Welke beleggingsdoelen en strategieรซn heeft de IWDA ETF?
De IWDA ETF is gericht op beleggers die eenvoudig en voor de lange termijn vermogen willen opbouwen, met een strategie van brede blootstelling aan ontwikkelde wereldwijde aandelenmarkten. Deze ETF biedt een sterke wereldwijde basis voor vermogensopbouw. Het hoofddoel is het bieden van een zo breed mogelijke blootstelling aan ontwikkelde aandelenmarkten wereldwijd. Dit omvat meer dan 1.500 individuele aandelen uit 23 ontwikkelde landen. De ETF volgt hiervoor de MSCI World Index en belegt uitsluitend in aandelen.
Een belangrijk onderdeel van de strategie is dat IWDA automatisch dividenden van de onderliggende aandelen herbelegt. Beleggers moeten wel weten dat de IWDA ETF geen blootstelling geeft aan opkomende markten, zoals Braziliรซ of China. Daarom is het niet aan te raden de IWDA ETF te combineren met een andere wereld-ETF voor extra spreiding. Deze ETF is bijzonder geschikt voor jonge beleggers die hun vermogen willen laten groeien.
Hoe is de samenstelling van de IWDA ETF qua regio en sector?
De IWDA ETF is qua samenstelling sterk gericht op ontwikkelde markten, met de meeste beleggingen in de Verenigde Staten en Europa. Bedrijven uit Europa vormen een belangrijk deel van deze regionale focus. Het is belangrijk te beseffen dat deze ETF geen blootstelling biedt aan opkomende markten.
Wat sectoren betreft, domineert technologie met 21% van de portefeuille, gevolgd door financiรซle diensten (16%) en gezondheidszorg (13%). Hoewel het fonds wereldwijd spreiding biedt over ongeveer 1300 aandelen, is er sprake van enige concentratie: de top 10 holdings vertegenwoordigen 25-27% van de totale ETF. Beleggers die bredere diversificatie zoeken, inclusief opkomende markten, vinden mogelijk een ETF als VWCE geschikter, aangezien deze ook bedrijven uit die regio’s omvat.
Welke kosten en dividendbeleid hanteert de IWDA ETF?
De IWDA ETF hanteert een accumulerend dividendbeleid, wat betekent dat ontvangen dividenden niet worden uitgekeerd aan beleggers, maar direct weer in het fonds worden herbelegd. Ondanks dit beleid kan de ETF te maken krijgen met dividendlekkage, wat een vermindering van het rendement inhoudt. Deze lekkage, berekend door de dividendbelasting te vermenigvuldigen met het dividendrendement, komt voor de IWDA ETF neer op 0,24%.
Naast dividendlekkage zijn er diverse andere kosten. De belangrijkste hiervan is de Total Expense Ratio (TER), die sinds 2014 gemiddeld 0,48% bedraagt. Bij โฌ1.000 belegd in de IWDA ETF, bedragen de kosten door de TER van 0,48% circa โฌ4,80 per jaar. Daarnaast zijn er algemene kosten zoals dividendverwerkingskosten en handling fees. Kwartaaldividenden kunnen ook leiden tot hogere administratieve kosten voor zowel bedrijven als beleggers, wat uiteindelijk de totale kosten van de ETF beรฏnvloedt.
Hoe presteert de IWDA ETF: historische en actuele data
De IWDA ETF heeft over verschillende periodes een positieve prestatie laten zien. Over de afgelopen 10 jaar behaalde deze ETF een gemiddeld jaarlijks rendement van 12,01%. Kijken we naar een bredere periode, van september 2003 tot en met augustus 2023, dan bedroeg het gemiddelde rendement 8,33 procent per jaar, inclusief lopende kosten en herbelegd dividend. Tussen 2014 en 2023 lag het gemiddelde jaarlijkse rendement (CAGR) op 12,2 procent. Meer recent, in de 12 maanden tot juni 2025, steeg de iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA) met 8,76 procent in waarde. Deze consistente groei maakt IWDA een sterke basis voor lange termijn beleggers die vermogen willen opbouwen. Het dividendrendement over 2023-2024 was 1,96 procent. Gedetailleerde historische cijfers zijn te vinden op openresearch.amsterdam, een platform dat rapporten zoals ‘Een schatkamer vol historische cijfers’ publiceert en waarvan de pagina ‘Historische cijfers’ op 16 september 2024 voor het laatst is bijgewerkt.
Waar en hoe kan ik de IWDA ETF kopen en verhandelen?
