Welke Europese ETF’s zijn populair en wat zijn hun kenmerken?
Europese ETF’s die populair zijn onder beleggers omvatten de Euro STOXX 50-ETF en fondsen die de DAX volgen. Deze specifieke indexvolgers zijn veelgekozen opties, al waren wereldwijde aandelen-ETF’s in 2023 de populairste categorie onder Europese beleggers. Ook zien we een toenemende belangstelling voor actieve ETF’s en duurzame ETF’s in Europa, waarbij de meeste actieve varianten gericht zijn op aandelen. Goedkope passieve beleggingsproducten zoals ETF’s winnen al jaren aan populariteit, wat duidelijke voorkeuren onder Europese beleggers laat zien.
iShares MSCI Europe UCITS ETF
De iShares MSCI Europe UCITS ETF volgt de MSCI Europe index en belegt in Europese aandelen. Een specifieke variant, de iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Dist), heeft ISIN IE00B1YZSC51 en is een uitkerend fonds. Het fondsland van deze variant is Ierland, en het repliceert fysiek de index. Er bestaat ook een SRI-variant, de iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Dist), die zich richt op maatschappelijk verantwoorde Europese aandelen. Een andere optie is de iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc), een accumulerende variant die ook in Europa opereert.
VanEck Europe ETF
VanEck (Europe) GmbH is de distributeur van VanEck-producten in Europa. Dit bedrijf heeft zijn aanbod uitgebreid door de overname van Think ETF begin 2018, dat nu een dochtermaatschappij is. VanEck onderscheidt zich als een top-ranking kleinere aanbieder in thematische ETF’s in Europa in 2024. Voor een belegger die specifieke thema’s zoekt, biedt VanEck uitsluitend fysieke ETF’s. Denk hierbij aan de VanEck Vectors European Equal Weight UCITS ETF, die een unieke regionale index volgt, en de VanEck European Equal Weight Screened UCITS ETF A, gericht op Europese aandelen. Bovendien lanceerde VanEck in april 2023 de Defense UCITS ETF, genoteerd aan Deutsche Börse Xetra. Ook zijn er Dividend ETF’s en zelfs een Bitcoin ETN beschikbaar in Europa.
Andere relevante Europese ETF’s en hun samenstelling
Naast de bekende STOXX Europe 600 zijn andere Europese ETF’s beschikbaar, zoals die de STOXX Europe 50, MSCI Europe en FTSE Developed Europe volgen. De MSCI Europe-ETF is hierbij een populaire keuze. Per 9 juni 2025 volgen 25 ETF’s in Europa 4 breed gespreide Europese aandelenindices. Europese ETF’s verschillen aanzienlijk in het aantal indexleden en hun valutaomvang. Duurzame Europa-ETF’s variëren eveneens in structuur en samenstelling, met een focus op specifieke valutaomvang zoals de eurozone. Voor wie regelmatig inlegt, waren in 2023 4 ETF’s die de STOXX® Europe 50 volgen geschikt voor spaarplannen, naast 13 Europese Small Cap ETF’s die in kleinere bedrijven beleggen. Actieve ETF’s vormden op 31 maart 2024 slechts 2 procent van het totale beheerde vermogen in Europese ETF’s, wat de dominantie van passieve fondsen onderstreept. Op 31 augustus 2021 bestonden de meeste Europese ETF-investeringen voornamelijk uit aandelen-ETF’s.
Vergelijking van kostenratio’s en beheervergoedingen
De kostenratio, ook bekend als Expense Ratio, is de jaarlijkse vergoeding voor het beheer van beleggingsfondsen. Dit percentage van het beheerde vermogen varieert doorgaans van 0,1 tot meer dan 1 procent per jaar. Soms betaalt u een performancevergoeding, die tot 1,3 procent van de jaarlijkse kostenratio kan oplopen, zoals bij het ‘2 en 20’-model met 2% beheerkosten. Meer dan 80 procent van de totale kosten die klanten betalen, bestaat uit deze doorlopende beheerkosten (2015-2017). Een verschil van 1,3 procentpunt in beheervergoeding kan een aanzienlijk effect hebben. Bij een belegd vermogen van circa €2.843.000 over dertig jaar, leidt dit verschil van 1,3 procentpunt in beheervergoeding tot circa €1.108.786 aan extra kosten voor de belegger. Vergelijk daarom altijd de totale kostenratio van verschillende Europese ETF’s, want dit beïnvloedt direct uw nettowinst.
