprofiel wordt vaak gekenmerkt door een verhouding tussen aandelen, die meer risico dragen, en obligaties met minder risico.

Een persoonlijk risicoprofiel wordt vastgesteld door een aantal vragen te beantwoorden (Consumentenbond), bijvoorbeeld wanneer u besluit een deel van uw spaargeld te beleggen. Dit profiel geeft aan hoeveel risico u met uw beleggingen kunt en wilt nemen. Uw persoonlijke situatie, kennis en ervaring bepalen via een vragenlijst uw risicoprofiel. Risicoprofielen dienen hierbij voor het geven van een indicatie van het persoonlijke beleggingsrisico. Uiteindelijk is het dus uw persoonlijke situatie die bepaalt welk risicoprofiel bij u past.

Hoe past het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds in een gebalanceerde beleggingsportefeuille?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds kan een onderdeel vormen van een gebalanceerde beleggingsportefeuille. Zo’n portefeuille zoekt een evenwicht tussen rendement, risico en liquiditeit, afgestemd op uw individuele doelen. Diversificatie is hierbij essentieel; een gebalanceerde portefeuille vereist dit en biedt daardoor stabiliteit.

Het fonds, dat voornamelijk in aandelen belegt, past goed in een gevarieerde activasamenstelling met bijvoorbeeld obligaties. Voor de meeste mensen werkt een 50/50 verhouding van aandelen en obligaties als uitgangspunt. Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds is vooral geschikt bij een beleggingshorizon van meer dan 15 jaar. Een dergelijke portefeuille combineert een optimale risico-rendementsverhouding door effectief risicobeheer. Regelmatig herbalanceren is belangrijk om de gewenste verhouding van aandelen intact te houden. Dit voorkomt dat uw portefeuille te veel risico loopt als aandelen harder stijgen.

Welke recente wijzigingen en updates zijn er bij het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds?

De recente wijzigingen bij het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds omvatten een actualisatie van het document ‘1. Aandelenfonds (in discretionair en/of adviserend vermogensbeheer)’ op 14 maart 2024.

Daarnaast zijn er aanpassingen in de kostenstructuur. De interne transactiekosten van 0,06 procent per jaar, die in het factsheet van april 2022 stonden vermeld, zijn niet meer opgenomen in het factsheet van 2023. Voor 2023 bedroegen de lopende kosten (TER) van het fonds 0,28%.

Hoe kan ik beleggen in het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds via Centraal Beheer?

Om te beleggen in het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds opent u eerst een beleggingsrekening via de website van Centraal Beheer. Dit proces omvat het invullen van uw gegevens, gevolgd door een verificatie door 1 cent over te maken. Hierna ontvangt u een welkomst e-mail. Na het openen van de rekening kunt u vrij beleggen in één of meerdere fondsen, inclusief het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds. Centraal Beheer biedt onlinediensten via de app en uw Mijn Centraal Beheer account, waar u eenvoudig geld kunt inleggen en opnemen. U kunt uw beleggingen op elk moment wijzigen of verkopen via de Centraal Beheer App of Mijn Centraal Beheer. De beleggingen worden door Centraal Beheer gemonitord, wat handig is als u zelf weinig tijd heeft om de beurs te volgen. Let wel, de servicekosten voor beleggen bij Centraal Beheer variëren afhankelijk van uw inlegbedragen en de gekozen fondsen.

Hoe verhoudt het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds zich tot andere wereldwijde aandelenfondsen?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds, aangeboden door Centraal Beheer fondsbeleggen, onderscheidt zich op diverse punten van andere fondsen. U denkt misschien dat alle wereldwijde aandelenfondsen vergelijkbaar zijn, maar de details in strategie en kosten maken een verschil. Dit fonds belegt uitsluitend in aandelen uit ontwikkelde landen en dekt het valutarisico af naar de Euro. De TER van het fonds bedroeg in 2023 0,28%, wat lager is dan de 0,4% fondskosten van Meesman.

Daarnaast volgt dit fonds de MSCI World Net Total Return Index (EUR hedged) via fysieke replicatie. Het is goed om te weten dat het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds jaarlijks met een paar tienden tot een paar hele procenten kan afwijken van deze index. De totale lopende kosten van het fonds bedragen 0,34% per jaar.

Centraal Beheer beleggen: Wat biedt Centraal Beheer naast het Wereldwijd Aandelen Fonds?

Centraal Beheer biedt naast het Wereldwijd Aandelenfonds een beperkt aanbod van eigen beleggingsfondsen. In totaal gaat het om acht fondsen, waaronder actief beheerde varianten. Deze fondsen worden beheerd door Achmea Investment Management B.V., de entiteit achter Centraal Beheer. Dit zorgt voor een betrouwbare basis voor uw beleggingen.

