Welke soorten goud ETF’s zijn er beschikbaar?

Beschikbare goud ETF’s kunnen grofweg worden verdeeld in twee hoofdtypen: fondsen die de fysieke goudprijs volgen en fondsen die investeren in goudgerelateerde bedrijven. Het is belangrijk te weten dat niet alle goud-ETF’s uitsluitend de prijs van fysiek goud volgen; sommige bieden blootstelling aan de prestaties van de goudmijnbouwsector. Deze verschillende soorten bieden elk een unieke benadering om in goud te beleggen en worden uitgebreid besproken in de volgende secties.

Fysiek goud-gedekte ETF’s

Fysiek goud-gedekte ETF’s zijn beleggingsfondsen die daadwerkelijk fysiek goud, zoals goudstaven, aanhouden als onderpand voor de uitgegeven aandelen. Dit betekent dat elk aandeel in zo’n goud ETF wordt ondersteund door een corresponderende hoeveelheid fysiek goud, dat veilig wordt opgeslagen in beschermde kluizen en onderworpen is aan regelmatige audits voor transparantie en veiligheid. Beleggers krijgen zo directe blootstelling aan de goudprijs zonder de zorgen over fysieke opslag, verzekering of de hoge drempels voor de aankoop van grote hoeveelheden fysiek goud, wat het een kosteneffectieve en liquide investering maakt. Hoewel u als belegger geen fysiek eigendom heeft van het goud zelf, bieden sommige van deze fondsen bij zeer grote bedragen de mogelijkheid om uw aandelen om te zetten in fysiek edelmetaal.

Goudmijnbouw ETF’s

Goudmijnbouw ETF’s bieden beleggers een alternatieve manier om te profiteren van de goudmarkt door te investeren in aandelen van goudmijnbedrijven, in plaats van in het fysieke edelmetaal zelf. Deze Exchange Traded Funds (goud ETF) geven toegang tot de economische waardecreatie van deze bedrijven via aandelenrendement, winstgroei en dividend. Een belangrijk kenmerk is het hefboomeffect bij snel stijgende goudprijzen, waardoor de winstgevendheid van de mijnbouwbedrijven – en daarmee de ETF – vaak verhoogd kan worden vergeleken met een goud ETF die fysiek goud volgt. Beleggers krijgen via zo’n goudmijnbouw ETF direct spreiding over meerdere goudmijnbedrijven, wat het risico van individuele mijnen beperkt. Het is echter essentieel te beseffen dat goudmijnbouw ETF rendementen gekenmerkt worden door hoge volatiliteit en grotere koersschommelingen, omdat ze naast de goudprijs ook beïnvloed worden door bedrijfsspecifieke factoren zoals productiekosten en arbeidsconflicten, wat ze een risicovollere belegging maakt.

Hoe kies je de beste goud ETF voor jouw portefeuille?

De beste goud ETF voor jouw portefeuille hangt volledig af van jouw persoonlijke beleggerswensen, doelen en risicotolerantie. Er bestaat geen universeel ‘beste’ optie; de ideale goud ETF kies je door de beschikbare fondsen zorgvuldig te vergelijken. In de komende secties duiken we dieper in de essentiële overwegingen die je helpen bij deze belangrijke keuze.

Belangrijke criteria: prestaties, kosten en liquiditeit

Bij het kiezen van de beste goud ETF voor jouw portefeuille zijn prestaties, kosten en liquiditeit de drie belangrijkste pijlers die je zorgvuldig moet afwegen. Prestaties omvatten niet alleen het historische rendement van de goud ETF, maar ook de “tracking difference”: hoe nauwkeurig het fonds de goudprijs volgt na aftrek van de kosten. Houd er rekening mee dat de geadverteerde prestaties vaak geen rekening houden met persoonlijke transactiekosten en belastingen, wat jouw uiteindelijke netto rendement beïnvloedt. Wat betreft kosten, let dan op de lopende beheerskosten, uitgedrukt in de kostenratio, én de handelskosten die je maakt bij aankoop en verkoop. Een rationele kostenstructuur is essentieel, want zelfs kleine percentageverschillen kunnen over langere tijd een aanzienlijk effect hebben op je rendement. Tot slot is liquiditeit cruciaal; dit verwijst naar hoe gemakkelijk en snel je aandelen in de goud ETF kunt kopen of verkopen zonder de prijs significant te beïnvloeden. Een hoge liquiditeit is gunstig en kan zelfs de algehele beleggingsprestaties beïnvloeden, terwijl je als belegger altijd een balans moet vinden tussen goede rendementen, lage kosten en de mogelijkheid om snel te handelen.