Analyse van historische rendementen en volatiliteit
Historisch gezien leveren aandelenmarkten over de lange termijn gemiddeld 7 tot 10 procent rendement per jaar op, vaak gecorrigeerd voor inflatie. Sommige analyses tonen een netto rendement van 7 procent per jaar over 220 jaar, terwijl bruto rendementen 10 procent per jaar bereiken over dezelfde periode. Andere studies geven aan dat aandelen over 100 jaar 6 tot 8 procent rendement per jaar hebben opgeleverd, met een jaarlijks rendement na inflatie van gemiddeld 5 procent. Volatiliteit, die de koersbewegingen meet, wordt meestal berekend via de standaarddeviatie van rendementen. Deze volatiliteit en het rendement per risico worden doorgaans gemeten over perioden van 1, 3 en 5 jaar.
Morningstar ratings en andere expertbeoordelingen
Morningstar biedt twee soorten ratings: een kwalitatieve rating en een sterrenrating. De Morningstar Medalist Rating beoordeelt beleggingsproducten op basis van de kans om een relevante index of peergroup te overtreffen, gecorrigeerd voor risico. Analisten kennen hiervoor drie pijler ratings toe, gebaseerd op een kwalitatieve beoordeling die getoetst wordt door het Analyst Rating Committee. Wanneer een instrument direct wordt gevolgd, vindt deze beoordeling minimaal elke veertien maanden plaats. De Star Ratings voor aandelen baseert Morningstar op de raming van de reële waarde door analisten. U vindt deze ratings op het Morningstar platform.
Hoe kun je Europese ETF’s kopen via Nederlandse brokers?
Europese ETF’s koopt u via Nederlandse brokers of banken. Beleggen in ETF’s gebeurt via een beleggingsplatform. Nederlandse beleggers kunnen deze fondsen vinden bij diverse aanbieders, zoals DEGIRO, BinckBank, Bux Zero, Saxo Bank, eToro, ABN AMRO en ING. Via deze kanalen zijn ook specifieke ETF’s, zoals Vanguard en Bitcoin ETF’s, beschikbaar. Zodra uw account actief is, kiest u een ETF en plaatst u een order; de kernselectie en specifieke aandachtspunten komen later aan bod.
DEGIRO’s ETF core selectie en kostenstructuur
DEGIRO biedt een ETF Kernselectie, een lijst van meer dan 1000 producten die je zonder transactiekosten kunt kopen, tegen aantrekkelijke tarieven. Voor ETF’s uit de Kernselectie rekent DEGIRO €0 commissie. Deze selectie omvat hoogwaardige ETF’s en is ideaal voor euro-ETF’s met lage kosten. Hieronder ziet u de kostenstructuur:
| Type ETF |
Kosten |
Toelichting |
| Kernselectie ETF |
€1 |
Handlingskosten per transactie |
| Kernselectie ETF |
€0 |
Eén keer per maand zonder transactiekosten |
| Overige ETF’s |
€3 |
Transactiekosten per transactie |
Om ETF’s uit de Kernselectie te vinden, selecteer je ‘ETF Kernselectie’ bij ‘Tarief type’. DEGIRO biedt hiermee een duidelijk voordeel voor beleggers in deze fondsen.
Stappen om een account te openen en ETF’s te kopen
Het kopen van Europese ETF’s begint met het doorlopen van een aantal duidelijke stappen. Het aankopen van een ETF begint met het openen van een effectenrekening of een brokeraccount; dit is de eerste en meest essentiële stap. ETF’s vereisen namelijk een brokerrekening om ze te kunnen kopen. Zodra uw account is geopend en de eerste storting is gedaan, kunt u beginnen met beleggen. Vervolgens navigeert u naar het rekeningoverzicht en selecteert u een nieuwe order voor ETF’s. Hier maakt u aankooporders aan voor de gekozen ETF’s, wat de daadwerkelijke investering vormt.
