Welke factoren beïnvloeden het rendement van ETF’s?

Het ETF rendement hangt af van verschillende factoren. De index die de ETF volgt en de ontwikkeling daarvan bepalen veel. Ook de beleggingscategorie, de duur van uw belegging en de gekozen strategie spelen een rol.

Kosten zijn een doorslaggevende factor. Een hoge onkostenratio drukt het rendement aanzienlijk. Lagere kostenpercentages en beheerprovisies leiden direct tot een hoger nettorendement, zeker op de lange termijn. Andere factoren die het netto rendement beïnvloeden, zijn de tracking difference, de replicatiemethode en de belastingstructuur. Inkomsten uit securities lending tellen ook mee. Voor groei ETF’s komt het rendement vooral uit de koersstijging van de ETF zelf.

Hoe vergelijk je ETF rendementen effectief?

Om ETF rendementen effectief te vergelijken, kijkt u naar meer dan alleen het percentage. Het is cruciaal om de totale rendementen inclusief dividend over een lange periode te beoordelen, en de gemiddelde jaarlijkse rendementen te analyseren. Inzicht in historische prestaties over minimaal 10 jaar is hierbij onmisbaar. Een goede vergelijking omvat zowel kwantitatieve cijfers als uw persoonlijke doelen en de risico’s die u bereid bent te nemen.

Een effectieve vergelijking let op meerdere criteria:

Welke soorten ETF’s zijn er en wat betekent dit voor het rendement?

De soorten ETF’s die u kiest, bepalen het te verwachten rendement en de risico’s. Elk type heeft specifieke kenmerken. Deze kenmerken beïnvloeden de beweging van uw belegging. Zo heeft de wegingsmethode van een ETF direct invloed op de bijdrage van elk bedrijf aan de totale waarde. U ziet hieronder hoe verschillende ETF-soorten en hun bouw invloed hebben op het ETF rendement:

Een brede wereldindex-ETF helpt risico’s te beperken. Een gerichte ETF op één land of sector beweegt juist sterker mee met de markt, zowel omhoog als omlaag.

Hoe koop en verkoop je ETF’s via brokers?

U koopt en verkoopt ETF’s via een beleggingsplatform of broker. Dit vereist altijd een brokeraccount. Een broker vormt de verbinding met de beurs om uw koop- of verkooporder te plaatsen. Voor iemand die net begint met beleggen, is het openen van een rekening bij een broker de eerste stap. Zonder deze schakel kunt u simpelweg geen transacties doen. U kunt hiervoor een beleggingsrekening openen bij een broker, een bank of via een vermogensbeheerder. Het kiezen van de juiste partij hangt af van uw persoonlijke voorkeur en beleggingsdoelen.

Wat zijn de beste ETF’s met hoog en consistent rendement in Nederland?

De beste ETF’s met hoog en consistent rendement in Nederland zijn vaak die met een brede spreiding en lage kosten. Zo behaalde de SPYL (S&P 500 ETF) over 30 jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 11,0%. De NASDAQ ETF liet over ruim 10 jaar zelfs een gemiddelde van 20% zien. Over het algemeen leveren aandelenindex-ETF’s historisch 6-10% gemiddeld rendement per jaar op. Voor het hoogste rendement kiest u vaak voor aandelen-bevattende ETF’s, al brengt dit een hoger risico met zich mee.

Een gespreide ETF-portfolio met goede asset allocatie kan ook een hoog rendement opleveren. De juiste mix van ETF’s zorgt voor een stabiel jaarlijks rendement, wat het doel is van passief beleggen met beperkt risico. Goedkopere ETF’s resulteren bovendien op de lange termijn in een iets hoger rendement. Brede index-ETF’s leveren gemiddeld 6 tot 8% rendement per jaar op, en ook presteren technologie ETF’s vaak beter op de lange termijn. Indexbeleggen in ETF’s kan daarmee het rendement op lange termijn maximaliseren.

Veelgestelde vragen over ETF rendement

Hoe wordt het rendement van een ETF precies berekend?

Het rendement van een ETF berekent u met de formule: Rendite = (Winst / geïnvesteerd kapitaal) × 100. justETF gebruikt hiervoor tijdgewogen rendement, wat de vergelijkbaarheid van verschillende beleggingen garandeert. Het rendement per risico van de ETF is de verhouding van jaarlijks rendement tot jaarlijkse volatiliteit. Over één jaar kan dit bijvoorbeeld -0.19, -0.28 of -0.57 zijn. Over drie jaar kon dit 0.20, 0.37 of -0.38 zijn, en over vijf jaar 1.41. Dit geeft een retrospectieve indicatie van prijsfluctuatie om rendement te behalen.

Wat is het verschil tussen accumulerende en distributieve ETF’s?

Het belangrijkste verschil tussen accumulerende en distributieve ETF’s is hoe ze omgaan met dividend. Een accumulerende ETF herbelegt dividend en de inkomsten verdiend door de onderliggende effecten. Dit vergemakkelijkt automatisch het rente-op-rente effect, wat belastingefficiënter kan zijn. Kapitaal blijft hierbij binnen de ETF voor de belegger. Distributieve ETF’s daarentegen keren dividend en de inkomsten verdiend door de onderliggende effecten uit aan de beleggers. Dit betekent dat cash direct op uw investeringsrekening wordt overgemaakt. U herkent distributieve ETF’s vaak aan ‘Dist’ in hun naam, terwijl accumulerende ETF’s ook als ‘Capitalising ETF’s’ of ‘ACC ETF’s’ bekendstaan.