Risico’s en voordelen van goud ETF’s

Beleggen in een goud ETF biedt diverse voordelen, waaronder gemakkelijke handel en toegang tot de goudmarkt zonder de noodzaak van fysiek bezit, wat opslagkosten en verzekeringen elimineert. Deze fondsen bieden doorgaans hoge liquiditeit, waardoor ze gedurende de handelsdag eenvoudig te kopen en te verkopen zijn, en ze kunnen helpen bij het diversifiëren van je beleggingsportefeuille door efficiënte blootstelling aan goud te bieden. Met name fysiek goud-gedekte goud etf’s kennen vaak een relatief lager risico, doordat ze direct gedekt zijn door fysiek goud en gereguleerd worden, wat investeerders extra zekerheid geeft.

Toch zijn er ook specifieke risico’s verbonden aan goud etf’s. Het belangrijkste is het tegenpartijrisico van de ETF-uitgever, wat betekent dat de financiële stabiliteit van de achterliggende instelling van belang is. Hoewel een goud ETF de goudprijs nauwkeurig volgt, kan er sprake zijn van een ‘tracking error’, een kleine afwijking tussen de prestaties van het fonds en de daadwerkelijke goudprijs door bijvoorbeeld beheerskosten of operationele factoren. Verder blijven alle goudbeleggingen, inclusief goud etf‘s, gevoelig voor de volatiliteit van de goudmarkt, en bij goudmijnbouw ETF’s spelen ook bedrijfsspecifieke risico’s en ethische overwegingen rond goudwinning een rol.

Hoe koop je goud ETF’s via populaire brokers zoals DEGIRO?

Goud ETF’s koop je via een online broker zoals DEGIRO door eerst een beleggingsrekening te openen en vervolgens een kooporder te plaatsen op het handelsplatform. Als een van de meest gekozen brokers in Nederland biedt DEGIRO diverse goud ETF’s aan met lage kosten, en er zijn opties binnen de kernselectie die je zelfs zonder transactiekosten kunt verhandelen. Het precieze proces van het openen van je account en het plaatsen van orders, samen met specifieke tips voor het handelen in goud ETF’s via DEGIRO, bespreken we uitgebreider in de volgende paragrafen.

Stappenplan voor het openen van een account en het plaatsen van een order

Het openen van een beleggingsrekening en het plaatsen van een order voor een goud ETF is een gestructureerd proces dat je in enkele overzichtelijke stappen kunt doorlopen.

1. Kies en open je beleggingsrekening: De eerste stap is het aanmaken van een account bij een betrouwbare online broker, zoals DEGIRO. Dit proces is doorgaans snel en eenvoudig, en vergt vaak niet meer dan twee keer vijf minuten van je tijd om je persoonlijke gegevens in te vullen en je identiteit te verifiëren met een identiteitsbewijs en adresbewijs. Bij DEGIRO kan je rekening zelfs binnen 10 minuten geopend zijn.
2. Financier je account: Na het succesvol openen van je beleggingsrekening, koppel je je bankrekening en stort je geld via een betalingsmethode naar keuze. Het is cruciaal dat er voldoende geld beschikbaar is in je account voordat je een order plaatst, want pas dan wordt je handelsorder uitgevoerd.
3. Selecteer je goud ETF en plaats een kooporder: Navigeer op het handelsplatform naar de gewenste goud ETF. Nadat je de specifieke ETF hebt gekozen en het gewenste aantal aandelen hebt ingevuld, activeer je de bestelling simpelweg door op de blauwe knop ‘PLAATS ORDER‘ te klikken, waarna de order wordt uitgevoerd en zichtbaar wordt in je portefeuille.

