Hoe selecteer je de beste environmental ETF’s op basis van ESG-criteria?

De selectie van duurzame ETF’s begint met het definiëren van uw beleggingsfocus, het begrijpen van ESG-criteria en het vergelijken van het aanbod. Dit helpt u financiële en ethische beleggingsdoelen te combineren. Een kritische houding is hierbij belangrijk, want ESG-criteria kunnen per fonds verschillen.

U kunt kiezen tussen verschillende benaderingen, zoals een ESG-best-in-class aanpak, een uitsluitingsmethode of thematische investeringen. De ESG-best-in-class aanpak houdt in dat u bedrijven kiest met de hoogste ESG-beoordeling uit alle sectoren. Deze selectie richt zich op duurzame bedrijven en kan de beste 25% tot 75% van standaardindices omvatten, gebaseerd op hun ESG-scores. Transparantie over de ESG-beoordeling en selectiecriteria van bedrijven is hierbij belangrijk voor duurzame actieve ETF’s. Easyvest selecteert bijvoorbeeld ETF’s op basis van ESG-risico’s en hun ESG-beoordeling voor zowel globale als klimaatportefeuilles. Selectiecriteria voor duurzame actieve ETF’s omvatten altijd milieu, sociaal en governance. Uiteindelijk hangt de ‘beste’ duurzame wereld-ETF af van uw persoonlijke profiel en duurzaamheidsvoorkeuren.

Welke prestaties en risico’s hebben environmental ETF’s in Nederland en Europa?

Environmental ETF’s in Europa tonen wisselende prestaties en risico’s. Hoewel een rendementvoordeel voor duurzame Europa-ETF’s niet eenduidig is vastgesteld, maken Europese beleggers sinds 2022 een bewuste strategische langetermijnallocatie naar ESG-beleggingen via ETF’s. Zo kochten zij in mei 2023 voor 5 miljard dollar aan ESG-ETF’s.

Qua risico kan een duurzame Europa-ETF een lagere risicospreiding hebben vergeleken met een conventionele Europa-ETF, vooral door duurzaamheidsfilters en de uitsluiting van bepaalde sectoren. Toch bieden deze ETF’s een bredere spreiding dan investeringen in enkele individuele aandelen. Bedrijven evalueren de impact van geïdentificeerde risico’s actief. Transparantie is hierbij belangrijk: actieve ETF’s in Europa openbaren dagelijks hun portefeuilleposities. Ze publiceren hun holdings en verklaren zo waar het geld is toegewezen, wat beleggers inzicht geeft in hun beleggingen.

Hoe integreer je environmental ETF’s in een duurzaam en gediversifieerd beleggingsportfolio?

Om environmental ETF’s in een duurzaam en gediversifieerd beleggingsportfolio te integreren, combineert u diverse fondsen. Beleggers kunnen een duurzame portefeuille opbouwen door duurzame ETF’s en beleggingsfondsen te combineren, als deze passen bij hun doelstellingen en risicotolerantie. Een 70/30-beleggingsstrategie is een optie die met duurzame ETF’s kan worden uitgevoerd voor een wereldwijde spreiding. Dit betekent dat u niet alleen kijkt naar winst, maar ook naar de impact van uw geld. Zij houden rekening met duurzaamheidsfactoren, zoals milieu, sociaal en governance (ESG) aspecten.

Duurzame ETF’s zijn geschikt voor kostenefficiënte en wereldwijd gespreide beleggingen in duurzame bedrijven. Zij investeren doorgaans volgens ecologische, sociale en ethische principes. Investeerders in deze ETF’s willen financiële rendementen integreren met ethische en ecologische waarden. Deze ETF’s bieden directe toegang tot een groeiende sector en een bewuste impact op het milieu. U kunt uw portefeuille afstemmen op een milieuvriendelijke, sociale en klimaatvriendelijke benadering. Deze investeringen ondersteunen bedrijven die zich inzetten voor milieubescherming en de reductie van hun ecologische voetafdruk.

Welke stappen moet je volgen om te investeren in environmental ETF’s via Nederlandse brokers?

