Welke soorten grondstoffen ETF’s zijn er beschikbaar?

Er zijn diverse grondstoffen ETF’s beschikbaar die u kunt overwegen. U vindt fondsen die zich richten op één grondstofcategorie, of juist op een mix van meerdere. Denk hierbij aan beleggingen in metalen, energiebronnen of landbouwproducten.

Metaal ETF’s: goud, zilver en zeldzame metalen

Metaal ETF’s laten u beleggen in edelmetalen zoals goud en zilver. Deze grondstoffen ETF’s volgen de prijs van deze zeldzame en waardevolle metalen. Beleggen in zilver en goud via ETF’s is een eenvoudige manier om te investeren zonder fysiek bezit. Sommige goud ETF’s bezitten zelfs fysiek opgeslagen goudstaven in kluizen. Ook voor industriële metalen en zeldzame aardmetalen zijn er beleggingsproducten. In de EU belegt u vaak via Exchange Traded Commodities (ETC’s) voor industriële metalen. Specifieke industriële metaal ETF’s zijn hier namelijk minder beschikbaar. Denk aan platina, palladium of kritieke materialen zoals de VanEck Rare Earth and Strategic Metals ETF.

Energie ETF’s: olie, gas en duurzame alternatieven

Energie ETF’s, een soort grondstoffen ETF, bieden u beleggingsmogelijkheden in zowel traditionele als duurzame energiebronnen. Conventionele energie-ETF’s beleggen vaak in aandelen van olie- en gasbedrijven. Olie en aardgas blijven tot 2050 ongeëvenaard in betaalbaarheid en beschikbaarheid. Duurzame energie ETF’s richten zich juist op bedrijven in sectoren zoals zonne- en windenergie. Deze ETF’s spelen in op de megatrend van klimaatverandering. Ze bieden hogere groeikansen, maar ook meer risico’s. U vindt momenteel zeven afzonderlijke energie-ETF’s.

Agrarische grondstoffen ETF’s: landbouwproducten en voedsel

Agrarische grondstoffen ETF’s bieden u een manier om te beleggen in landbouwproducten en voedsel. Deze ETF’s volgen de prijzen van gewassen zoals tarwe, maïs, soja en koffie. Ook levend vee, zoals varkens en runderen, kan deel uitmaken van zo’n fonds. U belegt dan in de bedrijven die deze grondstoffen produceren of verwerken. Dit biedt een geconcentreerde spreiding binnen de landbouwsector. U profiteert zo van de groeiende wereldwijde vraag naar voedingsmiddelen.

Wat zijn de voordelen en risico’s van investeren in grondstoffen ETF’s?

Grondstoffen ETF’s bieden u diverse voordelen, maar kennen ook specifieke risico’s. Het is belangrijk deze goed af te wegen voordat u investeert.

Voordelen van grondstoffen ETF’s:

• Ze diversifiëren uw beleggingsportefeuille.
• U krijgt eenvoudige toegang tot grondstoffenmarkten zonder fysieke opslag.
• Grondstoffen ETF’s zijn kostenefficiënt door lagere beheerskosten.
• Ze kunnen uw vermogen beschermen tegen inflatie.

Risico’s van grondstoffen ETF’s:

• De grondstoffenmarkt is zeer volatiel.
• Geopolitieke gebeurtenissen beïnvloeden de prijzen sterk.
• U loopt valutarisico bij US-dollar genoteerde grondstoffen.
• Beleggen via futurescontracten kan ‘rollverlies’ veroorzaken.
• Investeren in één grondstof-ETF brengt extra hoog risico.

Hoe koop je grondstoffen ETF’s via Nederlandse brokers?

U koopt grondstoffen ETF’s gemakkelijk via Nederlandse online brokers. Brokers zoals DeGiro, BinckBank en Bux Zero bieden deze producten aan. Het aankoopproces lijkt veel op dat van gewone aandelen.

1. Kies uw broker. Vergelijk hun aanbod en kosten voor grondstoffen ETF’s.
2. Open een beleggingsrekening. Hiervoor identificeert u zich en koppelt u een bankrekening.
3. Selecteer de juiste ETF. Kies een grondstoffen ETF die past bij uw beleggingsdoel.
4. Plaats uw order. U koopt de aandelen van de ETF direct op de beurs.

Regelmatig sparen in grondstoffen-ETF’s kan ook via deze online brokers.

Welke kosten en belastingregels gelden voor grondstoffen ETF’s in Nederland?

Beleggen in grondstoffen ETF’s brengt in Nederland verschillende kosten en belastingregels met zich mee. U krijgt te maken met beheerkosten, transactiekosten en spreads. Ook zijn er specifieke belastingregels voor vermogensrendementsheffing en dividend.

Een aankoop van €29,90 kan bijvoorbeeld bestaan uit €4,90 vaste kosten plus 0,25% van de orderwaarde. Bij een inleg van €5.000 betaalt u met 0,30% lopende kosten ongeveer €15 per jaar.

Voor belasting valt uw grondstoffen ETF in Box 3 van de inkomstenbelasting. U betaalt vermogensrendementsheffing over de fictieve opbrengst van uw vermogen. Er is geen specifieke beursbelasting op de aan- en verkoop van grondstoffen ETF’s. Dividendbelasting bedraagt 15% in Nederland. U kunt deze verrekenen met uw inkomstenbelasting als het dividend van een Nederlands fonds komt.

Hoe passen grondstoffen ETF’s in een gediversifieerde beleggingsportefeuille?

Grondstoffen ETF’s zijn een goede aanvulling op een gediversifieerde beleggingsportefeuille. Ze helpen uw risico te spreiden, omdat grondstoffen vaak anders bewegen dan aandelen en obligaties. Deze negatieve correlatie vermindert de totale volatiliteit van uw beleggingen.

