Welke high dividend ETF’s bieden de hoogste dividendrendementen in Nederland?

Specifieke high dividend ETF’s met de hoogste actuele dividendrendementen in Nederland voor 2026 zijn niet direct beschikbaar in de feiten. Veel high dividend ETF’s richten zich specifiek op hogere dividendrendementen. Een artikel van Jesse Anderson uit februari 2024 identificeerde de grootste en best presterende dividend ETF’s in de markt op dat moment, maar deze informatie is niet meer actueel voor het huidige jaar.

Top 50 lijsten van ETF’s kunnen wel een overzicht bieden van dividendsterke ETF’s. justETF Research publiceerde bijvoorbeeld in april 2021 een lijst met ETF’s die de hoogste dividendrendementen hadden, al is ook deze informatie verouderd. Dividend-ETF’s zijn geschikt voor beleggers die zoeken naar stabiel inkomen en zijn aantrekkelijk voor wie zich richt op passief inkomen. Om de beste dividenduitkerende aandelen te vinden die onderliggend kunnen zijn aan een ETF, kan gekeken worden naar het dividendrendement en de dividendgroei. Nederlandse dividendaandelen genoteerd aan Euronext Amsterdam behoren tot de aandelen met het hoogste dividendrendement; zo lieten ze in augustus 2024 een maximaal dividendrendement van 10 procent zien. Historisch gezien domineerden financiële aandelen in Nederland en Europa in augustus 2016 de lijsten met de hoogste dividendrendementen. Overzichten van de hoogste dividendrendementen op aandelen in Nederland, Europa en de Verenigde Staten waren in 2019 beschikbaar voor beurzen zoals de AEX en S&P500.

Hoe werkt het dividenduitkeringsproces bij high dividend ETF’s?

Dividend ETF’s ontvangen dividend van de onderliggende bedrijven en keren dit periodiek uit aan beleggers. Dit proces kent twee hoofdvormen: distribuerend en accumulerend. De keuze voor een van deze vormen hangt af van het beleggingsdoel.

Een distribuerende ETF keert het ontvangen dividend direct uit aan de aandeelhouders. Bij deze ETF’s wordt periodiek dividend op de rekening gestort. Een kenmerk is dat ze regelmatig inkomen bieden. Vaak wordt dividendbelasting hierbij direct ingehouden op het uitgekeerde dividend.

Een accumulerende ETF herbelegt het dividend automatisch binnen de ETF. Het dividend wordt niet uitgekeerd, maar verhoogt de waarde van de ETF zelf. Het herbeleggen van dividenden leidt zo tot waardegroei via het rente-op-rente effect. Dit dividend wordt verwerkt in de koers van de ETF, wat gunstig is voor wie op lange termijn vermogen wil opbouwen.

Wat zijn de voordelen en risico’s van investeren in high dividend ETF’s?

Investeren in high dividend ETF’s brengt zowel voordelen als risico’s met zich mee. Ze kunnen de beleggingsstrategie versterken, maar vragen ook om aandacht voor de samenstelling. Voor de meeste beleggers wegen de voordelen van spreiding en inkomen zwaar.

De voordelen van high dividend ETF’s:

• Risicospreiding: Een high dividend ETF belegt in honderden tot duizenden bedrijven tegelijk. Dit spreidt risico’s beter dan beleggen in losse aandelen.
• Regelmatig inkomen: Beleggers ontvangen regelmatige dividendinkomsten. Deze vaste stroom vormt een aanvulling op potentiële waardestijging van de ETF zelf.
• Passief inkomen en groei: Investeren in high dividend ETF’s kan leiden tot passief inkomen en langetermijnvermogensgroei, zoals onderzocht in 2024. Dit is aantrekkelijk voor wie inkomen en vermogensopbouw zoekt.

De risico’s van high dividend ETF’s:

• Geconcentreerde portfolio’s: Sommige dividend ETF’s hebben een geconcentreerde portefeuille. Dit verhoogt het risico, vooral als de ETF een kleiner aantal bedrijven bevat.
• Slechte koersprestaties: Een focus op hoge dividendrendementen kan leiden tot de opname van bedrijven met slechte koersprestaties. Hierdoor kan de waarde van een investering dalen.
• Risicovolle selectie: Wie alleen kiest op basis van een hoog dividendrendement, riskeert een te risicovolle portefeuillesamenstelling. Denk aan een belegger die een onverwachte rekening krijgt en snel geld nodig heeft; dan is een dalende ETF-koers ongunstig.

