Welke factoren bepalen de rendementen van ETFs?
Het rendement van uw ETF wordt door diverse factoren bepaald. Deze zijn onder andere:
- De ontwikkeling van de index die de ETF volgt.
- De kosten van de ETF, zoals beheerkosten en tracking error.
- De gekozen beleggingscategorie en uw strategie.
- De lengte van uw beleggingshorizon.
- Dividenduitkeringen, inflatie en belastingen.
Deze factoren bepalen samen het uiteindelijke ETF rendement. Lagere kosten en een langere beleggingshorizon verhogen meestal uw winst.
Hoe meet je de historische en verwachte ETF rendite?
U meet de historische ETF rendite door te kijken naar koerswinst en uitgekeerd dividend. Voor de verwachte rendite kijkt u naar de geprojecteerde jaarlijkse groei van de onderliggende effecten. Een oudere ETF geeft u meer historische data om de stabiliteit te beoordelen.
Dividendrendement en totale opbrengst
Dividendrendement laat zien hoeveel een bedrijf jaarlijks uitbetaalt als dividend, vergeleken met de aandelenkoers. U berekent dit door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de huidige prijs. Bijvoorbeeld, een aandeel van €50 dat €2 dividend betaalt, geeft 4 procent rendement. Dit dividend is een belangrijk deel van de totale opbrengst van uw ETF. De totale opbrengst omvat namelijk zowel de koerswinst als de ontvangen dividenden. Historisch gezien schommelt het dividendrendement vaak tussen 2 en 4 procent per jaar.
Prestaties over verschillende tijdsperioden
ETF prestaties bekijkt u over diverse tijdsperioden. Websites tonen vaak rendementen voor 1, 3 en 5 jaar, of sinds de start. Ook kalenderjaren zijn gangbaar voor prestatieoverzichten. Voor een eerlijke vergelijking van ETF rendite zijn consistente start- en einddatums essentieel. Let op: historische data garanderen geen toekomstige resultaten. Een te korte periode is vaak niet representatief. Verschillen in de definitie van een ‘jaar’ kunnen de meting ook beïnvloeden.
Invloed van kosten en tracking error op rendement
Kosten en tracking error hebben een directe invloed op uw ETF rendite. Tracking error is de afwijking van het rendement van uw ETF ten opzichte van de gevolgde index. Beheerkosten (TER) zijn de meest voorspelbare oorzaak hiervan. Soms vallen de totale kosten, gemeten als tracking difference, zelfs hoger uit dan de opgegeven TER. Bijvoorbeeld, stijgt een index 10% en uw ETF 9%, dan is de tracking difference 1 procentpunt. Dit verlaagt dus uw uiteindelijke winst. Kies daarom een ETF met een lage tracking error voor een nauwkeurigere indexvolging.
Hoe vergelijk je ETF rendementen met andere beleggingsvormen?
U vergelijkt ETF rendementen met andere beleggingsvormen door te focussen op diversificatie, kosten en potentiële winst. ETFs presteren vaak beter dan traditionele beleggingsfondsen en bieden een andere aanpak dan individuele aandelen. U maakt de beste keuze door de unieke kenmerken van elke optie af te wegen.
ETF versus individuele aandelen rendement
De keuze tussen beleggen in ETF’s of individuele aandelen hangt sterk af van uw doelen en risicobereidheid. Individuele aandelen bieden de kans op een hoger rendement bij succesvolle bedrijfsontwikkeling, soms zelfs meer dan 30 procent per jaar. Dit komt wel met een groot risico; koersen kunnen sterk schommelen en rendementen dalen soms met 25 procent. ETF’s hebben daarentegen een lager risico door diversificatie. Gemiddeld liggen de rendementen van aandelen-ETF’s rond de 7 tot 9,5 procent per jaar. De rendementsverwachting tussen beide beleggingsvormen kan flink verschillen.
ETF rendement in vergelijking met beleggingsfondsen
ETF rendementen presteren vaak beter dan traditionele beleggingsfondsen over de lange termijn. Beleggingsfondsen verzamelen geld van veel beleggers en worden actief beheerd door professionals. Dit actieve beheer leidt echter zelden tot betere resultaten dan de marktindex. ETF’s volgen juist een index en hebben lagere kosten, wat hun rendement ten goede komt. Een ETF-portefeuille had over 10 jaar een 60 procentpunt hoger cumulatief rendement dan het slechtst presterende actieve fonds. U kunt op Trade.nl meer leren over beleggen.
Hoe kun je effectief beleggen in ETFs om rendement te maximaliseren?
U maximaliseert uw ETF rendement door te focussen op lage kosten en brede spreiding. Een vroege start en regelmatig beleggen versterken dit effect voor de lange termijn.
Waar en hoe open je een account voor ETF beleggen?
U opent een beleggingsrekening bij een online broker of bank om in ETFs te beleggen. Dit is de eerste stap om uw ETF rendite te kunnen realiseren. Het proces is vaak snel en volledig online.
- Kies een broker: Vergelijk aanbieders zoals BinckBank, ABN Amro, DEGIRO of Rabobank.
- Open uw rekening: Vul een online formulier in en doorloop de identificatie. Dit duurt meestal minder dan 15 minuten.
- Stort geld en beleg: Na goedkeuring stort u geld en plaatst u uw aankooporders voor de gewenste ETFs.
