Hoe werkt een ETF vergelijkingstool en wat kun je ermee?
Een ETF vergelijkingstool helpt u verschillende ETF’s direct naast elkaar te leggen. U vergelijkt ze op belangrijke kenmerken zoals rendement, kosten en risico. Bekijk ook de Total Expense Ratio (TER), fondsgrootte en historische prestaties.
Met zo’n tool filtert u snel de ETF’s die bij uw beleggingsdoelen passen. Veel tools bieden grafische weergaven om de waardegroei over tijd te zien. U kunt vaak tot wel vier ETF’s tegelijk vergelijken in een overzichtelijke tabel. Dit maakt uw keuze een stuk eenvoudiger en transparanter.
Welke criteria gebruik je om ETF’s te vergelijken?
U vergelijkt ETF’s op diverse punten om de beste keuze te maken. Deze hangen af van uw beleggingsdoelen, maar ook de liquiditeit en het uitkeringsbeleid zijn belangrijk.
Prestaties en rendementen van ETF’s
Prestaties en rendementen van ETF’s weerspiegelen direct de onderliggende marktindex. Historische rendementen laten zien hoe een ETF eerder presteerde. Dit is cruciaal voor een gedegen ETF vergelijking. Op de lange termijn behaalden ETF’s gemiddeld zo’n 6% tot 7% rendement per jaar. Zelfs ETF’s die dezelfde index volgen, kunnen tot 0,5% per jaar in rendement verschillen. Let wel: prestaties uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De kosten van een ETF beïnvloeden uw netto rendement direct. Vaak presteren ETF’s beter dan actief beheerde fondsen over minimaal drie jaar.
Kosten en vergoedingen bij ETF’s
Bij ETF’s heeft u te maken met verschillende kosten. De belangrijkste zijn de beheerkosten die u jaarlijks aan de beheerder betaalt. Meestal liggen deze tussen 0,05% en 0,8% per jaar, vaak zelfs onder de 0,20%. Al deze lopende kosten zijn samengevat in de Total Expense Ratio (TER). Daarnaast zijn er kosten via uw broker, zoals transactiekosten bij het kopen en verkopen. Orderkosten kunnen 0,25% tot 1% van de transactiewaarde bedragen, of een vast bedrag. Soms betaalt u ook depotkosten of een handelsplaatsvergoeding. Een slimme ETF vergelijking helpt u deze kosten te overzien.
Beleggingsdoelstellingen en risicoprofielen
Uw beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel zijn cruciaal voor een slimme ETF vergelijking. Dit profiel beschrijft uw risicotolerantie, financiële doelen en beleggingshorizon. Denkt u bijvoorbeeld aan sparen voor pensioen of een huis. Deze persoonlijke doelen bepalen hoeveel risico u kunt en wilt nemen. Een doel op de lange termijn geeft vaak ruimte voor meer risico. Door dit helder te hebben, kiest u ETF’s die echt bij uw situatie passen.
Samenstelling en onderliggende holdings van ETF’s
De samenstelling van een ETF volgt nauwkeurig een onderliggende index, zoals aandelen of obligaties. ETF-aanbieders publiceren de exacte samenstelling van hun fondsen dagelijks. U krijgt zo direct inzicht in alle onderliggende beleggingen. De index bepaalt welke activa in de ETF zitten en hoe ze gewogen zijn. Dit zorgt voor brede diversificatie, vaak over verschillende sectoren of landen. Een goede ETF vergelijking kijkt daarom ook naar deze inhoud.
Verschillen tussen ETF-aanbieders en hun impact op jouw keuze
ETF-aanbieders verschillen sterk in hun aanbod en strategie. Sommige, zoals Vanguard, bieden brede, algemene fondsen. Andere aanbieders, zoals VanEck of HANetf, richten zich juist op niche- of thematische ETF’s. Dit productaanbod is een belangrijke factor bij uw ETF vergelijking. Ook de interne werkwijze verschilt. Aanbieders hanteren bijvoorbeeld een ander beleid voor waardepapierlening. Ze kunnen ook variëren in hun duurzaamheidsbeleid.
