Hoe is de samenstelling en spreiding van de EMIM ETF?
De EMIM ETF kenmerkt zich door een zeer brede samenstelling, doordat de onderliggende MSCI Emerging Markets IMI Index naast large- en mid-cap aandelen ook een aanzienlijk deel small-cap aandelen uit opkomende markten omvat. De geografische spreiding is wereldwijd, met een sterke nadruk op Azië (zowel opkomend als ontwikkeld), aangevuld met beleggingen in Latijns-Amerika, het Midden-Oosten en opkomend Europa. Meer gedetailleerde informatie over de exacte sectoren, landen en andere kenmerken van de EMIM ETF vindt u in de onderstaande secties.
Welke sectoren en landen zijn vertegenwoordigd in EMIM?
De EMIM ETF biedt beleggers toegang tot een divers spectrum aan sectoren binnen opkomende markten, wat zorgt voor een brede spreiding van het kapitaal. De ETF omvat doorgaans aandelen uit de volgende belangrijke economische sectoren:
- Informatietechnologie
- Financiële diensten
- Industrie
- Energie
- Gezondheidszorg
- Vastgoed
- Basisconsumptiegoederen
- Grondstoffen
- Niet-basisconsumptiegoederen
- Telecommunicatie
- Nutsbedrijven
Deze brede sectorale verdeling helpt het beleggingsrisico te spreiden en biedt blootstelling aan verschillende groeitrends die kenmerkend zijn voor opkomende economieën. Geografisch gezien blijft de EMIM ETF sterk geconcentreerd op Azië – inclusief zowel opkomende als meer ontwikkelde delen van het continent – maar spreidt de ETF de investeringen ook effectief over andere belangrijke regio’s zoals Latijns-Amerika, het Midden-Oosten en opkomend Europa. Deze combinatie van brede sectorale en geografische diversificatie maakt de EMIM ETF tot een robuust instrument voor beleggers die willen profiteren van de groei in de opkomende markten.
Hoe presteert de EMIM ETF historisch en wat is het risicoprofiel?
De EMIM ETF heeft historisch gezien volatiele prestaties laten zien, kenmerkend voor opkomende markten, met periodes van sterke groei afgewisseld met aanzienlijke dalingen, en een risicoprofiel dat overeenkomt met dat van de onderliggende MSCI Emerging Markets IMI Index. Zo behaalde de EMIM ETF een indrukwekkend 32,3 procent rendement over een periode van 5 jaar tot augustus 2024, wat de potentie van opkomende markten benadrukt. De meest recente cijfers tonen echter ook de risico’s: de EMIM ETF had een nipte negatieve rendement van -0.04% begin 2025 en was met 4,91% rendement in mei 2025 zelfs de slechtst presterende Europese aandelen-ETF onder de grote fondsen. Ook in oktober 2024 kende de ETF een maandrendement van -1,62%. Deze schommelingen laten zien dat historische prestaties geen garantie zijn voor toekomstige rendementen.
Het risicoprofiel van de EMIM ETF wordt direct weerspiegeld door de volatiliteit van de onderliggende MSCI Emerging Markets IMI Index. Dit betekent dat de koers sterk kan afwijken van het historische gemiddelde. Beleggen in opkomende markten brengt hoger risico en volatiliteit met zich mee door factoren zoals geopolitieke instabiliteit en economische onzekerheid. Dit wordt geïllustreerd door de maximale drawdown van een vergelijkbare Emerging Market equities ETF (IEEM), die over een periode van 16 jaar tot november 2024 59,08 procent bedroeg. Deze daling vertegenwoordigt het grootste waardeverlies in procenten en toont het potentiële neerwaartse risico. Het is belangrijk te beseffen dat een risicometer voor beleggingen alleen historische en gerealiseerde risico’s meeneemt en geen toekomstige risico’s kan voorspellen. Beleggers moeten daarom hun eigen risicoprofiel zorgvuldig afstemmen op de verwachte rendementen en risico’s van de EMIM ETF.
Wat zijn de kosten en vergoedingen van de EMIM ETF?
De kosten en vergoedingen van de EMIM ETF zijn overzichtelijk en competitief, wat bijdraagt aan zijn populariteit. Zoals eerder genoemd, bedraagt de jaarlijkse Total Expense Ratio (TER) van de EMIM ETF een scherpe 0,18%. Deze lopende kosten, die automatisch worden verrekend in de koers, dekken de beheervergoedingen, kosten voor de depotbank, licentiekosten en andere operationele kosten om de onderliggende index nauwkeurig te volgen.
