Hoe presteert de DTLA ETF en wat is het risicoprofiel?

De prestatie van de DTLA ETF is direct gekoppeld aan de koersontwikkeling van langlopende Amerikaanse staatsobligaties, aangezien het als passief beheerd fonds nauwkeurig de Barclays U.S. 20+ Year Treasury Bond Index volgt. Dankzij de efficiënte fysieke replicatiemethode en de opmerkelijk lage Total Expense Ratio (TER) van 0,07 procent per jaar, streeft de DTLA ETF ernaar de indexprestaties zo dicht mogelijk te benaderen, wat betekent dat het rendement voornamelijk wordt bepaald door schommelingen in de rentestand en de algemene marktverwachtingen voor langlopende Amerikaanse staatsleningen.

Het risicoprofiel van de DTLA ETF is over het algemeen lager dan dat van een aandelen-ETF, vooral door de ingebouwde diversificatie die een brede obligatieportfolio biedt. Hierdoor ervaart een belegger in deze obligatie-ETF een verlaagd beleggingsrisico vergeleken met directe investeringen in individuele obligaties. Echter, als ETF gericht op langlopende obligaties (meer dan 20 jaar gemiddelde looptijd), brengt de DTLA ETF een significant rentederisico met zich mee; stijgende rentes kunnen de waarde van de onderliggende obligaties en daarmee de koers van de ETF negatief beïnvloeden. Net als bij andere ETF’s weerspiegelt het risicoprofiel van de DTLA ETF dat van de onderliggende index, en hoewel het een relatief risicoarm profiel heeft met doorgaans een lage volatiliteit, gaat dit wel gepaard met een lager verwacht rendement. Beleggers moeten hun persoonlijke risicotolerantie en beleggingshorizon afstemmen op dit specifieke profiel.

Welke beleggingen en holdings bevat de DTLA ETF?

De DTLA ETF belegt uitsluitend in langlopende staatsobligaties van de Verenigde Staten van Amerika, waarbij het nauwkeurig de Barclays U.S. 20+ Year Treasury Bond Index volgt door fysiek in deze obligaties te beleggen. De holdings van het fonds omvatten daardoor een breed gespreide portefeuille van Amerikaanse staatsobligaties met een gemiddelde looptijd van meer dan 20 jaar. Aangezien het fonds zijn obligatieposities voortdurend vernieuwt, heeft het geen vaste looptijd en biedt het beleggers consistente blootstelling aan dit specifieke segment van de obligatiemarkt. Dankzij de hoge transparantie van de DTLA ETF kunnen beleggers op elk moment de gedetailleerde samenstelling van de portefeuille, inclusief het exacte aantal aangehouden obligaties en hun procentuele weging, dagelijks inzien via de officiële webpagina van de ETF-aanbieder.

Hoe kan ik de DTLA ETF kopen via Nederlandse brokers?

De DTLA ETF kunt u, dankzij de UCITS-compliance, inderdaad eenvoudig kopen via diverse Nederlandse brokers. Dit betekent dat de iShares Treasury Bond 20 Year UCITS ETF, hoewel gericht op Amerikaanse staatsobligaties, voldoet aan de Europese regelgeving en daardoor toegankelijk is voor particuliere beleggers in Nederland. Populaire brokers waar u terechtkunt voor de aankoop van de DTLA ETF zijn onder andere DeGiro, Saxo Bank, Lynx, en in sommige gevallen ook via grootbanken zoals ING en ABN AMRO, afhankelijk van hun actuele aanbod.