Welke kosten kunnen het netto rendement van ETF’s beïnvloeden?

Verschillende kosten beïnvloeden het netto ETF rendement. Deze kosten verminderen het bruto rendement van een ETF ten opzichte van de benchmark, wat uw beleggingen negatief beïnvloedt. Het gemiddelde ETF-rendement hangt mede af van de kosten van de ETF.

De kostenratio wordt bijvoorbeeld direct afgetrokken van het bruto fondsrendement. Bij een investering van €1.000 in een ETF met een kostenratio van 0,25% bedragen de jaarlijkse kosten €2,50. Vooral hoge kosten bij obligatie ETF’s kunnen het netto rendement van beleggers sterk drukken. Daarom is het belangrijk te weten dat lage kosten bij beleggen in ETF’s uw netto rendement juist verhogen.

Hoe kan ik via Trade.nl de beste broker vinden voor ETF’s?

Om de beste broker voor ETF’s via Trade.nl te vinden, vergelijkt u aanbieders op basis van hun kosten en specifieke diensten. Dit heeft invloed op uw uiteindelijke ETF rendement. Trade.nl helpt u bij het ontdekken van brokers die passen bij uw beleggingsstijl. DEGIRO biedt bijvoorbeeld lage transactiekosten zonder vaste kosten en wordt zowel de beste broker ter wereld als de beste discount broker genoemd. eToro rekent geen commissie op ETF’s, terwijl BUX handel via een mobiele app met beleggingsplannen en lage transactiekosten mogelijk maakt. Naast deze opties wordt ook Deriv als een toonaangevende broker genoemd. U vindt ook Europese brokers die gratis transacties aanbieden voor iShares ETF’s, of gratis aandelen- en ETF-transacties vanaf €250 met een Prime+ abonnement. Sommige platforms maken automatisch beleggen in ETF’s mogelijk zonder transactiekosten. Door al deze punten te vergelijken, kiest u de broker die het beste aansluit bij uw behoeften.

Aandelen kopen als aanvulling op ETF beleggen

Aandelen kopen kan een aanvulling zijn op ETF beleggen, vooral als u specifieke sectoren of bedrijven wilt toevoegen aan uw portfolio. Een ETF belegt al in een mandje met verschillende aandelen in één transactie, wat beleggen in een mandje is. Wie aandelen daadwerkelijk wil bezitten, kan naast zijn ETF’s ook losse aandelen kopen. Toch wordt beleggen met losse aandelen afgeraden voor serieus vermogen; beginners moeten niet zelf uitzoeken welke aandelen ze moeten kopen. Als u toch met losse aandelen wilt ‘spelen’, doe dit dan met een klein bedrag dat u apart houdt van uw echte beleggingen. Zelfs een op halfgeleiders gerichte ETF werkt door aandelen te kopen, wat de onderliggende logica van beleggen benadrukt. ETF beleggen is een vorm van investeren in een verzameling aandelen, obligaties of andere activa.

Pensioen beleggen met ETF’s en rendementsoverwegingen

Pensioen beleggen met ETF’s richt zich op groei op de lange termijn. Dit type beleggen is specifiek ontworpen om over een lange periode vermogen op te bouwen. Historisch gezien leveren ETF’s gemiddeld een rendement op van 6% tot 8% per jaar. Een starter die nu begint met pensioen opbouwen, kan door dit rendement een aanzienlijk kapitaal opbouwen. Het verwachte gemiddelde rendement op de lange termijn, exclusief dividenden, ligt tussen de 5% en 8% per jaar.ETF’s bieden meer zekerheid over het te verwachten rendement, omdat ze de markt volgen in plaats van individuele aandelen te selecteren. Waarom zou u zich dan bezighouden met de complexiteit van losse aandelen? ETF’s leveren historisch betere rendementen op dan zelf aandelen kiezen. Voor pensioenbeleggen zijn lage kosten cruciaal. ETF’s dragen bij aan een hoger rendement door lagere kosten vergeleken met actief beheerde fondsen. Een hoge kostenratio kan het totale rendement namelijk sterk beïnvloeden. Houd bij beleggingsbeslissingen voor ETF’s ook rekening met thematische of actieve ETF’s, al hebben brede markt-ETF’s voor pensioen vaak de voorkeur.

Meesman beleggen en het rendement van hun ETF-portefeuilles

Meesman verkoopt ETF’s en wordt door beleggers beschouwd als een betrouwbare aanbieder. Specifieke historische rendementen van hun ETF-portefeuilles over verschillende perioden zijn niet eenduidig vastgelegd. Wel is duidelijk dat rendementen van ETF’s altijd dividenduitkeringen omvatten en berekend worden op basis van de Net Asset Values (NAVs) van de gebruikte ETF’s.

ETF’s kunnen de portefeuille van beleggers verbeteren. Lage kosten van ETF’s beïnvloeden het rendement positief. Zo leveren obligatie-ETF’s doorgaans 3% tot 5% rendement per jaar op. World ETF’s leveren gemiddeld 10% rendement op. Voor 2026 bedraagt het fictieve rendement op beleggingen, waaronder ETF’s, 6,00%. Een forfaitair rendement van 5,69% op ETF-beleggingen wordt met 36% belast.