Strategieën voor het kiezen van rendabele ETFs
Het kiezen van rendabele ETFs begint met een duidelijke beleggingsstrategie. U bepaalt eerst uw doelen en risicotolerantie. Kies daarna tussen een uitkerende of herbeleggende (thesaurerende) ETF. Uitkerende ETFs geven u direct inkomsten. Thesaurerende ETFs herbeleggen dividenden automatisch voor groei op lange termijn. Let op criteria zoals een fondsomvang groter dan 100 miljoen euro en een minimale leeftijd van drie jaar. Verder selecteert u ETFs die passen bij uw persoonlijke voorkeuren, zoals duurzaamheid. Een zorgvuldige selectie helpt uw ETF rendite te optimaliseren.
Wat zijn de risico’s en kosten die het ETF rendement beïnvloeden?
Het ETF rendement wordt beïnvloed door marktrisico’s, liquiditeitsrisico en verschillende kosten. Marktrisico is de grootste factor. De waarde van uw belegging kan stijgen of dalen door marktschommelingen. U kunt zelfs uw oorspronkelijke inleg verliezen. Liquiditeitsrisico raakt de onderliggende activa van de ETF. Valutarisico speelt een rol als de ETF in een andere munt is genoteerd.
Kosten verminderen altijd uw netto rendement. De lopende kosten, zoals beheerkosten, zijn jaarlijks terugkerend. Let ook op transactiekosten bij aan- en verkoop. Deze kosten hebben op de lange termijn een grote impact op uw uiteindelijke ETF rendite. Lagere kosten betekenen dat u netto meer rendement overhoudt.
Giro beleggen: hoe beïnvloedt dit jouw ETF rendement?
Giro beleggen, vaak via platforms zoals DeGiro, beïnvloedt uw ETF rendement vooral door de kostenstructuur. DeGiro staat bekend om zijn lage transactiekosten. Voor ETFs uit hun kernselectie betaalt u zelfs geen transactiekosten bij één maandelijkse aankoop. Dit verhoogt uw netto rendement aanzienlijk op de lange termijn.
Vroeger waren er wel zorgen over vermogensscheiding en geldmarktfondsbeheer bij DeGiro. Beleggers konden tienduizenden euro’s verliezen door deze problemen tot 2020. DeGiro heeft de vermogensscheiding volgens eigen zeggen verbeterd sinds augustus 2022. Houd wel altijd rekening met het algemene beleggingsrisico.
ASML aandelen kopen: wat betekent dit voor je beleggingsrendement?
ASML aandelen kopen betekent dat u belegt in een bedrijf met een historisch sterk rendement, maar ook met specifieke risico’s. Beleggers in ASML zagen over de afgelopen 10 jaar een rendement van 1174 procent. Dat is gemiddeld 30 procent per jaar. Over de afgelopen vijf jaar was dit zelfs 40 procent per jaar. Zo behaalde het aandeel in 2019 nog een jaarrendement van 94,6 procent.
Naast koerswinsten ontvangt u dividend. Op 10 april 2025 was het dividendrendement van ASML nog 1,11%. ASML koopt ook eigen aandelen in, wat 1 tot 2 procent extra rendement oplevert. Analisten verwachten een koersstijging van 20,1% voor de komende 12 maanden. Koopt u ASML aandelen, dan beïnvloedt de prestatie ook de ETF rendite van fondsen die ASML bevatten.
Veelgestelde vragen over ETF rendite
Hoe wordt ETF rendite berekend?
U berekent ETF rendement door de winst te delen door uw inleg. Vermenigvuldig dit daarna met 100. Een voorbeeld: 250 euro winst op 1.000 euro is 25 procent. Deze basisberekening laat vaak kosten, belastingen en inflatie buiten beschouwing. Voor korte termijn analyses gebruikt u de arithmetische methode, een eenvoudig gemiddelde van jaarlijkse rendementen. Bij langetermijn beleggen is de geometrische methode beter. Deze houdt rekening met rente-op-rente effecten. JustETF gebruikt bijvoorbeeld tijdgewogen rendementen om beleggingen te vergelijken.
Welke ETFs hebben de hoogste rendementen in Nederland?
De hoogste rendementen gaan vaak samen met hogere risico’s. Toch zijn er specifieke ETFs die goed presteerden. Het VanEck AEX UCITS ETF had het hoogste éénjaarsrendement onder Nederlandse ETFs: 4,50% tot mei 2025. AEX® index ETFs behaalden over drie jaar 42,35% rendement tot juni 2025. Gemiddeld leveren goed gespreide ETFs 6 tot 8 procent rendement per jaar op over langere periodes.
Hoe beïnvloeden dividenduitkeringen het totale rendement?
Dividenduitkeringen zijn een belangrijk deel van uw totale rendement. Uw ETF rendite bestaat uit koerswinst én de uitgekeerde dividenden. Bedrijven keren deze winsten meestal kwartaal-, halfjaarlijks of jaarlijks uit. Herinvesteert u deze dividenden, dan profiteert u van een krachtig rente-op-rente effect. Dit kan uw langetermijn totaalrendement aanzienlijk verhogen. Typische dividenduitkeringen van beursgenoteerde bedrijven liggen tussen de 2 en 4 procent per jaar.
Kan ik met een lage inleg toch goede ETF rendementen behalen?
Ja, u kunt zeker goede ETF rendementen behalen, zelfs met een lage maandelijkse inleg. Regelmatig beleggen via een ETF-spaarpot kan tot positieve resultaten leiden. Over langere periodes behalen ETF’s gemiddeld zo’n 7 tot 9 procent rendement. Een eenmalige, grotere inleg toont historisch gezien vaak hogere rendementen. Toch is consistentie de sleutel voor vermogensgroei op de lange termijn.
