Hoe rekent ING kosten voor transacties en beheer bij zelf beleggen?

ING rekent kosten voor transacties en beheer op verschillende manieren bij zelf beleggen. Voor beleggingstransacties via ING Zelf Beleggen betaalt u een combinatie van €1 plus 0,10% van het aankoopbedrag. Bij een inzet van €10.000 bedragen deze transactiekosten €54,40. Beheerkosten bij ING zijn jaarlijks en onafhankelijk van het aantal transacties. De servicekosten blijven 0,24% voor portefeuilles boven €100.000. Algemeen geldt dat beleggen transactie- of beheerkosten met zich meebrengt. Dit omvat kosten voor koop- en verkooporders, zoals bij platforms als Zelf Beleggen Basis of Zelf Beleggen Plus.

Welke bijkomende kosten en vergoedingen kunnen voorkomen bij ING zelf beleggen?

Bij ING Zelf Beleggen zijn er naast de bekende tarieven ook bijkomende kosten en vergoedingen. U betaalt een vaste jaarlijkse basisfee, een servicefee over het gemiddeld belegd vermogen en mogelijk transactiekosten. De aanvullende servicekosten bedragen 16 euro per jaar, en de maandelijkse bankkosten bedroegen in april 2024 2,70 euro. Dit betekent dat de vaste jaarlijkse kosten minimaal €16 + (12 €2,70) = €48,40 bedragen, exclusief variabele kosten. De transactiekosten voor ETF’s en aandelen kennen een maximum van 150 euro per order, tot een transactiewaarde van 300.000 euro. Deze beleggingskosten bij ING zijn over het algemeen hoger dan bij DEGIRO.

Andere beleggingsproducten van ING hebben ook hun eigen kostenstructuur. Zo geldt voor Eenvoudig Beleggen een servicefee van 0,4% over de waarde van uw beleggingen. Bij een belegd vermogen van €20.000 via Eenvoudig Beleggen, bedragen de servicekosten jaarlijks €80 (0,4% van €20.000). Bij deze productvariant zijn de fondskosten al in de koers verrekend. Voor vermogensbeheer via ING Bank is er geen prestatievergoeding van toepassing. Het geld dat u zelf belegt bij ING is in goede en betrouwbare handen.

Hoe verhouden de kosten van ING zelf beleggen zich tot andere brokers in Nederland?

De kosten van ING Zelf Beleggen liggen over het algemeen hoger dan die van veel online brokers in Nederland. Grote banken zoals ING rekenen doorgaans hogere kosten voor beleggen dan pure online brokers. De vaste jaarlijkse kosten voor ING Zelf Beleggen bedragen minimaal €48,40. Over een periode van 3 jaar komen deze vaste kosten uit op €145,20.

Populaire online brokers in Nederland, waaronder DEGIRO, eToro, EasyBroker en BinckBank, hebben vaak een andere kostenstructuur. Veel van deze andere Nederlandse brokers hebben geen bankvergunning, wat een verschil is met een bank als ING. Voor ETFs en Nederlandse aandelen bij ING Zelf op de Beurs zijn de transactiekosten vergelijkbaar met die voor Nederlandse aandelen. Hoewel een analyse uit 2017 suggereerde dat valutakosten voor grote beleggingsposities in buitenlandse valuta vergelijkbaar waren tussen ING en andere banken of brokers zoals DEGIRO, is dit cijfer inmiddels verouderd. Iemand die veel handelt met kleinere bedragen, zal merken dat de vaste kosten en variabele transactiekosten bij een bank als ING sneller oplopen dan bij een gespecialiseerde online broker. Voor beleggers die op zoek zijn naar lagere kosten, kan het vergelijken van de totale kostenstructuur tussen banken en online brokers een groot verschil maken.

Welke beleggingsinstrumenten en accounttypes biedt ING voor zelf beleggen?

ING Zelf op de beurs biedt u diverse beleggingsinstrumenten en een specifiek accounttype voor zelfstandig beleggen. U kunt hierbij zelfstandig aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ETF’s kopen en verkopen. Ook zijn er mogelijkheden voor duurzame beleggingen.

Voor zelf beleggen bij ING opent u een Beleggingsrekening. Deze rekening is beschikbaar voor rekeninghouders van ING Bank. Hiermee handelt u zonder advies in alle gangbare instrumenten. De eerste stap in het beleggingsproces is altijd het openen van deze Beleggingsrekening.

Hoe werkt zelf beleggen bij ING: stappen en functionaliteiten

Zelf beleggen bij ING volgt een gestructureerd proces dat in vier stappen kan worden gestart. Het beleggingsproces is ontworpen om u soepel op weg te helpen met uw investeringen. De procedure om zelfstandig te beleggen bij ING omvat de volgende onderdelen:

1. Open uw Beleggingsrekening. Dit is de eerste vereiste om zelf te beleggen bij ING en de start van uw beleggingstraject.
2. Maak geld over naar uw Beleggingsrekening. Het overmaken van geld naar uw Beleggingsrekening is een cruciale tweede stap. Deze stap is essentieel om kapitaal beschikbaar te maken voor uw investeringen.

