Welke beleggingsdoelen en strategieën heeft de IWDA ETF?

De primaire beleggingsdoelen van de IWDA ETF zijn het zo nauwkeurig mogelijk volgen van de prestaties van de MSCI World Index en beleggers breed gespreide blootstelling te bieden aan grote en middelgrote bedrijven uit 23 ontwikkelde landen wereldwijd. De inherente strategie van deze iwda etf is passief beheer, waarbij het accumulerende karakter ervoor zorgt dat dividenden automatisch worden herbelegd. Dit optimaliseert het rente-op-rente effect en maakt de IWDA ETF een fundamenteel instrument voor langetermijn vermogensopbouw.

Voor beleggers die de IWDA ETF in hun portefeuille opnemen, liggen de strategieën vaak in het realiseren van gestage, geduldige groei over een lange termijn, met een focus op lage kosten en minimale actieve bemoeienis. De brede spreiding over sectoren en regio’s, zoals een groot aandeel in de Verenigde Staten en Europa, maakt de IWDA ETF uitermate geschikt als een kerncomponent van een gediversifieerde beleggingsportefeuille. Een veelvoorkomende strategie is om de blootstelling aan ontwikkelde markten via de IWDA ETF aan te vullen met een aparte ETF gericht op opkomende markten, zoals de iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (EMIM), om zo een nog completere wereldwijde spreiding te bereiken. Uiteindelijk worden de specifieke beleggingsstrategieën rondom de IWDA ETF bepaald door de individuele financiële doelen, risicotolerantie en beleggingshorizon van de belegger.

Hoe is de samenstelling van de IWDA ETF qua regio en sector?

De samenstelling van de IWDA ETF qua regio en sector kenmerkt zich door een brede spreiding over ontwikkelde markten wereldwijd, met een duidelijke dominantie van de Verenigde Staten en de technologiesector. Deze iwda etf belegt uitsluitend in bedrijven uit ontwikkelde landen, wat een gerichte blootstelling biedt zonder opkomende markten mee te nemen in de directe portefeuille. De geografische verdeling en de sectorale samenstelling van de beleggingen zijn cruciaal voor de risicoberekening en het potentiële rendement van dit fonds.

De regionale samenstelling van de IWDA ETF ziet er als volgt uit:

Regio	Percentage
Verenigde Staten	66%
Europa	20%
Japan	7%
Overige ontwikkelde regio’s	7%

Op sectoraal vlak zijn de beleggingen van de IWDA ETF eveneens breed gespreid over diverse industrieën, waarbij de volgende sectoren de grootste weging hebben:

Sector	Percentage
Technologie	21%
Financiële Diensten	16%
Gezondheidszorg	13%
Cyclische Consumptiegoederen	10%
Overige sectoren	40%

Welke kosten en dividendbeleid hanteert de IWDA ETF?

De IWDA ETF hanteert een accumulerend dividendbeleid, waarbij alle dividenden automatisch binnen het fonds worden herbelegd, en kent lopende kosten van 0,20% per jaar, aangevuld met een beperkte dividendlekkage. Dankzij het accumulerende karakter ontvangen beleggers geen directe dividenduitkeringen, wat het beheer vereenvoudigt en voorkomt dat zij zelf transactiekosten maken voor het herbeleggen van dividenden. Dit optimaliseert het krachtige rente-op-rente effect voor langetermijn vermogensopbouw.

Wat de kosten betreft, bedragen de lopende kosten van de iwda etf slechts 0,20% per jaar, wat als zeer concurrerend wordt beschouwd. Daarnaast is er sprake van dividendlekkage, wat de belasting is die wordt ingehouden op dividenden van de onderliggende aandelen voordat deze door het fonds worden herbelegd. Voor de periode van juli 2023 tot en met juni 2024 was deze dividendlekkage 0,24%. Dit komt onder andere doordat er 12.11% buitenlandse dividendbelasting wordt ingehouden op de dividenden van de bedrijven waarin de ETF investeert. Hoewel de accumulerende structuur helpt om veel van de extra kosten die gepaard gaan met het handmatig herbeleggen van dividenden te vermijden, heeft deze dividendlekkage een klein effect op het totale rendement. Beleggers in de Ierse IWDA ETF betalen echter zelf geen dividendbelasting over de herbelegde dividenden, wat een fiscaal voordeel biedt.