Tips voor het handelen in goud ETF’s op DEGIRO

Om succesvol te handelen in goud ETF’s op DEGIRO is het essentieel om de specifieke opties en voordelen van dit platform optimaal te benutten. DEGIRO biedt namelijk niet alleen verschillende goud ETF’s aan, waaronder zowel fysiek goud-gedekte als goudmijnbouw ETF’s, maar ook specifieke mogelijkheden zoals de kernselectie die het handelen kostenefficiënt maakt.

Hier zijn enkele praktische tips voor het handelen in goud ETF’s via DEGIRO:

• Onderzoek de type goud ETF’s op DEGIRO: Begrijp het verschil tussen fysiek goud en goudmijnen. DEGIRO biedt de mogelijkheid om te beleggen in beide. De rendementen en risico’s verschillen aanzienlijk. Zo zijn goudmijn ETF’s op DEGIRO vaak opgenomen in de DEGIRO kernselectie en daardoor bijna gratis handelbaar, wat gunstig is voor de kosten.
• Kies liquide en kostenefficiënte opties: Kijk naar goud ETF’s met een hogere liquiditeit en lagere jaarlijkse kosten. Een veelvoorkeurde optie voor belegging via DEGIRO is bijvoorbeeld de iShares Physical Gold ETF (code: EGLN), die bekendstaat om zijn hogere liquiditeit en lagere jaarlijkse kosten. Ook ETFS Physical Gold (PHAU) is een bekende fysiek goud-gedekte goud ETF die op DEGIRO te vinden is. Voor actieve handelaren zijn er potentieel ook zeer liquide opties zoals de SPDR Gold Shares ETF (GLD) of ProShares UltraGold (UGL) om te overwegen, afhankelijk van beschikbaarheid op het platform.
• Pas een periodieke investeringsstrategie toe: Overweeg de strategie van ‘periodiek vast bedrag investeren’ voor je goud ETF beleggingen. Door een maandelijkse vaste aankoop van goud-ETF te doen over een aanbevolen periode van 3 tot 5 jaar, profiteer je van kostengemiddeling en verminder je de invloed van marktschommelingen. Deze aanpak moedigt ‘vaker niet verkopen’ aan, wat vaak leidt tot stabielere langetermijnresultaten.
• Monitor je beleggingen en benut educatieve middelen: Voer regelmatige portefeuillebewaking uit door de goudprijsontwikkelingen en je handelsaccount nauwlettend te monitoren. DEGIRO biedt tevens een video uitleg over aankopen van ETFs maak hier gebruik van om je kennis van het platform en goud ETF handel te verdiepen.

Wat zijn de fiscale gevolgen van beleggen in goud ETF’s in Nederland?

In Nederland vallen beleggingen in goud ETF’s onder de vermogensrendementsheffing in Box 3 van de inkomstenbelasting. Dit betekent dat je niet direct belasting betaalt over de winst die je maakt bij de verkoop van de goud ETF, de zogenaamde vermogenswinstbelasting. In plaats daarvan wordt de waarde van je beleggingen, waaronder je goud ETF’s, op 1 januari van het belastingjaar meegenomen in de berekening van je totale vermogen in Box 3. Over dit vermogen wordt een fictief rendement berekend, waarover je belasting betaalt. Een belangrijk voordeel is dat transacties in goud ETF’s zijn vrijgesteld van indirecte belastingen, zoals btw, wat ze fiscaal aantrekkelijker maakt dan de directe aankoop van fysiek goud. Het is wel altijd verstandig om bij complexe vermogenssituaties advies in te winnen bij een fiscalist voor een optimale belastingplanning.

Hoe passen goud ETF’s in een gediversifieerde beleggingsstrategie?

