Hoe open je een beleggingsrekening bij Knab?

Om een beleggingsrekening bij Knab te openen, begin je met de voorwaarde dat je al een actieve Knab betaalrekening moet hebben, aangezien Knab beleggen een exclusieve dienst is voor hun bestaande rekeninghouders. Het gehele aanvraagproces voor je beleggingsrekening verloopt vervolgens snel en volledig digitaal via de Knab App je hoeft dus geen papieren formulieren in te vullen of fysieke afspraken te maken. Via de app vul je je persoonlijke gegevens in en stel je jouw beleggingsprofiel vast, waarna je kunt starten met een minimale inleg van €100. Zodra je account is ingesteld, beheren de experts van Knab je vermogen en kun je jouw beleggingen eenvoudig volgen via je Knab betaalrekening, zowel in de app als via internetbankieren.

Welke beleggingsproducten en diensten biedt Knab aan?

Knab richt zich met Knab beleggen uitsluitend op beheerd beleggen, waarbij experts jouw vermogen investeren in een samengestelde portefeuille van Trackers en beleggingsfondsen. Naast deze kernproducten biedt Knab rekeninghouders ook de mogelijkheid voor duurzame beleggingen en is er een specifieke dienst voor beleggen voor zzp’ers. De precieze aanpak, de beschikbare mogelijkheden en de bijbehorende risicoprofielen worden uitgebreid toegelicht in de volgende onderdelen van deze pagina.

Beheerd beleggen bij Knab: aanpak en voordelen

Bij beheerd beleggen bij Knab wordt jouw vermogen actief beheerd door experts, volledig afgestemd op een beleggersprofiel dat je zelf invult met enkele profielvragen. Deze aanpak betekent dat je zelf geen complexe beleggingsbeslissingen hoeft te nemen; de professionals van Knab investeren automatisch in een gespreide portefeuille van onder meer Trackers, beleggingsfondsen, aandelen en obligaties, gebruikmakend van vier risicoprofielen. Dit proces garandeert dat je als klant niet zelf direct aandelen koopt, maar vertrouwt op de expertise van Knab voor je beleggingen.

De voordelen van deze aanpak zijn aanzienlijk: het bespaart je veel tijd en moeite, aangezien je de dagelijkse monitoring van investeringen uit handen geeft. Bovendien profiteer je van professioneel risicobeheer, waarbij Knab door brede spreiding over diverse landen, sectoren en middelen de kans op verlies tracht te minimaliseren, wat deze vorm van beleggen doorgaans minder risicovol maakt dan zelfstandig beleggen op de beurs. Het is een laagdrempelige en efficiënte manier om je vermogen te laten groeien, ideaal voor zowel particulieren als ondernemers die ontzorgd willen worden, zoals zzp’ers.

Zelf beleggen met Knab: mogelijkheden en tools

Voor zelf beleggen met Knab, waarbij je zelfstandig aankopen en verkopen op de beurs uitvoert, zijn er geen specifieke mogelijkheden of tools beschikbaar. De dienst Knab beleggen richt zich namelijk uitsluitend op beheerd beleggen. Dit betekent dat experts jouw vermogen automatisch beheren en investeren in een samengestelde portefeuille van Trackers en beleggingsfondsen, afgestemd op jouw risicoprofiel. Hierdoor hoef je zelf geen actieve beleggingsbeslissingen te nemen; Knab biedt dus geen platform voor actieve ‘doe-het-zelf’ beleggers die zelf hun portefeuille willen samenstellen en beheren.

Hoe werkt het portfoliobeheer en risicoprofielen bij Knab?

Bij Knab beleggen wordt je portefeuille automatisch beheerd op basis van een vooraf vastgesteld risicoprofiel, dat je zelf kiest uit vier verschillende opties: Defensief, Neutraal, Offensief of Zeer Offensief. Dit profiel bepaalt de samenstelling van je modelportefeuille, waarin Knab experts beleggen in een mix van passieve (index-) en actief beheerde fondsen. In de onderstaande secties ontdek je gedetailleerd hoe deze risicoprofielen werken en hoe Knab jouw portefeuille daadwerkelijk aanpast op basis van jouw gekozen risiconiveau.

Welke risicoprofielen kun je kiezen bij Knab beleggen?

Bij Knab beleggen kies je een risicoprofiel dat precies aangeeft hoeveel risico je bereid bent te nemen, wat direct de opbouw van je beleggingsportefeuille beïnvloedt. Elk risicoprofiel weerspiegelt een unieke balans tussen potentieel rendement en de bijbehorende risico’s. Het kiezen van het juiste profiel is een persoonlijke beslissing, afhankelijk van je financiële doelen, beleggingshorizon en hoe je omgaat met eventuele koersschommelingen.

