Hoe worden transactiekosten en beheervergoedingen bij ABN AMRO toegepast?

Bij ABN AMRO betaalt u geen transactiekosten voor ETF’s uit het basisassortiment, vooral via Zelf Beleggen Basis en Zelf Beleggen Plus. Klanten betalen wel service- en productkosten. Hoewel concrete percentages voor beheervergoedingen en specifieke transactiekosten voor ETF’s buiten het basisassortiment niet direct in de beschikbare teksten zijn gespecificeerd, is uit de algemene informatie bekend dat een jaarlijkse service fee van 0,20% van toepassing kan zijn. Bij een belegd bedrag van €50.000 en een jaarlijkse service fee van 0,20% betaalt u circa €100 aan servicekosten per jaar. De uiteindelijke kosten worden verder beïnvloed door het gekozen beleggingsprofiel, de specifieke ETF en de omvang van uw beleggingsportefeuille.

Voor een volledig overzicht van alle kosten kunt u de tarievenkaart voor Zelf Beleggen Basis en Zelf Beleggen Plus raadplegen. De specifieke transactiekosten binnen een ETF-fonds vindt u in de Essentiële Beleggersinformatie van dat fonds. Beheerkosten voor Vermogensbeheer verschillen per mandaat en zijn te berekenen op de specifieke mandaatpagina’s.

Welke extra kosten kunnen ontstaan bij beleggen in ETF’s via ABN AMRO?

Extra kosten bij beleggen in ETF’s via ABN AMRO ontstaan vooral wanneer u in een andere valuta belegt. Een ETF die genoteerd is in bijvoorbeeld Amerikaanse dollars brengt altijd extra kosten met zich mee voor de valutawissel. Dit is een belangrijke overweging, want het kan uw rendement beïnvloeden.

Ook de keuze van de obligatie-ETF kan de totaalkosten voor een neutraal profiel laten stijgen of dalen. Dit betekent dat niet elke ETF hetzelfde kost, zelfs binnen een vergelijkbaar beleggingsprofiel. Let hier dus goed op bij uw selectie. Voor beleggingsfondsen en ETF’s uit het basisassortiment via Zelf Beleggen Basis betaalt u overigens geen transactiekosten. Naast deze specifieke kosten kan een jaarlijkse service fee van 0,20% van toepassing zijn. Bij een belegd bedrag van €10.000 en een jaarlijkse service fee van 0,20% betaalt u circa €20 aan servicekosten per jaar. De hoogte van deze extra kosten is uiteindelijk afhankelijk van de valuta van de ETF, de specifieke aard van het gekozen fonds en de omvang van uw beleggingsportefeuille.

Hoe werkt het kopen en beheren van ETF’s bij ABN AMRO?

Wilt u uw beleggingen spreiden zonder elke keer handmatig te handelen? Bij ABN AMRO koopt en beheert u ETF’s eenvoudig via Internet Bankieren of de ABN AMRO app. Voor periodiek beleggen volgt u een aantal stappen. Dit is handig als u maandelijks een vast bedrag wilt inleggen, wat een gestructureerde manier is om vermogen op te bouwen.

1. Log in met Internet Bankieren of de ABN AMRO App en navigeer naar uw Zelf Beleggen rekening.
2. Kies in het menu voor ‘ETF’s’ en selecteer vervolgens ‘Periodiek beleggen in ETF’s’.
3. Zoek de gewenste periodieke ETF op naam of ISIN-code en klik op ‘Kopen’.
4. Stel uw periodieke order in door het bedrag, de frequentie, de startdatum en eventueel een einddatum te bepalen.
5. Controleer de ordersamenvatting zorgvuldig en plaats de order.
6. Bevestig uw kooporder met een QR-code via de ABN AMRO app of met uw e.dentifier.

Welke ETF’s biedt ABN AMRO aan en wat zijn hun kenmerken?

