Welke voordelen en risico’s horen bij investeren in AI ETF’s?

Investeren in AI ETF’s biedt zowel aanzienlijke voordelen als specifieke risico’s die beleggers zorgvuldig moeten afwegen. Deze Exchange Traded Funds (AI ETF’s) geven beleggers de kans om met één investering te profiteren van de verwachte snelle groei en innovaties binnen de kunstmatige intelligentie sector, maar ze brengen ook inherent marktrisico en sectorale volatiliteit met zich mee.

Hieronder staan de belangrijkste voordelen en risico’s:

• Voordelen:
  • Brede diversificatie: Een AI ETF spreidt uw investering automatisch over een breed scala aan toonaangevende AI-bedrijven, zoals chipmakers en innovatieve AI-startups waaronder NVIDIA, zonder dat u elk bedrijf afzonderlijk hoeft te analyseren. Dit minimaliseert de afhankelijkheid van de prestaties van één enkel bedrijf.
  • Groeipotentieel: U krijgt blootstelling aan de technologische vooruitgang en de snelle groei van de AI-industrie, wat mogelijkheden biedt voor aanzienlijke vermogensgroei op de lange termijn. Het biedt toegang tot de innovatieve kracht van de sector.
  • Toegankelijkheid en gemak: AI ETF’s zijn gemakkelijk te verhandelen via een online broker en bieden een eenvoudige manier om te investeren in een complexe en snel ontwikkelende sector.
  • Risicobeheersing: Door de ingebouwde diversificatie kan een AI ETF bijdragen aan een effectief risicobeheer binnen een bredere beleggingsportefeuille en mogelijk bescherming bieden voor lange termijn rendementen.
• Risico’s:
  • Hogere volatiliteit: De AI-sector staat bekend om snelle veranderingen en kan daardoor onderhevig zijn aan aanzienlijke marktvolatiliteit en scherpe koerswisselingen, wat kan leiden tot potentiële financiële verliezen.
  • Technologische risico’s: Snelle technologische ontwikkelingen kunnen betekenen dat sommige AI-technologieën of -bedrijven snel verouderd raken, wat de waarde van de AI ETF kan beïnvloeden.
  • Regelgevingsonzekerheden: De AI-sector is relatief nieuw en de regelgeving is nog in ontwikkeling, wat kan leiden tot onzekerheden en onverwachte beleidsveranderingen die de markt kunnen beïnvloeden.
  • Risico op ondermaatse prestaties: Hoewel het groeipotentieel groot is, kunnen AI ETF’s te maken krijgen met overwaarderingen of onvoorspelbaarheid in de markt, waardoor de rendementen lager uitvallen dan het marktgemiddelde.
  • “Black box” strategieën: Sommige geavanceerde AI ETF’s worden actief beheerd door kunstmatige intelligentie zelf, wat inzicht vereist in hoe deze AI getraind en beheerd wordt. Dit kan een “black box” karakter hebben en het risicoprofiel verhogen.

Hoe vergelijk je de beste AI ETF’s in Nederland?

Om de beste AI ETF’s in Nederland te vergelijken, kijk je verder dan alleen de historische rendementen; een grondige analyse van diverse beleggingskenmerken is essentieel om een fonds te vinden dat aansluit bij jouw individuele beleggingsdoelen. Aangezien er momenteel 12 verschillende AI ETF’s beschikbaar zijn van 8 aanbieders (per 5 juni 2024), is het belangrijk om de volgende factoren zorgvuldig af te wegen:

• Rendement en prestaties: Analyseer de historische rendementen over verschillende perioden (bijvoorbeeld 1, 3 en 5 jaar). Let daarbij op de consistentie van de prestaties en hoe deze zich verhouden tot relevante AI-indices en de bredere markt, aangezien prestaties in het verleden geen garantie bieden voor de toekomst.
• Kosten: Een cruciaal aspect is de totale kostenratio (TER), die de jaarlijkse kosten van het fonds weergeeft. Lagere kosten kunnen op de lange termijn een aanzienlijk verschil maken in je nettorendement.
• Liquiditeit: Hoge liquiditeit, oftewel hoe gemakkelijk een AI ETF te kopen en verkopen is zonder de prijs significant te beïnvloeden, is belangrijk. Dit wordt vaak weerspiegeld in het dagelijkse handelsvolume en de bid-ask spread.
• Diversificatie: Hoewel alle AI ETF’s van nature diversificatie bieden binnen de AI-sector, verschilt de mate hiervan. Bekijk de geografische en sectorspecifieke spreiding van de bedrijven waarin wordt belegd en de fondsomvang. Een brede diversificatie over AI-bedrijven kan het risico verlagen.
• Onderliggende index en replicatiemethode: Begrijp welke specifieke AI-index de AI ETF volgt en hoe deze index is samengesteld. Verschillende indices leiden tot onderscheidende aandelenmixen. Let ook op de replicatiemethode (fysiek of synthetisch), wat invloed heeft op het risicoprofiel. Voor actief beheerde AI ETF’s, waarbij kunstmatige intelligentie zelf wordt ingezet, is inzicht in het trainings- en beheerproces van die AI van belang.
• Leeftijd en fondswoonplaats: De leeftijd van het fonds kan een indicatie geven van de track record. De fondswoonplaats (domicile) kan fiscale implicaties hebben, afhankelijk van jouw persoonlijke situatie.