Het aankoopproces start met het openen van een beleggingsrekening bij een van deze aanbieders. Nadat uw rekening is geactiveerd en u geld heeft gestort, zoekt u de DTLA ETF op met behulp van de ISIN-code (die u elders op deze pagina kunt vinden) of de ticker DTLA, waarna u een kooporder plaatst voor het gewenste aantal participaties. Het is een slimme zet om vooraf de kostenstructuur van de door u gekozen broker te vergelijken, aangezien transactiekosten en servicekosten invloed hebben op uw uiteindelijke rendement. Houd er rekening mee dat sommige brokers, zoals DeGiro, populaire ETF’s uit hun kernselectie aanbieden met verlaagde transactiekosten onder bepaalde voorwaarden, wat een aantrekkelijke factor kan zijn.

Hoe verhoudt de DTLA ETF zich tot vergelijkbare langlopende staatsobligatie-ETF’s?

De DTLA ETF verhoudt zich tot vergelijkbare langlopende staatsobligatie-ETF’s door zich te focussen op Amerikaanse staatsobligaties met een gemiddelde looptijd van meer dan 20 jaar, een segment dat inherent gepaard gaat met hogere koersvolatiliteit en significant rentederisico vergeleken met kortlopende obligaties. Deze gevoeligheid voor rentewijzigingen is een gedeeld kenmerk met andere langlopende obligatie-ETF’s zoals de iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT), die zich op hetzelfde Amerikaanse segment richt en in een renteverlagende omgeving potentieel voor aanzienlijke koerswinsten kan bieden. Net als veel staatsobligatie-ETF’s is de DTLA ETF een passief beheerd fonds dat een rente-index volgt, wat zorgt voor transparantie en een efficiënte replicatie. De DTLA ETF onderscheidt zich echter door zijn UCITS-compliance, wat de toegankelijkheid en regulering voor Europese beleggers garandeert, en door een opmerkelijk lage Total Expense Ratio (TER) van 0,07 procent, wat een belangrijk competitief voordeel is in vergelijking met andere aanbieders van dit type beleggingsproduct. Bovendien belegt de DTLA ETF fysiek in de obligaties, wat bijdraagt aan de nauwkeurigheid van de indexvolging.

Wat betekent UCITS-compliance voor de DTLA ETF en beleggers?

UCITS-compliance betekent dat de DTLA ETF voldoet aan de strenge Europese regelgeving voor beleggingsfondsen, wat essentiële voordelen biedt voor beleggers in Nederland en daarbuiten. Dit Europese keurmerk, dat staat voor ‘Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities’, waarborgt allereerst een hoge mate van beleggersbescherming door strikte eisen te stellen aan transparantie, diversificatie en risicobeheer. Zo bent u ervan verzekerd dat het vermogen van de DTLA ETF altijd gescheiden is van dat van de fondsbeheerder, opgeslagen bij een onafhankelijke bewaarder, wat beschermt bij een eventueel faillissement van de aanbieder.

Daarnaast garandeert UCITS-compliance dat de DTLA ETF te allen tijde liquide en verhandelbaar blijft, waardoor u uw beleggingen ook in tijden van marktverstoringen zoals een ‘flash crash’ via uw broker direct bij de ETF-aanbieder kunt inwisselen. Voor u als belegger betekent dit ook duidelijkheid door verplichte informatievoorziening via documenten als het Key Investor Information Document (KIID) en een potentieel fiscaal efficiëntere manier om te investeren in langlopende Amerikaanse staatsobligaties, vergeleken met niet-UCITS conforme producten.

Veelgestelde vragen over de DTLA ETF

Wat is de ISIN-code van de DTLA ETF?

De ISIN-code voor de DTLA ETF is een unieke identificatiecode die beleggers nodig hebben om dit specifieke beleggingsfonds te vinden en te verhandelen. ISIN staat voor International Securities Identification Number en is een wereldwijd erkende code die aan elk effect wordt toegekend, inclusief ETF’s zoals de DTLA ETF. Deze code bestaat uit 12 alfanumerieke tekens: de eerste twee letters vertegenwoordigen de landcode van uitgifte, gevolgd door negen alfanumerieke karakters die het effect uniek identificeren, en eindigt met een controlecijfer. Het is van groot belang om altijd de correcte ISIN-code te gebruiken bij het zoeken naar en kopen van de DTLA ETF via een broker, om verwarring met andere, mogelijk vergelijkbare, fondsen te voorkomen.

