Welke soorten risico’s zijn verbonden aan ETF’s?

Hoewel Exchange Traded Funds (ETF’s) vaak worden geprezen om hun brede risicospreiding, zijn er diverse soorten risico’s aan verbonden die beleggers moeten overwegen. De belangrijkste omvatten marktrisico, wat neerkomt op de mogelijkheid van kapitaalverlies doordat de waarde van de onderliggende activa kan schommelen als gevolg van algemene marktontwikkelingen en economische factoren. Beleggers moeten ook rekening houden met liquiditeitsrisico, wat inhoudt dat minder verhandelbare ETF’s moeilijker snel tegen een eerlijke prijs verkocht kunnen worden, en valutarisico bij internationale beleggingen door schommelingen in wisselkoersen. Een specifiek ETF-risico is de tracking error, de afwijking tussen het rendement van de ETF en dat van de gevolgde index, veroorzaakt door bijvoorbeeld kosten of de replicatiemethode.

Daarnaast is er het tegenpartijrisico, vooral bij swap-gebaseerde ETF’s, mocht de financiële instelling achter de swap haar verplichtingen niet nakomen. Wat betreft de vraag wat is een voorbeeld van een etf die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere etf’s?, zijn leveraged ETF’s en inverse ETF’s de bekendste voorbeelden. Deze instrumenten vergroten de bewegingen van de onderliggende index door het gebruik van geleend geld of het speculeren op een daling, wat leidt tot een verhoogd risico op kapitaalverlies en aanzienlijk hoge volatiliteit. Ook kunnen minder gediversifieerde ETF’s, zoals thematische ETF’s, een geconcentreerd risico en hogere volatiliteit met zich meebrengen. Tenslotte kunnen algemene operationele en regelgevende wijzigingen, en de zeldzame kans op fondssluiting, de prestaties van elke ETF beïnvloeden.

Welke ETF’s worden als risicovoller beschouwd dan andere?

ETF’s die als risicovoller worden beschouwd dan andere zijn voornamelijk complexere instrumenten zoals leveraged ETF’s en inverse ETF’s, alsook gespecialiseerde en thema-ETF’s. Deze typen wijken af van traditionele, breed gediversifieerde ETF’s die vaak geprezen worden om hun risicovermindering. Leveraged ETF’s vergroten de rendementen (en verliezen) door te werken met geleend geld, terwijl inverse ETF’s inspelen op een daling van de markt, wat een verhoogd risico op kapitaalverlies met zich meebrengt en een aanzienlijk hoge volatiliteit. Ze zijn niet geschikt voor beleggers met een lange termijn horizon en krijgen vaak een hoge risico-indicator score van 6 of 7 op de schaal van 7 in essentiële beleggersinformatie.

Naast leveraged en inverse varianten worden ook thematische of gespecialiseerde ETF’s als risicovoller gezien. Deze fondsen focussen op een specifieke sector, trend of geografisch gebied, zoals een robotica-ETF of een landgebonden ETF op een kleine aandelenmarkt. Door hun nauwe focus zijn ze gevoeliger voor marktontwikkelingen, regelgeving en structurele problemen binnen die specifieke niche, wat leidt tot een geconcentreerd risico en hogere volatiliteit dan breed gespreide fondsen. Een ander voorbeeld van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s zijn ETF’s die blootgesteld zijn aan opkomende markten. Deze brengen een groter risico op potentiële verliezen met zich mee dan beleggingen in ontwikkelde markten, vanwege de onvoorspelbare en complexe risico’s die inherent zijn aan deze markten. Bovendien hebben Equal Weight-ETF’s soms een hoger risicoprofiel, omdat kleinere, vaak volatielere aandelen in de index evenveel invloed hebben als grotere. Tot slot bieden fysiek gerepliceerde ETF’s doorgaans een lager risico dan synthetische ETF’s, die een tegenpartijrisico met zich meebrengen. Het is daarom essentieel om de replicatiemethode te begrijpen bij het beoordelen van het risicoprofiel van een ETF.