Naast de TER moeten beleggers echter ook rekening houden met andere kostencomponenten. Dit zijn onder meer de transactiekosten die een broker in rekening brengt bij het aan- en verkopen van de EMIM ETF, en de bied-laat spread, het prijsverschil tussen de directe koop- en verkoopprijs, dat de effectieve kosten per transactie beïnvloedt. Hoewel de TER van 0,18% al zeer laag is in vergelijking met het gemiddelde van circa 0,53% voor ETF’s en de vaak hogere kosten van actief beheerde beleggingsfondsen, kan de EMIM ETF in de praktijk zelfs nog kostenefficiënter zijn dan de TER suggereert door een gunstige tracking difference die sinds 2019 ongeveer 0,05% per jaar heeft bedragen. Dit betekent dat de ETF het fonds effectief nog goedkoper volgt dan de officiële TER doet vermoeden. Sommige brokers, zoals DEGIRO waar de EMIM ETF deel uitmaakt van de kernselectie, bieden de mogelijkheid om transactiekosten voor bepaalde ETF’s (onder voorwaarden) te vermijden.
Hoe past de EMIM ETF in een gediversifieerde beleggingsportefeuille?
De EMIM ETF past als een waardevolle component in een gediversifieerde beleggingsportefeuille door gerichte blootstelling te bieden aan de groeipotentie van opkomende markten, wat bijdraagt aan een bredere risicospreiding over diverse regio’s en economieën. Het doel van een gediversifieerde portefeuille is namelijk het verminderen van risico en het optimaliseren van langetermijnrendementen, door niet afhankelijk te zijn van de prestaties van één belegging of markttype. Hoewel de EMIM ETF zelf al een zeer brede samenstelling heeft met aandelen uit diverse sectoren en landen binnen de opkomende markten (zoals informatietechnologie in Azië of financiële diensten in Latijns-Amerika), versterkt de toevoeging ervan aan een bredere portefeuille de geografische spreiding en biedt het toegang tot economische groei buiten de ontwikkelde markten. Door de EMIM ETF te combineren met bijvoorbeeld ETF’s gericht op ontwikkelde markten en obligaties, creëren beleggers een evenwichtige mix die de hogere volatiliteit van opkomende markten kan compenseren en de algehele stabiliteit van de portefeuille verhoogt, wat uiteindelijk leidt tot een robuustere beleggingsstrategie.
Hoe kan ik de EMIM ETF kopen en wat zijn de praktische aandachtspunten?
Om de EMIM ETF te kopen, open je een beleggingsrekening bij een online broker die dit beursgenoteerde fonds aanbiedt. Voordat je investeert, is het belangrijk om je beleggingsdoelen en risicotolerantie zorgvuldig af te wegen en de nodige basiskennis over de kenmerken van de ETF te hebben. De gedetailleerde stappen voor aankoop, samen met andere praktische aandachtspunten zoals de dividenduitkeringen en belastingregels, worden uitgebreid besproken in de volgende secties.
Welke dividenduitkeringen en belastingregels gelden voor EMIM?
De EMIM ETF is een uitkerende ETF, wat betekent dat ontvangen dividenden van de onderliggende aandelen periodiek worden uitbetaald aan de beleggers. De dividenduitkeringen zijn variabel, omdat ze afhankelijk zijn van de prestaties van de duizenden bedrijven in de opkomende markten en de wisselende dividendbeleidslijnen in diverse landen. Deze dividendinkomsten uit de EMIM ETF zijn belastingplichtig en vereisen aandacht voor de belastingregels. Omdat de EMIM ETF wereldwijd in opkomende markten belegt, worden de dividenden die de onderliggende bedrijven uitkeren vaak in het bronland al belast met lokale dividendbelasting, ook wel bronbelasting genoemd.
Voor Nederlandse beleggers in de EMIM ETF vallen deze ontvangen dividenden over het algemeen onder de vermogensrendementsheffing in Box 3 van de inkomstenbelasting, aangezien de Ierse ETF-structuur in veel gevallen voorkomt dat er Nederlandse dividendbelasting wordt ingehouden op de uitkering zelf. Het is echter belangrijk te begrijpen dat er op de dividenden van de onderliggende aandelen verschillende tarieven per land gelden voor de bronbelasting. Hoewel de ETF probeert om via belastingverdragen een deel hiervan terug te vorderen, is er vaak sprake van ‘dividendlekkage’ waarbij een deel van de buitenlandse bronbelasting niet kan worden teruggevorderd. Dit vermindert het netto dividendrendement. De exacte belastinggevolgen kunnen variëren per individuele belastingplichtige, dus het is raadzaam om de actuele fiscale regels te controleren of fiscaal advies in te winnen.
Hoe verhoudt de EMIM ETF zich tot vergelijkbare emerging markets ETF’s?