Volgens Martijn Rozemuller van VanEck Europa leidt het kopen van meerdere identieke ETF’s bij verschillende aanbieders tot meer transactiekosten. U kiest beter één aanbieder die goed bij u past.
Hoe gebruik je een ETF vergelijkingstool stap voor stap?
Om een ETF vergelijkingstool te gebruiken, kiest u eerst een platform zoals justETF of extraETF. Gebruik dan de zoekfunctie of screener om interessante ETF’s te vinden. Daarna selecteert u de ETF’s die u wilt vergelijken. U klikt hiervoor vaak een selectievakje aan. Sommige tools, zoals die van extraETF, laten u maximaal vier ETF’s naast elkaar zetten.
De tool toont dan een gedetailleerd overzicht van kenmerken. U vergelijkt ETF’s op basis van rendement, kosten en risicoparameters. Veel tools bieden ook grafische weergaven van de waardegroei over verschillende tijdsperioden. Zo krijgt u snel inzicht in de verschillen. Dit maakt een weloverwogen keuze makkelijker.
Markttrends en ratings: wat zeggen experts over populaire ETF’s?
Experts zien dat de populariteit van ETF’s blijft groeien, vooral door hun kostenefficiëntie en brede beschikbaarheid op de markt. De markt biedt meer dan 2.000 ETF’s van verschillende uitgevers. Actieve ETF’s worden steeds populairder, net als thematische ETF’s over bijvoorbeeld cryptocurrencies of AI. Beleggers zien ETF’s als een spannende manier om deze trends te volgen.
Beleggingsexperts raden ETF’s vaak aan omdat ze lucratief en eenvoudig te verhandelen zijn. JustETF en Beleggers Belangen publiceren regelmatig top ETF-ranglijsten en adviezen. Deze ratings helpen u bij uw ETF vergelijking. Let wel op: de populairste ETF’s worden soms zelden verhandeld, wat verkoop lastiger maakt.
Veelgestelde vragen over ETF vergelijking
Wat is het verschil tussen een ETF en een beleggingsfonds?
Het grootste verschil tussen een ETF en een beleggingsfonds zit in hoe u ze koopt en verkoopt. Een ETF verhandelt u de hele dag door op de beurs, net als gewone aandelen. U koopt of verkoopt een beleggingsfonds meestal maar één keer per dag, tegen de slotkoers. ETF’s volgen passief een index, zonder dat een fondsmanager actief probeert de markt te verslaan. Beleggingsfondsen hebben vaak actief management dat probeert hogere rendementen te behalen. Dit maakt ETF’s doorgaans goedkoper in beheerkosten dan actief beheerde fondsen. Beide bieden wel een gediversifieerde portefeuille, zodat u met één aankoop in vele investeringen tegelijk stapt.
Hoe bepaal ik welke ETF het beste bij mijn risicoprofiel past?
De beste ETF voor u hangt volledig af van uw persoonlijke situatie. U moet eerst uw risicoprofiel bepalen: bent u defensief, neutraal of dynamisch? Dit omvat uw beleggingsdoelen, horizon en hoeveel risico u wilt nemen. Houd er rekening mee dat een lager risico meestal ook een lager potentieel rendement betekent. Een goede spreiding binnen uw ETF-portfolio verlaagt het risico aanzienlijk. Zo vindt u een ETF die past bij uw wensen en risicobereidheid.
Kan ik meerdere ETF’s tegelijk vergelijken op Trade.nl?
Nee, Trade.nl biedt zelf geen directe tool om meerdere ETF’s tegelijk naast elkaar te vergelijken. Wij helpen u vooral bij het vinden van de beste broker voor uw ETF vergelijking. Gespecialiseerde platforms, zoals justETF, maken het wel mogelijk om verschillende ETF’s te vergelijken. U kunt daar zelfs tot 20 ETF’s tegelijkertijd selecteren. Deze tools tonen eigenschappen zoals strategiekenmerken, rendementen en risicoratio’s. U kunt er ook voor kiezen om alleen de verschillen tussen geselecteerde ETF’s te zien. Zo maakt u een weloverwogen keuze voor uw beleggingen.