Voorbeelden van risicovolle ETF’s en hun kenmerken

Risicovolle ETF’s omvatten diverse typen die aanzienlijk afwijken van traditionele, breed gespreide fondsen en specifieke kenmerken vertonen. Hieronder lichten we toe wat een voorbeeld is van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s en welke eigenschappen daarbij horen:

• Leveraged en Inverse ETF’s (ook bekend als Short-ETF’s)
  • Kenmerken: Deze fondsen vergroten de bewegingen van een onderliggende index, door met geleend geld te werken (leveraged) of in te spelen op een daling van de markt (inverse). Dit kan leiden tot zowel veelvoudige winst als grote verliezen.
  • Risico: Ze staan bekend om hun hoge volatiliteit, wat betekent dat er grote schommelingen kunnen zijn tussen het hoogtepunt en dieptepunt in rendement. Gehevelde ETF’s vertonen bovendien grotere drawdowns dan standaard ETF’s. Ze zijn vaak gericht op de korte termijn en worden daarom afgeraden voor lange termijn beleggers. Essentiële beleggersinformatie kent ze veelal een risico-indicator score van 6 of 7 toe.
• Thematische en Gespecialiseerde ETF’s
  • Kenmerken: Deze ETF’s richten zich op een specifieke sector, trend of geografisch gebied, zoals een Rüstungs-ETF (defensie-industrie) of een Kreislaufwirtschaft-ETF (circulaire economie).
  • Risico: Door deze nauwe focus ontstaat een geconcentreerd risico. De prestaties zijn sterk afhankelijk van marktontwikkelingen en regelgevingswijzigingen binnen die specifieke niche, wat resulteert in een hogere volatiliteit.
• ETF’s gericht op Opkomende Markten
  • Kenmerken: Deze fondsen bieden beleggers blootstelling aan economieën die zich nog volop ontwikkelen.
  • Risico: Ze brengen een hoog risicoprofiel met zich mee, gekarakteriseerd door een tantaliserende combinatie van kans en risico. Er is een verhoogd verliesrisico vergeleken met ontwikkelde markten, voornamelijk door politieke instabiliteit, economische onzekerheid of de onvoorspelbaarheid of groeiverwachtingen daadwerkelijk worden waargemaakt.

Het is cruciaal dat beleggers de werking en de specifieke risico’s van dergelijke complexe beleggingsproducten grondig begrijpen voordat zij investeren.

Hoe beoordeel en vergelijk je het risicoprofiel van ETF’s?

Om het risicoprofiel van ETF’s te beoordelen en te vergelijken, is het cruciaal om eerst je eigen risicotolerantie en beleggingshorizon vast te stellen. Vervolgens beoordeel je de ETF door te kijken naar de onderliggende activa en de gevolgde index, aangezien het risicoprofiel van een ETF doorgaans vergelijkbaar is met een directe investering in die index. Een belangrijk aspect bij de vergelijking is de replicatiemethode: synthetische ETF’s hebben een hoger risico door tegenpartijrisico dan fysieke ETF’s. Voorbeelden van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s zijn leveraged ETF’s en inverse ETF’s deze kenmerken zich door hoge volatiliteit en een verhoogd risico op kapitaalverlies. Let verder op de volatiliteit, die de mate van prijsschommelingen aangeeft, en de tracking error, het verschil tussen het rendement van de ETF en de index. Een brede spreiding in de portefeuille, eventueel aangevuld met obligatiecomponenten, kan het totale risico verminderen, terwijl gespecialiseerde ETF’s, zoals de eerder genoemde Rüstungs- of Blockchain-ETF’s, juist een geconcentreerd risico en hogere volatiliteit met zich meebrengen. Vergeet tot slot niet de totale kostenquote (TER) te controleren, want deze heeft een directe impact op het netto rendement en daarmee op het risico-rendementprofiel.

Welke ETF’s zijn er beschikbaar op de Nederlandse markt?