Welke kosten zijn verbonden aan beleggen in de DTLA ETF?

Hoewel de DTLA ETF bekendstaat om zijn opmerkelijk lage Total Expense Ratio (TER) van 0,07 procent per jaar, is dit slechts één van de kostenposten waarmee beleggers rekening moeten houden. Voor een volledig beeld van de uitgaven is het belangrijk om ook de totale kosten van eigendom (Total Cost of Ownership, TCO) te overwegen, die naast de TER ook de bied-laat spread omvatten. Deze spread is het verschil tussen de aankoop- en verkoopprijs van de DTLA ETF op de beurs, een kleine, impliciete kostenpost die ontstaat bij elke transactie. Daarnaast kunnen transactiekosten voor het kopen of verkopen via uw broker van toepassing zijn, evenals eventuele servicekosten of valutakosten als u handelt in een andere munt dan de notering van de ETF. Een grondige kostenanalyse van zowel de ETF als de broker is essentieel om uw uiteindelijke beleggingsrendement met de DTLA ETF te optimaliseren.

Is de DTLA ETF geschikt voor lange termijn beleggen?

De DTLA ETF kan geschikt zijn voor lange termijn beleggen, vooral voor beleggers met een investeringshorizon van 10 tot 20 jaar of langer. Deze ETF, die belegt in langlopende Amerikaanse staatsobligaties met een gemiddelde looptijd van meer dan 20 jaar, sluit goed aan bij een strategie gericht op het langdurig aanhouden van beleggingen. Het vasthouden van de DTLA ETF over een langere periode stelt beleggers in staat om de impact van tijdelijke marktschommelingen beter te doorstaan. Desondanks brengt de DTLA ETF een significant rentederisico met zich mee; stijgende rentes kunnen de waarde negatief beïnvloeden, waardoor u rekening moet houden met mogelijke jaren zonder rendement, anders dan bij aandelen waar op lange termijn vaak een hoger verwacht rendement wordt nagestreefd. De uiteindelijke geschiktheid van de DTLA ETF voor lange termijn doeleinden hangt daarom sterk af van uw persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en beleggingshorizon.

Hoe open ik een account om in de DTLA ETF te beleggen via Trade.nl?

Om in de DTLA ETF te kunnen beleggen via Trade.nl, begin je met het vinden van de meest geschikte broker die deze ETF aanbiedt. Trade.nl helpt je bij het vergelijken van diverse Nederlandse brokers, waarna je direct doorgestuurd wordt naar de website van jouw gekozen aanbieder om een beleggingsrekening te openen, een absolute vereiste voor het handelen in ETF’s. Dit proces van een account aanmaken bij een broker is over het algemeen eenvoudig en volledig online te voltooien, vaak binnen enkele minuten, waarna je jouw identiteit verifieert en een eerste storting doet.

Wat is de TLH ETF en hoe verschilt deze van de DTLA ETF?

De iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF (TLH), ook bekend als de TLH ETF, is een beursgenoteerd fonds van iShares dat belegt in Amerikaanse staatsobligaties met een resterende looptijd tussen de 10 en 20 jaar, en volgt hierbij de ICE U.S. Treasury 10-20 Year Bond Index. Het belangrijkste verschil met de DTLA ETF zit in de looptijd van de obligaties en de UCITS-compliance. Waar de DTLA ETF zich richt op langlopende Amerikaanse staatsobligaties met een looptijd van gemiddeld meer dan 20 jaar en voldoet aan de Europese UCITS-regelgeving, investeert de TLH ETF in obligaties met een middellange looptijd (10-20 jaar) en is deze over het algemeen niet UCITS-conform, wat de directe beschikbaarheid voor Europese retailbeleggers beperkt. Deze kortere looptijd van de TLH ETF maakt deze doorgaans minder gevoelig voor rentewijzigingen dan de langere looptijd van de DTLA ETF, wat resulteert in een lager rentederisico en potentieel ook een ander rendementsprofiel. Qua kosten heeft de TLH ETF een hogere Total Expense Ratio (TER) van ongeveer 0,15% per jaar, vergeleken met de opmerkelijk lage 0,07% van de DTLA ETF. Beide fondsen bieden beleggers toegang tot Amerikaanse staatsobligaties, maar dan elk met een specifieke looptijdstrategie en bijbehorende implicaties voor risico en kosten.