Om te investeren in environmental ETF’s via Nederlandse brokers, volgt u een duidelijk stappenplan. U begint met het openen van een beleggingsrekening, ook wel effectendepot genoemd. Dit doet u bij een broker die ETF’s aanbiedt, zoals DEGIRO. Zowel online brokers als banken bieden deze mogelijkheid. Een belegger die voor het eerst investeert in duurzame fondsen, start altijd met deze basis. Hierna stort u geld op uw rekening. Dan zoekt en selecteert u de gewenste environmental ETF’s – de selectie vraagt hierbij wel uw aandacht. Veel bekende platforms bieden duurzame ETF’s aan. De laatste stap is het plaatsen van een kooporder en het volgen van uw investering. Een zorgvuldige keuze van uw broker legt de basis voor uw beleggingen.

Wat zijn de verschillen tussen environmental ETF’s, clean energy ETF’s en climate change ETF’s?

Environmental ETF’s zijn een brede categorie die duurzaamheid omvat; Clean Energy en Climate Change ETF’s zijn hier specifieke subcategorieën van. Environmental ETF’s beleggen voornamelijk in schone energie- en duurzaamheidsbedrijven en volgen ESG-criteria (milieu, maatschappij, goed bestuur). Dit is de overkoepelende term voor beleggingen met een duurzaam profiel.

Clean Energy ETF’s richten zich specifiek op bedrijven die schone energie produceren of daarvoor benodigdheden leveren, zoals fabrikanten van windturbines, zonnepanelen en elektrische auto’s. Deze ETF’s leggen de nadruk op de ‘E’ (Environment) binnen de ESG-normen. De groep duurzame en alternatieve energie ETF’s omvat onder meer de Clean Energy ETF, naast andere zoals Wind Energy en Solar Energy ETF’s.

Climate Change ETF’s zijn geconcentreerd op sectorspecifieke duurzame sectoren en kunnen zich richten op specifieke thema’s binnen klimaatverandering, zoals hernieuwbare energie, elektrische auto’s, veilige watervoorzieningen of duurzame voedselproductie. Groene of environmental ETF’s kunnen bredere duurzaamheidsthema’s omvatten, waaronder ook de meer gespecialiseerde Clean Energy ETF’s.

Waarom zijn emerging markets ETF’s relevant voor duurzame beleggingen?

Emerging Markets ETF’s zijn relevant voor duurzame beleggingen omdat ze investeerders de mogelijkheid bieden tot economische rendementen én een positieve impact op de wereld. Een duurzame beleggingsstrategie belegt namelijk in projecten die bijdragen aan een duurzame samenleving. Deze ETF’s sluiten problematische sectoren uit, zoals wapens, gokken en tabak, en bevatten minder bedrijven door een duurzaamheidsfilter. Dit betekent dat duurzaam beleggen geschikt kan zijn voor wie wil dat investeringen overeenkomen met persoonlijke waarden.

Per mei 2024 beschikt het duurzame Emerging Markets-ETF segment over 9 beschikbare ETF’s, wat in april 2024 ook het geval was. Duurzame beleggingen waren gewild, wat de groei in dit segment verklaart. Wel moet u zich bewust zijn van de risico’s, waaronder politieke onzekerheid, corruptie en oorlogen. Een duurzame Emerging Markets-ETF is alleen niet voldoende voor volledige wereldwijde duurzame spreiding.

Veelgestelde vragen over environmental ETF’s en duurzaam beleggen

Wat is het verschil tussen een environmental ETF en een traditionele ETF?

Environmental ETF’s onderscheiden zich van traditionele ETF’s door hun focus op ecologische en sociale duurzaamheid en verantwoordelijke bedrijfsvoering. Traditionele ETF’s richten zich primair op financiële criteria zoals rentabiliteit, liquiditeit en veiligheid. Hoewel duurzame ETF’s ook deze traditionele criteria meewegen, staan hun ESG-standaarden voorop. Als u naast financieel rendement ook maatschappelijke impact wilt, kiest u eerder voor een environmental ETF. Beide typen ETF’s bieden voordelen zoals kostenefficiëntie en risicodiversificatie. De groeiende populariteit van environmental ETF’s toont de toenemende interesse in ecologische en sociale factoren. Daarbij verschillen alle exchange-traded funds – zowel duurzame als traditionele – van open-end beleggingsfondsen. Deze worden bijvoorbeeld slechts eenmaal per dag tegen één prijs verhandeld.