Goud ETF’s passen uitstekend in een gediversifieerde beleggingsstrategie doordat ze helpen het totale beleggingsrisico te verminderen. Ze bieden diversificatie via meerdere activa door hun doorgaans lage correlatie met traditionele beleggingen zoals aandelen en obligaties, wat betekent dat ze vaak een tegengestelde beweging vertonen of stabiel blijven wanneer andere markten dalen. Hierdoor dragen goud ETF’s bij aan het in evenwicht brengen van risico en rendement in een beleggingsportefeuille. Bovendien bieden ze, vergeleken met fysiek goud, een bredere spreiding en zijn ze liquide, waardoor beleggers gemakkelijk kunnen profiteren van de waardeontwikkeling van goud en tegelijkertijd hun portefeuille kunnen beschermen tegen economische turbulentie en inflatie.

Welke trading strategieën zijn effectief voor goud ETF’s?

Voor goud ETF’s zijn zowel lange- als kortetermijnstrategieën effectief, mede dankzij hun liquiditeit en de mogelijkheid om ze te verhandelen op basis van realtime goudprijzen. Een fundamentele langetermijnstrategie, zoals de eerdergenoemde ‘periodiek vast bedrag investeren’ (dollar-cost averaging) over 3 tot 5 jaar, helpt door de aankoopprijs te middelen en de impact van marktschommelingen te verminderen. Dit moedigt aan om vaker niet te verkopen, wat vaak leidt tot stabielere langetermijnresultaten.

Voor actievere handelaren die de volatiliteit van goud willen benutten, zijn er diverse tactieken mogelijk, geholpen door het feit dat goud ETF’s gemakkelijk te kopen en verkopen zijn als gewone aandelen:

• Trendvolgend beleggen: Hierbij volg je de grotere prijsbewegingen van goud. Je koopt wanneer een opwaartse trend duidelijk wordt en verkoopt bij het begin van een neerwaartse trend. Deze aanpak vraagt geduld en het herkennen van trendbevestigingen in de goudprijs.
• Swing Trading: Deze strategie richt zich op het pakken van korte tot middellange termijn prijsschommelingen binnen een grotere trend. Je houdt posities vaak enkele dagen tot weken aan, met als doel winst te maken uit de ‘swings’ van de goudprijs.
• Range Trading: Wanneer de goudprijs zijwaarts beweegt tussen duidelijke steun- (support) en weerstandsniveaus (resistance), koop je de goud ETF nabij de steun en verkoop je deze rond de weerstand. Dit vereist het nauwkeurig identificeren van deze prijsbanden en een helder plan voor in- en uitstapmomenten om te profiteren van het ‘meer kopen bij lage prijs, minder bij hoge prijs’-principe.
• Day Trading: Dit is de meest actieve vorm van handelen, waarbij posities binnen dezelfde handelsdag worden geopend en gesloten om te profiteren van intraday prijsfluctuaties. Gezien de realtime prijsupdates en hoge liquiditeit van veel goud ETF’s, is dit technisch mogelijk, maar het brengt een aanzienlijk hoger risico en tijdsinvestering met zich mee.

Ongeacht de gekozen strategie, is een gedegen risicomanagement cruciaal, inclusief het gebruik van stop-loss orders om verliezen te beperken en take-profit niveaus om winsten veilig te stellen. Houd er rekening mee dat goudmijnbouw ETF’s van nature hoge volatiliteit en grotere koersschommelingen kennen dan fysiek goud-gedekte goud ETF’s, wat invloed heeft op het risicoprofiel van je gekozen handelsstrategie.

Veelgestelde vragen over goud ETF’s

Is beleggen in goud ETF’s veilig?

