Welke soorten Ethereum-beleggingsproducten zijn er naast Ether ETF’s?

Naast de populaire Ether ETF’s zijn er diverse andere beleggingsproducten beschikbaar om in Ethereum te investeren, waaronder Exchange Traded Notes (ETN’s), bredere Exchange Traded Products (ETP’s) en de directe aankoop van de cryptomunt zelf. Veel beleggingsproducten die in de volksmond soms als ‘ether etf‘ worden aangeduid, zijn in werkelijkheid Exchange Traded Products (ETP’s), een overkoepelende term die zowel ETF’s, ETN’s als Exchange Traded Commodities (ETC’s) omvat, of Exchange Traded Notes (ETN’s). Het belangrijkste verschil ligt vaak in de onderliggende structuur: waar een fysiek gesettelde Ether ETF direct werkelijke Ether-tokens aanhoudt, kunnen sommige ETP’s en ETN’s hun waarde ontlenen aan derivaten, zoals futures contracten, of fungeren als schuldbewijzen van een uitgevende instelling. Dit betekent dat Ether Futures ETF’s, bijvoorbeeld, niet direct in Ether beleggen, maar in contracten die de toekomstige prijs van Ether volgen, wat een ander risicoprofiel met zich meebrengt.

Een meer directe manier om in Ethereum te beleggen is het zelf kopen van de Ether (ETH) cryptovaluta via een cryptobeurs. Hoewel dit de meest directe blootstelling aan de prijs van Ethereum biedt, vereist het wel het beheer van een eigen wallet en de verantwoordelijkheid voor de beveiliging van de digitale activa. Dit in tegenstelling tot een ether etf, waarbij deze technische en beveiligingsaspecten doorgaans door de fondsbeheerder worden geregeld om het risico op diefstal of hacks te verminderen. Daarnaast bestaan er nog enkele gestructureerde producten of trustfondsen, al zijn deze vaak minder liquide of toegankelijk dan de beursgenoteerde ETP’s.

Hoe kies je de beste Ether ETF of vergelijkbare producten?

Het kiezen van de beste Ether ETF of een vergelijkbaar product hangt in grote mate af van jouw persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en gewenste mate van directe blootstelling aan Ethereum. Voor veel beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudige, gereguleerde en veilige manier om in Ethereum te investeren zonder zelf de cryptovaluta te beheren, is een fysiek gesettelde spot Ether ETF vaak de voorkeur. Deze ether etf’s, zoals de toonaangevende Purpose Ether ETF, beleggen direct in werkelijke Ether-tokens en bieden daardoor een nauwkeurige prijsvolging van de onderliggende activa, wat ze een concurrentievoordeel geeft ten opzichte van bijvoorbeeld futures-gebaseerde producten.

Bij het vergelijken van verschillende Ether ETF’s en ETP’s is het belangrijk om verder te kijken dan de naam en de onderliggende structuur te begrijpen. Let specifiek op de volgende factoren:

• Onderliggende structuur: Geef de voorkeur aan fysiek gesettelde Ether ETF’s die direct in Ether tokens beleggen, in plaats van producten die afhankelijk zijn van derivaten zoals futures, om een reëlere activakoppeling en accurate prijsvolging te garanderen.
• Kosten: Vergelijk de Total Expense Ratio (TER) en andere handelskosten, aangezien deze een directe impact hebben op je rendement. Een kostenefficiënte ETF is vaak een goede keuze.
• Liquiditeit: Een hoge liquiditeit zorgt ervoor dat je jouw aandelen gemakkelijk kunt kopen en verkopen zonder grote prijsverschillen.
• Nauwkeurigheid van prijsvolging: Controleer hoe goed de ETF de spotprijs van Ether volgt. Historische prestaties hierin kunnen indicatief zijn.
• Regulering en Beheer: Kies voor fondsen die onder strikte regulering vallen en waar de technische en beveiligingsaspecten vakkundig worden beheerd door de fondsbeheerder.
• Beurs en Toegankelijkheid: Ga na via welke beurs de ETF verhandeld wordt en of deze eenvoudig toegankelijk is via jouw gewenste broker.

Welke voordelen en risico’s horen bij investeren in Ether ETF’s?