Door deze punten te vergelijken, kunnen Nederlandse beleggers de meest geschikte AI ETF selecteren die past bij hun risicobereidheid en langetermijnvisie op de AI-sector.

Welke AI ETF’s richten zich op Ethereum (ETH) en blockchaintechnologie?

Hoewel traditionele AI ETF’s primair investeren in bedrijven die zich richten op de ontwikkeling en toepassing van kunstmatige intelligentie, zoals chipmakers of softwareontwikkelaars, zijn er specifieke beleggingsproducten die je directe blootstelling bieden aan Ethereum (ETH) en de bredere blockchaintechnologie. Deze fondsen zijn doorgaans geen “AI ETF’s” in de strikte zin, maar gespecialiseerde Blockchain ETF’s en Ethereum ETF’s. Ethereum zelf maakt uitgebreid gebruik van blockchaintechnologie en is een pionier op dit gebied, essentieel voor de ontwikkeling van gedecentraliseerde applicaties (dApps) en smart contracts. Sinds de goedkeuring door de Amerikaanse SEC in mei 2024 en de lancering van diverse fondsen in september 2024, bieden Ethereum ETF’s institutionele beleggers een gereguleerde en toegankelijke manier om te investeren in ETH, zonder directe cryptobezit. Ethereum (ETH) blijft per 9 juni 2025 bovendien de populairste cryptocurrency binnen de crypto ETF-instroom, wat de aanhoudende interesse in deze innovatieve technologie onderstreept.

Welke AI ETF’s bieden blootstelling aan de Europese markt?

Beleggers die blootstelling zoeken aan de Europese markt via AI ETF’s kunnen kijken naar thematische fondsen die zich richten op robotica, automatisering en kunstmatige intelligentie binnen Europa. Een prominent voorbeeld hiervan is de ARK Innovation ETF die, als actief beheerde thematische ETF, ook in Europa is gelanceerd om te profiteren van disruptieve innovaties. Deze fondsen bieden, net als andere Europese ETF’s, een gediversifieerde toegang tot toonaangevende bedrijven in de snelgroeiende AI-sector over het hele continent, waardoor je niet afhankelijk bent van de prestaties van één enkel bedrijf. Bovendien dragen Europese Exchange Traded Funds (ETF’s) rond robotica, automatisering en AI een aanzienlijk aandeel van 65% bij aan de totale thema-instromen in 2023, wat de sterke interesse en beschikbaarheid in deze regio onderstreept. Actief beheerde ETF’s, zoals veel AI-gerelateerde fondsen, publiceren bovendien vaak dagelijks hun holdings, wat zorgt voor extra transparantie voor beleggers.

Welke AI ETF’s investeren in Chinese technologiebedrijven?

Wie wil beleggen in de snelgroeiende Chinese technologiesector via AI ETF’s, kan kijken naar specifieke fondsen zoals de Guggenheim China Technology ETF en andere technologie-ETF’s die zich op China richten. Een goed voorbeeld is de Guggenheim China Technology ETF. Dit fonds belegt in ongeveer 75 Chinese technologiebedrijven, vooral in de informatietechnologie- en internetsector, en volgt de AlphaShares China Technology Index. Daarnaast richten thematische fondsen zoals de Xtrackers Harvest MSCI China Tech 100 UCITS ETF zich op topbedrijven in de Chinese technologie- en innovatiesector. Zelfs grotere internet-ETF’s, zoals de O’Shares Global Internet Giants ETF, hebben Chinese techgiganten als Tencent, Alibaba en Meituan in portefeuille, bedrijven die zelf veel investeren in AI-ontwikkeling.

Chinese technologiebedrijven staan aan het begin van een periode van hoge groei, gestimuleerd door de economische ontwikkeling van China en een sterk technologisch beleid. Grote namen als Tencent, Alibaba en Baidu staan vooraan in AI-ontwikkeling. Zij versnellen bijvoorbeeld de productie van eigen AI-chips, deels gestimuleerd door strengere Amerikaanse exportregels voor Nvidia-processors. Dit draagt bij aan hun technologische onafhankelijkheid en versterkt hun concurrentiepositie op de wereldmarkt. Beleggen in een AI ETF die zich richt op China geeft je een gespreide investering in deze dynamische markt. Dit kan risico’s verlagen vergeleken met het direct kopen van losse aandelen. Voor een breder overzicht van de mogelijkheden om te beleggen in Chinese technologie via ETF’s, bezoek onze pagina over Chinese ETF’s.