Beleggen in een goud ETF kan als relatief veilig worden beschouwd, vooral omdat het het risico op diefstal en de opslagproblemen van fysiek goud wegneemt. Deze fondsen, met name de fysiek goud-gedekte varianten, staan onder regelgevende controle en toezicht, wat een zekere mate van veiligheid biedt en de zuiverheid van de investering waarborgt. Desondanks is het belangrijk te begrijpen dat een goud ETF weliswaar toegang biedt tot de goudmarkt, maar niet de exact dezelfde veiligheid van fysiek goudbezit kent. Er is altijd een tegenpartijrisico verbonden aan de ETF-uitgever, en de belegging blijft gevoelig voor de volatiliteit van de goudmarkt, wat kan leiden tot verlies van inleg bij een waardedaling van goud. Bovendien zijn goudmijn ETF’s duidelijk risicovoller dan fysiek goud-gedekte ETF’s, vanwege extra bedrijfsspecifieke factoren naast de goudprijs zelf.

Wat zijn de kosten verbonden aan goud ETF’s?

De kosten verbonden aan goud ETF’s zijn over het algemeen aanzienlijk lager dan die van fysiek goud, omdat je uitgaven voor opslag, verzekering en transport van het edelmetaal vermijdt. De belangrijkste kostenposten zijn de beheerskosten en de transactiekosten. De jaarlijkse beheerskosten, vaak bekend als Total Expense Ratio (TER), worden over je gehele belegde vermogen berekend en kunnen variëren tussen de 0,00% en 0,59% per jaar (per 2025). Dit omvat de verzekeringspremies, opslagkosten en overige administratieve uitgaven van het fonds en vermindert direct het rendement van de goudprijsontwikkeling.

Daarnaast betaal je transactiekosten, zoals provisiekosten aan je broker bij het kopen en verkopen van aandelen in de goud ETF. Veel goud ETF’s hebben geen aparte instap- of uitstapkosten en sommige, vooral via de kernselectie van brokers zoals DEGIRO, zijn zelfs zonder transactiekosten te verhandelen. Wel is het belangrijk te weten dat de jaarlijkse beheerskosten voor goudmijnbouw ETF’s vaak hoger liggen, gemiddeld tussen de 0,50% en 0,60%, dan voor fysiek goud-gedekte ETF’s, die doorgaans rond de 0,15% zitten. Een andere factor is de ‘tracking error’, een kleine afwijking tussen de prestaties van de goud ETF en de werkelijke goudprijs, die ook door deze kosten en operationele factoren wordt veroorzaakt. Het zorgvuldig vergelijken van al deze kosten is van groot belang, want zelfs kleine verschillen kunnen een groot effect hebben op je uiteindelijke rendement op de lange termijn.

Kan ik goud ETF’s gebruiken als bescherming tegen inflatie?

Jazeker, goud ETF’s kunnen dienen als een effectieve bescherming tegen inflatie, vooral omdat goud historisch gezien de neiging heeft in waarde te stijgen wanneer de koopkracht van fiatgeld daalt. Dit komt doordat de goudprijs doorgaans stijgt in inflatieperiodes, wat helpt om het waardeverlies van je kapitaal te compenseren. Vooral fysiek goud-gedekte goud ETF’s, die direct de goudprijs volgen, bieden een robuuste afdekking tegen waardevermindering van koopkracht. Hoewel ook Goudmijnbouw ETF’s enige bescherming bieden tegen inflatie en economische onzekerheden, zijn deze vaak volatieler en beïnvloed door bedrijfsspecifieke factoren. Het is belangrijk op te merken dat goud als inflatiehedge het meest effectief is bij gematigde inflatie.

Hoe verschillen goud ETF’s van fysiek goud kopen?

Goud ETF’s verschillen fundamenteel van het fysiek kopen van goud in de aard van bezit, de kostenstructuur en de handelswijze. Waar je bij fysiek goud direct eigenaar wordt van het edelmetaal zelf – of het nu goudbaren, munten of sieraden zijn – investeer je bij een goud ETF in een fonds dat de goudprijs volgt, vaak door zelf fysiek goud aan te houden als onderpand. Dit maakt fysiek goudbezit overbodig en elimineert direct de noodzaak voor opslag en verzekering, wat bij fysiek goud juist opslag- en verzekeringskosten veroorzaakt. Een ander cruciaal verschil is de prijsvorming en liquiditeit: fysiek goud wordt doorgaans gekocht tegen een premie boven de spotprijs en verkocht tegen een prijs die lager is dan de spotprijs, wat invloed heeft op je rendement. Goud ETF’s daarentegen worden gedurende de handelsdag op de beurs verhandeld tegen actuele prijzen, wat ze doorgaans liquider en kostenefficiënter maakt met lagere transactiekosten en jaarlijkse beheerskosten.