Hoe betrouwbaar zijn de gegevens in ETF vergelijkingstools?
De betrouwbaarheid van gegevens in ETF vergelijkingstools is een belangrijk aandachtspunt. Veel tools, zoals die van justETF, halen hun informatie bij verschillende financiële dataleveranciers vandaan. Denk aan partijen zoals etfinfo, Trackinsight en FactSet. Deze platforms geven echter vaak geen garantie op de volledigheid, nauwkeurigheid of correctheid van de getoonde data. justETF zelf stelt wel neutrale en objectieve criteria te hanteren in hun vergelijkingen. U moet daarom altijd zelf de belangrijkste cijfers en kenmerken controleren bij de bron, zoals de fondsaanbieder.
ETH ETF: wat is het en waarom zou je het overwegen?
Een ETH ETF is een Exchange Traded Fund dat u een gereguleerde manier biedt om te beleggen in de prijs van Ethereum. U hoeft dan niet de cryptocurrency zelf te bezitten. De Amerikaanse Securities & Exchange Commission (SEC) heeft ETH ETF’s goedgekeurd in de week voorafgaand aan juni 2024. Dit maakt beleggen in Ethereum veel toegankelijker voor iedereen.
U vermijdt de technische complexiteit van directe crypto bezit. Een ETH ETF biedt een veilige en eenvoudige investeringsoptie. Zo hoeft u geen eigen digitale wallet te beheren. Ethereum zelf is een betrouwbare kandidaat voor een ETF, consistent op nummer twee in marktkapitalisatie. Deze ETF’s verhogen de mainstream status van Ethereum en trekken institutionele beleggers aan. Voor uw Ethereum ETF vergelijking kijkt u naar de specifieke kenmerken en beheerkosten.
Ethereum ETF: kenmerken en verschillen met andere crypto-ETF’s
Een Ethereum ETF geeft u een gereguleerde manier om in Ethereum te beleggen. Het volgt de prijs van deze specifieke cryptomunt. Dit verschilt op een paar belangrijke punten van andere crypto-ETF’s:
- Diversificatie: Ethereum ETF’s richten zich op één munt. Andere crypto-ETF’s spreiden vaak over meerdere cryptocurrencies.
- Onderliggende waarde: Ethereum ETF’s volgen meestal de spotprijs. Veel andere crypto-ETF’s gebruiken futures-contracten.
- Goedkeuring: De Amerikaanse SEC keurde in juni 2024 acht Ethereum ETF’s goed. Er zijn nu ongeveer 13 Ethereum ETF’s beschikbaar.
- Kosten: De kosten van een Ethereum ETF variëren van 0,21% tot 2%. Vergelijk altijd de totale kostenratio (TER) en liquiditeit.
Ethereum blijft de populairste keuze voor instroom in crypto ETF’s.
Welke ETF kopen? Tips om de juiste keuze te maken via Trade.nl
De beste ETF kiest u door een gestructureerd proces te volgen. Het enorme aanbod maakt de keuze vaak lastig. Trade.nl helpt u bij het maken van een goede ETF-vergelijking.
Hier zijn de stappen om de juiste ETF te vinden:
- Bepaal eerst uw beleggingsdoel en risicotolerantie.
- Kies vervolgens in welke beleggingscategorieën u wilt beleggen.
- Selecteer een passende index of thema, bijvoorbeeld regio of land.
- Vergelijk daarna beschikbare ETF’s op kosten, prestaties en onderliggende waarden.
- Kies tot slot een betrouwbare broker via Trade.nl om uw ETF te kopen.
Experts van Beleggers Belangen geven elk jaar advies over de beste ETF’s om te kopen.
Waarom Trade.nl jouw partner is voor actuele ETF vergelijking en brokerinformatie
Trade.nl is uw partner voor actuele ETF vergelijking en brokerinformatie. Wij bieden het meest complete overzicht van brokers in Nederland. U vindt zo snel de beste optie voor uw ETF-beleggingen.
De informatie over brokers is altijd actueel. Na uw keuze sturen wij u direct door naar de website van de broker. U opent dan in een paar klikken uw account. Zo begint u meteen met beleggen.