Je hebt bij Knab beleggen de keuze uit de volgende vier risicoprofielen:

• Defensief: Dit profiel is gericht op het behoud van je kapitaal. Je neemt weinig risico, wat betekent dat je ook een lager, maar stabieler, potentieel rendement kunt verwachten.
• Neutraal: Een evenwichtige aanpak waarbij je een gemiddeld risico accepteert voor een gemiddeld potentieel rendement. De portefeuille bevat een mix van stabielere en meer groeigerichte beleggingen.
• Offensief: Voor de belegger die bereid is meer risico te nemen in ruil voor de kans op een potentieel hoger rendement op de langere termijn. De nadruk ligt hier meer op groei.
• Zeer Offensief: Dit is het profiel met het hoogste risiconiveau. Je streeft naar maximale groei en accepteert aanzienlijke marktschommelingen. Hoewel het de grootste kans op hoog rendement biedt, is ook de kans op (tussentijds) verlies het grootst.

De keuze van jouw risicoprofiel bij Knab beleggen bepaalt hoe de experts van Knab jouw geld alloceren en beheren.

Hoe past Knab jouw portefeuille aan op basis van risico?

Bij Knab beleggen wordt jouw portefeuille aangepast op basis van het gekozen risicoprofiel door de vermogensverdeling in portefeuille strategisch af te stemmen. Dit betekent dat de experts van Knab een modelportefeuille samenstellen waarbij de activaspreiding over aandelen, obligaties, cash en alternatieven direct voortvloeit uit jouw keuze voor Defensief, Neutraal, Offensief of Zeer Offensief. Een hoger modelportefeuille risicoprofiel zal bijvoorbeeld leiden tot hoe meer aandelenfondsen in de portefeuille, omdat aandelen doorgaans een hoger potentieel rendement bieden, maar ook meer risico met zich meebrengen.

Om ervoor te zorgen dat je beleggingsportefeuille consistent in lijn blijft met klantenprofiel, wordt deze bovendien regelmatig herbalanceerd. Dit actieve portefeuillebeheer zorgt ervoor dat, zelfs na koersschommelingen, de samenstelling van je beleggingen overeenkomt met je oorspronkelijk gekozen risiconiveau.

Welke kosten en tarieven gelden voor Knab beleggen?

Voor Knab beleggen gelden transparante kosten die voornamelijk bestaan uit een jaarlijkse beheervergoeding en fondskosten, zonder aanvullende transactie-, instap- of uitstapkosten. De jaarlijkse beheervergoeding voor Knab Beheerd Beleggen bedraagt 0,60% van het belegde vermogen. Hier bovenop komen fondskosten, die afhankelijk van de gekozen fondsen en jouw risicoprofiel tot maximaal 0,37% kunnen oplopen. Dit betekent dat je bij Knab niet per transactie betaalt, wat zorgt voor een voorspelbaar kostenplaatje. Hoewel de minimale inleg €100 bedraagt, adviseert Knab een hogere inleg, omdat de relatieve kosten bij kleinere bedragen zwaarder kunnen wegen op het totale rendement.

Hoe kun je je Knab beleggingsportefeuille aanpassen of beheren?

Je Knab beleggingsportefeuille aanpassen of beheren kan op twee primaire manieren, gezien het feit dat Knab beleggen een beheerd beleggingsdienst is waarbij experts jouw vermogen beheren en zelf beleggen niet mogelijk is. Allereerst kun je de strategie van je portefeuille aanpassen door je risicoprofiel te wijzigen. Dit doe je eenvoudig via de Knab App of internetbankieren, waarbij je een keuze maakt uit de vier beschikbare profielen: Defensief, Neutraal, Offensief of Zeer Offensief. Wanneer je je risicoprofiel aanpast, zullen de experts van Knab de samenstelling van je modelportefeuille (bestaande uit passieve (index-)beleggingsfondsen en actief beheerde beleggingsfondsen) automatisch herstructureren om dit nieuwe risiconiveau te weerspiegelen, en zorgen ze voor de regelmatige herbalancering. Ten tweede kun je je portefeuille beheren door je inleg en opnames flexibel aan te passen. Na de initiële minimale inleg van €100, is het mogelijk om periodiek bij te storten met bedragen vanaf €1, of eenmalige bijstortingen te doen, en kun je ook opnames doen uit je totale portefeuille, altijd via de Knab App of de persoonlijke bankomgeving. Het directe beheer van individuele beleggingen, zoals het aankopen of verkopen van specifieke aandelen of obligaties, ligt niet bij jou als klant, maar bij de experts van Knab.

Veelgestelde vragen over Knab beleggen

Hoe veilig is beleggen via Knab?

