Welke soorten duurzame investeringen zijn er beschikbaar?

Duurzaam investeren biedt diverse mogelijkheden, afhankelijk van uw voorkeur. U kunt kiezen uit:

• Directe projecten, zoals wind- en zonneparken of microfinanciering, vaak buiten de traditionele beurs om.
• Beleggingen in duurzame bedrijven via aandelen of duurzame aandelen-ETF’s.
• Investeren in specifieke duurzame projecten, waaronder klimaatvriendelijke technologieën en sociale woonprojecten.
• Kansen in sectoren als hernieuwbare energie, schone technologie, duurzame landbouw, plantaardige voeding en circulaire economie.

Deze opties zijn beschikbaar via diverse platforms die zich richten op groene technologieën en duurzame infrastructuur.

Investeren in hernieuwbare energie en groene projecten

Investeren in hernieuwbare energie en groene projecten biedt diverse mogelijkheden om bij te dragen aan duurzaamheid. DuurzaamInvesteren.nl biedt een brede keuze aan duurzame energieprojecten, van bewezen zonne- en windenergie tot opkomende technologieën zoals energie- en warmteopslag. Regelmatig biedt dit platform investeringskansen voor innovatieve ondernemers in duurzame energie en batterijopslag; financiering gaat naar financieel stabiele projecten met bewezen technologieën. In 2023 signaleerde DuurzaamInvesteren.nl al een groeiende interesse in projecten zoals batterijen, laadpalen en warmtepompen. Beleggen in alternatieve energie omvat investeren in duurzame energieprojecten, met een focus op hernieuwbare energiebronnen en duurzaamheidsinitiatieven. Per maart 2024 konden duurzame beleggers in groene energie kiezen uit twee types: nieuwe projecten gericht op verkoopprijs of kant-en-klare projecten met cashflow. Volgens de ACM kunt u ook in duurzame energie investeren via deelname aan projecten van energiegemeenschappen. Verschillende investeerders, zoals degene op zonnepanelendelen.nl en Zonhub, hebben recentelijk in groene energieprojecten geïnvesteerd. Het doel van zo’n energie-investering is altijd het investeren in groene en hernieuwbare energieoplossingen.

Socially responsible funds en ESG-beleggingsfondsen

Socially responsible funds, ook wel ESG-beleggingsfondsen genoemd, richten zich op investeringen die respect hebben voor milieu (Environmental), sociale aspecten (Social) en goed bestuur (Governance). Deze fondsen selecteren beleggingen specifiek op basis van ESG-criteria, waarbij de normen per fonds kunnen variëren. U vindt hierin bijvoorbeeld beleggingen zoals de Developed Markets (ESG) ETF, die focust op wereldwijde bedrijven met sterke duurzaamheidspraktijken. Investeringen in sociaal verantwoord beleggen (ISR) kunnen ook de vorm aannemen van gespecialiseerde fondsen die gericht zijn op ESG-doelstellingen, zoals indexfondsen die een aandelenmarktindex volgen met prioriteit voor ESG-conforme bedrijven. Deze fondsen, die duurzame investeringsmogelijkheden bieden, genieten een stijgende populariteit en hebben een recordinstroom van beleggingen. Uit Morningstar-onderzoek van 15 juni 2023 blijkt dat ESG-beleggingsfondsen in Europa gemiddeld een betere prestatie vertoonden dan traditionele fondsen over periodes van 3, 5 en 10 jaar.

Groene obligaties en duurzame leningen

Groene obligaties zijn een specifieke vorm van duurzame leningen, vastrentende waardepapieren die kapitaal ophalen voor milieu- en klimaatprojecten. Deze schuldinstrumenten worden uitgegeven door overheden, bedrijven of instellingen. Ze onderscheiden zich van normale obligaties doordat het geleende geld aantoonbaar moet bijdragen aan betere duurzame prestaties. De markt voor groene obligaties groeit snel, wat deze investeringen tot aantrekkelijke duurzame financieringsoplossingen maakt. Groene bedrijfsobligaties bezitten bovendien aantrekkelijke risico-rendementskenmerken.

Hoe beoordeel je de impact en betrouwbaarheid van duurzame investeringen?