Investeren in Ether ETF’s biedt zowel duidelijke voordelen als specifieke risico’s, die zorgvuldige overweging vereisen. De voordelen liggen vooral in de verhoogde toegankelijkheid en het gebruiksgemak beleggers kunnen profiteren van de Ethereum-koers zonder de cryptocurrency zelf direct te hoeven kopen of een eigen wallet te beheren. Dit vermindert technische drempels en de risico’s op diefstal of hacks, doordat professionele fondsbeheerders de beveiliging regelen. De recente groeiende instroom van miljarden dollars aan institutionele investeringen in Ethereum via ETF’s toont bovendien een toenemend vertrouwen en legitimiteit, terwijl spot Ether ETF’s de organische groei en prijsopwaartse interesse van Ether direct kunnen ondersteunen. Een extra voordeel voor wie meer exposure wenst, zijn Ether staking ETF’s, die naast potentiële waardegroei ook inkomsten uit ‘staking’ genereren.

Ondanks deze voordelen zijn er wel degelijk risico’s verbonden aan beleggen in Ether ETF’s. Het belangrijkste risico is de inherente volatiliteit van de Ether-markt, wat kan leiden tot aanzienlijke prijsschommelingen en de mogelijkheid van kapitaalverlies. Hoewel de ETF-structuur de opslag beveiligt, kunnen technische maatregelen het risico op diefstal of hacks van de onderliggende Ether tokens nooit volledig uitsluiten. Andere nadelen zijn hogere beheerskosten vergeleken met directe Ether-aankoop, naast potentiële liquiditeitsrisico’s en valutarisico’s, afhankelijk van de specifieke ether etf. Bovendien, zoals de kapitaaluitstroom bij grote fondsen tot oktober 2024 aantoont, kunnen marktsentiment en grote beleggersposities de ETF-prestaties beïnvloeden, terwijl onervaren beleggers mogelijk de complexiteit van producten zoals Ether Futures ETF’s, die niet direct in Ether beleggen maar in contracten, onderschatten.

Hoe volgen Ether ETF’s de prijs van Ethereum nauwkeurig?

Ether ETF’s volgen de prijs van Ethereum nauwkeurig doordat ze, in de meeste gevallen, direct beleggen in fysieke Ether-tokens en deze bewaren. Een ETF-aanbieder koopt namens het fonds werkelijke Ether-tokens aan en houdt deze in bewaring, waardoor de ETF de dagelijkse spotprijs van Ethereum probeert te weerspiegelen, vaak met een referentie zoals de TradeBlock ETX Index. Deze nauwkeurigheid wordt gewaarborgd door een efficiënte fondsstructuur die streeft naar handelen zonder een aanzienlijk premie of korting ten opzichte van de netto-inventariswaarde (NAV) van de onderliggende digitale activa.

Dit directe investeringsmodel zorgt voor een reële asset koppeling van de ETF-eenheid, wat een concurrentievoordeel biedt ten opzichte van beleggingsproducten die afhankelijk zijn van derivaten zoals futures, en garandeert daardoor een preciezere prijsvolging. Naast de fysieke onderbouwing zijn lage beheerskosten (gemeten aan de hand van de Total Expense Ratio) en een hoge liquiditeit van de Ether ETF cruciaal; hoe lager de kosten en hoe beter de verhandelbaarheid op de beurs, hoe dichter de ETF de werkelijke prijsbewegingen van Ethereum kan volgen en daarmee een accurate weerspiegeling biedt.

Wat is de regelgeving en toegankelijkheid van Ether ETF’s in Nederland?

In Nederland is de regelgeving omtrent Ether ETF’s complex, waardoor directe beleggingen in fysiek gesettelde spot Ether ETF’s momenteel niet toegankelijk zijn voor beleggers. Dit komt voornamelijk door twee factoren: ten eerste staat het Europese juridische kader, waaronder de UCITS-richtlijnen, de lancering van spot Ether ETF’s in landen zoals Duitsland en Nederland nog niet toe, waardoor de handel in Ethereum Spot ETFs in Europa niet is toegestaan per 6 juni 2025. Ten tweede belemmert de Nederlandse regelgeving over EID-taal (Essentiële-informatiedocument) sinds 2018 de handel in buitenlandse ETF’s zonder een Nederlandstalige EID; dit betekent dat zelfs de in de Verenigde Staten recentelijk goedgekeurde en aantrekkelijke Amerikaanse goedkope en aantrekkelijke ETFs praktisch niet meer toegankelijk zijn voor Nederlandse beleggers.