ABN AMRO Zelf Beleggen Basis biedt een assortiment van bijna 70 ETF’s. Deze bank, een Nederlandse systeembank en full-service aanbieder, richt zich op de Nederlandse markt en vermogensbeheer. Toch is de handel in ETF’s bij ABN AMRO beperkt; niet alle huidige ETF’s zijn beschikbaar. Zo wordt de populaire VWRL wel verhandeld. Een kanttekening: uit een analyse in juli 2023 bleek dat ABN AMRO slechts 2 van de 7 onderzochte ETF’s aanbood. Dit toont aan dat het aanbod voor specifieke behoeften soms beperkt kan zijn. Voor wie een breed en gespecialiseerd assortiment zoekt, is dit een punt om rekening mee te houden.

Hoe verhouden ABN AMRO ETF kosten zich tot andere beleggingsproducten en platforms?

De ABN AMRO ETF kosten verhouden zich anders tot die van andere beleggingsproducten en platforms, met name wat betreft het productaanbod. ABN AMRO biedt gratis handelen in ETF’s voor klanten met Zelf Beleggen Basis, een voordeel dat sinds maart 2022 geldt. Dit staat in contrast met andere beleggingsproducten waarvoor doorgaans wel transactiekosten gelden.

ABN AMRO rekent echter wel jaarlijkse beheerkosten voor beleggingen, zoals bij de aankoop van een VWRL ETF. De hoogte van deze kosten wordt doorgaans beïnvloed door factoren zoals het type beleggingsproduct, de omvang van de belegging en de gekozen dienstverlening.

Online beleggingsplatforms bieden doorgaans een breder scala aan beleggingsproducten dan traditionele banken of brokers. U vindt daar vaak meer dan alleen ETF’s, zoals grondstoffen, crowdlending platforms, vast-rentende beleggingen en individuele aandelen. Particuliere beleggers krijgen via online platforms ook toegang tot geldmarktfondsen en andere kortlopende beleggingsinstrumenten. Ter vergelijking, online platforms faciliteren de handel in een uitgebreid aanbod aan financiële instrumenten, waaronder:

Dit toont aan dat u bij andere platforms vaak een grotere keuze heeft, terwijl ABN AMRO zich richt op specifieke ETF’s met het voordeel van gratis transacties.

Rabobank beleggen: kosten en mogelijkheden vergeleken met ABN AMRO

Bij het vergelijken van de beleggingsmogelijkheden en kosten tussen Rabobank en ABN AMRO, met een specifieke focus op ETF’s, komen duidelijke verschillen naar voren.

Kostenstructuur Rabobank Direct Beleggen:

Voor Rabobank Direct Beleggen gelden de volgende kosten (peildatum juli 2023):

• Servicekosten: Jaarlijks 0,20% over de belegde waarde, met een minimum van €20 en een maximum van €120.
• Portefeuillekosten: 0,06% per kwartaal over de portefeuillewaarde tot €100.000. Dit komt neer op 0,24% op jaarbasis.
• Transactiekosten: Voor het kopen van aandelen en ETF’s betaalt u €5 plus 0,05% over de transactiewaarde.

Dit betekent dat een belegger bij Rabobank jaarlijks minimaal 0,44% aan vaste kosten kwijt is (0,20% servicekosten + 0,24% portefeuillekosten), nog los van de transactiekosten per aankoop of verkoop.

Kostenstructuur ABN AMRO Zelf Beleggen Basis (ETF’s):

ABN AMRO hanteert een afwijkende kostenstructuur, die vooral aantrekkelijk kan zijn voor beleggers in ETF’s:

• Servicekosten: Voor ABN AMRO Zelf Beleggen Basis worden geen servicekosten in rekening gebracht.
• Transactiekosten voor ETF’s: ABN AMRO rekent geen transactiekosten voor ETF’s uit haar basisassortiment. Dit is een significant voordeel voor beleggers die regelmatig handelen in deze specifieke ETF’s. Voor ETF’s buiten dit basisassortiment en voor andere beleggingsproducten zoals aandelen gelden wel transactiekosten, doorgaans €6 plus 0,06% over de transactiewaarde (voor Nederlandse, Belgische en Amerikaanse aandelen/ETF’s).