Om de impact en betrouwbaarheid van duurzame investeringen te beoordelen, moet u greenwashing vermijden. Dit vraagt om transparantie via betrouwbare indicatoren en duidelijke beoordelingsstandaarden. Let op certificeringen en onafhankelijke beoordelingen. Zorg ervoor dat impactinvesteringen daadwerkelijk meetbare maatschappelijke en milieueffecten genereren. Het veld van impact beleggen ontwikkelt zich hierin voortdurend, met een groeiend bewustzijn van de integriteit van impactclaims. Goed nieuws is dat duurzaam beleggen vaak geen negatieve invloed heeft op het rendement, en op lange termijn zelfs de balans tussen risico en rendement kan verbeteren.

Criteria voor ESG-beoordeling en certificeringen

Criteria voor ESG-beoordeling en certificeringen omvatten milieu (Environmental), sociale (Social) en bestuurlijke (Governance) aspecten. Deze niet-financiële evaluatiecriteria beoordelen bedrijven op hun inzet voor milieubescherming, naleving van sociale standaarden en eerlijk ondernemingsbestuur. Bij vermogensbeheer worden deze criteria gebruikt om de prestaties van bedrijven op de beurs te beoordelen, naast hun impact op milieu, sociale zaken en goed bestuur. Voor een investeerder die echt wil weten waar zijn geld naartoe gaat, zijn deze criteria onmisbaar. De ‘E’ kijkt specifiek naar ecologische prestaties, zoals energie- en waterverbruik, CO2-productie en afval. ESG Rating Agencies gebruiken deze criteria voor een kwaliteitsbeoordeling, waarbij de nadruk kan verschillen per methodiek. ESG-certificering is dan het bewijs dat een bedrijf voldoet aan deze ESG-eisen. Uiteindelijk bieden ESG-certificeringen geloofwaardig en transparant bewijs dat een bedrijf voldoet aan duurzaamheidseisen, wat essentieel is voor wie duurzaam wil investeren.

Betrouwbare platforms en beoordelingssites zoals Trustpilot

Betrouwbare platforms zoals Trustpilot zijn wereldwijd actief voor het delen van eerlijke en transparante beoordelingen over producten en diensten. Deze gespecialiseerde reviewwebsites maken het mogelijk voor gebruikers om hun ervaringen te schrijven. Volgens de Autoriteit Consument & Markt (ACM) draagt een platform bij aan betrouwbare reviews als het transparant is over de verzameling en publicatie ervan. Online onderzoek naar ervaringen en reviews helpt u de betrouwbaarheid van een aanbieder te verifiëren. Het is dan ook belangrijk om vooraf platforms en bedrijven te onderzoeken en reviews te lezen. Een investeerder kan zo de legitimiteit van een investeringsplatform controleren. Deze platforms verzamelen vaak ook geaggregeerde beoordelingen van diverse websites. Een betrouwbaar platform wordt bovendien positief beoordeeld door gebruikers en onafhankelijke beoordelingen.

Welke stappen moet je volgen om duurzaam te investeren via brokers?

Om duurzaam te investeren via brokers volgt u een aantal stappen die leiden tot een verantwoorde beleggingsportefeuille. Allereerst kiest u een geschikte online broker of bank met beleggingsdiensten die duurzame beleggingsopties aanbiedt, waarbij de keuze baseert op het universum van beschikbare beleggingstitels. Hierbij bepaalt u waarin u wilt beleggen en of u zelf belegt of kiest voor vermogensbeheer. Vervolgens opent u een beleggingsrekening; online brokers maken beleggen bovendien goedkoper. Vergelijk brokers op kosten en gebruiksvriendelijkheid en raadpleegt u altijd het prospectus van de broker.

Praktische tips voor het selecteren van duurzame beleggingsproducten

Voor het selecteren van duurzame beleggingsproducten begint u met het kiezen van fondsen of ETF’s die ESG-criteria integreren. Dit is vooral handig voor beginners, omdat deze fondsen al een duurzame selectie hebben gemaakt, volgens de Consumentenbond. Ze selecteren beleggingen op basis van milieu, sociale aspecten en goed bestuur. Duurzame ETF’s volgen hierbij strenge ESG- en SRI-criteria en sluiten bedrijven met niet-duurzame praktijken uit. Veel fondsen geven de voorkeur aan ondernemingen met duurzame bedrijfsmodellen, soms via een ‘best-in-class’ benadering die investeert in sector-koplopers. Zelfs indexfondsen kunnen de minst duurzame bedrijven filteren. Bovendien vermijden duurzame beleggingen vaak fossiele brandstoffen en mensenrechtenschendingen. Combineer fondsen die passen bij uw doelen en risicotolerantie om een sterke duurzame portefeuille op te bouwen.