Hoewel de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) in 2024 diverse spot Ether ETF’s heeft goedgekeurd en Ether daar officieel als commodity beschouwt, garandeert dit dus geen directe toegang voor Nederlandse beleggers. Deze goedkeuringen in de Verenigde Staten, die de toegankelijkheid voor Amerikaanse beleggers significant vergroten, hebben daarmee een beperkte impact op de Nederlandse markt voor ether etf‘s. Beleggers die blootstelling aan Ethereum zoeken via gereguleerde producten in Nederland, moeten zich daarom richten op alternatieven zoals Exchange Traded Notes (ETN’s) of futures-gebaseerde Exchange Traded Products (ETP’s), waarvan de onderliggende structuur en risicoprofiel verschillen van fysiek gesettelde spot Ether ETF’s.

Hoe open je een account bij een broker om in Ether ETF’s te beleggen?

Om in Ether ETF’s te kunnen beleggen, moet je een account aanmaken bij een broker, oftewel een effectenrekening of waardepapierdepot. Dit proces begint met het kiezen van een geschikte broker die de Ether ETF’s aanbiedt waarin je wilt investeren. Vervolgens ga je naar de website van de gekozen broker om de online registratie te starten, waarbij je persoonlijke en financiële gegevens invult. Een essentiële stap is de identiteitsverificatie, die nodig is om je brokeraccount volledig te activeren en te voldoen aan de geldende regelgeving, wat meestal 1 tot enkele werkdagen kan duren. Nadat je account is goedgekeurd, stort je handelskapitaal op het brokeraccount door geld over te maken van een bankrekening, waarna je direct toegang krijgt tot het handelsplatform om Ether ETF’s te kopen.

ASML aandelen kopen: wat zijn de mogelijkheden via brokers?

Om ASML aandelen te kopen, kun je terecht bij vrijwel elke online broker of bank die toegang biedt tot de beurs. Het proces om in dit belangrijke aandeel te beleggen begint altijd met het openen van een beleggersrekening bij een geschikte broker, vergelijkbaar met de stappen voor andere beleggingsproducten. ASML Holding NV is genoteerd aan zowel Euronext Amsterdam als de Amerikaanse NASDAQ onder het symbool ASML (ISIN-code NL0010273215), waardoor het wereldwijd toegankelijk is voor beleggers. Nadat je account is goedgekeurd en voorzien van handelskapitaal, kun je via het online handelsplatform eenvoudig het aandeel ASML zoeken en je kooporder plaatsen. Populaire opties in Nederland zijn onder andere DeGiro, ING, LYNX, SAXO, Trade Republic en eToro, die allemaal de mogelijkheid bieden om in dit toonaangevende techbedrijf te investeren.

Giro beleggen: hoe werkt het en wat zijn de voordelen voor Nederlandse beleggers?

Giro beleggen verwijst naar het proces van beleggen via een beleggingsrekening bij een broker, waarbij je effecten zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen digitaal aanhoudt, vergelijkbaar met het aanhouden van geld op een bankrekening. Een populaire vorm hiervan in Nederland is beleggen via brokers zoals DEGIRO, die toegang bieden tot diverse investeringsopties. Het werkt doorgaans zo: na het openen van een account bij een broker en het storten van geld, kun je zelf transacties uitvoeren en selecteren waarin je wilt beleggen. Dit geeft je volledige controle over je investeringen en de mogelijkheid om zelf slimme strategieën toe te passen.

Voor Nederlandse beleggers biedt Giro beleggen via een broker diverse voordelen. Ten eerste profiteer je vaak van lagere kosten en tarieven, vooral wanneer je gebruikmaakt van de kernselectie aan fondsen bij bijvoorbeeld DeGiro, wat je rendement ten goede komt. Dit maakt zelf beleggen in Nederland eenvoudiger en voordeliger dan via traditionele banken. Ten tweede krijg je brede toegang tot verschillende markten en beleggingsproducten, waaronder Nederlandse en Europese aandelen (zonder valutarisico), obligaties, en diverse Exchange Traded Products (ETP’s) zoals Ethereum-gerelateerde ETN’s en futures-gebaseerde ETP’s. Hoewel directe spot ether etf’s nog niet toegankelijk zijn in Nederland, bieden deze alternatieve ETP’s wel de mogelijkheid om in Ethereum te investeren via je girorekening. Daarnaast biedt het Nederlandse financiële systeem beleggers bescherming via de Wet Giraal Effectenverkeer en het Beleggerscompensatiestelsel, al is het belangrijk te weten dat het Depositogarantiestelsel niet direct van toepassing is op beleggingen zelf. Het stelt je in staat om potentiële hogere rendementen te behalen dan met sparen, maar hier staat wel het risico tegenover dat je (een deel van) je inleg kunt verliezen.

