Welke high dividend ETF’s bieden de hoogste dividendrendementen in Nederland?

De hoogste dividendrendementen bij hoog dividend ETF’s in Nederland worden doorgaans gevonden in fondsen die beleggen in sectoren zoals financiële waarden, vastgoed, nutsbedrijven, banken en verzekeraars. Deze sectoren domineerden in augustus 2024 de top-10 van aandelen met het hoogste dividendrendement op de Nederlandse beurs. Gebaseerd op recente data, zoals die van mei 2024, konden Nederlandse aandelen zoals WERELDHAVE, EUROCOMMERCIAL en ABN AMRO Bank zelfs dividendrendementen tussen 7,5% en 9,1% laten zien. Specifieke Nederlandse bedrijven zoals PostNL en NN Group realiseerden in 2023 al opvallende dividendrendementen van respectievelijk 7,87% en 6,19%.

Voor beleggers die deze ETF’s zoeken, publiceren platforms zoals JustETF regelmatig toplijsten met de hoogste dividendrendementen. Deze overzichten geven een eerste indruk van interessante opties, al blijft een diepgaande analyse van de onderliggende samenstelling cruciaal. Houd er rekening mee dat Belgische aandelen binnen de Benelux soms een opvallend hoger dividendrendement vertonen dan Nederlandse aandelen. Het is essentieel om naast het rendement ook te kijken naar de stabiliteit en kwaliteit van de dividenduitkeringen om een duurzame inkomstenstroom te waarborgen.

Hoe werkt het dividenduitkeringsproces bij high dividend ETF’s?

Het dividenduitkeringsproces bij een hoog dividend ETF hangt sterk af van het type ETF dat u kiest: distribuerend of accumulerend. Bij een distribuerende ETF ontvangt u het dividend direct op uw bankrekening; deze ETF’s keren het dividend meestal per kwartaal uit. Voordat u dit dividend ontvangt, wordt de dividendbelasting, zoals de standaard 15 procent in Nederland, vaak automatisch ingehouden voordat het u bereikt.

Een accumulerende ETF herbelegt daarentegen het ontvangen dividend automatisch terug in de ETF zelf, waardoor het in de koers van de ETF wordt verwerkt. Dit verhoogt de waarde van uw belegging zonder dat u handmatig hoeft te herbeleggen. Als u specifiek dividend wilt ontvangen, is het cruciaal om te controleren of de ETF een distribuerende ETF is. Houd er rekening mee dat het zelf herbeleggen van dividend bij een distribuerende ETF kan leiden tot extra transactiekosten.

Wat zijn de voordelen en risico’s van investeren in high dividend ETF’s?

Investeren in een hoog dividend ETF biedt u diverse voordelen, maar brengt ook specifieke risico’s met zich mee die u zorgvuldig dient af te wegen. Tot de belangrijkste voordelen behoren:

• Brede diversificatie en risicospreiding over een groot aantal dividendbetalende bedrijven.
• De potentie voor stabiele, regelmatige inkomsten en gelijktijdige vermogensgroei.
• Een vereenvoudigde belegging die de noodzaak voor uitgebreid eigen onderzoeks- en selectiewerk vermindert.

Echter, er zijn ook nadelen en risico’s waar u rekening mee moet houden bij de selectie, zeker wanneer u kijkt naar dividend ETF’s via DEGIRO of andere brokers:

• Het gevaar van de ‘dividendvalkuil’, waarbij extreem hoge rendementen kunnen voortkomen uit sterk gedaalde aandelenkoersen van minder solide bedrijven.
• Een realistisch risico op dividendverlagingen, wat kan leiden tot een flinke koersval van de ETF en de betrouwbaarheid van de inkomstenstroom aantast.
• Mogelijke sectorconcentratie, bijvoorbeeld in nutsbedrijven, en het achterblijven bij bullmarkten die worden gedreven door groeiaandelen.
• De hogere beheerkosten van hoog dividend ETF’s vergeleken met bredere, indexvolgende ETF’s, hoewel ze vaak een hogere netto opbrengst kunnen leveren.

Uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicotolerantie bepalen uiteindelijk welke afweging voor u het meest passend is.

Hoe vergelijk je high dividend ETF’s op basis van samenstelling, geografische spreiding en prestaties?

Om hoog dividend ETF’s effectief te vergelijken, analyseert u de onderliggende samenstelling, geografische spreiding en historische prestaties. Door deze aspecten zorgvuldig te bekijken, krijgt u inzicht in de kwaliteit en het risicoprofiel van uw potentiële belegging. Hieronder vindt u een vergelijking van belangrijke criteria:

Veel hoog dividend ETF’s hanteren overigens meerdere kwaliteits- en dividendcriteria om bedrijven met een slechte aandelenkwaliteit te vermijden, zelfs als ze een hoog dividendrendement beloven. Houd er rekening mee dat Europese dividend ETF’s soms minder goed presteren dan hun wereldwijde of Amerikaanse tegenhangers. De optimale keuze hangt af van uw persoonlijke beleggingsvoorkeuren en risicotolerantie, waarbij uw prioriteit voor inkomen of vermogensgroei leidend is.

Welke belastingregels en kosten gelden voor high dividend ETF’s in Nederland?

Voor high dividend ETF’s in Nederland gelden specifieke belastingregels en kosten die van invloed zijn op uw netto rendement. De belangrijkste fiscale en financiële overwegingen worden hieronder samengevat:

Het uitkerende bedrijf van een ETF is in Nederland verplicht 15 procent dividendbelasting in te houden en af te dragen aan de fiscus. Indien u belegt in een Nederlandse ETF met de status van Fiscale Beleggingsinstelling (FBI), kunt u deze ingehouden dividendbelasting doorgaans verrekenen met uw inkomstenbelasting. Echter, bij buitenlandse ETF’s ontstaat vaak ‘dividendlekkage’ omdat de in het buitenland ingehouden belasting niet door Nederlandse beleggers is terug te vorderen, wat uw effectieve rendement verlaagt. Accumulerende ETF’s herbeleggen dividenden automatisch, waardoor u geen directe dividendbelasting betaalt en dit kan belastingtechnisch voordeliger zijn. Naast belastingen zijn er de lopende kosten, waarbij de Total Expense Ratio (TER) van een hoog dividend ETF doorgaans iets hoger ligt dan 0,20 procent per jaar en voor wereldwijde varianten zelfs kan oplopen tot 0,25% à 0,50% per jaar, vaak veroorzaakt door de selectie van specifieke aandelen. Ook moet u rekening houden met transactiekosten van de broker en de bid-ask spread, die zowel bij aankoop als verkoop van de ETF van toepassing zijn.

Hoe open je een account bij een broker om te investeren in high dividend ETF’s via Trade.nl?

Om te kunnen investeren in high dividend ETF’s via Trade.nl, dient u eerst een beleggingsrekening bij een geschikte broker te openen. Trade.nl helpt u bij het vergelijken van diverse online brokers, waaronder platforms zoals Mexem en Lynx, die door beginnende hoogdividendbeleggers gebruikt kunnen worden. Het proces om uw account te activeren en te starten met de aankoop van deze ETF’s omvat doorgaans de volgende stappen:

1. Kies een broker via Trade.nl: Vergelijk de beschikbare opties en selecteer een platform dat ETF-handel aanbiedt en past bij uw beleggingsdoelen.
2. Vul uw gegevens in: Start het online aanmeldproces door uw persoonlijke en financiële gegevens nauwkeurig in te vullen.
3. Verifieer uw identiteit: Voltooi de verplichte identiteitscontrole, vaak met een kopie van uw legitimatiebewijs en adresgegevens.
4. Stort geld op uw rekening: Na goedkeuring maakt u het gewenste investeringsbedrag over naar uw nieuwe beleggingsrekening.
5. Start met beleggen: Zodra uw storting is verwerkt, kunt u beginnen met het selecteren en aankopen van de gekozen hoog dividend ETF’s.