Hoe vergelijk je high dividend ETF’s op basis van samenstelling, geografische spreiding en prestaties?

Om high dividend ETF’s te vergelijken, kijk je naar hun samenstelling, geografische spreiding en prestaties. Het doel hiervan is om inzicht te krijgen in de grote verschillen tussen de ETF’s. De beste dividend ETF’s hebben voldoende spreiding, nette kosten, goede koerswinsten en prima dividendbetalingen. Wat betekent dit concreet?

Voor de samenstelling hanteren de meeste dividend-ETF’s meerdere kwaliteits- en dividendcriteria, wat helpt om bedrijven met slechte aandelenkwaliteit uit te sluiten. Een belangrijk punt is of een ETF uitkerend of herbeleggend is; dit beïnvloedt hoe je je rendement ontvangt. Fondsomvang is ook een vergelijkingscriterium, vooral voor globale dividend ETF’s. Bij prestaties let je op het dividendrendement, uitkeringsrendement en de total return (koersrendite plus dividenduitkeringen). De dividendopbrengst van diverse ETF’s is goed te vergelijken. Historisch dividendrendement van een ETF vergelijkt het dividend per aandeel met het koersrendement op jaarbasis. Een High Yield ETF lijst sorteert op High Yield Income ETF’s, waarbij het totaalrendement over twaalf maanden koerswinst en dividendinkomsten omvat. Wie een stabiel inkomen wil, focust meer op het uitkeringsrendement. Een evenwichtige benadering van deze factoren leidt tot de beste keuze voor je beleggingsdoelen.

Welke belastingregels en kosten gelden voor high dividend ETF’s in Nederland?

Voor high dividend ETF’s in Nederland gelden specifieke belastingregels en kosten.

Belasting op dividenden:
Uitkerende ETF’s: Als een uitkerende ETF dividenden uitkeert, hangt de belasting af van de bron van de dividenden.
Nederlandse dividenden: Op dividenden van Nederlandse bedrijven die via een ETF worden uitgekeerd, wordt 15% Nederlandse dividendbelasting ingehouden. Als particuliere belegger kun je deze ingehouden belasting verrekenen met je inkomstenbelasting in Box 3.
Buitenlandse dividenden: Op dividenden van buitenlandse bedrijven wordt vaak buitenlandse bronbelasting ingehouden. Deze belasting wordt al binnen de ETF verrekend en kan niet altijd volledig door de ETF worden teruggevorderd (dividendlekkage). Je ontvangt dan het netto dividend.
Accumulerende ETF’s: Deze ETF’s herbeleggen dividenden automatisch binnen het fonds. Je ontvangt geen directe cashuitkering, dus er wordt geen Nederlandse dividendbelasting direct bij jou ingehouden. Echter, de onderliggende dividenden zijn wel onderhevig aan bronbelasting (vaak buitenlands) binnen de ETF, wat leidt tot dividendlekkage en een lager netto rendement voor het fonds.

Dividendlekkage en Fiscale Beleggingsinstellingen (FBI):
Dividendlekkage ontstaat wanneer een ETF buitenlandse bronbelasting op dividenden niet volledig kan terugvorderen. Dit vermindert het uiteindelijke rendement. Nederlandse ETF’s of beleggingsfondsen met een Fiscale Beleggingsinstelling (FBI) status kunnen voordelen bieden. Een FBI is onder voorwaarden vrijgesteld van Nederlandse vennootschapsbelasting en dividendbelasting op Nederlandse dividenden. Dit helpt dividendlekkage op Nederlandse bronnen te verminderen. Echter, als een FBI belegt in buitenlandse aandelen, kan er nog steeds sprake zijn van buitenlandse dividendlekkage.