Veelgestelde vragen over Ether ETF’s en Ethereum-beleggen

Wat is het verschil tussen een Ether ETF, ETN en ETP?

Een Exchange Traded Product (ETP) is de overkoepelende term voor beursgenoteerde beleggingsproducten, waaronder Ether ETF’s en Exchange Traded Notes (ETN’s) vallen. Het fundamentele verschil ligt in hun juridische structuur en de aard van de onderliggende activa. Een Ether ETF, vooral een fysiek gesettelde spot Ether ETF, functioneert als een beleggingsfonds dat daadwerkelijk werkelijke Ether-tokens aanhoudt, waarbij het kapitaal van beleggers als een afzonderlijk actief is beschermd. In tegenstelling hiermee zijn ETN’s en veel andere ETP’s vaak schuldinstrumenten uitgegeven door een financiële instelling. Dit betekent dat een ETN geen fysieke Ether direct bezit, maar een belofte is van de uitgevende partij om de prestaties van Ether te volgen, wat een zogenaamd emittentenrisico met zich meebrengt: als de uitgever failliet gaat, kunnen beleggers hun inleg verliezen. Terwijl een ether etf door zijn fondsstructuur het vermogen van de belegger scheidt van de activa van de fondsbeheerder, bieden ETN’s deze bescherming niet altijd.

Hoe veilig is beleggen in Ether ETF’s?

Beleggen in Ether ETF’s wordt over het algemeen als een veilige en gereguleerde manier beschouwd om blootstelling aan Ethereum te krijgen, zeker vergeleken met het zelf direct aankopen en beheren van de cryptocurrency. Dit komt doordat fysiek gesettelde spot ether etf‘s de daadwerkelijke Ether tokens in bewaring geven bij gereguleerde bewaarders, die vaak gebruikmaken van geavanceerde offline opslag (cold storage). Deze professionele aanpak vermindert aanzienlijk de technische drempels en de risico’s op diefstal of hacks die gepaard gaan met het beheer van een persoonlijke cryptowallet. Desondanks is absolute veiligheid nooit gegarandeerd; hoewel het risico op diefstal en technische kwetsbaarheden wordt geminimaliseerd, kan het nooit volledig worden uitgesloten, en de inherente marktvolatiliteit van Ether zelf blijft het voornaamste financiële risico.

Welke kosten en fees zijn verbonden aan Ether ETF’s?

De kosten en fees verbonden aan Ether ETF’s zijn een belangrijk onderdeel van je totale beleggingsrendement. Deze kosten bestaan voornamelijk uit jaarlijkse beheerskosten (ook wel de Total Expense Ratio of TER genoemd) en handelskosten. Beheerskosten dekken de operationele uitgaven van het fonds, inclusief de beveiliging en bewaring van de onderliggende Ether tokens, en worden vaak verrekend door een kleine hoeveelheid Ether uit het fonds te verkopen, waardoor je over tijd iets minder Ether per eenheid aanhoudt dan bij aankoop. De Total Expense Ratio (TER) van Ethereum ETF’s en vergelijkbare ETN’s kan variëren van 0,00% tot 2,50% per jaar. Recente concurrerende Amerikaanse spot Ether ETF‘s hebben hun beheerskosten vastgesteld tussen 0,19% en 0,25%, met voorbeelden zoals VanEck op 0,25% en Fidelity op 0,25%. Naast deze jaarlijkse beheerkosten zijn er ook handelscommissies die je betaalt aan je broker bij het aan- en verkopen van ETF-aandelen, en het prijsverschil tussen de koop- en verkoopprijs (de bid-ask spread).

Hoe start ik met beleggen in Ether ETF’s via Trade.nl?

Om via Trade.nl te starten met beleggen in Ethereum-gerelateerde producten, begin je met het vergelijken van brokers die beleggen in Ether ETN’s of futures-gebaseerde ETP’s aanbieden, aangezien directe spot Ether ETF’s in Nederland momenteel niet toegankelijk zijn. Trade.nl helpt je een geschikte online broker te vinden waar je een beleggingsaccount kunt openen. Het proces verloopt dan in een paar stappen: eerst kies je via Trade.nl een broker die past bij jouw wensen, vervolgens open je een account en stort je handelskapitaal. Daarna kun je op het platform van de broker de gewenste Ethereum ETN’s of ETP’s opzoeken en je kooporder plaatsen, net zoals je bijvoorbeeld ASML aandelen zou kopen.