Het gehele aanmeldproces voor een account bij een online broker duurt doorgaans slechts enkele dagen.

Veelgestelde vragen over high dividend ETF’s

Wat is het verschil tussen een high dividend ETF en een gewone ETF?

Het primaire verschil tussen een high dividend ETF en een gewone ETF zit in de beleggingsfocus. Een high dividend ETF richt zich specifiek op bedrijven met hoge dividenduitkeringen, terwijl een gewone ETF een bredere markt of sector volgt voor algemene vermogensgroei. Hierdoor keren dividend-ETF’s doorgaans hogere dividenden uit dan normale ETF’s zonder specifieke dividendfocus. Echter, deze focus kan ertoe leiden dat hoog dividend ETF’s minder breed gediversifieerd zijn en over het algemeen een minder sterke koersstijging ervaren dan andere ETF’s. Bovendien bestaat het risico dat een ogenschijnlijk hoog dividendrendement voortkomt uit koersdalingen, waardoor de ETF soms bedrijven met slechte koersontwikkeling kan opnemen, wat de betrouwbaarheid van toekomstige dividenden kan beïnvloeden. De keuze tussen beide hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen, zoals de voorkeur voor stabiele inkomsten boven maximale vermogensgroei op de lange termijn.

Hoe vaak keren high dividend ETF’s dividend uit?

De meeste high dividend ETF’s keren hun dividenden op kwartaalbasis uit. Hoewel een aanzienlijk deel van de dividend-ETF’s voor deze frequentie kiest, kunnen uitkeringen ook halfjaarlijks, jaarlijks of, in zeldzamere gevallen, maandelijks plaatsvinden. De specifieke frequentie wordt bepaald door het dividenddistributiebeleid van de desbetreffende ETF, zoals vastgelegd door de fondsbeheerder. Het is essentieel om te onderscheiden tussen distribuerende en accumulerende ETF’s, aangezien distribuerende varianten het dividend daadwerkelijk uitkeren aan uw beleggingsrekening. Bij accumulerende ETF’s worden de ontvangen dividenden direct herbelegd in de ETF zelf, wat bijdraagt aan de koersstijging en het rente-op-rente effect. U kunt als belegger vervolgens kiezen of u het uitgekeerde dividend gebruikt als direct inkomen of het herinvesteert, afhankelijk van uw financiële doelen.

Welke factoren beïnvloeden het dividendrendement van een ETF?

De beïnvloeding van het dividendrendement van een high dividend ETF is het resultaat van diverse factoren. Allereerst is de samenstelling van de ETF cruciaal, aangezien de opgenomen bedrijven direct de hoogte van de uitkeringen bepalen. Daarnaast spelen bredere economische omstandigheden, zoals renteveranderingen, inflatie en het algemene marktsentiment, een grote rol in de prestatie van dividend ETF’s. Een belangrijke, doch vaak over het hoofd geziene factor is dividendlekkage, waarbij buitenlandse dividendbelasting het rendement kan verminderen. Dit verlies kan bij beleggen in ETF’s oplopen tot 0,30% tot 0,50% per jaar en heeft een grotere impact bij high dividend ETF’s dan bij reguliere varianten. Tevens beïnvloeden de kosten van de ETF, zoals de expense ratio, het uiteindelijk door u ontvangen netto rendement.

Kan ik high dividend ETF’s kopen via alle brokers op Trade.nl?

Nee, u kunt high dividend ETF’s niet via alle brokers op Trade.nl aankopen, aangezien het aanbod en de voorwaarden per aanbieder sterk variëren. U vindt diverse mogelijkheden voor beleggen in dividend ETF’s bij Nederlandse brokers, waaronder online platforms zoals DEGIRO, Lynx en Mexem. Sommige platforms, zoals Easybroker, staan bekend om hun zeer lage kosten voor het beleggen in deze instrumenten, wat kan resulteren in een besparing op beleggingskosten. Daarnaast bieden bepaalde brokers, zoals DEGIRO, de mogelijkheid tot aankoop zonder transactiekosten voor specifieke dividend-ETF’s via hun kernselectie. Het is daarom essentieel om de aanbieders op Trade.nl te vergelijken op hun assortiment en tarieven voordat u een keuze maakt.