De Nederlandse markt biedt beleggers anno 2025 toegang tot ruim 800 ETF’s, breed gescreend in diverse categorieën zoals aandelen, allocatie en vastrentende waarden. Deze Exchange Traded Funds zijn populairder dan ooit bij Nederlandse beleggers, die ze waarderen om hun lage kosten, brede spreiding en eenvoud en de mogelijkheid om wereldwijde markten via ETF’s te benaderen. Vanaf 2018 nam het aanbod van ETF’s voor Nederlandse particuliere beleggers sterk af, doordat ETF’s verhandeld op Amerikaanse beurs afvielen vanwege ontbrekende Nederlandse documentatie die de Europese PRIIPs-regelgeving vereist; wel blijven ETF’s met Amerikaanse aandelen uitgegeven in Europa beschikbaar. Binnen dit gevarieerde aanbod, zijn leveraged ETF’s en inverse ETF’s een voorbeeld van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s, en ook deze complexere instrumenten, net als thematische of sector-ETF’s, zijn op de Nederlandse markt te vinden voor beleggers die op zoek zijn naar specifieke blootstelling. Voor een compleet en actueel overzicht van beschikbare ETF’s en meer diepgaande informatie kunt u terecht op onze pagina over alle ETF’s die beschikbaar zijn in Nederland.

Wat zijn voorbeelden van high risk ETF’s en waarom?

Voorbeelden van high-risk ETF’s zijn voornamelijk leveraged ETF’s, inverse ETF’s, thematische of gespecialiseerde ETF’s en fondsen gericht op opkomende markten. Deze beleggingsinstrumenten brengen een aanzienlijk verhoogd risico op kapitaalverlies met zich mee. De reden waarom een ETF als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s, ligt vaak in de manier waarop het rendement wordt nagestreefd. Zo vergroten leveraged ETF’s de dagelijkse bewegingen van een index door met geleend geld te werken, terwijl inverse ETF’s juist inspelen op een daling van de markt. Beide soorten kunnen leiden tot zowel veelvoudige winst als grote verliezen en zijn extreem volatiel. Deze complexe ETF’s krijgen vaak een risico-indicator score van 6 of 7 in de essentiële beleggersinformatie en zijn door hun opzet hooggespecialiseerde beleggingen, vaak bedoeld voor institutionele beleggers of zeer ervaren beleggers die de moeilijk te doorgronden risico’s goed begrijpen.

Thematische of gespecialiseerde ETF’s, zoals een Blockchain-ETF of een Innovatieve Technologieën-ETF, dragen een hoog risico door hun smalle focus op specifieke sectoren of trends. De prestaties zijn sterk afhankelijk van vaak onzekere groeiverwachtingen en de gevoeligheid voor marktontwikkelingen of zelfs structurele problemen binnen die niche. Ook ETF’s die beleggen in opkomende markten zijn risicovoller, met een groter verliesrisico door factoren als politieke instabiliteit en economische onzekerheid. Het is van groot belang dat beleggers het potentieel voor hogere rendementen zorgvuldig afwegen tegen de hogere volatiliteit en de noodzaak van een kortere beleggingshorizon, vooral bij de meest risicovolle varianten die soms de rating “SPECULATIEF” krijgen van analysebureaus. Voor een gedetailleerd overzicht en meer informatie over deze beleggingsproducten, kunt u terecht op onze pagina over high-risk ETF’s.

Welke ETF’s worden als relatief veilig beschouwd?

ETF’s die als relatief veilig worden beschouwd, zijn doorgaans fondsen die gericht zijn op brede diversificatie en een passieve beleggingsstrategie volgen. Dit zijn vaak wereldwijde ETF indexfondsen die een gehele markt of sector nabootsen, waardoor het risico op onvoldoende of eenzijdige spreiding aanzienlijk kleiner is dan bij individuele aandelen. Deze fondsen worden door hun constructie, waarbij het belegd vermogen als gescheiden vermogen (Sondervermögen) wordt bewaard, veiliger geacht. Een goed voorbeeld hiervan zijn obligatie-ETF’s, ook wel schuld-ETF’s genoemd, die niet direct gekoppeld zijn aan de volatiele aandelenmarkt en daardoor een veiligheidscomponent in portefeuilles vormen, vooral in tijden van crisis. Ook Low Volatility-ETF’s zijn populair bij beleggers die op zoek zijn naar veilige en stabiele aandelen, omdat de koersen van de onderliggende indices en ETF’s minder beweeglijk zijn dan die van losse aandelen. Voor extra veiligheid kiezen beleggers vaak voor fysiek gerepliceerde ETF’s vanwege het lagere tegenpartijrisico, hoewel bepaalde synthetische ETF’s ook als zeer veilig worden beschouwd mits ze voldoen aan strikte regelgeving en volledig onderpand gesteld zijn.