De innovatieve app van ING maakt het investeringsproces toegankelijker en gebruiksvriendelijker. Voor bestaande ING bankklanten is de gebruikservaring via de app bovendien eenvoudig.

Ervaringen en beoordelingen over de kosten van ING zelf beleggen

Ervaringen en beoordelingen over de kosten van ING Zelf Beleggen wijzen vaak op relatief hogere tarieven vergeleken met andere brokers. Veel gebruikers merken op dat de beleggingskosten bij ING hoger zijn dan bijvoorbeeld bij DEGIRO. Dit komt deels doordat het ING-platform volgens sommigen niet veel extra functionaliteiten biedt die de hogere kosten rechtvaardigen.

Voor het kopen en verkopen van €20.000 aan aandelen betaalt men bij ING bijvoorbeeld €100 aan transactiekosten. Daarnaast rekent ING Zelf op de Beurs kosten voor euro-dollar omzettingen van 0,25%. Nederlandse aandelen kennen transactiekosten van ongeveer €1 plus 0,10% van de orderwaarde. Deze structuur, inclusief een vaste jaarlijkse basisfee en een servicefee over het belegd vermogen, draagt bij aan de totale kosten die beleggers ervaren.

Veelgestelde vragen over ING zelf beleggen kosten

Wat zijn de vaste en variabele kosten bij ING zelf beleggen?

ING zelf beleggen kent verschillende vaste en variabele kosten, afhankelijk van de gekozen beleggingsvorm. Hieronder een overzicht van de kosten per type beleggen.

Deze tarieven variëren dus sterk. Kies de beleggingsvorm die het beste bij uw situatie past.

Hoe worden custody fees bij ING berekend?

Custody fees bij ING Zelf op de Beurs, ook wel lopende kosten genoemd, omvatten een basisfee en een servicefee. De basisfee voor het aanhouden van uw beleggingsrekening bedraagt jaarlijks €20. Daarnaast betaalt u een servicefee van 0,24% over het gemiddeld belegd vermogen per jaar. Deze servicefee kent een minimum van €10 per maand. Voor portefeuilles boven €100.000 blijft dit percentage van 0,24% servicekosten van toepassing. Ook zijn er aanvullende servicekosten van €16 per jaar.

Zijn er verborgen kosten bij ING zelf beleggen?

Ja, naast de transparante jaarlijkse basisfee en servicefee bij ING Zelf Beleggen, zijn er inderdaad minder zichtbare uitgaven die uw nettorendement kunnen beïnvloeden. Een voorbeeld hiervan zijn de valutakosten van 0,25% die van toepassing zijn bij de aan- of verkoop van buitenlandse aandelen, zoals Amerikaanse. Bij een transactie van €5.000 in Amerikaanse aandelen tegen 0,25% valutakosten, bedragen deze kosten circa €12,50. Daarnaast zijn er de fondskosten die verrekend zijn in de koers van ETF’s; deze staan in het Key Investor Document (KID), maar verschijnen niet direct op uw maandafschrift. Ook de spreads tussen bied- en laatkoersen, vooral bij minder liquide aandelen, kunnen leiden tot minder zichtbare kosten. De administratie van dividendbelasting en de procedures voor teruggave kunnen eveneens onverwachte tijd en moeite kosten. Soms kunnen ook inactiviteitskosten of andere minder transparante fees van toepassing zijn. Voor Eenvoudig Beleggen rekent ING een servicefee van 0,4% over de waarde van uw beleggingen, waarbij de fondskosten al in de koers zijn verwerkt. Bij een belegd vermogen van €25.000 in Eenvoudig Beleggen tegen 0,4% servicefee, bedragen de jaarlijkse kosten circa €100. Dit vermindert uiteindelijk uw nettorendement. De totale kosten zijn sterk afhankelijk van uw beleggingskeuzes, de frequentie van uw transacties en de specifieke producten waarin u belegt.

Hoe kan ik kosten besparen bij ING zelf beleggen?

Kosten besparen bij ING zelf beleggen begint met bewuste keuzes. Zelf beleggen is vaak voordeliger dan beheerd beleggen, wat al een eerste besparing oplevert. Voor aandelen betaalt u transactiekosten van €1,00 plus 0,10%; door minder vaak te handelen, beperkt u deze uitgaven. Transacties via een contactpersoon zijn duurder, met vaste kosten van €50 en variabele tarieven van 0,50% voor bedragen tot €250.000, of 0,30% daarboven; vermijd deze optie voor lagere kosten. De kosten bij ING liggen over het algemeen hoger dan bij andere brokers zoals DEGIRO. Kiest u voor Eenvoudig Beleggen, dan hoeft u zelf weinig te doen, want het belegt automatisch in duurzame indexfondsen. Echter, dit product heeft een servicefee van 0,4% over de beleggingswaarde en fondskosten die uw rendement verminderen. Overweeg of het gemak opweegt tegen de hogere kosten, of kies een actievere strategie voor potentieel lagere uitgaven.