Hoe presteert de IWDA ETF: historische en actuele data

De IWDA ETF, voluit de iShares Core MSCI World UCITS ETF, heeft sinds zijn lancering op 25 september 2009 een solide prestatie laten zien. Met dividenden die automatisch worden herbelegd, behaalde deze iwda etf sindsdien een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 8 procent. Over recentere periodes zijn de cijfers zelfs nog gunstiger: zo bedroeg het gemiddelde jaarlijkse rendement (CAGR) van 2014 tot en met 2023 12,2 procent. Voor een actueler beeld, de waardestijging over de afgelopen drie jaar tot mei 2025 was gemiddeld 11,07% per jaar, met een stijging van 6,09% in mei 2025 alleen. Bovendien was het historische rendement van de IWDA ETF iets hoger dan dat van de vergelijkbare VWCE ETF.

Wat betreft de dividendprestaties van de IWDA ETF, die intern worden herbelegd, is er een duidelijk beeld over de afgelopen jaren. Hoewel je deze dividenden niet direct ontvangt, dragen ze bij aan het totale rendement. Hieronder een overzicht van de historische dividendrendementen:

Periode	Dividendrendement
2023-2024	1,96%
2022-2023	2,16%
2021-2022	2,75%
2020-2021	2,77%
2019-2020	2,90%

Interessant is ook dat historische analyses van 2013 tot en met 2023 laten zien dat de maanden november en juli vaker een positief maandrendement voor de IWDA ETF hebben opgeleverd. Het is echter belangrijk te onthouden dat prestaties uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst.

Waar en hoe kan ik de IWDA ETF kopen en verhandelen?

De IWDA ETF koop en verhandel je eenvoudig via diverse online brokers, waaronder populaire platforms zoals DEGIRO, Interactive Brokers en ABN AMRO. Je vindt de IWDA ETF (voluit de iShares Core MSCI World UCITS ETF) door te zoeken op de ticker IWDA of de ISIN-code IE00B4L5Y983. Deze iwda etf is genoteerd op diverse beurzen, waaronder Euronext Amsterdam (AEB) en de London Stock Exchange (LSEETF), welke vaak beschikbaar zijn via deze brokers. Bij DEGIRO maakt de IWDA deel uit van de kernselectie, wat betekent dat je onder bepaalde voorwaarden gratis kunt handelen op bijvoorbeeld Euronext Amsterdam.

Het is slim om te profiteren van de mogelijkheid om bij DEGIRO minimaal één keer per maand goedkoop extra aankopen te doen. Voor wie maandelijks investeert, kan dit, ook via andere brokers zoals ABN AMRO, de transactiekosten aanzienlijk laag houden. De IWDA ETF is een accumulerende ETF, wat betekent dat dividenden automatisch worden herbelegd in het fonds, waardoor je zelf geen actie hoeft te ondernemen voor herbelegging en profiteert van rente-op-rente zonder extra transactiekosten. Dankzij een dagelijks handelsvolume van maar liefst 381.08 duizendeenheden (per 31 juli 2024), is de liquiditeit van deze ETF zeer goed, wat het in- en uitstappen vergemakkelijkt. Voor beleggers die liever directe dividenduitkeringen ontvangen, bestaat er een distribuerende variant, de iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDD), die eveneens op Euronext Amsterdam genoteerd staat.

Welke fiscale aspecten en valutarisico’s spelen bij de IWDA ETF?

Bij de IWDA ETF spelen twee belangrijke aspecten een rol voor beleggers: fiscale overwegingen en valutarisico’s. Wat de fiscale aspecten betreft, is de IWDA ETF een accumulerende ETF die in Ierland is geregistreerd, wat betekent dat dividenden automatisch binnen het fonds worden herbelegd en beleggers zelf geen dividendbelasting betalen over deze herbelegde dividenden. Dit is een voordeel, aangezien je in Nederland over deze herbelegde dividenden niet direct inkomstenbelasting betaalt; je betaalt alleen vermogensbelasting in Box 3 over de totale waarde van je beleggingen, volgens de daar geldende regels. Echter, er is sprake van dividendlekkage, zoals de 0,24% voor juli 2023 tot en met juni 2024, wat de belasting is die al in het buitenland wordt ingehouden op de dividenden van de onderliggende aandelen voordat deze door de ETF worden herbelegd.