De EMIM ETF onderscheidt zich binnen het landschap van emerging markets ETF’s door voornamelijk de MSCI Emerging Markets IMI Index te volgen, een index die, in tegenstelling tot veel andere, een zeer brede blootstelling biedt door zowel large-, mid- als small-cap aandelen uit opkomende markten op te nemen. Uit onderzoek blijkt zelfs dat er slechts twee ETF’s deze specifieke, breed gediversifieerde index volgen, waardoor de EMIM ETF een unieke positie inneemt op het gebied van marktdekking. Terwijl veel breed gespreide Emerging Markets ETF’s zich richten op de standaard MSCI Emerging Markets Index of de FTSE Emerging Markets Index, biedt EMIM’s IMI-variant een completere weergave van de totale beleggingsruimte. Met een scherpe Total Expense Ratio (TER) van 0,18% positioneert de EMIM ETF zich als een van de meest kostenefficiënte opties, een belangrijk voordeel in een markt waar vergelijkbare trackers ook op lage kosten concurreren. Hoewel alle Emerging Markets ETF’s doorgaans een hogere volatiliteit kennen dan ontwikkelde markten, en er soms verschillen in historische prestaties zijn tussen indices (zoals de FTSE Emerging die op de lange termijn een andere ontwikkeling kan laten zien dan MSCI), is de EMIM ETF met zijn aanzienlijke fondsgrootte en populariteit, mede door opname in kernselecties van brokers, een robuuste en toegankelijke keuze voor beleggers die breed willen inzetten op opkomende markten.
Wat zeggen analisten en experts over de EMIM ETF?
Analisten en experts beschouwen de EMIM ETF veelal als een uitstekende en kostenefficiënte keuze voor beleggers die brede toegang zoeken tot de groeipotentie van opkomende markten, hoewel hun analyses ook kritische overwegingen over prestaties en risico’s omvatten. Zij benadrukken de unieke positie van de EMIM ETF, aangezien het, met slechts één ander fonds, de uitgebreide MSCI Emerging Markets IMI Index volgt die naast grote en middelgrote bedrijven ook small-caps omvat. Deze brede samenstelling wordt gewaardeerd om de diepe diversificatie die het biedt over verschillende sectoren en landen, zoals informatietechnologie in Azië en financiële diensten in Latijns-Amerika, wat helpt het beleggingsrisico te spreiden. De lage Total Expense Ratio (TER) van 0,18% wordt ook frequent genoemd als een doorslaggevend voordeel, waardoor EMIM een competitieve optie is in vergelijking met andere beleggingsproducten in deze categorie.
Hoewel de EMIM ETF wordt geprezen om zijn structurele voordelen, wijzen analisten en experts ook op de inherent hogere volatiliteit en de geopolitieke risico’s die gepaard gaan met beleggingen in opkomende markten, zoals blijkt uit historische schommelingen en recente prestaties. Analisten merkten bijvoorbeeld op dat het fonds, ondanks een rendement van 0,67% in 2025 (tot 8 juni), in mei 2025 met 4,91% rendement het laagste scoorde onder de grootste Europese aandelen-ETF’s, zelfs toen de onderliggende MSCI Emerging Markets IMI Index over diezelfde maand een stijging van 5,09% (in EUR) liet zien. Dit verschil benadrukt het belang van tracking difference. Experts formuleren ook risico’s en passen hun winstschattingen aan op basis van economische data en beleidsontwikkelingen, en adviseren beleggers om voorspellingen kritisch te bekijken, gezien analisten in het verleden niet altijd gelijk hadden en regelmatig verrast worden door onverwachte marktverschuivingen.
Wat is een ETH ETF en hoe verschilt deze van EMIM?
Een Ethereum ETF is een Exchange Traded Fund (ETF) dat de koers van de cryptocurrency Ethereum (ETH) volgt, waardoor beleggers kunnen profiteren van de waardeveranderingen zonder de digitale munt direct te bezitten of te beheren. Het fundamentele verschil met de EMIM ETF is de onderliggende waarde: waar de EMIM ETF belegt in een breed gespreide selectie van traditionele aandelen uit opkomende markten wereldwijd, richt een Ethereum ETF zich uitsluitend op één digitale activa. Sinds de lancering van de eerste Ethereum ETF’s in september 2024, na de introductie van Bitcoin ETF’s, is de cryptomarkt via deze fondsen toegankelijker geworden voor institutionele beleggers. Dit soort gespecialiseerde ETF’s kenmerken zich door een aanzienlijk hoger risicoprofiel en volatiliteit in vergelijking met een traditionele aandelen-ETF zoals de EMIM ETF, die juist de risico’s spreidt over vele bedrijven en landen.