Kosten:
Naast belasting zijn er de lopende kosten, uitgedrukt in de Total Expense Ratio (TER). De TER van hoog dividend ETF’s varieert, maar ligt vaak in een bereik van bijvoorbeeld 0,20% tot 0,50% per jaar. Lagere beheerskosten verbeteren je rendement, vooral op de lange termijn. Het is essentieel om de invloed van deze kosten op je totale rendement goed te overwegen. Een voorbeeld: bij een belegging van €10.000 in een ETF met 0,25% kosten, betaal je jaarlijks €25 aan beheerskosten. Dit bedrag lijkt bescheiden, maar heeft over de jaren heen een aanzienlijk cumulatief effect op de groei van je vermogen.

Veelgestelde vragen over high dividend ETF’s

Wat is het verschil tussen een high dividend ETF en een gewone ETF?

Een high dividend ETF focust op bedrijven die hoge en stabiele dividenden uitkeren, specifiek ontworpen voor periodiek inkomen. Een gewone ETF belegt breder in de markt, met als hoofddoel koersgroei en totaalrendement. High dividend ETF’s bieden eenvoudige blootstelling aan aandelen die regelmatig dividend uitkeren. Dit biedt brede risicospreiding door belegging in honderden tot duizenden bedrijven met hoog dividend. Veel van deze fondsen richten zich alleen op hogere dividendrendementen en leveren zo hoog dividenduitkerende aandelen. Dit maakt een high dividend ETF een eenvoudige belegging voor regelmatige dividenduitkeringen. Een distribuerende ETF keert dividenden uit aan beleggers. Houd er rekening mee dat ontvangen dividend vaak belast wordt en herbeleggen discipline vraagt.

Hoe vaak keren high dividend ETF’s dividend uit?

High dividend ETF’s keren hun dividend vaak elk kwartaal uit. Dit is de meest voorkomende frequentie voor deze fondsen. Je ziet ook regelmatig halfjaarlijkse uitkeringen. Sommige high dividend ETF’s, zoals VHYL, ISPA en TDIV, betalen hun dividend elk kwartaal uit. Hoewel minder gebruikelijk, zijn jaarlijkse of zelfs maandelijkse uitkeringen ook mogelijk.

Welke factoren beïnvloeden het dividendrendement van een ETF?

Het gemiddelde rendement van een ETF hangt af van een groot aantal factoren. Renteveranderingen, economische omstandigheden en het marktsentiment beïnvloeden specifiek het dividendrendement. Dit rendement is een belangrijk onderdeel van het totale rendement van een ETF, naast het koersrendement. Je berekent het dividendrendement door de hoeveelheid dividend te delen door de prijs van de ETF. Deze opbrengst is de aandeelhouderopbrengst in verhouding tot de koers. De definitie van dividendrendement, die je ook voor aandelen in spreadsheets tegenkomt, is ook van toepassing op ETF’s. Verder vermindert de expense ratio dit rendement en beïnvloedt het de totale groei. Rendementen van ETF’s, inclusief dividenduitkeringen, zie je op platforms zoals ETF Finder en justETF.

Kan ik high dividend ETF’s kopen via alle brokers op Trade.nl?

Niet alle brokers op Trade.nl bieden high dividend ETF’s aan, maar je vindt ze wel bij diverse online aanbieders. Je kunt high dividend ETF’s kopen via online brokers zoals DeGiro, InteractiveBrokers en Trading212. Ook Easybroker biedt een breed scala aan beleggingsmogelijkheden, waarmee je profiteert van de voordelen van deze fondsen. High dividend ETF’s richten zich op aandelen met een hoog en stabiel dividend, waarbij bovengemiddeld veel dividend wordt uitgekeerd. Deze fondsen zijn populair onder dividendbeleggers en zijn net als individuele aandelen te koop en te verkopen. Veel van deze ETF’s richten zich op hogere dividendrendementen en worden verwacht in waarde te stijgen. Bovendien hebben dividend-ETF’s die selecteren op dividendaristocraten doorgaans een lagere koersvolatiliteit dan individuele aandelen. Voor een gedetailleerde analyse van dividendrendement en uitkeringsstrategieën is een specifieke dividend analysefunctie beschikbaar.