De IWDA ETF koopt en verhandelt u via online brokers. U vindt deze ETF onder andere in de kernselectie van DEGIRO. Deze broker is een voorbeeld van een goedkope aanbieder waar wereldwijde ETF’s te vergelijken zijn.Verschillende factoren zijn van belang bij de keuze voor een broker en de IWDA ETF zelf. De ETF volgt de MSCI World index, dezelfde als die van de SWRD ETF. Het fonds bestaat sinds 2009 en herbelegt dividenden automatisch als accumulerende variant. De jaarlijkse lopende kosten bedragen 0,20%. Met een P/E van 26 en een P/B van bijna 4 wordt de IWDA ETF als ‘wat duurder’ beschouwd. Ongeveer 25-27% van het totale fonds bestaat uit de top 10 holdings. Geografisch zijn de bedrijven in de ETF verdeeld met 66% in de Verenigde Staten, 20% in Europa en 7% in Japan.
Welke fiscale aspecten en valutarisicoโs spelen bij de IWDA ETF?
De IWDA ETF is een accumulerende ETF, wat inhoudt dat het geen dividenden uitkeert aan beleggers. De dividenden die de onderliggende aandelen genereren, worden automatisch herbelegd binnen het fonds en verwerkt in de koers van de ETF. Dit kan, afhankelijk van de fiscale wetgeving in het land van de belegger, leiden tot belastinguitstel op dividenden, wat in sommige landen โ zoals Belgiรซ โ een directe belasting op dividenduitkeringen kan voorkomen.
Ondanks de automatische herbelegging is een accumulerende ETF zoals IWDA wel onderhevig aan dividendlekkage. Dit is het deel van de dividendbelasting dat in het buitenland wordt ingehouden en niet kan worden teruggevorderd, wat de uiteindelijke opbrengst van de ETF beรฏnvloedt. Bij verkoop van de ETF kan er, afhankelijk van uw fiscale woonplaats, vermogenswinstbelasting van toepassing zijn op de gerealiseerde winst.
Wat betreft valutarisico: de IWDA ETF belegt wereldwijd in aandelen die voornamelijk in Amerikaanse dollars (USD) zijn genoteerd, terwijl de ETF zelf vaak in euro (EUR) wordt verhandeld. Dit betekent dat schommelingen in de wisselkoers tussen de EUR en de USD direct van invloed zijn op de waarde van uw belegging in euro’s. Een sterkere euro ten opzichte van de dollar kan de waarde van uw belegging in euro’s drukken, zelfs als de onderliggende aandelen in dollarwaarde stijgen, en vice versa.
Hoe verhoudt de IWDA ETF zich tot andere wereldwijde ETFโs?
De IWDA ETF onderscheidt zich van andere wereldwijde ETFโs door zijn specifieke focus op ontwikkelde markten. Waar een wereldwijde ETF belegt in aandelen uit zowel ontwikkelde als opkomende markten, kiest IWDA ervoor om alleen in ontwikkelde landen te investeren. Dit betekent dat beleggers die opkomende markten willen, moeten weten dat IWDA deze niet bevat.
Traditionele wereldwijde ETF’s beleggen in een breed scala aan sectoren en regio’s wereldwijd. Sommige wereldwijde ETF’s nemen echter geen opkomende markten in hun portefeuille op, net als IWDA. Een goede ETF moet wereldwijd gespreid zijn, en diverse ETF-aanbieders bieden daartoe verschillende wereld-ETF’s aan. Per 15 juli 2024 waren er 15 wereldwijde ETF-opties beschikbaar. Wereldwijde exchange-traded funds investeren in duizenden aandelen wereldwijd en bieden zo een hoog niveau van diversificatie. De iShares MSCI World UCITS ETF, opgericht in 2009, is de oudste wereldwijde ETF in Europa.
Welke officiรซle documenten en analyses zijn beschikbaar voor IWDA?
Voor de IWDA ETF zijn diverse officiรซle documenten en analyses beschikbaar. Een cruciaal document is het Key Information Document. Beleggers vinden ook gedetailleerde analyses over geannualiseerde volatiliteit en rendement per risico, beide gemeten over periodes van 1, 3 en 5 jaar. Daarnaast is de maximale drawdown voor een bepaalde periode inzichtelijk.
Aanvullend zijn er Statistics & reports en Quality of execution reports beschikbaar. De IWDA ETF heeft een officiรซle risico-indicator van 4. Ook de Price-to-earnings (P/E) waardering van 26 en de Price-to-book (P/B) waardering van bijna 4 zijn belangrijke analyses. DWS International GmbH is een bron voor veel van deze documenten en gegevens, en verstrekt ook Formulieren en Kennisgevingen voor administratieve doeleinden. Deze documenten en analyses bieden beleggers een compleet beeld van de risico’s en prestaties van de ETF.
