Welke aandelen en ETF’s keren maandelijks dividend uit in Nederland en internationaal?

Maandelijks dividend betalende aandelen en ETF’s zijn zeldzaam, vooral in Nederland. Een specifieke maandelijkse dividend ETF is hier per 2025 niet beschikbaar. U vindt wel individuele aandelen als alternatief.

Internationaal bieden sommige distribuerende ETF’s maandelijkse uitkeringen, maar de meeste keren per kwartaal uit. Obligatie-ETF’s zijn een uitzondering; die betalen vaker maandelijks dividend. Specifieke namen van maandelijkse dividend aandelen of ETF’s zijn niet algemeen bekend of beschikbaar in Nederland. U zoekt dan naar hoog-dividend bedrijven wereldwijd, vaak met een rendement van 8% of meer.

Hoe bouw je een portefeuille gericht op maandelijks dividendinkomen?

U bouwt een portefeuille gericht op maandelijks dividendinkomen door strategisch te diversifiëren en uitkeringen te plannen. Dit zorgt voor een constante cashflow.

1. Spreid uw beleggingen: Een goede dividendportefeuille bestaat uit minstens 10 tot 20 verschillende aandelen. U diversifieert zo over verschillende sectoren en bedrijven. Dit minimaliseert het risico op inkomensverlies als één bedrijf minder dividend betaalt.
2. Combineer dividendfrequenties: Veel bedrijven betalen per kwartaal of halfjaar. U kunt deze combineren met aandelen die wel maandelijks dividend uitkeren. Plan uw aankopen zodat u elke maand een uitkering ontvangt.
3. Herinvesteer dividenden: Voor lange termijn groei is het slim om uw ontvangen dividenden opnieuw te beleggen. Zo profiteert u van het rente-op-rente effect.
4. Houd uw portefeuille in balans: Streef naar een mix van dividendgroei en hoog dividendrendement. Gebruik beleggingsvolgtools of spreadsheets om uw verwachte maandelijkse inkomsten bij te houden.

Met een investering van minder dan €300.000 kunt u een maandelijks dividendinkomen van €1.000 genereren.

Wat zijn de fiscale regels en belastingaspecten van maandelijks dividend in Nederland?

Maandelijks dividend is, net als elk ander dividend, onderworpen aan dividendbelasting in Nederland. De Belastingdienst houdt hierbij 15 procent van het bruto dividendbedrag in. Uw bank of broker houdt dit bedrag automatisch in. Deze inhouding is een voorheffing op uw uiteindelijke inkomstenbelasting.

U kunt de ingehouden dividendbelasting volledig verrekenen met uw inkomstenbelasting. Voer dit in bij uw jaarlijkse belastingaangifte. Zo voorkomt u dubbele belasting over hetzelfde inkomen. Het netto dividend dat u ontvangt, is daardoor lager dan het bruto bedrag. Ontvangt u buitenlands dividend? Dan kunt u meestal tot 15 procent van de buitenlandse dividendbelasting verrekenen. De fiscale regels rond dividend wijzigen bijna jaarlijks. Controleer altijd de meest actuele informatie.

Hoe vergelijk je maandelijks dividend met andere dividendfrequenties?

Maandelijks dividend biedt een constante inkomstenstroom, anders dan kwartaal- of jaarlijkse uitkeringen. U krijgt vaker geld op uw rekening, wat helpt bij uw maandelijkse uitgaven. Veel beursfondsen keren dividend uit met diverse frequenties.

Hier ziet u de belangrijkste verschillen:

Het directe herbeleggen van maandelijks dividend versnelt uw groei. Zonder herbeleggen mist u wel het rente-op-rente effect. Uiteindelijk hangt de beste frequentie af van uw financiële doelen.

Hoe begin je met beleggen in maandelijks dividendbetalende aandelen via Trade.nl?

U begint met beleggen in maandelijks dividendbetalende aandelen door een geschikte broker te kiezen via Trade.nl. Dit platform helpt u de beste aanbieder te vinden die aansluit bij uw wensen.

1. Gebruik Trade.nl om brokers te vergelijken en kies een aanbieder die bij uw doelen past.
2. Open daarna eenvoudig uw effectenrekening; dit is vaak snel en digitaal geregeld.
3. Onderzoek welke maandelijks dividend aandelen of ETF’s u wilt kopen. Kies bedrijven met een stabiele dividendgeschiedenis. Overweeg ook copy trading als u de selectie liever uitbesteedt.
4. Plaats ten slotte uw kooporders via het platform van uw broker. Start met kleinere bedragen om ervaring op te doen.

Aandelen kopen met maandelijks dividend: praktische tips voor startende beleggers

Voor startende beleggers zijn er concrete tips voor het kopen van maandelijks dividend aandelen. U wilt immers slim en geïnformeerd beginnen.