Daarnaast is de IWDA ETF onderhevig aan valutarisico’s, voornamelijk door de aanzienlijke blootstelling aan de Amerikaanse dollar (USD), aangezien 66% van de beleggingen in de Verenigde Staten plaatsvindt. Dit valutarisico ontstaat door wisselkoersschommelingen tussen de euro (de valuta van de meeste Nederlandse beleggers) en de USD, wat een directe invloed kan hebben op het uiteindelijke rendement van de belegging als de dollar minder waard wordt ten opzichte van de euro. Hoewel valutaschommelingen op de lange termijn vaak uitmiddelen voor een breed gespreide wereldwijde ETF, is het goed om te beseffen dat valutarisico een inherent onderdeel is van beleggen in internationale markten. Het afdekken van valutarisico is mogelijk, maar dit brengt vaak extra kosten met zich mee en kan ook eventuele winst uit een stijgende buitenlandse valuta wegnemen.

Hoe verhoudt de IWDA ETF zich tot andere wereldwijde ETF’s?

De IWDA ETF onderscheidt zich van andere wereldwijde ETF’s voornamelijk door zijn gerichte blootstelling en de omvang van zijn index. Waar veel andere wereldwijde ETF’s, zoals de populaire VWCE ETF, een bredere ‘all-world’ dekking bieden door zowel in ontwikkelde als in opkomende markten te beleggen, focust de IWDA ETF uitsluitend op de 23 ontwikkelde landen die de MSCI World Index omvat, met een aanzienlijke weging in de Verenigde Staten en Europa. Dit betekent dat de iwda etf weliswaar een brede diversificatie biedt over meer dan 1600 bedrijven, diverse sectoren en continenten binnen ontwikkelde economieën, maar minder uitgebreid is dan ETF’s die ook opkomende markten meenemen. Hoewel beide typen ETF’s lage kosten hanteren (voor IWDA 0,20% per jaar) en ontworpen zijn voor langetermijn vermogensopbouw, is voor een echt complete wereldwijde spreiding met de IWDA ETF vaak een aanvullende belegging in een aparte ETF voor opkomende markten nodig. Historisch gezien heeft de IWDA ETF een iets hoger rendement behaald dan de VWCE, maar prestaties uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst en de keuze hangt sterk af van de gewenste markten en risicobereidheid van de belegger.

Welke officiële documenten en analyses zijn beschikbaar voor IWDA?

Voor de IWDA ETF, als een wereldwijd gespreid en gereguleerd beleggingsfonds van iShares (onderdeel van BlackRock), zijn er diverse essentiële officiële documenten en analyses beschikbaar die beleggers helpen weloverwogen beslissingen te nemen. Deze omvatten:

• Het Essentiële-informatiedocument (KID), voorheen het Essentiële Beleggersinformatiedocument (KIID): Dit wettelijk verplichte document vat op een gestandaardiseerde wijze de belangrijkste kenmerken, risico’s, kosten en historische prestaties van de IWDA ETF samen, wat cruciaal is voor elke geïnformeerde beleggingsbeslissing.
• De Prospectus: Dit is het meest uitgebreide juridische document, waarin alle details over het fonds, inclusief het volledige beleggingsbeleid, risicofactoren, de operationele structuur en juridische voorwaarden gedetailleerd zijn beschreven.
• Factsheets: Regelmatig bijgewerkte overzichten die de meest actuele gegevens van de IWDA ETF presenteren, zoals de top holdings, de sector- en geografische spreiding, recente prestaties, het dividendrendement (dat intern wordt herbelegd bij IWDA) en de lopende kosten van 0,20% per jaar.
• Jaarverslagen en Halfjaarverslagen: Deze bieden diepgaand inzicht in de financiële resultaten en de activiteiten van het fonds over een specifieke periode.

Het is belangrijk te benadrukken dat deze documenten, hoewel ze onmisbare informatie bieden voor een veilige en geïnformeerde beleggingsbeslissing, door de uitgever (iShares) worden gezien als promotiemateriaal en geen financiële analyse of beleggingsadvies vormen. Beleggers kunnen al deze documenten raadplegen op de officiële website van iShares (BlackRock) en vaak ook via hun eigen broker.

Aandelen DSM: wat zijn de kenmerken en kansen?

Aandelen van DSM zijn, na de fusie met Firmenich, getransformeerd naar dsm-firmenich aandelen, die nu de kenmerken en kansen van het gecombineerde bedrijf vertegenwoordigen en verhandeld worden onder het symbool DSFIR op Euronext Amsterdam. Het fusieproces heeft geleid tot een situatie waarin ongeveer 98,5% van de gewone DSM-aandelen nu in handen is van dsm-firmenich AG, wat een significante integratie van beide entiteiten benadrukt; resterende DSM aandeelhouders konden hun aandelen vrijwillig overdragen aan dsm-firmenich tot 2 juli 2024. Het bedrijf is actief in veelbelovende groeimarkten en kenmerkt zich door voorspelbare omzetgroei en hoge winstmarges, wat het aantrekkelijk maakt voor beleggers.

