Welke soorten ETC’s zijn er en welke grondstoffen volgen ze?
ETCs zijn er in diverse vormen, voornamelijk onderscheiden door de soort grondstof die ze volgen en de dekkingsmethode. Ze volgen doorgaans individuele grondstoffen, maar kunnen ook samengestelde mandjes van grondstoffen tracken. De grondstoffen die ETC’s volgen, vallen hoofdzakelijk in twee categorieën: harde en zachte grondstoffen.
De ETC’s volgen een breed scala aan grondstoffen, onderverdeeld in:
- Harde grondstoffen: Dit zijn natuurlijke hulpbronnen die gewonnen worden en bestaan uit metalen en energiebronnen. Hieronder vallen edelmetalen zoals goud, zilver, platina en palladium, en industriële metalen zoals koper, aluminium, zink, staal, messing en nikkel. Ook energiegrondstoffen zoals ruwe olie, aardgas en steenkool behoren tot deze categorie.
- Zachte grondstoffen: Deze omvatten agrarische producten die geteeld of gekweekt worden. Voorbeelden zijn landbouwproducten zoals tarwe, maïs, soja, koffiebonen, suiker en haver, maar ook levend vee en houthout.
Zoals eerder genoemd, kunnen ETC’s fysiek gedekt zijn, waarbij de emittent de grondstof daadwerkelijk in bezit heeft, of synthetisch via derivatencontracten. Deze variëteit in onderliggende grondstoffen en dekkingsmethoden maakt etc beleggen een veelzijdige optie voor beleggers die blootstelling zoeken aan specifieke grondstoffenmarkten.
Wat zijn de verschillen tussen ETC’s, ETF’s en ETN’s?
Hoewel ETC’s (Exchange Traded Commodities), ETF’s (Exchange Traded Funds) en ETN’s (Exchange Traded Notes) alle vallen onder de bredere categorie van Exchange Traded Products (ETP’s) en aan de beurs verhandeld worden, liggen de cruciale verschillen in hun juridische structuur en de aard van de onderliggende activa. Een ETF is een beleggingsfonds dat daadwerkelijke onderliggende activa bezit, zoals een gediversifieerde mand met aandelen of obligaties, en voldoet vaak aan strenge diversificatievereisten zoals UCITS, waardoor het kapitaal doorgaans beschermd is als afzonderlijk vermogen. Daarentegen zijn ETC’s en ETN’s beide gestructureerd als schuldinstrumenten uitgegeven door een financiële instelling; dit betekent dat ze het emittentenrisico met zich meedragen, waarbij beleggers afhankelijk zijn van de kredietwaardigheid van de uitgevende partij. Bij etc beleggen richt een ETC zich specifiek op de prijsontwikkeling van individuele grondstoffen zoals goud, olie of cryptocurrencies, terwijl ETN’s vaak complexere financiële instrumenten of meer exotische waarden, zoals volatiliteitsindices of valuta, volgen en ook specifiek individuele activa of grondstoffen kunnen weerspiegelen. In tegenstelling tot ETF’s hebben ETC’s en ETN’s meestal onvoldoende effectenspreiding, aangezien ze vaak op één activum of een zeer specifieke mand gericht zijn.
Welke risico’s en regelgeving gelden voor ETC beleggen?
Voor ETC beleggen gelden specifieke risico’s en regelgeving die essentieel zijn om te begrijpen. Het meest prominente risico is het emittentenrisico, aangezien ETC’s schuldinstrumenten zijn en geen afgescheiden vermogen vormen zoals ETF’s; dit betekent dat bij insolventie van de uitgevende instelling beleggers een compleet of gedeeltelijk verlies van hun geïnvesteerde vermogen kunnen lijden. Daarnaast zijn beleggers blootgesteld aan prijsrisico, waarbij de waarde van de onderliggende grondstof kan fluctueren, en valutarisico als de grondstof in een andere valuta handelt. Bij synthetisch gedekte ETC’s speelt ook het risico van rollkosten of rollwinsten door het doorrollen van futurescontracten. Op het gebied van regelgeving vallen ETC’s, in tegenstelling tot veel ETF’s, niet onder de UCITS-richtlijnen, wat betekent dat ze minder strikte diversificatievereisten hebben en mogelijk geschikter zijn voor ervaren beleggers. Bovendien is het cruciaal dat beleggers zelf nagaan of zij bevoegd zijn te investeren in ETC’s volgens de nationale wet- en regelgeving, daar deze beleggingsproducten onderhevig kunnen zijn aan landspecifieke beleggingsbeperkingen en aan het risico van veranderingen in wet- en regelgeving.
Hoe koop en verhandel je ETC’s via brokers in Nederland?
ETCs koop en verhandel je in Nederland eenvoudig via reguliere online brokers en banken, net zoals je dat met aandelen of ETF’s doet. Om te starten met etc beleggen, open je eerst een beleggingsrekening bij een geschikte aanbieder. Zodra je account actief is, kun je op de effectenbeurs zoeken naar de ETC-instrumenten die de grondstoffen van jouw keuze volgen.