High dividend ETF’s bij DEGIRO: mogelijkheden en aandachtspunten

Bij DEGIRO vind je diverse high dividend ETF’s, inclusief opties met een dividendrendement tot 6%. Deze beleggingsopties bieden een mix van regelmatige inkomsten en potentieel voor kapitaalgroei, wat ze aantrekkelijk maakt voor inkomenzoekers. Een belangrijk aandachtspunt is dat de kernselectie van DEGIRO geen accumulerende dividend ETF’s bevat. Dit betekent dat je geen directe inkomstenstroom hebt als je kiest voor accumulerende varianten. Let ook op de impact van dividendlekkage, die extra groot kan zijn bij dividend ETF’s in de DEGIRO kernselectie. Overweeg goed of een dividend ETF past bij jouw risicotolerantie en investeringsdoelen. Focus niet alleen op het dividendrendement, maar ook op de total return, die koersrendite en dividenduitkeringen combineert. Dividendaristocraten ETF’s, die zich richten op bedrijven die minstens 25 jaar hun dividend verhoogden, zijn een voorbeeld van zo’n mogelijkheid. Over het algemeen zijn dividend ETF’s geschikt voor beleggers die waarde hechten aan een bepaalde graad van zekerheid. Let altijd goed op de selectiecriteria bij het kiezen van dividendsterke ETF’s.

Defensieve aandelen ETF’s met hoog dividend: wat zijn de kenmerken?

Defensieve high dividend ETF’s kenmerken zich door hun vermogen om minder kwetsbaar te zijn voor dalende beurskoersen. Ze behouden hun waarde beter wanneer het aandelensentiment op de beurs draait. Dit komt doordat ze investeren in bedrijven die regelmatig dividend uitkeren; dit duidt vaak op een stabiele financiële positie en een lager risicoprofiel. Zulke bedrijven hebben vaak een sterke marktpositie en stabiele kasstromen, vooral in sectoren zoals de consumptiesector en nutsbedrijven.Niet alle hoog dividend ETF’s zijn hetzelfde — sommige onderscheiden zich door een focus op lage volatiliteit. Zo combineert de Vanguard U.S. Equity Income UCITS ETF (VDTY) een hoog dividendrendement met lage volatiliteit, en streeft ernaar blootstelling te bieden aan Amerikaanse aandelen met een aantrekkelijke waardering en een stabiel inkomen. Een vergelijkbare optie is de Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF. De VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF hanteert andere selectiecriteria, zoals soliditeit en groeipotentie van het dividend, met een sectorfocus op Financials (ruim 40%) en Healthcare (14%). Europese dividendaandelen bieden hierbij vaak een hoger gemiddeld dividendrendement, wat de koersen stabieler maakt.

DEGIRO kosten voor ETF-handel: wat moet je weten bij high dividend ETF’s?

DEGIRO brengt transactiekosten en connectiviteitskosten in rekening voor ETF’s. De kostenstructuur voor het beleggen in high dividend ETF’s varieert afhankelijk van de selectie en beurs waarop ze verhandeld worden.

Voor ETF’s die deel uitmaken van de Kernselectie neemt DEGIRO de commissiekosten voor zijn rekening, waardoor er €0 transactiekosten en €1 afhandelingskosten per transactie gelden. Ook voor meer dan 1000 ETF’s die op Tradegate verhandeld worden, bedragen de afhandelingskosten €1 per transactie. Voor periodiek beleggen in ETF’s zijn de afhandelingskosten eveneens €1 per transactie.

Voor ETF’s die buiten de Kernselectie vallen en niet op Tradegate worden verhandeld, rekent DEGIRO €2 aan commissiekosten en €1 aan afhandelingskosten per transactie, wat neerkomt op een totaal van €3 per transactie. Bij een maandelijkse aankoop van een high dividend ETF die niet in de Kernselectie zit en op een andere beurs dan Tradegate verhandeld wordt, bedragen de jaarlijkse transactiekosten in dit scenario €36.

Een overboeking van een ETF naar een andere broker brengt kosten met zich mee van €20 per ETF of aandeel, plus eventuele externe kosten. Bij de overweging van een high dividend ETF zijn kosten een belangrijke factor, naast risico’s en het verwachte dividend.