Wat zijn de voordelen en risico’s van duurzaam investeren?

Duurzaam investeren biedt de mogelijkheid om stabiele rendementen op lange termijn te behalen en tegelijkertijd een positieve maatschappelijke en ecologische impact te maken, wat een leefbare toekomst voor iedereen bevordert. Het stelt u in staat uw geld in te zetten waar uw waarden liggen, doordat duurzaam opererende bedrijven beter voorbereid zijn op toekomstige uitdagingen en dit het beleggingsrisico kan verminderen. Op de lange termijn kan dit evenveel of meer winst opleveren dan traditioneel beleggen, hoewel er risico’s zijn die vergelijkbaar zijn met andere investeringen.

Financiële rendementen versus maatschappelijke impact

Bij duurzaam investeren draait het om de balans tussen financiële rendementen en maatschappelijke impact. Volgens het Nibud is rendement de opbrengst van een belegging, en het meet de financiële prestatie over een periode. Dit financiële resultaat, inclusief groeiprojecties, blijft een belangrijke prestatiemaatstaf. Tegelijkertijd meet sociaal rendement de positieve impact op de maatschappij, zoals het verbeteren van levenskwaliteit of milieubescherming. Sociale ondernemingen zijn hier specifiek op gericht. Historisch kon het financiële rendement van impactbeleggingen tot 2024 enkele procentpunten lager uitvallen dan bij traditionele investeringen. Blended Finance initiatieven streven ernaar dit evenwicht te vinden. Ze combineren competitieve rendementen met concrete bijdragen aan maatschappelijke doelen.

Risico’s en valkuilen bij duurzame beleggingen

Risico’s en valkuilen bij duurzame beleggingen zijn er wel degelijk, net als bij traditionele investeringen. Een duurzaamheidsrisico is een milieu-, sociaal of bestuurlijke gebeurtenis die de waarde van uw beleggingen negatief kan beïnvloeden. Impactbeleggingen, gericht op duurzame of sociale thema’s, kennen vaak een hoog risico door beperkte spreiding. Beleggers in duurzame investeringen moeten hierdoor rekening houden met concentratierisico. Stel, u investeert in duurzame energieprojecten; dan loopt u het risico op gedeeltelijk of volledig verlies van uw inleg. Ook bij duurzame obligatieleningen kunnen tegenvallende groei of inkomsten een valkuil zijn. Bovendien kan duurzaam beleggen onzekerheden met zich meebrengen over het rendement en financieel potentieel. Kortom, duurzaam investeren vereist een grondige analyse van deze specifieke risico’s.

Hoe verhoudt duurzaam investeren zich tot traditioneel beleggen?

Duurzaam investeren verschilt van traditioneel beleggen door de focus op impact naast rendement. Traditioneel beleggen richt zich vooral op langzame vermogensopbouw via waardestijging van activa en betrouwbare inkomensstromen. Duurzaam investeren heeft als hoofddoel een positieve sociale en milieu-impact, naast het behalen van financieel rendement. Het is een algemene term voor beleggingen die goed zijn voor mens, milieu en het klimaat. Deze investeringsstrategie combineert dus financieel rendement met sociale en ecologische bijdragen.

Bij duurzaam beleggen investeert u in bedrijven of fondsen die zich inzetten voor positieve sociale en milieu-impact. Dit kan via directe projecten, of in sectoren zoals duurzame energie en waterbeheer. Traditionele investeerders kiezen meestal voor aandelen, obligaties en kasgeld. Op de lange termijn leveren duurzame investeringen zowel financiële rendementen als maatschappelijke en ecologische bijdragen. Het bevordert een leefbare toekomst voor iedereen. Traditioneel beleggen biedt voordelen zoals makkelijke vermogensspreiding en gereguleerde markten, al vereist het vaak tijdrovende analyse en handmatige orderuitvoering.

Welke rol spelen banken en financiële instellingen in duurzaam beleggen?