Wat is een Semiconductor ETF en waarom kan dit interessant zijn naast EMIM?
Een Semiconductor ETF, ook wel een “Chip-ETF” genoemd, is een beursgenoteerd fonds dat beleggers specifiek toegang geeft tot bedrijven die betrokken zijn bij het ontwerpen, produceren en distribueren van halfgeleiders, oftewel computerchips. Dit type ETF kan een interessante aanvulling zijn op een breed gespreide portefeuille met bijvoorbeeld de EMIM ETF, omdat het een gerichte blootstelling biedt aan een specifieke, dynamische groeisector, in tegenstelling tot de brede diversificatie van de EMIM ETF over diverse sectoren en landen binnen opkomende markten. De groei van de halfgeleiderindustrie, aangedreven door factoren zoals het chiptekort wereldwijd en de toegenomen technologische behoefte en AI-race, maakt investeringen in deze sector bijzonder aantrekkelijk. Waar de EMIM ETF een brede macro-economische blootstelling biedt, richt een Semiconductor ETF zich op een specifieke technologische trend met hoge groeipotentie; zo behaalde de VanEck Semiconductor ETF, een voorbeeld van een dergelijk fonds, een indrukwekkend 23 procent gemiddeld jaarlijks rendement tussen 2020 en 2024. Net als de EMIM ETF, die de onderliggende aandelen fysiek aanhoudt, zijn veel Semiconductor ETF’s eveneens fysiek ETF’s, wat zorgt voor een directe blootstelling aan de presterende bedrijven in de chipsector en vaak de beste en goedkoopste manier is om in deze semiconductor fabrikanten te beleggen.
Wat is een Ethereum ETF en welke rol speelt deze in de markt?
Een Ethereum ETF is een beursgenoteerd fonds dat de prijs van de cryptocurrency Ethereum (ETH) volgt, waardoor beleggers kunnen meeliften op waardeveranderingen zonder de digitale munt zelf te bezitten of te beheren. Waar de EMIM ETF een breed palet aan traditionele opkomende markt aandelen omvat, richt een Ethereum ETF zich specifiek op één digitale activa, wat een aanzienlijk ander risicoprofiel met zich meebrengt. De introductie van Ethereum ETF’s in september 2024, na die van Bitcoin ETF’s, markeerde een belangrijke stap in de evolutie van Ethereum, door het toegankelijker te maken voor zowel institutionele als gewone beleggers. Dit heeft niet alleen geleid tot verhoogde liquiditeit op de Ethereum markt, maar ook tot een gunstige invloed op de gehele cryptomarkt, en positioneert Ethereum als een legitieme digitale activaklasse.
Hoewel de start van de Ethereum ETF’s in 2024 aanvankelijk minder hype kende dan die van Bitcoin ETF’s en er in mei 2025 sprake was van uitstroom van beleggerskapitaal, hebben ze in de eerste vijf maanden na lancering ook al indrukwekkende instromen gezien, met bijvoorbeeld $35 miljard dollar in totaal, en zelfs een piek van bijna $600 miljoen in één ETF in de week van 2 tot 6 december 2024. Deze kapitaalinstroom creëert nieuwe vraag naar Ethereum en versterkt de positie van het Ethereum-ecosysteem richting mainstream adoptie, wat bijdraagt aan de bredere acceptatie van crypto-activa als serieuze beleggingscategorie. Bovendien opent de komst van optiecontracten op spot Ethereum ETF’s vanaf april 2025 verdere mogelijkheden voor geavanceerdere beleggingsstrategieën.
Waarom kies je Trade.nl voor betrouwbare informatie over EMIM en andere ETF’s?
Je kiest Trade.nl voor betrouwbare informatie over de EMIM ETF en andere ETF’s omdat het platform is opgericht door professionele handelaren met jarenlange ervaring op de beurs. Deze diepgaande expertise zorgt ervoor dat je toegang krijgt tot grondige analyses en praktische inzichten, waardoor de content niet alleen feitelijk correct is, maar ook direct toepasbaar in de beleggingspraktijk.
Trade.nl biedt een breed scala aan content, variërend van gedetailleerde gidsen over specifieke fondsen zoals de EMIM ETF en aandelen, tot advies over technische analyse en complete cursussen om het leren traden te ondersteunen. De autoriteit van Trade.nl blijkt ook uit de zorgvuldige selectie van de drie beste brokers voor daghandelaren en een indrukwekkend aantal van 43150 geplaatste trades (tot 2024), wat de praktische relevantie en de actieve betrokkenheid van het platform bij de beleggingsmarkt onderstreept.