Wat zijn ETF’s en waarom zijn ze populair bij Nederlandse beleggers?

Exchange Traded Funds (ETF’s), ook wel trackers genoemd, zijn beursgenoteerde beleggingsfondsen die een specifieke index volgen, zoals een aandelenindex of obligatie-index, en gedurende de handelsdag net als gewone aandelen op de beurs verhandeld kunnen worden. Ze zijn de laatste jaren enorm populair geworden bij zowel beginnende als ervaren beleggers vanwege hun lage kosten, brede spreiding en eenvoud.

Voor Nederlandse beleggers zijn ETF’s extra aantrekkelijk omdat ze een makkelijke manier bieden om wereldwijd te diversifiëren met één enkele investering. Een cruciaal aspect voor hun populariteit in Nederland is echter de UCITS-compliance, zoals bij de DTLA ETF. Sinds 2018 zijn veel Amerikaanse ETF’s, ondanks hun vaak lagere kosten, namelijk niet meer direct toegankelijk voor Nederlandse particuliere beleggers door de Europese PRIIPs-regelgeving, die vereist dat een Essentiële-informatiedocument (EID) in het Nederlands beschikbaar is. UCITS-conforme ETF’s voldoen aan deze strikte Europese regelgeving, wat zorgt voor hoge beleggersbescherming, transparantie en continue verhandelbaarheid. Deze fondsen, die vaak passief beheerd worden en zo de beheerkosten laag houden, bieden daarmee een fiscaal efficiënte en laagdrempelige mogelijkheid om te beleggen, wat perfect aansluit bij de behoeften van Nederlandse investeerders die op zoek zijn naar kosteneffectieve vermogensopbouw. Bekijk voor alle beschikbare ETF’s onze vergelijking.

Wat is de DAPP ETF en welke rol speelt deze in een gebalanceerde portefeuille?

De VanEck Digital Transformation ETF (DAPP) is een beursgenoteerd beleggingsfonds van VanEck dat investeert in een marktwaarde-gewogen index van innovatieve mondiale bedrijven die zich richten op de digitalisering van de wereldeconomie, waaronder digitale activa. Met een beheerskostenratio van 0,50 procent en een vermogen onder beheer van 212,5 miljoen USD (peildatum 11 juni 2025), biedt deze ETF beleggers gerichte blootstelling aan een dynamische en snelgroeiende sector. In een gebalanceerde portefeuille speelt de DAPP ETF de rol van een groeicomponent; waar een ETF zoals de iShares Treasury Bond 20 Year UCITS ETF (DTLA) zorgt voor stabiliteit en een lager risicoprofiel met langlopende staatsobligaties, kan DAPP met zijn focus op hoog-risico en potentieel hoog-rendement activa de benodigde dynamiek en diversificatie toevoegen. Door een mix van verschillende beleggingscategorieën, zoals de defensieve DTLA ETF en de meer offensieve DAPP ETF, streeft een belegger naar een optimale balans tussen groei en stabiliteit, passend bij een gemiddeld risicoprofiel, om zo het totale risico effectief te beheersen en het rendement van de portefeuille te optimaliseren. Regelmatig herbalanceren is hierbij belangrijk om de gewenste verdeling te behouden.