Ook bieden grondstoffen-ETF’s bescherming tegen inflatie. Bij stijgende prijzen van goederen stijgt de waarde van uw grondstoffen. Een goed gespreide portefeuille bevat vaak een mix van aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. U kunt denken aan 5 tot maximaal 10 procent van uw totale portfolio in grondstoffen ETF’s.

Wat zijn de actuele trends en vooruitzichten in de grondstoffenmarkt?

De grondstoffenmarkt vertoont momenteel gemengde trends. Vooruitzichten zijn vaak onzeker en niet eenduidig. Wereldwijde vraag- en aanboddynamiek beïnvloedt de prijzen sterk. Geopolitieke gebeurtenissen en economische volatiliteit spelen hierin een grote rol.

Toch zijn er voor het komende decennium veelbelovende vooruitzichten. De langdurige energietransitie stimuleert de vraag naar bepaalde grondstoffen. Lithium, kobalt en nikkel lieten al prijsstijgingen zien. U als belegger in grondstoffen ETF’s moet deze ontwikkelingen goed volgen. Zo neemt u weloverwogen beslissingen.

ASML aandelen kopen: wat moet je weten als belegger?

U koopt ASML aandelen via een online broker of uw bank. Begrijp het bedrijf en de markt goed voordat u investeert. ASML aandelen zijn genoteerd op Euronext Amsterdam en NASDAQ. Voor het kopen van ASML aandelen opent u een beleggersrekening.

ASML wordt gewaardeerd om zijn sterke marktpositie en groeivooruitzichten in de halfgeleiderindustrie. Beleggen in ASML brengt echter risico’s met zich mee, zoals een hoge waardering en gevoeligheid voor economische schommelingen. U kunt uw inleg verliezen. Dit aandeel past bij langetermijn investeerders die grondig onderzoek doen naar kwartaalcijfers en technologische ontwikkelingen. Spreid uw vermogen. Overweeg ook deskundig advies.

Giro beleggen: hoe werkt beleggen via een girorekening?

Giro beleggen betekent dat u investeert via een online broker die geen traditionele bank is. Denk hierbij aan platforms zoals DeGiro, een populaire keuze. Zo begint u met beleggen via een girorekening:

1. Open een beleggingsrekening: Maak een account aan bij een broker zoals DeGiro.
2. Stort geld: U stort geld op uw nieuwe account. Dit kan vaak direct via iDeal of een bankoverschrijving.
3. Kies uw beleggingen: Log in en selecteer waarin u wilt investeren. DeGiro biedt bijvoorbeeld toegang tot aandelen op meer dan 45 beurzen, obligaties en ETF’s.
4. Plaats uw orders: Voer uw transacties uit. Beleggers bij DeGiro kunnen één keer per maand geselecteerde indextrackers kopen zonder transactiekosten.

Onthoud dat beleggen altijd risico met zich meebrengt; u kunt uw inleg verliezen. De lage kosten van DeGiro komen mede doordat uw aandelen soms als opties voor derden worden gebruikt. DeGiro is een goede optie voor beleggers die een brede portefeuille willen.

Veelgestelde vragen over grondstoffen ETF’s

Hoe verschillen grondstoffen ETF’s van andere ETF’s?

Grondstoffen ETF’s verschillen van andere ETF’s in hun focus. Ze richten zich specifiek op grondstoffen. Veel andere ETF’s volgen aandelen, obligaties of brede marktindices, zoals de S&P 500. Een groot verschil zit ook in de beleggingsmethode. Deze fondsen beleggen vaak in derivaten zoals futures, niet in de fysieke grondstof zelf. Hierdoor wijkt hun prestatie soms af van de spotprijs. Andere ETF’s bieden bredere marktblootstelling aan sectoren zoals technologie of vastgoed.

Kan ik met kleine bedragen in grondstoffen ETF’s beleggen?

Jazeker, u kunt prima met kleine bedragen beleggen in grondstoffen ETF’s. Deze fondsen maken het mogelijk om uw beleggingen te spreiden, zelfs met een minimale inleg. U kunt namelijk kleine delen van aandelen kopen via een ETF. Regelmatig kleine bedragen inleggen is vaak kostenefficiënt. Veel brokers rekenen namelijk lage of zelfs geen handelskosten voor ETF’s. Denk eraan om alleen geld te investeren dat u kunt missen.

Wat zijn de beste brokers voor het kopen van grondstoffen ETF’s?

Voor het kopen van grondstoffen ETF’s zijn brokers zoals DeGiro en XTB populaire keuzes. DeGiro staat bekend om lage kosten en een breed aanbod aan ETF’s. XTB biedt zelfs specifieke ETF-fondsen voor grondstoffen zoals goud, zilver en aardgas. U vergelijkt brokers het beste op hun beleggingsaanbod, kosten en gebruiksgemak. Voor langetermijnbeleggers zijn bijvoorbeeld db x-trackers grondstoffen-ETF’s interessant. Kies altijd een broker die past bij uw persoonlijke beleggingsdoelen.

Hoe beïnvloeden wereldwijde gebeurtenissen de prijs van grondstoffen ETF’s?

Wereldwijde gebeurtenissen beïnvloeden de prijs van grondstoffen ETF’s sterk. Deze fondsen zijn vatbaar voor volatiliteit door economische veranderingen en geopolitieke schokken. Denk aan oorlogen, pandemieën of natuurrampen. Zo daalden wereldwijde ETF’s in 2022 met 15 tot 25% door de Russische invasie en inflatie. Ook spanningen in het Midden-Oosten kunnen de olieprijs doen stijgen. De prijzen van grondstoffen zoals goud en zilver fluctueren door rentestanden en economische situaties. Uw grondstoffen ETF is dus gevoelig voor deze externe factoren.