Banken en financiële instellingen mobiliseren kapitaal voor duurzame investeringen en dragen zo bij aan het verduurzamen van bedrijven. Zij informeren en adviseren u over duurzaamheidsfactoren, terwijl ze deze aspecten integreren in hun productontwikkeling en investeringsbeslissingen. Volgens de AFM is dit een kernrol voor onder toezicht staande instellingen.

Financiële instellingen moeten ook vaststellen of een product ‘duurzaam’ is in de zin van de SFDR en hun bestaande assortiment toetsen en in één van de drie categorieën plaatsen. Europese regelgeving verplicht dienstverleners om uw houding ten opzichte van duurzaamheid te peilen. Dit betekent dat een bank of verzekeraar u vraagt naar uw interesse in duurzaam beleggen bij het opmaken of vernieuwen van een beleggersprofiel. Zij moeten hierbij rekening houden met de mogelijke negatieve impact van de belegging op mens, milieu of maatschappij en taxonomie-beleggingen aanbieden die de Europese Commissie als ‘groen’ beschouwt.

Welke regelgevingen en financiële stimuleringsmaatregelen zijn er voor duurzaam beleggen?

Europese regelgeving en nieuwe voorstellen stimuleren duurzaam beleggen door financiële instellingen te verplichten tot meer transparantie. Sinds 10 maart 2021 moeten zij informatie geven over duurzaamheidskenmerken van hun producten. De Europese Unie wil hiermee kapitaal richting duurzame investeringen leiden, weg van schadelijke sectoren.

De nieuwe regels maken duidelijk wat duurzame beleggingsfondsen zijn en introduceren drie categorieën voor duurzame beleggingen. Elk van deze categorieën krijgt uitsluitingscriteria, wat helpt bij het classificeren van de werkelijke duurzaamheid van een fonds. Vermogensbeheerders moeten ook rapporteren over zowel positieve als negatieve impact. Voor duurzamere producten is zelfs meer rapportage vereist. Wel blijkt deze Europese regelgeving om de financiële sector te vergroenen soms zwaar verteerbaar. Een punt van aandacht is dat beleggingen in de categorie “ESG Basics” nog steeds in gas of olie mogen beleggen.

Zakelijk beleggen met duurzaamheid: mogelijkheden en aandachtspunten

Zakelijk beleggen met een duurzame focus stelt ondernemers in staat om het bedrijfsvermogen strategisch te vermeerderen. Dit type beleggen richt zich op investeringen die een positieve impact hebben op milieu, maatschappij en ethiek. Als ondernemer kunt u overwegen te investeren in duurzame bedrijven, vooral in sectoren die aansluiten bij uw expertise, zoals technologie. Duurzaam beleggen groeit bovendien in belangstelling door beleggers, wat de potentiële groei van groene bedrijven financiert.

Een cruciaal aandachtspunt voor zakelijk beleggen is de mogelijkheid om eventuele verliezen op beleggingen af te trekken van de winst van de onderneming. Dit fiscale voordeel onderscheidt het van privébeleggingen. Door te investeren in duurzaamheid ondersteunt u groene energie en maatschappelijk verantwoorde bedrijven, die rekening houden met mens, dier en natuur.

ING beleggen en duurzaamheid: hoe speelt ING in op verantwoord investeren?

ING speelt in op verantwoord investeren door een beleggingsstrategie te hanteren die gericht is op maatschappelijk verantwoord beleggen. Het doel hiervan is een positieve impact op mens en milieu te maken, terwijl het ook bijdraagt aan vermogensgroei. U kunt bij ING investeren in duurzame fondsen en bedrijven die aan uw eigen duurzaamheidscriteria voldoen. Deze duurzame investeringen selecteert ING op basis van zowel positieve impact als financieel potentieel.

Groen beleggen via ING biedt bovendien duurzame investeringsmogelijkheden, soms zonder transactiekosten. Zelfs het Pensioenfonds ING gelooft dat duurzaamheid bijdraagt aan voldoende rendement, wat de visie van de bank onderstreept. Verantwoord beleggen betekent dat u investeert in bedrijven die duurzaam werken en rekening houden met milieu en sociale impact. Dit is een wijze manier om duurzame vermogensgroei en financiële stabiliteit te realiseren, in plaats van achter kortstondige trends aan te lopen.

Pensioen beleggen met een duurzame focus: wat zijn de opties?