De kansen voor dsm-firmenich liggen in de brede geografische spreiding en de focus op megatrends zoals milieu en gezonde voeding, die de productportefeuille in de komende jaren aanzienlijke groeimogelijkheden kunnen bieden. Hoewel het aandeel historisch een solide dividendrendement liet zien (vóór de fusie) en recentelijk een koersstijging van bijna 25% kende tussen medio juni en 11 september 2024, is het belangrijk te beseffen dat de beurskoers door een relatief hoge waardering kwetsbaar kan zijn voor onverwachte tegenslagen. Voor actuele koersinformatie en de mogelijkheid om te beleggen in de opvolger, kun je de actuele koers van aandelen DSM vinden via financiële websites en beleggingsplatforms.

ASML aandelen: belangrijke feiten en marktpositie

ASML is een cruciale speler en marktleider in de chipmachinemarkt, met een unieke en dominante positie in de halfgeleiderindustrie. Het bedrijf heeft een dominant aandeel in de wereldwijde lithografiemarkt, dat tot 2012 ongeveer 80 procent bedroeg, en wordt vaak gezien als een monopolist van chipmachines. Deze sterke positie komt voort uit de onmisbare technologieën die ASML ontwikkelt, essentieel voor de productie van geavanceerde chips en als een belangrijke enabler van Moore’s Law. Beleggers beschouwen ASML aandelen daarom als een essentiële langetermijninvestering en na Shell de tweede grootste aandelenpositie onder Nederlandse particuliere beleggers.

De marktpositie van ASML wordt verder versterkt door de huidige marktgroei en geopolitieke ontwikkelingen, zoals de toenemende vraag naar krachtige halfgeleiders voor AI-toepassingen en de bouw van nieuwe chipfabrieken wereldwijd. ASML profiteert hiervan en bezit een significante ‘moat’ (concurrentievoordeel) door zijn onmisbare technologie, wat zorgt voor strategische groeikansen. Om aandeelhouders te belonen en de waarde te verhogen, koopt ASML ook eigen aandelen in; zo kocht het bedrijf in het voorjaar van 2024 nog 106.000 eigen aandelen voor 96 miljoen euro en ongeveer €1 miljard aan eigen aandelen in het derde kwartaal van 2022. Dit maakt ASML een aantrekkelijk aandeel, dat regelmatig als koopwaardig wordt geadviseerd voor langetermijnbeleggers.

ASML aandelen kopen: stappen en aandachtspunten

Om ASML aandelen te kopen, begin je met het kiezen van een betrouwbare online broker of bank, aangezien deze aandelen zowel op Euronext Amsterdam als op de NASDAQ verhandeld worden onder het tickersymbool ASML, en te identificeren zijn met de ISIN-code NL0010273215. Platforms zoals Trade Republic en eToro zijn voorbeelden van plekken waar je ASML aandelen kunt aankopen. Voor veel particuliere beleggers is ASML aandelen kopen een aantrekkelijke langetermijninvestering, gedreven door de onmisbare rol van het bedrijf in geavanceerde chipproductie en sterke groeivooruitzichten.

Belangrijke aandachtspunten bij de aankoop zijn echter de huidige hoge waardering van het ASML aandeel en de cyclusgevoeligheid van de halfgeleiderindustrie. Hoewel veel analisten een ‘Kopen’-advies geven, wordt kortetermijnbeleggers vaak geadviseerd om nog even te wachten met instappen totdat de koers eventueel daalt, gezien de volatiliteit en het risico op correcties. Een geduldige, langetermijnoriëntatie is cruciaal, en voor gevorderde beleggers kan een koersdaling tot een steunniveau van rond de €550-€560 een strategischer koopmoment bieden. Desondanks biedt het ASML aandeel in juni 2025 nog steeds een potentieel van 22 procent waardekorting ten opzichte van de fair value, wat het op termijn aantrekkelijk kan maken voor wie bereid is de financiële prestaties en marktschommelingen nauwlettend te volgen.

Veelgestelde vragen over de IWDA ETF

Wat maakt IWDA uniek ten opzichte van andere ETF’s?