Het plaatsen van een koop- of verkooporder voor ETC’s is analoog aan de procedure voor aandelen of ETF’s, wat betekent dat je orders kunt verstrekken gedurende de volledige beursdag en profiteert van transparante en snelle handel. Er is geen speciale ETC-broker nodig, want dagelijks aan de beurs verhandelde ETC’s zijn via traditionele effectenmakelaars toegankelijk. Een belangrijk voordeel, met name voor crypto ETC’s, is dat je geen eigen wallet of private keys hoeft te beheren, wat het handelsproces vereenvoudigt en extra liquiditeit tijdens beursuren garandeert.
Welke brokers bieden de beste ETC-producten aan?
De meeste conventionele online brokers en banken bieden toegang tot ETC-producten, aangezien dagelijks aan de beurs verhandelde ETC’s geen speciale ETC-broker vereisen. Bekende aanbieders met een breed scala zijn onder meer XTB, Scalable Broker, JustTRADE, IG en Interactive Brokers, die vaak ETC’s aanbieden als onderdeel van een uitgebreid assortiment aan Exchange Traded Products (ETP’s). Zo biedt JustTRADE toegang tot meer dan 1.800 ETF’s, ETC’s en ETP’s van 13 gerenommeerde aanbieders, inclusief crypto-ETN’s. Voor wie wil etc beleggen in cryptocurrencies, onderscheidt Scalable Broker zich met liquiditeit en handelsgemak door de mogelijkheid om tijdens markturen te kopen en verkopen zonder een eigen crypto wallet te beheren, terwijl ETC Group een toonaangevende Europese uitgever is van institutionele kwaliteit crypto ETP’s. De “beste” broker en ETC-producten zijn echter altijd subjectief en afhankelijk van de individuele beleggingsstrategie, de financiële situatie en de specifieke grondstoffen waarin men wil investeren, waarbij vergelijkingsplatforms zoals justETF kunnen helpen met overzichten, bijvoorbeeld van Gold ETC’s.
Giro beleggen: hoe werkt het en wat zijn de voordelen?
Giro beleggen verwijst naar het zelfstandig beheren van je investeringen via een online beleggingsrekening bij een broker of bank, vaak aangeduid als een beleggingsgiro. Dit proces begint met het openen van een dergelijke rekening en het storten van geld, wat bij veel platforms eenvoudig via bijvoorbeeld iDeal kan. Zodra je account actief is, krijg je toegang tot een breed scala aan financiële instrumenten, waaronder aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ook specifieke producten zoals ETC’s, waarin je zelfstandig kunt beslissen om te beleggen. Je behoudt zo de volledige controle over je eigen portefeuille en maakt zelf de keuzes over aan- en verkopen.
De voordelen van giro beleggen zijn divers. Je hebt de kans op een potentieel hoger rendement dan traditionele spaarrekeningen, vooral op de lange termijn, wat bijdraagt aan het vergroten van je vermogen. Bovendien biedt zelf beleggen, zoals bij giro beleggen, de mogelijkheid tot volledige controle over je eigen portefeuille en beleggingskeuzes, vaak met lagere kosten dan beheerde fondsen. Het geeft je de flexibiliteit om in en uit te stappen, en het is een interessante en leerzame bezigheid. Door te kiezen voor giro beleggen via een breed platform, kun je dus ook effectief etc beleggen en je portefeuille diversifiëren.
ASML aandelen kopen: praktische tips voor beleggers
Om ASML aandelen te kopen, begint u met het openen van een beleggingsrekening bij een geschikte broker. ASML, een wereldwijd toonaangevend bedrijf, staat vaak bovenaan lijsten van topaandelen en ontvangt regelmatig een ‘Kopen’-advies van diverse analisten, zoals recentelijk van Dierickx Leys Private Bank en HSBC. Beleggers waarderen ASML vanwege haar sterke marktpositie en aanzienlijke groei, wat in de afgelopen tien jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 28 procent opleverde. De aandelen van ASML worden verhandeld op zowel Euronext Amsterdam als NASDAQ.
Het is echter cruciaal om te onthouden dat beleggen in ASML aandelen risico’s met zich meebrengt, waaronder het potentiële verlies van uw inleg en de gevoeligheid van het aandeel voor economische schommelingen en volatiliteit. Evalueer daarom altijd uw eigen risicobereidheid en beleggingsdoelen. Voor kortetermijnbeleggers wordt geadviseerd om nog even te wachten met instappen, terwijl gevorderde beleggers, bekend met cyclische aandelen, een aankoop kunnen overwegen als de koers daalt tot rond €550-€560. Beginnende beleggers doen er verstandig aan een lagere waardering af te wachten, bijvoorbeeld een P/E-ratio onder 25, om het neerwaartse risico te minimaliseren.
Veelgestelde vragen over ETC beleggen
Hoe begin ik met beleggen in ETC’s?