Hoe open je een account bij brokers om in AI ETF’s te beleggen via Trade.nl?

Om in AI ETF’s te beleggen via Trade.nl, begin je met het kiezen van een geschikte online broker en het openen van een beleggingsrekening. Dit is de eerste en noodzakelijke stap om toegang te krijgen tot de beurs waar deze fondsen genoteerd staan. Nadat je via Trade.nl verschillende brokers hebt vergeleken en een keuze hebt gemaakt, word je doorgestuurd naar de website van de geselecteerde broker, zoals bijvoorbeeld DEGIRO, eToro of Interactive Brokers. Hier volg je een aantal stappen om je account te activeren: meestal vul je persoonlijke gegevens in, verifieer je je identiteit – vaak met een gezichts- en documentscanning – en stort je vervolgens geld op je beleggingsrekening. Zodra je account geactiveerd en gefinancierd is, kun je via het handelsplatform van de broker de gewenste AI ETF zoeken, bijvoorbeeld met de ticker, en direct je aankooporder plaatsen. Dit proces maakt het eenvoudig om in één keer in een breed scala aan AI-gerelateerde bedrijven te investeren, waardoor je profiteert van de groei en ontwikkeling van AI-technologie met een gespreid risico.

Veelgestelde vragen over AI ETF’s

Wat zijn de kosten en vergoedingen van AI ETF’s?

De kosten en vergoedingen van AI ETF’s bestaan voornamelijk uit de totale kostenratio (TER), die de jaarlijkse operationele kosten van het fonds omvat, en verder uit brokerkosten en de bid-ask spread. Voor Artificial Intelligence (AI) ETF’s varieert deze totale kostenratio (TER) doorgaans tussen de 0,35% en 0,75% per jaar (per 5 juni 2024). Deze TER dekt diverse kosten, waaronder het beheer van het fonds, de depotbank, licentiekosten en distributiekosten, en is een belangrijk cijfer omdat een lagere TER direct bijdraagt aan hogere nettorendementen op de lange termijn. Naast de TER kunnen er ook transactiekosten bij je broker en een bid-ask spread zijn, die samen de ‘Total Cost of Ownership’ (TCO) van een AI ETF bepalen.

Hoe presteren AI ETF’s historisch gezien?

Historisch gezien hebben AI ETF’s wisselende prestaties laten zien, wat de volatiliteit van de snelgroeiende AI-sector weerspiegelt. Over een periode van 5 jaar behaalden AI ETF’s tot 5 juni 2024 een gemiddeld rendement van +77,15%, en over 3 jaar +30,61%. Hoewel het rendement over het meest recente jaar +6,43% was, werd in het lopende jaar 2024 een daling van -6,85% genoteerd. Deze cijfers tonen aan dat, ondanks het potentieel van de technologiesector voor sterke rendementen, individuele AI ETF’s zowel positieve als negatieve resultaten over dezelfde periode kunnen boeken. De relatief korte bestaansduur van veel AI ETF’s beperkt bovendien de historische gegevens voor een langetermijnbeoordeling; behaalde resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.

Welke factoren beïnvloeden de waarde van AI ETF’s?

De waarde van een AI ETF wordt vooral beïnvloed door de algemene ontwikkelingen in de kunstmatige intelligentie sector, maar ook door bredere externe factoren zoals geopolitieke gebeurtenissen en veranderende marktvariabelen. Een vertraging in het groeitempo van AI-bedrijven of het afkoelen van de “AI-hype” kan direct leiden tot een daling van de prijzen van AI ETF’s. Daarnaast spelen de gewichten van individuele aandelen binnen de AI ETF-portefeuille en de concentratiegraad een rol; een hogere concentratie in specifieke bedrijven of subsectoren vergroot namelijk het risico op waardefluctuaties door sectorale verstoringen.

Hoe blijf ik op de hoogte van trends en ontwikkelingen in AI ETF’s?

Om op de hoogte te blijven van trends en ontwikkelingen in AI ETF’s, is het belangrijk om doorlopend het nieuws en de marktontwikkelingen te volgen. De snelle vooruitgang in de kunstmatige intelligentie sector beïnvloedt namelijk direct de prestaties van AI ETF-fondsen, en er verschijnen steeds nieuwe AI ETF-producten en beleggingsstrategieën. Daarom is het voor beleggers verstandig om goed geïnformeerd te blijven over de bredere technologische trends die de waarde van hun investeringen kunnen bepalen.

Naast algemene sectorinformatie, kun je ook gebruikmaken van gespecialiseerde investeringsgidsen die een compleet overzicht en vergelijking van alle Artificial Intelligence (AI) ETF’s aanbieden. Deze hulpmiddelen helpen je om nieuwe fondsen en hun specifieke kenmerken te beoordelen, wat onmisbaar is in deze dynamische markt.