Beleggen via Knab is in de basis veilig, omdat Knab Beleggen als online vermogensbeheerdienst van een Nederlandse bank onder strikt toezicht staat van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). Dit toezicht zorgt ervoor dat Knab zich houdt aan strenge regels en richtlijnen ter bescherming van beleggers. Bovendien draagt de focus op beheerd beleggen, met professioneel risicobeheer en brede spreiding van beleggingen in trackers en beleggingsfondsen, bij aan een aanpak die, zoals eerder toegelicht, doorgaans minder risicovol is dan zelfstandig beleggen. Desondanks is het cruciaal te onthouden dat beleggen altijd risico’s met zich meebrengt; de waarde van je beleggingen kan fluctueren en je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Het is belangrijk te begrijpen dat, in tegenstelling tot banktegoeden, belegd vermogen niet onder het depositogarantiestelsel valt. Dit betekent dat je beleggingen niet beschermd zijn bij een eventueel faillissement van Knab, al blijven je beleggingen in principe wel jouw eigendom.

Wat zijn de minimale inlegvereisten bij Knab?

Om te starten met Knab beleggen is een initiële minimale inleg vereist van €100. Dit startbedrag maakt de dienst toegankelijk voor beginnende beleggers. Na deze eerste storting biedt Knab beleggen de flexibiliteit om periodiek of eenmalig extra geld in te leggen met bedragen vanaf slechts €1. Dit stelt je in staat om geleidelijk je vermogen op te bouwen en je beleggingen aan te vullen op een manier die bij jouw financiële situatie past. Het is echter goed om in gedachten te houden dat, hoewel de minimale inleg laag is, de relatieve impact van de jaarlijkse beheervergoeding en fondskosten bij kleinere bedragen zwaarder kan wegen op het totale rendement.

Kan ik mijn beleggingen bij Knab op elk moment verkopen?

Ja, je kunt je beleggingen bij Knab beleggen op elk moment verkopen, zowel gedeeltelijk als het gehele portfolio. Dit proces van opnemen is flexibel en regel je eenvoudig via de Knab App of je persoonlijke bankomgeving. Wanneer je een verzoek tot terugkoop indient, wordt de opbrengst bepaald door de fondskoersen bij verkoop. Houd er rekening mee dat, hoewel je de opdracht op elk moment kunt plaatsen, de verwerking na een verkoopopdracht enkele dagen in beslag neemt voordat de opbrengst van je beleggingen op je Knab bankrekening verschijnt. Voor de koers van dezelfde handelsdag moet je de opdracht vóór 10:00 uur plaatsen; bij opdrachten ná 10:00 uur geldt de koers van de volgende handelsdag.

Hoe neem ik contact op met de klantenservice van Knab beleggen?

Voor vragen over Knab beleggen neem je contact op met de klantenservice van Knab. Deze is zeven dagen per week bereikbaar van 8:00 tot 20:00 uur. Je hebt twee primaire contactmogelijkheden: telefonisch en via de chatfunctie. De chat vind je eenvoudig terug in de Knab App en is ook beschikbaar via de website, zelfs zonder dat je hoeft in te loggen. Klanten waarderen de snelle en duidelijke antwoorden via zowel chat als telefoon, zodat je vlug geholpen wordt met al je vragen over je beleggingen.

Knab beleggen vergelijken met andere aanbieders

Wanneer u Knab beleggen vergelijkt met andere aanbieders, zijn kosten en gebruiksvriendelijkheid belangrijke factoren om mee te wegen. Een cruciaal verschil is dat Knab beleggen zich uitsluitend richt op beheerd beleggen, waarbij experts uw vermogen investeren volgens uw risicoprofiel, zonder dat u zelf actief aandelen of andere specifieke producten hoeft te kopen. Veel andere aanbieders, zoals traditionele brokers of grootbanken, bieden daarentegen vaak de mogelijkheid tot zowel beheerd beleggen als zelf beleggen, wat meer controle geeft over individuele beleggingsbeslissingen. Bovendien is Knab beleggen een exclusieve dienst voor bestaande Knab rekeninghouders, terwijl veel andere beleggingsplatforms openstaan voor een breder publiek. Bij het maken van een vergelijking kijkt u dus verder dan alleen de jaarlijkse kosten; de aard van de dienstverlening (volledig beheerd versus zelf doen), het vereiste klanttype en de flexibiliteit in beleggingsproducten zijn essentieel.