Deze veilige ETF’s onderscheiden zich duidelijk van leveraged of inverse ETF’s, wat een voorbeeld is van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s, doordat ze een lager risico op kapitaalverlies kennen en minder hoge volatiliteit vertonen. Door hun inherente brede spreiding, lagere kosten en transparante werking zijn ze een solide keuze voor zowel beginnende als ervaren beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en een bescheiden, maar consistent rendement op de lange termijn, zelfs bij periodiek beleggen.

Hoe kun je risico’s bij ETF’s effectief beheren en beperken?

Om risico’s bij ETF’s effectief te beheren en te beperken, begin je met het vaststellen van je persoonlijke risicotolerantie en beleggingshorizon, waarna je je ETF-selectie hierop afstemt. Een van de belangrijkste methoden is diversificatie van beleggingen door je vermogen te spreiden over meerdere ETF’s, verschillende landen, sectoren en activaklassen, verlaag je het totale risico van je portefeuille aanzienlijk. Het is goed om te weten dat, als je vraagt wat is een voorbeeld van een etf die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere etf’s?, je vaak uitkomt bij leveraged of inverse ETF’s, die door hun hoge volatiliteit vragen om een specifieke aanpak. Investeerders in gehebelde ETF’s kunnen hun risico minimaliseren door de houdduur te verkorten of het geïnvesteerde volume te beperken. Een langetermijn beleggingsstrategie helpt ook om marktschommelingen op te vangen en de impact van een ongunstig instapmoment te verminderen. Daarnaast verklein je het aankooprisico door periodiek te beleggen met kleinere bedragen. Voor valuta-gevoelige ETF’s kun je het valutarisico verminderen door te kiezen voor ETF’s met valutaherming (hedging). Tot slot zijn het zorgvuldig evalueren van de gevolgde benchmarks en het nauwlettend volgen van marktomstandigheden essentiële onderdelen van effectief risicomanagement.

Waarom kun je Trade.nl vertrouwen voor actuele informatie over risicovolle ETF’s?

Trade.nl is een betrouwbare bron voor actuele informatie over risicovolle ETF’s omdat de website is opgericht door professionele handelaren die jarenlang actief zijn geweest op de beurs, wat zorgt voor een diepgaand begrip van de markt en de bijbehorende risico’s. Hun praktijkervaring stelt Trade.nl in staat om niet alleen accurate, maar ook genuanceerde en relevante inzichten te bieden in de complexe wereld van risicovolle beleggingsinstrumenten.

Deze expertise wordt aangevuld met een focus op het bieden van de meest actuele brokerinformatie in Nederland, zodat beleggers altijd beschikken over de nieuwste gegevens. Of je nu wilt begrijpen wat is een voorbeeld van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s, zoals leveraged of inverse ETF’s, of zoekt naar strategieën voor risicobeheer, Trade.nl combineert deze grondige marktkennis met onafhankelijke vergelijkingen en educatieve content, inclusief onderwerpen als ‘Leren traden’ en ‘Technische analyse’, om je te helpen weloverwogen beleggingskeuzes te maken.

Veelgestelde vragen over risicovolle ETF’s

Wat maakt een ETF risicovol?