High dividend ETF’s bij DEGIRO: mogelijkheden en aandachtspunten

DEGIRO biedt beleggers diverse mogelijkheden voor hoog dividend ETF’s via de kernselectie, maar kent specifieke aandachtspunten betreffende kosten en dividendbehandeling. Binnen de DEGIRO kernselectie kunt u verschillende ETF’s met dividendfocus eenmaal per maand zonder transactiekosten aankopen, al vereisen de uitkerende dividenden handmatige herbelegging omdat accumulerende ETF’s ontbreken. Dit betekent dat u zelf nieuwe stukken moet aankopen als u uw dividend wilt herinvesteren.

Bovendien brengt een Custody profiel bij DEGIRO kosten met zich mee voor dividenduitkeringen, specifiek €1 per keer plus 3% van het dividend, wat jaarlijks kan oplopen tot bijvoorbeeld €16 bij een vermogen van €10.000. Beleggers dienen ook rekening te houden met het feit dat zelf beleggen in een ETF bij DEGIRO geen voordeel biedt van verrekening van ingehouden buitenlandse dividendbelasting in Nederland. Belangrijke hoog dividend ETF’s die in de kernselectie te vinden zijn, omvatten onder andere de Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF en de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF. Bij het kiezen is het cruciaal om factoren zoals het dividendrendement, de spreiding en de lopende kosten goed te overwegen.

Defensieve aandelen ETF’s met hoog dividend: wat zijn de kenmerken?

Defensieve aandelen ETF’s met hoog dividend combineren de zoektocht naar stabiele inkomsten met een focus op kapitaalbehoud. Deze specifieke beleggingen in defensieve aandelen hebben diverse kenmerken:

• Ze beleggen doorgaans in aandelen met hoge dividenduitkeringen.
• De onderliggende dividendbetalende aandelen bezitten vaak defensieve eigenschappen, wat marktvolatiliteit kan verminderen.
• Hun aantrekkelijke yields kunnen de defensieve eigenschappen soms beperken, vooral wanneer hoge dividendrendementen voortkomen uit koersdalingen die de bedrijfskwaliteit in twijfel trekken.
• De meeste van deze ETF’s hanteren meerdere selectiecriteria om bedrijven met slechte aandelenkwaliteit te vermijden, zelfs als deze hoge dividenden bieden.

Een portefeuille met een defensieve focus kan echter lagere langetermijnrendementen opleveren door een kleiner aandeel in algemene aandelen. U dient daarom een bewuste afweging te maken tussen stabiliteit en potentieel groeirendement.

DEGIRO kosten voor ETF-handel: wat moet je weten bij high dividend ETF’s?

Wanneer u bij DEGIRO in hoog dividend ETF’s handelt, zijn de kosten primair afhankelijk van of de ETF deel uitmaakt van de Kernselectie. DEGIRO staat bekend om zijn competitieve tarieven, maar het is essentieel om de specifieke kostenstructuur nauwkeurig te begrijpen:

Bovenop deze transactiegerelateerde kosten kunnen gebruikers zonder multicurrency account gemiddeld 0,25% aan valutawisselkosten betalen bij handel in ETF’s in een andere valuta dan de accountvaluta. Houd er verder rekening mee dat de lopende kosten (Total Expense Ratio) van hoog dividend ETF’s doorgaans iets hoger liggen dan bij reguliere indexvolgende ETF’s, vaak iets hoger dan 0,20% per jaar. Deze hogere interne kosten komen voort uit de intensievere selectie en het beheer van de onderliggende aandelen met hoge dividenden, wat een belangrijke overweging is voor uw totale rendement.