Rabobank beleggen: een korte vergelijking met Knab

Bij het vergelijken van Rabobank beleggen met Knab beleggen valt direct op dat Rabobank een breder scala aan beleggingsmogelijkheden aanbiedt. Terwijl Knab beleggen zich uitsluitend richt op beheerd beleggen – waarbij experts je vermogen investeren – stelt Rabobank je in staat om zowel zelf te beleggen als te kiezen voor beheerd beleggen, zoals met hun Rabo Beheerd Beleggen of Rabo ToekomstBeleggen dienst. Een ander belangrijk verschil is de toegang: om te starten met Knab beleggen heb je verplicht een Knab betaalrekening nodig, terwijl Rabobank weliswaar vaak door bestaande rekeninghouders wordt overwogen, maar de beleggingsdiensten niet strikt aan een betaalrekening koppelt op dezelfde manier. Waar Knab jouw vermogen intern beheert, is het beleggingsaanbod van Rabobank, vooral voor zelf beleggen, door sommigen ervaren als beperkt en vaak uitbesteed aan derde partijen, zoals de fondsen van Robeco, wat kan leiden tot hogere kosten.

ABN AMRO beleggen: wat zijn de verschillen met Knab?

Het belangrijkste verschil tussen ABN AMRO beleggen en Knab beleggen zit in de aangeboden beleggingsvormen en de toegangseisen. Waar Knab beleggen zich uitsluitend richt op beheerd beleggen, waarbij experts je vermogen investeren in Trackers en beleggingsfondsen op basis van jouw risicoprofiel en er geen mogelijkheden zijn voor zelf beleggen, biedt ABN AMRO een breder scala aan opties. ABN AMRO biedt zowel beheerd beleggen (Begeleid Beleggen) als de mogelijkheid om zelf te beleggen in individuele aandelen, indexfondsen en andere producten via hun Zelf Beleggen diensten. Bovendien vereist Knab beleggen dat je al een actieve Knab betaalrekening hebt, aangezien het een exclusieve dienst is voor hun bestaande rekeninghouders. ABN AMRO, als grootbank, stelt haar beleggingsaanbod beschikbaar voor een breder publiek, hoewel het voor bestaande ABN AMRO klanten vaak een gemakkelijkere keuze is. Een ander onderscheid is dat ABN AMRO, als onderdeel van haar verdienmodel, de mogelijkheid heeft om klantenaandelen uit te lenen, een praktijk die bij Knab niet wordt gehanteerd.

Rabobank beheerd beleggen: kenmerken en vergelijking met Knab

Rabobank beheerd beleggen onderscheidt zich van Knab beleggen door een breder aanbod, waarbij Rabobank zowel de optie voor zelf beleggen als diverse vormen van beheerd beleggen aanbiedt, zoals Rabo Beheerd Beleggen en Rabo ToekomstBeleggen. Terwijl Knab beleggen uitsluitend beheerd beleggen aanbiedt, waarbij experts intern je vermogen in Trackers en beleggingsfondsen investeren, kiest Rabobank er vaak voor om het beheer van haar beleggingsaanbod deels uit te besteden aan derde partijen, zoals BlackRock, wat een andere benadering van portefeuillebeheer inhoudt.

Een belangrijk verschil in toegankelijkheid is dat Knab beleggen een actieve Knab betaalrekening vereist, iets wat bij Rabobank minder strikt het geval is voor hun beleggingsdiensten, hoewel veel klanten al een bankrelatie hebben. Qua kostenstructuur hanteert Knab een jaarlijkse beheervergoeding van 0,60% plus fondskosten tot maximaal 0,37%. Bij Rabobank Beheerd Beleggen variëren de kosten afhankelijk van het belegde vermogen; zo bedragen de jaarlijkse kosten voor €2.000 ongeveer €31, terwijl voor €100.000 dit neerkomt op circa 0,64% van het vermogen.

Waarom kiezen voor Knab beleggen via Trade.nl?

U kiest voor Knab beleggen via Trade.nl omdat het een uitstekende optie is voor iedereen die zoekt naar gemak, professioneel beheer en transparante kosten. Knab richt zich uitsluitend op beheerd beleggen, wat betekent dat experts uw vermogen voor u beleggen volgens een passend risicoprofiel. Dit bespaart u veel tijd en moeite, omdat u de beurs niet actief hoeft te volgen en profiteert van professioneel risicobeheer en brede spreiding. Trade.nl helpt u deze voordelen te herkennen door Knab te presenteren als een duidelijke keuze voor een hands-off beleggingsstrategie. De kostenstructuur is eenvoudig met een jaarlijkse beheervergoeding van 0,60% en fondskosten tot 0,37%, zonder losse transactie-, instap- of uitstapkosten, wat het kostenplaatje helder maakt. Bovendien maakt de minimale inleg van €100 en het volledig digitale aanmeldproces via de Knab App de dienst zeer toegankelijk voor zowel beginnende als drukke beleggers, met de zekerheid van toezicht door AFM en DNB.