Belangrijke aandachtspunten bij het kiezen van een broker
Bij het kiezen van een broker voor bijvoorbeeld ETF Europa zijn er meerdere aandachtspunten. U let op de transactiekosten, de handelsmogelijkheden en het gebruiksgemak van het platform. De service en beschikbare research tools spelen ook een rol, net als de financiële stabiliteit en een betrouwbare reputatie van de broker. Het is belangrijk dat de broker gereguleerd is door een gerenommeerde marktautoriteit. Volgens de Consumentenbond kiest u een broker op basis van waarin u wilt beleggen, en voor sommigen is ook de mogelijkheid om zakelijk te beleggen een overweging. De juiste broker hangt dus af van uw persoonlijke behoeften en beleggingsdoelen.
Wat zijn de voordelen en risico’s van beleggen in Europese ETF’s?
Beleggen in Europese ETF’s biedt voordelen zoals brede risicospreiding en kosteneffectieve toegang tot de Europese aandelenmarkt. U profiteert van de mogelijkheid om eenvoudig te diversificeren in bedrijven uit de Eurozone en de transparantie van deze fondsen. Europese aandelen beleggen kan via ETF’s die deze aandelen volgen, en Europese beleggers investeren ook miljarden euro’s in actieve ETF’s. U kunt deze ETF’s kopen via een spaarschema of eenmalige aankoop, al kunt u in uw eigen land alleen ETF’s zien die daar verkoopgoedkeuring hebben. De risico’s, zoals markt- en valutarisico’s, en hoe u toegang krijgt tot de Europese markt, worden verderop besproken.
Diversificatie en markttoegang binnen Europa
Een ETF Europa biedt brede diversificatie en opent de deur naar de Europese markt. Door euro-investeringen via ETF’s te doen, benut u groeikansen in de Europese markten, ook in opkomende gebieden. Stel, u wilt uw vermogen over de lange termijn opbouwen; dan vermindert diversificatie over meerdere landen en regio’s de impact van slechte prestaties in specifieke markten. Zo krijgt u blootstelling aan de grootste kapitaalmarkten, wat helpt bij het optimaliseren van risico-gewogen rendement. Deze geografische spreiding biedt ook toegang tot wereldwijde beleggingskansen. Diversificatie is een cruciale strategie; het spreidt niet alleen risico’s, maar maakt ook deelname aan diverse sectoren en activaklassen met groeipotentieel mogelijk. Winsten in één marktsegment kunnen verliezen in een ander compenseren, wat de kans op consistente winst verhoogt.
Marktrisico’s en valutarisico’s bij Europese ETF’s
Marktrisico bij Europese ETF’s is het risico van beweeglijkheid op de totale aandelenmarkt. Dit risico omvat ook valutarisico, veroorzaakt door fluctuaties in wisselkoersen. Voor een belegger die in de EU woont, zijn Europese ETF’s beschikbaar en specifiek bedoeld. Op Europese beurzen zijn er bijna 5.000 ETF’s te vinden, vaak via de justETF zoekmachine. Deze fondsen zijn gestructureerd om fiscale impact te minimaliseren. Ze beleggen in diverse Europese landen, zoals de Stoxx Europe 600. In maart 2024 kochten Europese ETF-beleggers netto 10,6 miljard dollar aan ETF’s.
Hoe kies je de beste Europese ETF voor jouw beleggingsdoelen?
Europese en Britse investeerders vragen zich vaak af hoe ze de beste Europese ETF kunnen kiezen. U doet dit door verschillende factoren te overwegen. Begin met het bepalen van uw type belegger en beleggingsstijl. Vervolgens maakt u een selectie per beleggingscategorie en kiest u de beste per categorie. Een ETF moet passen bij uw individuele behoeften, beleggingshorizon, financiële situatie en strategie. Daarbij spelen ook investeringsdoel, prestaties, liquiditeit, kosten, beleggingsstructuur en fondsomvang een rol. Het afstemmen op uw risicoprofiel en het gebruik van ratings en analyses zijn hierbij essentieel.