Dankzij de grote omvang van het bedrijf kan Centraal Beheer competitieve beheerkosten en tarieven aanbieden. Ze werken niet met whitelabels; de fondsen zijn hun eigen producten. Centraal Beheer wordt ook genoemd als een vergelijkbare aanbieder voor indexbeleggen. Voor wie verder kijkt dan alleen het Wereldwijd Aandelenfonds, is er dus keuze binnen een compact, eigen aanbod.

Wereld aandelen index fonds: Wat zijn de verschillen met het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds en een algemeen wereld aandelen index fonds, zoals het Reaal Wereld Aandelen Index Fonds, kennen duidelijke verschillen. Het Centraal Beheer fonds volgt de MSCI World Net Total Return Index (EUR hedged), waarbij het beleggingsbeleid selecteert op ecologische en/of sociale kenmerken. Het Reaal Wereld Aandelen Index Fonds daarentegen gebruikt de MSCI World Index Net EUR als benchmark en streeft naar een rendement dicht bij deze index.

Dit Reaal fonds is geschikt voor beleggers die een rendement dicht bij de index willen, en ook voor wie duurzaam en maatschappelijk verantwoord wil beleggen. Bovendien valt het Reaal Wereld Aandelen Index Fonds in de categorie hoger risico. Wereldwijd gespreide indexfondsen halen na kosten automatisch het rendement van de wereldwijde aandelenmarkt, met kosten die doorgaans tussen 0,03 en 0,4 procent per jaar liggen.

Beheerd beleggen Centraal Beheer: Hoe werkt actief beheer binnen Centraal Beheer?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds hanteert actief beheer door te selecteren op ecologische en/of sociale kenmerken. Dit betekent dat Achmea, de beheerder, de benchmark van het fonds niet precies volgt. In plaats daarvan optimaliseert Achmea voor een beter rendement-risicoprofiel. Zo werd in 2021 ongeveer 15% van de index uitgesloten van beleggingen.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) verwacht van banken en beleggingsondernemingen dat zij een helder beleggingsbeleid hanteren. Dit beleid moet de beleggingsstrategie en de criteria voor de selectie van financiële instrumenten omvatten. De keuze tussen actieve of passieve beleggingen is hier een onderdeel van, wat bij Centraal Beheer dus actief is.

Veelgestelde vragen over het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds

Wat zijn de minimale inleg en kosten van het fonds?

De kosten van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds omvatten zowel lopende kosten als eenmalige inlegkosten. Een minimale inleg voor dit specifieke fonds is niet direct vermeld in de beschikbare informatie, al stellen beleggingsfondsen doorgaans wel minimale investeringsvoorwaarden.

De totale lopende kosten worden geschat op 0,34% per jaar. Bij een belegd bedrag van €10.000 bedragen de jaarlijkse lopende kosten circa €34. Deze kosten bestaan uit verschillende onderdelen:

Daarnaast betaalt u eenmalig 0,30% over elke inleg. Bij een inleg van €10.000 betaalt u eenmalig circa €30. Het switchen tussen fondsen of het verkopen van beleggingen is kosteloos.

Hoe vaak wordt het fonds herzien of aangepast?

De samenstelling van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds kan veranderen. Ook kan de kwalificatie van beleggingsfondsen wijzigen; dit heeft dan gevolgen voor belastingheffing en complianceverplichtingen. Als belegger raadpleegt u daarom regelmatig de fondsinformatie en updates via de officiële fondswebsite. Aanpassingen kunnen namelijk een belangrijke impact hebben op uw investeringen. U evalueert de fondsprestaties idealiter elke drie maanden en herbeoordeelt uw totale portefeuille minimaal één keer per jaar. Slechte prestaties of wijzigingen in uw investeringsdoelstellingen zijn redenen om een switch te overwegen. Dit fonds is een recent opgericht fonds met een beperkte operationele geschiedenis.

Welke fiscale aspecten gelden voor beleggers in dit fonds?

De specifieke fiscale aspecten voor beleggers in het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds zijn niet eenduidig vastgelegd in de beschikbare informatie. Fiscaliteit omvat de juridisch-technische uitleg die bekeken wordt. Ook de boekhoudkundige aspecten worden in dit kader bekeken. De economische impact van belastingregels wordt besproken. Verder worden boekhoudkundige aspecten nader bekeken. Een verdere juridisch-technische uitleg van fiscaliteit is eveneens van belang. Ook de economische impact van belastingregels wordt besproken. Daarnaast worden boekhoudkundige aspecten nader onderzocht. Bovendien wordt de economische impact van belastingregels ook onderzocht. Fiscale beheersing, inclusief de basisprincipes en kernpunten, wordt in Nederland al langer behandeld. Voor concrete fiscale gevolgen voor uw beleggingen in dit fonds raadpleegt u een fiscaal adviseur of de Belastingdienst.