ING zelf beleggen: overzicht van het platform en de kostenstructuur

ING wordt door de Consumentenbond als een geschikte bank beschouwd voor zelf beleggen in aandelen, waarbij het platform u de vrijheid biedt om uw beleggingsbeslissingen zelfstandig te nemen. Elk beleggingsplatform, inclusief dat van ING, hanteert een eigen structuur voor transactie- en servicekosten.

De kostenstructuur van beleggingsplatformen omvat doorgaans verschillende componenten. Deze kunnen bestaan uit een percentage van de activa, een vaste vergoeding per dag of maand, of in sommige gevallen geen platformkosten. Een platform moet rekening houden met diverse kostenposten, zoals jaarlijkse platformkosten, transactiekosten, valutakosten en beheerkosten. Beleggingsplatformen hanteren service fees en dealing fees, waarbij dealing fees een specifieke vorm van transactiekosten zijn. Deze kosten hebben directe invloed op uw netto rendement. Bij ING betaalt u voor aandelen bijvoorbeeld transactiekosten van €1,00 plus 0,10%. Bij een aankoop van €10.000 aan aandelen bedragen de transactiekosten dan €11,00. De specifieke percentages en vaste bedragen voor zelf beleggen bij ING, inclusief een gedetailleerd overzicht van de volledige kostenstructuur, worden in andere delen van dit artikel verder toegelicht.

Zelf beleggen: wat betekent het en welke kosten komen erbij kijken?

Zelf beleggen betekent dat u volledig zelf de controle heeft over uw investeringen. U maakt zelf de keuze welke beleggingsproducten u koopt en zet zelf koop- en verkooporders in het systeem. Dit sluit aan bij het doel van beleggers die hun eigen beleggingsbeslissingen willen nemen en uitvoeren, zoals de Consumentenbond aangeeft. U bepaalt zelf het beleggingsbeleid en voert alle aan- en verkopen op de beurs uit. Een belangrijk voordeel is dat zelf beleggen doorgaans goedkoper is dan het uitbesteden aan een vermogensbeheerder, omdat u bespaart op beheerkosten. De kosten bestaan dan voornamelijk uit transactiekosten voor het uitvoeren van uw orders. Deze kosten variëren per aanbieder en zijn vaak afhankelijk van het type beleggingsproduct en de omvang van de transactie. U boekt geld over naar een beleggingsplatform en koopt daarvan zelf een gekozen product aan.

ING beleggen kosten: een gedetailleerd overzicht van tarieven en vergoedingen

Beleggen, ongeacht de aanbieder, brengt altijd kosten met zich mee. Het is belangrijk om een helder beeld te hebben van deze kostenposten. Bij ING Beleggen, specifiek het product ‘Zelf op de Beurs’, kent u een jaarlijkse basisfee van €20. Daarnaast betaalt u servicekosten van 0,24% per jaar over het belegd vermogen, tot een bedrag van €100.000. Dit zijn de kernkosten voor het aanhouden van uw beleggingsrekening. Voor transacties in Nederlandse aandelen rekent ING ongeveer €1 plus 0,10% van de orderwaarde. Deze transactiekosten komen bovenop de jaarlijkse vergoedingen. In 2020 bedroegen de totale kosten voor een internationale aandelenportefeuille bij ING €260, wat neerkwam op 0,52% van de portefeuillewaarde. Niet alle diensten van ING brengen overigens periodieke kosten met zich mee; bij ING hypotheekadvies zijn er bijvoorbeeld geen periodieke kosten. Kosten van een vermogensbeheerder, zoals InsingerGilissen, bestaan uit een beheervergoeding en kosten van de beleggingsinstrumenten. Een all-in tarief voor vermogensbeheer en beleggingsadvies bij InsingerGilissen omvat transactie- en administratieve kosten zoals bewaarloon. Zelf beleggen is daarom vaak voordeliger, omdat u deze beheerkosten vermijdt.

Waarom Trade.nl de beste keuze is voor het vergelijken van ING zelf beleggen kosten

Trade.nl helpt u bij het vergelijken van online brokers, inclusief de kosten van ING zelf beleggen. U vindt hier informatie om diverse beleggingsplatformen te beoordelen op basis van kosten, diensten en aanbod. Een goede vergelijking is essentieel voor het effectief laten groeien van uw geld.

Bij het kiezen van een beleggingsaanbieder let u op meerdere aspecten. De Consumentenbond benadrukt dat beleggingskosten een belangrijk vergelijkingspunt zijn. Bij ING zelf beleggen betaalt u bijvoorbeeld een jaarlijkse basisfee van €20 en servicekosten van 0,24% per jaar over het belegd vermogen, tot een bedrag van €100.000. Voor een belegd vermogen van €25.000 komen de jaarlijkse kosten uit op €20 plus €60, wat neerkomt op een totaal van €80 per jaar. Ook de keuze tussen zelf beleggen of uitbesteden is een relevante factor. Lagere transactiekosten zijn vaak een indicatie van een goede beleggingssite. Trade.nl leidt u naar de websites van brokers voor een diepgaande analyse.