Afstemmen van ETF-keuze op risicoprofiel en beleggingshorizon
U stemt uw ETF-keuze af op uw risicoprofiel en beleggingshorizon door een portefeuille van verschillende ETF’s samen te stellen. Dit helpt om risico en rendement af te stemmen op uw financiële doelen en beleggerspsychologie. Uw risicobereidheid hangt af van uw financiële situatie, beleggingsdoel en hoe lang u geld kunt missen. Jonge beleggers kunnen meer risico nemen, omdat zij langer de tijd hebben om eventuele verliezen goed te maken. Beleggers dichter bij hun pensioen kiezen daarentegen vaak voor meer stabiliteit in hun beleggingen. Een Rood/Oranje risicoprofiel past bij een beleggingshorizon van minstens 12 jaar, terwijl een Blauw/Groen profiel vaak een kortere horizon heeft, vaak korter dan 7 jaar. U bepaalt zelf hoeveel marktrisico u bereid bent te nemen. Onthoud dat te weinig risico nemen u ervan kan weerhouden uw financiële doelen te bereiken, aangezien hoger rendement compensatie is voor het nemen van extra risico. Het rendement van een ETF is op de lange termijn veel hoger dan de rente op een spaarrekening, wat de fundamentele relatie tussen risico en rendement in de financiële wereld benadrukt.
Gebruik van ratings en analyses voor gefundeerde beslissingen
Ratings en analyses helpen u bij het nemen van gefundeerde beslissingen over beleggingsinstrumenten. Sommige instrumenten worden direct door analisten gevolgd. Zij ontvangen pijler ratings voor People, Parent en Process, die minimaal iedere 14 maanden worden getoetst door een Analyst Rating Committee. Andere instrumenten, die indirect door analisten of via algoritmes worden beoordeeld, krijgen maandelijks drie pijler ratings, waaronder People, Parent en Process, en een Medalist Rating toegekend. Deze regelmatige beoordelingen geven inzicht in de kwaliteit en het potentieel van uw beleggingen.
ASML aandelen kopen als aanvulling op Europese ETF’s
ASML aandelen kunnen een waardevolle aanvulling vormen op uw Europese ETF-portefeuille. Dit belangrijke Europese aandeel staat genoteerd op zowel Euronext Amsterdam (AEX) als de Nasdaq. ASML is een aandeel in de Euro Top 50 index. Het is ook een van de 15 grootste aandelen in de iShares Core MSCI Europe ETF. In de SPDR Portfolio Europe ETF weegt ASML Holding NV 2,1 procent, gemeten op 31 mei 2025.
ASML aandelen zijn populair onder beleggers. Experts beschouwen ASML als een topaandeel; het is bijvoorbeeld een aanbevolen aandeel voor 2025. Analist Corné van Zeijl plaatste ASML in mei 2025 bovenaan zijn lijst van topaandelen. Sommige beleggingsdeskundigen vinden dat ASML een plek verdient in de portefeuille bij een beurskoers van €550 per aandeel.
Giro beleggen: hoe gebruik je deze broker voor Europese ETF’s?
Om Europese ETF’s via DEGIRO te kopen, volgt u deze stappen:
- Kies voor een ETF uit de Kernselectie altijd de Tradegate beurs.
- Koop alleen hele aandelen. U berekent zelf hoeveel aandelen u kunt aanschaffen.
- Plaats uw order. Hierbij kiest u een type order, zoals een marktorder of een limietorder.
Een marktorder koopt onmiddellijk tegen de beste prijs die op dat moment beschikbaar is. Een limietorder koopt tegen een specifieke prijs die u instelt, of beter.
Voor de meeste Europese ETF’s is de benodigde documentatie al in orde. Dit betekent dat de gebruikelijke restricties niet van toepassing zijn. Europese wetgeving eist wel dat uitgevende instellingen van beleggingsfondsen beleggers van de juiste documentatie voorzien. Sinds 2 januari 2018 kunt u veel buitenlandse ETF’s, vaak Amerikaanse, niet meer aankopen op het DEGIRO-platform. Deze beperking geldt totdat de juiste documentatie beschikbaar is en is van toepassing op alle banken en brokers in Europa.
Veelgestelde vragen over ETF Europa
Wat is het verschil tussen een Europese ETF en een wereldwijde ETF?