Een ETF wordt risicovol door een combinatie van factoren die verder gaan dan alleen algemene marktbewegingen. Allereerst draagt de complexiteit en volatiliteit van de onderliggende waarde, oftewel de activa waarin de ETF belegt, aanzienlijk bij aan het risicoprofiel. Daarnaast kunnen specifieke ETF-structuren, zoals leveraged of inverse ETF’s – wat een voorbeeld is van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s – het risico aanzienlijk verhogen. Deze instrumenten zijn van nature ontworpen om bewegingen te versterken, wat leidt tot hoge volatiliteit en een verhoogd risico op kapitaalverlies. Een ander punt is het passieve beheer van de meeste ETF’s, waardoor ze niet snel kunnen inspelen op veranderingen zoals overnames en indexwijzigingen, wat in dynamische markten een nadeel kan zijn. Bovendien kan het risico door onvoldoende financieel begrip van de belegger zelf een grote rol spelen, vooral bij meer complexe producten. Tot slot kunnen ook factoren zoals een verkeerd instapmoment en, in sommige gevallen, onverwacht hoge kosten het uiteindelijke rendement van een ETF negatief beïnvloeden en daarmee het risico voor de belegger vergroten.

Hoe herken ik een risicovolle ETF?

Om een risicovolle ETF te herkennen, kunt u letten op verschillende kenmerken en de informatie die het fonds over zichzelf geeft. Allereerst zijn de namen van bepaalde ETF’s al een belangrijke indicator; leveraged ETF’s en inverse ETF’s (ook wel Short-ETF’s genoemd) zijn directe voorbeelden van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s, omdat ze geleend geld gebruiken of speculeren op een koersdaling. Een tweede cruciale indicator vindt u in de Essentiële Beleggersinformatie (EBI), waar een risico-indicator score van 6 of 7 op een schaal van 1 tot 7 direct wijst op een hoog risicoprofiel. Verder herkent u risicovollere varianten aan hun focus op specifieke, nauwkeurige sectoren (thematische of gespecialiseerde ETF’s), opkomende markten, of een synthetische replicatiemethode, die tegenpartijrisico met zich meebrengt. Tot slot duiden een inherent hoge volatiliteit en een expliciete focus op korte termijn beleggen ook op een verhoogd risico, waardoor deze fondsen vaak ongeschikt zijn voor beleggers met een lange termijn horizon.

Kun je met risicovolle ETF’s ook winst maken?

Ja, met risicovolle ETF’s is het zeker mogelijk om winst te maken, al gaat dit onlosmakelijk gepaard met een aanzienlijk verhoogd risico op kapitaalverlies. Fondssoorten zoals leveraged ETF’s en inverse ETF’s, die een duidelijk voorbeeld vormen van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s, zijn specifiek ontworpen om de bewegingen van een onderliggende index te versterken. Dit kan leiden tot de mogelijkheid van veelvoudige winsten, dankzij hun inherente hoge volatiliteit. Het is echter cruciaal te beseffen dat deze hogere rendementskansen altijd hand in hand gaan met een evenredig hoger potentieel voor aanzienlijke verliezen, en er bestaat geen garantie op rendement of koerswinst. Het afwegen van dit potentieel hogere, doch risicovolle rendement tegen het verliesrisico is essentieel voor elke belegger.

Hoe start ik met beleggen in risicovolle ETF’s via Trade.nl?

Om te starten met beleggen in risicovolle ETF’s via Trade.nl, begin je door op onze website de meest geschikte broker te vinden die past bij jouw beleggingsdoelen en risicotolerantie. Trade.nl helpt je bij het vergelijken van brokers en het verkrijgen van actuele informatie, waardoor je een weloverwogen keuze kunt maken voor het openen van een beleggingsaccount of effectendepot. Nadat je via ons platform een broker hebt gekozen en je account hebt geopend, kun je verder met het selecteren van de specifieke risicovolle ETF’s. Dit betekent dat je bijvoorbeeld gaat kijken naar wat een voorbeeld is van een ETF die als meer risicovol kan worden beschouwd dan andere ETF’s, zoals leveraged of inverse ETF’s, en deze selecteert volgens je risicoprofiel. Zodra je je keuze hebt gemaakt, kun je via de broker je orders plaatsen en de transacties uitvoeren. Beleggen in risicovolle ETF’s brengt de mogelijkheid van verlies van ingelegd vermogen met zich mee, dus goede voorbereiding en kennis zijn onmisbaar.