Giro beleggen: hoe gebruik je Giro om goud ETF’s te kopen?

Om goud ETF’s te kopen via DEGIRO, begin je met het openen en financieren van een beleggingsrekening, waarna je eenvoudig een kooporder plaatst op het handelsplatform, net zoals je met gewone aandelen zou doen. DEGIRO, een populaire online broker, biedt een breed aanbod van goud ETF’s aan, inclusief zowel fysiek goud-gedekte ETF’s als fondsen die investeren in goudmijnbedrijven. Een groot voordeel voor beleggers is dat veel van de goudmijnbouw ETF’s op DEGIRO zijn opgenomen in de Kernselectie, waardoor ze bijna gratis handelbaar zijn en je profiteert van lagere transactiekosten. Naast het gemak van online handelen, wat het beleggen in goud ETF’s eenvoudig uitvoerbaar maakt, staan deze fondsen je toe om in goud te investeren zonder het edelmetaal fysiek te hoeven bezitten, wat opslagkosten en verzekeringen elimineert. Dit maakt DEGIRO een geschikte keuze voor beleggers die op zoek zijn naar een toegankelijke en kostenefficiënte manier om blootstelling aan de goudmarkt te krijgen.

ASML aandelen kopen: wat moet je weten voor je investeert?

Wie ASML aandelen wil kopen, moet weten dat dit Nederlandse technologiebedrijf een wereldwijde speler is als dominante chipmachinefabrikant en een ware beursparel. ASML Holding NV aandelen, herkenbaar aan het tickersymbool ASML en ISIN-code NL0010273215, worden verhandeld op zowel Euronext Amsterdam als NASDAQ. Dit betekent dat je ze via vrijwel elke online broker kunt aanschaffen, net zoals je met andere aandelen of een goud etf zou doen. Voordat je investeert, is het cruciaal om de financiële prestaties, toekomstige groeivooruitzichten en de volatiliteit van de aandelenkoers zorgvuldig te overwegen. Hoewel veel analisten een koopadvies geven, adviseren recente marktinzichten (juni 2025) voor Nederlandse beleggers om ASML in portefeuille te hebben, maar mogelijk niet op de huidige hoge koersniveaus in te stappen. Uiteindelijk is het de verantwoordelijkheid van de investeerder om grondig onderzoek te doen en, indien nodig, financieel advies in te winnen voor weloverwogen beslissingen.

Waarom kiezen voor Trade.nl bij het vergelijken en openen van een brokeraccount voor goud ETF’s?

Kiezen voor Trade.nl bij het vergelijken en openen van een brokeraccount voor goud ETF’s biedt je een efficiënte en geïnformeerde start in je beleggingsreis. Trade.nl onderscheidt zich door de meest actuele brokerinformatie in Nederland te verzamelen en je te helpen bij het vergelijken van de juiste brokers. Dit is essentieel omdat Nederlandse brokers die goud ETF’s aanbieden verschillende tarieven en voorwaarden hanteren, wat een grote impact kan hebben op je uiteindelijke rendement. Door via Trade.nl te vergelijken, kun je eenvoudig de broker vinden die het beste past bij jouw wensen voor het kopen en verkopen van goud ETF eenheden, waaronder het openen van het benodigde demat- en tradingaccount. Zodra je een keuze hebt gemaakt, stuurt Trade.nl je direct door naar de website van de gekozen broker, waardoor je in slechts een paar klikken je account kunt openen en snel aan de slag kunt met beleggen in goud ETF’s, terwijl je profiteert van de gemakkelijke verhandelbaarheid en lage kosten.