Een Europese ETF richt zich op beleggingen binnen één werelddeel, namelijk Europa, en geeft toegang tot diverse landen hier. Een wereldwijde ETF spreidt uw geld juist over alle belangrijke markten wereldwijd. Deze fondsen investeren automatisch in honderden tot duizenden toonaangevende bedrijven uit de VS, Europa en de Azië-Pacific regio. Dit zorgt voor brede risicospreiding, met beleggingen in aandelen uit zowel ontwikkelde als opkomende markten. De hoge diversificatie omvat duizenden aandelen uit verschillende regio’s, sectoren en bedrijfsgroottes. Voor beleggers die de meest uitgebreide spreiding zoeken, is een wereldwijde ETF een logische keuze. Europese beleggers belegden binnen wereldwijde ETF’s circa 70 procent in Amerikaanse aandelen in maart 2024.
Hoe worden dividenden van Europese ETF’s uitgekeerd?
Europese ETF’s keren dividenden op twee manieren uit. Ongeveer 50 procent keert dividenden direct aan jou uit; de andere 50 procent herbelegt ze in nieuwe ETF-aandelen (thesaurerend). Distribuerende (Dist) ETF-eenheden geven geldstromen direct als dividend aan jou. Rendementen van ETF’s zijn altijd inclusief dividenduitkeringen. Dit betekent dat de rendementscijfers van de ETF de uitkeringen of dividenden (indien aanwezig) al meenemen. Veel investeringen in Europese ETF’s zijn voornamelijk in aandelen-ETF’s. Sommige Europese dividend-ETF’s volgen specifieke indices op dividend-aandelen in Europa, en hiervoor zijn ook beleggingsgidsen beschikbaar. Deze dividendgerichte ETF’s kunnen soms leiden tot aanzienlijke uitkeringsrendementen.
Welke belastingen gelden voor Europese ETF-beleggers in Nederland?
Nederlandse particuliere beleggers in Europese ETF’s krijgen te maken met box 3-belasting en dividendbelasting. Fiscaal maakt het geen verschil voor box 3 of een ETF accumulerend of distribuerend is. Dividenden van distribuerende fondsen zijn belast. Voor Nederlandse dividend uitkerende ETF’s, waaronder trackers, wordt 15% dividendbelasting ingehouden. Deze ingehouden belasting kunt u als particulier verrekenen met de inkomstenbelasting van 2025, of terugvragen via de aangifte. Beleggers in buitenlandse ETF’s betalen bronbelasting van het betreffende land. Niet alles hiervan is terug te vragen, wat leidt tot dividendlekkage.
Kan ik met een klein budget in Europese ETF’s beleggen?
Ja, u kunt met een klein budget in Europese ETF’s beleggen. Beleggen in ETF’s is al mogelijk vanaf een paar euro per maand. U start zelfs met een minimale investering van €1 via een ETF-Sparplan. Sommige ETF’s koopt u al vanaf €10 of ongeveer €50. Dit maakt het voor startende beleggers met weinig geld eenvoudig om in Europese bedrijven te investeren. Met deze kleine bedragen zorgt u toch voor effectieve risicospreiding over meerdere effecten. U belegt met €100 bijvoorbeeld al wereldwijd en met lage kosten in ETF’s.
Waarom kiezen voor Trade.nl bij het vergelijken en openen van een brokeraccount voor Europese ETF’s?
Trade.nl helpt u bij het vinden van een brokeraccount voor Europese ETF’s door u naar de websites van brokers te leiden. Dit platform is een startpunt voor beleggers die het meest geschikte handelsplatform voor ETF’s willen kiezen. Online vergelijkingssites voor brokers, zoals justETF, helpen beleggers met het openen van een ETF-depot. Een geschikt handelsplatform wordt gekozen op basis van factoren zoals kosten en commissies. Daarnaast zijn het aanbod van ETF’s en het gebruiksgemak belangrijke overwegingen. De keuze voor de beste broker hangt af van uw persoonlijke behoeften en omstandigheden, en tests zoals de Broker-Test van extraETF.com kunnen daarbij ondersteunen. Door deze vergelijkingscriteria te gebruiken, vindt u een platform dat aansluit bij uw beleggingsdoelen.