Vergelijking en conclusie:

Het meest opvallende verschil is de aanpak van ETF-transactiekosten. ABN AMRO biedt een selectie van ETF’s aan zonder transactiekosten, wat het platform zeer competitief maakt voor beleggers die zich richten op deze producten. Rabobank daarentegen rekent altijd transactiekosten (€5 + 0,05%) per order, bovenop de jaarlijkse service- en portefeuillekosten.

Dit verschil in kostenstructuur maakt ABN AMRO vaak aantrekkelijker voor beleggers die een portefeuille willen opbouwen met ETF’s uit het basisassortiment, vooral bij kleinere of frequentere transacties. Ook voor beleggen voor een kind, waarbij vaak met kleinere bedragen wordt gestart en de focus ligt op lange termijn groei, kan ABN AMRO voordeliger uitvallen door het ontbreken van servicekosten en de gratis ETF-transacties, waardoor de initiële en doorlopende kosten lager zijn dan de vaste kosten bij Rabobank.

Aandelen kopen via ABN AMRO: kosten en proces uitgelegd

Aandelen kopen via ABN AMRO brengt transactiekosten met zich mee. Voor Nederlandse, Belgische en Amerikaanse aandelen en ETF’s geldt doorgaans een tarief van €6 plus 0,06% over de transactiewaarde per order. Dit is van toepassing op zowel Zelf Beleggen Basis als Zelf Beleggen Plus, waar de transactiekosten voor aandelen gespecificeerd zijn. Ook voor buitenlandse aandelen gekocht via ABN AMRO Zelf Beleggen Basis gelden transactiekosten.Het proces om aandelen te kopen begint met het openen van een Zelf Beleggen Basis- of Zelf Beleggen Plus-rekening. Een Zelf Beleggen-rekening is hiervoor een vereiste. Daarna zoekt u het gewenste aandeel in het beschikbare assortiment. Vervolgens geeft u een order op voor het aandeel. Dit maakt het proces voor ABN AMRO-klanten vrij rechttoe rechtaan.

Aandelen Ajax kopen bij ABN AMRO: wat zijn de kosten en voorwaarden?

Aandelen Ajax kopen bij ABN AMRO brengt transactiekosten met zich mee die overeenkomen met die voor Nederlandse aandelen. Deze bedragen doorgaans €6 plus 0,06% over de transactiewaarde per order. Een order van €10.000 aan Ajax-aandelen resulteert bijvoorbeeld in €12 aan transactiekosten (€6 vaste kosten plus €6 op basis van de transactiewaarde). Voor het openen van een beleggingsrekening bij ABN AMRO worden geen aanmeldkosten in rekening gebracht. De belangrijkste voorwaarde om Ajax-aandelen te kunnen kopen via ABN AMRO is het bezitten van een Zelf Beleggen Basis- of Zelf Beleggen Plus-rekening.

Waarom Trade.nl jouw betrouwbare partner is bij het vergelijken van brokerkosten en ETF’s

Trade.nl is uw betrouwbare partner bij het vergelijken van brokers en hun kosten voor ETF’s. Wij helpen u geschikte brokers te kiezen door ze te vergelijken op basis van kosten, veiligheid en gebruiksgemak. Belangrijke criteria hierbij zijn de hoogte van de transactiekosten en het aanbod van ETF’s zonder aankoopkosten. De uiteindelijke kosten voor ETF’s kunnen sterk variëren afhankelijk van de gekozen broker, het type ETF, de transactiegrootte en de frequentie van uw transacties. Bij een transactie van €20.000 voor ETF’s bedragen de kosten €6 vaste kosten plus 0,06% over de transactiewaarde, wat neerkomt op €12. De totale transactiekosten voor deze order zijn dan €18.

Vergelijk altijd verschillende aanbieders voordat u ETF’s koopt. Trade.nl ondersteunt u hierin door u direct naar de website van de broker te leiden. Zo vindt u eenvoudig de beste beurs voor een ETF-aankoop en kunt u daar direct de tarieven en voorwaarden van de online broker bekijken.