Hoe worden ESG-criteria toegepast bij environmental ETF’s?

ESG-criteria staan voor Environment, Social en Governance en worden gebruikt om de duurzaamheid en het ethisch gedrag van bedrijven te beoordelen. Vermogensbeheerders passen deze criteria toe bij de selectie van beleggingstitels voor environmental ETF’s, rekening houdend met milieubescherming, sociale normen en eerlijke bedrijfsvoering. Deze criteria dienen ook als beoordelingsmaatstaven voor financiers, aandeelhouders en overheden. Dit betekent dat als u bijvoorbeeld een bedrijf wilt vermijden dat kinderarbeid toestaat, de sociale criteria dit afdekken. De criteria dienen als bewezen normen voor duurzaam handelen en bieden een kader voor de beoordeling van duurzaamheid van een bedrijf. Beleggers in duurzame ETF’s moeten zelf ook de ESG-criteria van de ETF’s beoordelen, waarbij de criteria als richtlijnen dienen voor ethisch beleggen. Wel is het belangrijk te weten dat ESG-criteria kunnen verschillen per ESG rating agency.

Welke kosten en vergoedingen zijn verbonden aan environmental ETF’s?

De kosten en vergoedingen van environmental ETF’s zijn een belangrijke factor die uw uiteindelijke rendement beïnvloedt. De meest prominente kostenpost is de Total Expense Ratio (TER), die de jaarlijkse lopende kosten van het fonds weergeeft. Deze TER varieert doorgaans tussen 0,05% en 0,8% per jaar, afhankelijk van de specifieke ETF en de complexiteit van de beleggingsstrategie. Zo kan de jaarlijkse TER voor klimaatverandering ETF’s bijvoorbeeld variëren van 0,07% tot 0,75%.

De TER omvat diverse interne kosten van de ETF, zoals beheerskosten, administratiekosten, auditkosten en de operationele transactiekosten die het fonds maakt voor het aan- en verkopen van de onderliggende activa.

Naast de TER zijn er echter ook externe kosten waar u als belegger rekening mee moet houden, aangezien deze niet in de TER zijn inbegrepen:

• Transactiekosten: Dit zijn de kosten die uw broker in rekening brengt voor het aan- en verkopen van de ETF-aandelen. Deze kunnen variëren per broker en per transactie.
• Spreads: Het verschil tussen de bied- en laatprijs van de ETF, wat een indirecte kostenpost is bij elke transactie.
• Depotkosten: Sommige brokers rekenen jaarlijkse kosten voor het bewaren van uw effecten in een depot.
• Belasting: U kunt te maken krijgen met belasting op dividend, vermogenswinstbelasting (indien van toepassing in uw rechtsgebied) en eventuele andere inkomstenbelastingen.

Het is essentieel om een volledig beeld te hebben van alle kosten, aangezien deze een aanzienlijk effect kunnen hebben op uw uiteindelijke beleggingsrendement. Ter illustratie: een investering van €10.000 in een environmental ETF met een jaarlijkse TER van 0,5%, kost u €50 per jaar aan lopende fondskosten, exclusief eventuele externe broker- of belastingkosten.

Hoe kan Trade.nl helpen bij het kiezen van de juiste broker voor environmental ETF’s?

Trade.nl helpt u bij het vinden van de juiste broker voor uw environmental ETF’s door aanbieders te vergelijken. Om te beleggen in ETF’s, is het kiezen van een online broker een eerste stap. Trade.nl vergelijkt brokers op basis van kosten, veiligheid en gebruiksgemak. Voor beginners is het essentieel om deze factoren, plus het aanbod van beschikbare ETF’s, zorgvuldig af te wegen. Het aanbod van een broker kan immers bepalend zijn voor uw beleggingsplatform en de kosten voor ETF-sparen. Een belegger in ETF’s moet ook brokers vergelijken op vergoedingen om optimale kosten te vinden. Uiteindelijk begeleidt Trade.nl u direct naar de website van de gekozen broker.