Om te beginnen met etc beleggen, opent u allereerst een beleggingsrekening bij een geschikte broker, net zoals u zou doen voor aandelen of ETF’s. Na het storten van uw gewenste inleg, zoekt u op de effectenbeurs naar de ETC-instrumenten die de grondstoffen van uw keuze volgen. Bij de selectie is het cruciaal om te letten op de karakteristieken van het ETC-instrument, zoals het type onderliggende grondstof, de dekkingsmethode (fysiek of synthetisch) en het risico van de uitgevende partij. Als beginnende belegger is het essentieel om u goed te verdiepen in de transactiekosten en risicobeheersmethoden die van toepassing zijn, om zo beter aan te sluiten bij uw investeringsdoelen. Een voordeel van etc beleggen is dat het u de complexiteit van het beheren van margin calls, aflopende termijncontracten of fysieke opslag van goederen bespaart. Controleer tot slot of u, volgens de nationale wet- en regelgeving, bevoegd bent om in ETC’s te investeren.
Wat kost het om in ETC’s te beleggen?
Voor etc beleggen moet u rekening houden met verschillende kostenposten. De jaarlijkse kosten van ETC’s, vaak uitgedrukt als de totale kostenquote (TER), liggen doorgaans tussen de 0,00% en 0,59% per jaar en omvatten bewaar-, beheerskosten en verzekeringspremies. Hier bovenop kunnen beleggers te maken krijgen met transactiekosten, provisies en spreads tussen bied- en laatprijzen.
Vooral ETC’s en ETN’s met fysieke edelmetaalachterlegging kunnen additionele kosten met zich meebrengen, zoals depot- en opslagkosten, kosten voor achterlegging zekerheden en indexlicentiekosten; de kosten voor zekerheidsstelling bij ETC’s bedragen gemiddeld 0,40%. Voor Krypto-ETP’s van ETC Group ligt de gemiddelde totale kostenratio rond de 1,5 procent per jaar, en bitcoin-ETC verlangens hadden in het verleden zelfs kostenquoten van 2 procent per jaar. Een belangrijk voordeel bij etc beleggen is dat u geen opslag- of transportkosten heeft, wat wel het geval zou zijn bij het fysiek bezitten van grondstoffen zoals overige fysieke grondstoffen, fysiek goud of fysieke olie.
Kan ik met ETC’s mijn portefeuille diversifiëren?
Ja, ETC’s kunnen zeker worden ingezet om uw beleggingsportefeuille te diversifiëren. Deze beursgenoteerde schuldpapieren bieden beleggers namelijk gerichte blootstelling aan individuele grondstoffen zoals goud, zilver, olie, of zelfs specifieke agrarische producten, zonder deze fysiek te hoeven bezitten. Omdat grondstoffenmarkten vaak anders presteren dan traditionele activaklassen zoals aandelen en obligaties, kunnen ETC’s een waardevolle aanvulling zijn om het totale portefeuillerisico te spreiden en de weerstand tegen economische onzekerheid te verhogen. Zo worden Gold-ETC’s bijvoorbeeld vaak aanbevolen als effectieve extra diversificatie en bescherming tegen inflatie, terwijl ook Palladium- en Platin-ETC’s geschikt zijn voor portfoliodiversificatie op lange termijn. Door slim gebruik te maken van etc beleggen in grondstoffen, kunnen beleggers hun portefeuille robuuster en beter in balans maken.
Hoe veilig zijn ETC’s als beleggingsproduct?
ETCs zijn als beleggingsproducten inherent minder veilig dan bijvoorbeeld UCITS-conforme ETF’s, omdat ze juridisch zijn gestructureerd als schuldpapier en geen afgescheiden vermogen vormen. Dit betekent dat beleggers bij etc beleggen blootgesteld zijn aan een significant emittentenrisico: bij insolventie van de uitgevende instelling kan dit leiden tot een aanzienlijk of zelfs totaal verlies van de investering. De veiligheid kan echter aanzienlijk toenemen bij fysiek gedekte ETC’s, waarbij de onderliggende grondstof daadwerkelijk in kluizen wordt bewaard door een trustee. Dit laatste sluit het emittentenrisico voor die specifieke producten vrijwel uit en geeft beleggers de zekerheid dat de investering één-op-één gedekt is.
Waarom kiezen voor Trade.nl bij het vergelijken van brokers voor ETC beleggen?
Kiezen voor Trade.nl bij het vergelijken van brokers voor ETC beleggen biedt een betrouwbaar en onafhankelijk platform om de juiste keuze te maken. Opgericht door professionele handelaren, staat Trade.nl garant voor een diepgaande kennis van de beleggingsmarkt en biedt het uitgebreide vergelijkingen van brokers die toegang geven tot ETC’s, evenals andere productcategorieën zoals aandelen. Wij hanteren neutrale, objectieve en transparante criteria in onze brokervergelijkingen, waardoor je onbevooroordeelde informatie ontvangt en zelfstandig kunt beslissen hoe en bij welke partner je wilt investeren in etc beleggen. Trade.nl zorgt voor de meest actuele brokerinformatie in Nederland en stuurt je direct door naar de website van de gekozen broker, zodat je snel en efficiënt aan de slag kunt.