1. Begrijp eerst de basis van dividendbeleggen. Dit helpt u de juiste keuzes te maken.
2. Start met een kleiner bedrag. Zo bouwt u rustig ervaring op zonder onnodig risico.
3. Onderzoek bedrijven grondig voordat u koopt. Kijk naar hun financiële staat en stabiele dividendhistorie.
4. Spreid uw beleggingen goed over verschillende sectoren. Zet niet al uw geld in één aandeel.
5. Let goed op de ex-dividend datum. Koop een aandeel vóór deze datum om het volgende dividend te ontvangen.

Wilt u direct aandelen kopen? Pas dan deze praktische tips toe.

Maandelijks dividend en specifieke Nederlandse aandelen: DSM als voorbeeld van dividendgroei

Maandelijks dividend is zeldzaam onder Nederlandse aandelen; dividendgroei is hier relevanter. Dividendgroei betekent dat een bedrijf zijn dividenduitkeringen over tijd verhoogt. Koninklijke DSM verhoogde bijvoorbeeld 28 jaar achtereen het dividend tot 2022. De gemiddelde groei was 7.39% over vijf jaar tot dat moment.

Door een fusie in 2023 brak dit record, maar het dividendbeleid van DSM-Firmenich streeft naar stabiliteit en groei. Ze keren jaarlijks 40 tot 60 procent van de nettowinst uit. Voor 2024 is het jaardividend €2,50 per DSM aandeel. Dit toont aan dat bedrijven met sterke fundamenten hun aandeelhouders kunnen blijven belonen.

Maandelijks dividend en Nederlandse markt: KLM en dividenduitkeringen in de luchtvaartsector

De luchtvaartsector, waaronder KLM, staat niet bekend om maandelijks dividenduitkeringen. Sterker nog, geen enkel Nederlands bedrijf keert momenteel maandelijks dividend uit. Air France-KLM, de moedermaatschappij van KLM, heeft de afgelopen jaren geen dividend betaald.

Zij keerden bijvoorbeeld in 2022, 2023 en 2024 geen jaardividend uit. Ook voor 2025, 2026 en 2027 wordt een uitkering van €0,00 verwacht. Dit komt mede doordat de luchtvaartsector vaak veel kapitaal vraagt en bedrijven schulden afbouwen. U kunt meer lezen over de prestaties van KLM aandelen.

Veelgestelde vragen over maandelijks dividend

Wat zijn de beste maandelijkse dividendbetalende aandelen?

U vindt maandelijks dividend vooral bij vastgoedfondsen (REITs) en beleggingsfondsen. Gespecialiseerde rapporten benoemen vaak geschikte opties. Zo geeft ‘Your Early Retirement Portfolio’ details over vier aandelen en fondsen. Deze kunnen tot 8,7% dividend per maand uitkeren. Een ander rapport van BDCInvestor.com onthult top 8% maandelijkse dividenden. Houd wel rekening met hogere transactiekosten bij frequentere uitkeringen. Beleggers die regelmatige cashflow zoeken, profiteren hier wel van.

Hoe werkt het dividenduitkeringsproces bij maandelijkse dividenden?

Bedrijven die maandelijks dividend uitkeren, zoals vastgoedfondsen, volgen een vast proces. Eerst kondigt het bedrijf de dividenduitkering aan. Daarna keuren de aandeelhouders dit bedrag meestal goed. Vervolgens doorloopt het proces elke maand de bekende datums voor wie recht heeft op dividend. Uiteindelijk wordt het dividend via elektronische overschrijving of per post op uw rekening uitbetaald. Dit zorgt voor een regelmatige, maandelijkse kasstroom.

Welke risico’s zijn verbonden aan beleggen in maandelijks dividend?

Beleggen in maandelijks dividend brengt risico’s met zich mee, zoals mogelijke dividendverlagingen, koersverlies en hogere transactiekosten. Dividendbetalingen zijn nooit gegarandeerd; bedrijven kunnen deze verlagen of zelfs stoppen. Let op de “dividendval”. Een hoog dividendrendement wijst vaak op een onderliggend risico. U koopt zulke aandelen voor de hoge uitkering. De uitkeringen blijken vaak niet duurzaam. Maandelijks dividend brengt ook hogere transactiekosten met zich mee. Dit vermindert uw netto rendement, zeker als u het dividend niet direct herbelegt.

Hoe helpt Trade.nl bij het kiezen van de juiste broker voor dividendbeleggen?

Trade.nl helpt u de ideale broker voor dividendbeleggen te vinden. Wij vergelijken brokers op cruciale punten zoals kosten, gebruiksgemak en beschikbare beleggingsinstrumenten. U beoordeelt de transactie- en bewaarkosten. Deze beïnvloeden namelijk uw netto rendement sterk. Ook kijkt u naar de klantenservice en de aangeboden onderzoekstools. Uw persoonlijke beleggingsstrategie en doelen bepalen welke broker het beste past. Na uw keuze sturen we u direct door naar de broker website.