Pensioen beleggen met een duurzame focus biedt diverse mogelijkheden om vermogen op te bouwen voor de oude dag, wat kan leiden tot pensioeninkomen. Hoewel specifieke, algemeen beschikbare opties niet eenduidig vastliggen, kunt u pensioen opbouwen door te beleggen in lijn met duurzaamheidsprincipes. Een pensioenbelegger kan kiezen uit verschillende pensioen beleggingsopties, waarbij het bepalen van een doelkapitaal essentieel is. Pensioenbeleggen in de derde pijler is een fiscaal gefaciliteerde manier om specifiek voor uw oude dag te beleggen.

Sommige aanbieders bieden de keuze voor een groter deel beleggen in green bonds. Zowel passief als actief beleggen kan bijdragen aan een duurzaam pensioen, waarbij pensioenfondsen vaak in aandelen beleggen. Financiële instellingen lichten hun algemene beleid voor duurzaam beleggen toe, inclusief uitsluitingen. Ook krijgt u inzicht in de duurzaamheid van bestaande pensioenbeleggingen.

Veelgestelde vragen over duurzaam investeren

Hoe start ik met duurzaam investeren als beginner?

Als beginner start u met duurzaam investeren door uw duurzaamheidsnormen en -doelen vast te stellen. Duurzaam beleggen, ook wel verantwoord of ethisch genoemd, betekent investeren met ecologische, sociale en ethische impact. Het richt zich op bedrijven die positief bijdragen aan milieu en maatschappij. Dit bevordert een leefbare toekomst en biedt stabiele langetermijnrendementen. Soms krijgt impact hierbij voorrang op rendement. Toch leveren duurzame investeringen op de lange termijn zowel financiële als maatschappelijke bijdragen. U kunt beleggen in duurzame energie, grondstoffen, water, duurzame bedrijven, of via directe projecten. Dit is een financieel en ecologisch voordelige manier van investeren.

Welke duurzame beleggingsfondsen zijn het meest betrouwbaar?

Om te vinden welke duurzame beleggingsfondsen betrouwbaar zijn, let u op specifieke kenmerken. De beste duurzame fondsen in 2024 zijn Gold-rated. U herkent duurzame beleggingsfondsen aan een Artikel 9-classificatie, ook wel ‘donkergroen’ genoemd. Volgens de Consumentenbond selecteert u fondsen die ‘donkergroen’ zijn, langer dan vijf jaar bestaan en in euro noteren. Let op: sommige beleggingsfondsen klinken duurzaam, maar beleggen niet echt zo. Actiam Impact Wereld Aandelenfonds en drie duurzame Northern Trust ESG fondsen worden als uitstekende opties genoemd. De FOB Vergelijker kan u helpen de beste duurzame fondsen te vinden onder de categorie ‘Strikt duurzaam’.

Wat is het verschil tussen duurzaam beleggen en impact investing?

Duurzaam beleggen en impact investing zijn verwante, maar verschillende stijlen van beleggen. Beide beleggingsvormen staan stil bij wat een investering teweegbrengt. Duurzaam beleggen is een breder concept dat ook impactbeleggen omvat. Het legt nadruk op impact creërende beleggingen die naast financiële winst ook een positieve invloed hebben op mens, milieu en maatschappij. Impactbeleggen gaat verder: het streeft naar een meetbaar positieve milieu- of sociaal gerichte impact. Hierbij wordt specifiek gekeken naar duurzame onderwerpen zoals CO2-reductie en investeringen in Green Bonds. Impactbeleggen verzamelt ook duurzaamheidsinformatie en impactdata. Verschillende impactniveaus zijn te onderscheiden: van verantwoord beleggen tot duurzaam beleggen en het meest gerichte impactinvesteren.

Waarom kiezen voor Trade.nl bij duurzaam investeren?

Wanneer u kiest voor Trade.nl, krijgt u hulp bij het vinden van geschikte brokers. Wij ondersteunen u bij het vergelijken van diverse aanbieders. Dit maakt het makkelijker om een keuze te maken die bij uw wensen past. Na uw beslissing leidt Trade.nl u direct naar de website van de door u gekozen broker. Echter, specifieke informatie over duurzaam investeren of duurzame projecten via Trade.nl is niet direct beschikbaar in de beschikbare bronnen.