Aandelen DSM: wat zijn de kenmerken en kansen?
Aandelen van DSM-Firmenich AG vertegenwoordigen eigendom van dit bedrijf en hebben aantrekkelijke eigenschappen voor beleggers. Ze zijn bijvoorbeeld actief op kansrijke groeimarkten. Verder kenmerken ze zich door een voorspelbare omzetgroei en hoge winstmarges.
De waarde van deze aandelen kan toenemen als het bedrijf goed blijft presteren. Vooral de combinatie van voorspelbare omzetgroei en hoge winstmarges biedt kansen. Ook de aandelen van Koninklijke DSM NV zijn interessant vanwege hun groeimogelijkheden. Historisch gezien steeg het aandeel DSM keer op keer in beurskoers tot oktober 2023. Bovendien nam de waarde van het aandeel DSM onder leiding van Feike Sijbesma in Nederland toe van 33 euro naar ruim boven de 100 euro per aandeel. Short gaan in het aandeel DSM-Firmenich brengt echter extra risicoโs met zich mee, zoals onbeperkt oplopende verliezen als de koers stijgt.
ASML aandelen: belangrijke feiten en marktpositie
ASML aandelen zijn populair onder beleggers en genoteerd op zowel de AEX als de NASDAQ. Het bedrijf heeft een beurswaarde van 499.1 miljard EUR en speelt een essentiรซle rol in de halfgeleiderindustrie en de KI-keten. ASML is een bedrijf in de AEX en ook een aandeel in de Euro Top 50 index.
ASML heeft een groot en dominant marktaandeel in de lithografiemarkt. Het bedrijf profiteert van marktgroei door de grote vraag naar krachtige halfgeleiders voor AI-toepassingen. ASML Holding N.V. toont sterke fundamenten. In 2025 werd het aandeel aanbevolen voor beleggers, en bij een beurskoers van โฌ550 per aandeel verdient het een plek in de portefeuille. Op 6 juni 2025 bedroeg de koers van het ASML aandeel 664,60 EUR. Verder heeft ASML Holding NV in het tweede kwartaal van 2023 voor ongeveer 500 miljoen euro eigen aandelen ingekocht als onderdeel van een inkoopprogramma dat loopt tot 2025.
Veelgestelde vragen over de IWDA ETF
Wat maakt IWDA uniek ten opzichte van andere ETFโs?
De IWDA ETF onderscheidt zich van andere ETFโs door zijn accumulerende karakter en exclusieve focus op ontwikkelde markten. Het is een accumulerende ETF, wat inhoudt dat dividenden automatisch worden herbelegd. Deze variant herbelegt dividend en stopt de opbrengsten direct weer in het fonds. Een ander uniek kenmerk is de exclusieve focus op ontwikkelde markten de IWDA ETF belegt uitsluitend in deze landen en omvat geen opkomende markten. De diversificatie van bijvoorbeeld VWCE is beter, doordat deze wel bedrijven uit opkomende markten bevat. Bovendien heeft de IWDA ETF voor sommige gebruikers lagere jaarlijkse beurskosten. Let wel op het concentratierisico: de tien grootste posities vormen ongeveer 25 tot 27% van de totale ETF.
Hoe werkt het dividendbeleid van IWDA precies?
Het dividendbeleid van de IWDA ETF is accumulerend. Dit betekent dat dividenden van de onderliggende aandelen automatisch binnen het fonds worden herbelegd. Hierdoor hoeven beleggers dividenden niet zelf te herinvesteren, wat extra transactiekosten voorkomt. De ETF is echter wel onderhevig aan dividendlekkage, voornamelijk door ingehouden buitenlandse dividendbelasting. De impact hiervan op het rendement en de hoogte van de ingehouden belasting variรซren historisch gezien.
Welke brokers bieden de beste voorwaarden voor IWDA?
Bij het kiezen van een broker voor de IWDA ETF zijn de voorwaarden belangrijk. Brokers voltooien namens u orders en faciliteren de handel. Zij gebruiken verschillende handelssoftware, wat de beleggingservaring kan beรฏnvloeden. DEGIRO biedt bijvoorbeeld de IWDA ETF extra goedkoop aan, รฉรฉn keer per maand, onder specifieke voorwaarden. U kunt via DEGIRO ook minimaal extra aankopen doen. Vergeleken met Interactive Brokers heeft DEGIRO lagere transactiekosten voor de aankoop van de IWDA ETF op Tradegate. Houd er rekening mee dat brokers ook rente-inkomsten genereren via margin interest van klanten die met geleend geld handelen.