De IWDA ETF onderscheidt zich voornamelijk door zijn exclusieve focus op ontwikkelde markten, zijn accumulerende dividendbeleid en zijn bewezen trackrecord als een van de grootste en oudste wereldwijde ETF’s in zijn soort. In tegenstelling tot veel ‘all-world’ ETF’s die zowel ontwikkelde als opkomende markten omvatten, belegt de IWDA ETF uitsluitend in bedrijven uit de 23 ontwikkelde landen die de MSCI World Index vormen. Dit betekent een gerichte blootstelling aan volwassen economieën met een zware weging in de Verenigde Staten, wat een unieke keuze biedt voor beleggers die deze specifieke markten willen benutten.

Een ander kenmerk dat de IWDA ETF uniek maakt, is het accumulerende dividendbeleid alle dividenden worden automatisch herbelegd, waardoor beleggers optimaal profiteren van het rente-op-rente effect zonder extra transactiekosten of handmatige handelingen. Bovendien behoren de lopende kosten van slechts 0,20% per jaar tot de laagste in de markt, en met een indrukwekkend beheerd vermogen van 97 miljard Amerikaanse dollar en een Silver Morningstar Medalist Rating (juni 2025), is het een van de meest liquide en stabiele fondsen voor wereldwijde blootstelling in ontwikkelde markten. De lange geschiedenis van de IWDA ETF, gelanceerd in 2009, biedt beleggers een solide basis voor het beoordelen van de prestaties en stabiliteit.

Hoe werkt het dividendbeleid van IWDA precies?

Het dividendbeleid van de IWDA ETF werkt als volgt: het fonds herbelegt alle ontvangen dividenden van de onderliggende aandelen automatisch door deze in te zetten voor de aankoop van méér van diezelfde aandelen binnen de ETF. Dit betekent dat je als belegger geen directe dividenduitkeringen ontvangt op je rekening. In plaats daarvan groeit de intrinsieke waarde van de iwda etf-eenheden die je bezit continu, wat leidt tot een krachtig rente-op-rente effect zonder dat je zelf handmatig hoeft te herbeleggen of daarvoor transactiekosten betaalt. Een detail van dit proces is de dividendlekkage van bijvoorbeeld 0,24% over juli 2023 tot en met juni 2024, wat een belasting is die wordt ingehouden op de dividenden voordat ze door het fonds worden herbelegd. Zo wordt elke uitkering van de bedrijven waarin de ETF investeert direct omgezet in extra investeringen.

Welke brokers bieden de beste voorwaarden voor IWDA?

Voor het beleggen in de IWDA ETF bieden met name DEGIRO en Interactive Brokers de beste voorwaarden, maar de optimale keuze hangt sterk af van je persoonlijke beleggingsdoelen en voorkeuren. Bij het beoordelen van brokers voor de IWDA ETF zijn met name de kosten voor transacties, de rente op onbelegd kasgeld, het handelsplatform en de transparantie van het verdienmodel van de broker doorslaggevend.

DEGIRO is een populaire keuze omdat de IWDA ETF deel uitmaakt van de kernselectie, waardoor je onder bepaalde voorwaarden gratis kunt handelen en minimaal één keer per maand goedkoop extra aankopen kunt doen. Interactive Brokers wordt daarentegen door experts vaak gezien als de hoogst beoordeelde broker, mede dankzij zeer concurrerende kosten, een krachtig handelsplatform met geavanceerde instrumenten, en hoge rente-uitkeringen op onbelegd geld. Echter, dit platform kan complexer zijn voor beginnende beleggers. Het is aan te raden brokers te vergelijken op deze aspecten en te letten op brokers die hun orders doorverkopen of effecten uitlenen, aangezien dit de belangen van de belegger kan schaden en een minder transparant verdienmodel betreft.

Hoe kan ik risico’s beperken bij beleggen in IWDA?

Om risico’s bij het beleggen in de IWDA ETF te beperken, is een combinatie van spreiding en een langetermijnvisie cruciaal. Hoewel de IWDA ETF van nature al een brede diversificatie biedt over meer dan 1600 bedrijven in 23 ontwikkelde landen, kun je extra risico’s minimaliseren door je portefeuille verder te spreiden over verschillende activaklassen, bijvoorbeeld door obligaties of een aparte ETF voor opkomende markten toe te voegen. Bovendien helpt een langetermijn beleggingshorizon om de impact van kortetermijnschommelingen, waaronder valutarisico’s door de grote dollarblootstelling, af te vlakken en zo de kans op verlies te verkleinen. Het is ook belangrijk om nooit meer te investeren dan je bereid bent te verliezen, en om regelmatig je eigen risicoprofiel en beleggingsdoelen te evalueren.