Hoe werkt een wereld ETF en welke soorten zijn er?

Een wereld ETF belegt wereldwijd in duizenden beursgenoteerde bedrijven door een specifieke marktindex te volgen. Er zijn verschillende soorten wereld ETF’s, elk met een eigen focus. Zo volgen sommige de MSCI World index, die zich richt op grote en middelgrote bedrijven in ontwikkelde markten, of de FTSE All-World Index, die breder is en ook small caps in zowel ontwikkelde als opkomende markten omvat. Andere ETF’s richten zich op ESG-criteria of specifieke sectoren zoals technologiebedrijven.

Verschil tussen accumulerende en distribuerende wereld ETFs

Het verschil tussen accumulerende en distribuerende wereld ETF’s zit in de manier waarop ze omgaan met dividend. Accumulerende ETF’s herbeleggen de ontvangen dividenden direct in het fonds. Dit verhoogt de waarde van de ETF zelf en kan leiden tot een snellere groei van je belegging, omdat de inkomsten automatisch worden geaccumuleerd. Distribuerende ETF’s keren het dividend juist uit aan de belegger. De keuze is praktisch: wil je zelf beslissen over je dividend, of laat je het automatisch herbeleggen? Beide typen vereisen een verschillende aanpak voor het beheer van beleggingsinkomsten. Veel verschillende soorten ETF’s kunnen zowel accumulerend als distribuerend zijn.

Belangrijkste indexen die wereld ETFs volgen

Wereld ETF’s volgen diverse belangrijke indexen om wereldwijde spreiding te bieden. De MSCI World Index en de MSCI ACWI index zijn veelgebruikte opties. Ook bestaan er fondsen die de FTSE Developed All Cap Choice index en de FTSE Emerging All Cap Choice index volgen. Deze indexen geven toegang tot bedrijven in verschillende regio’s. Zo volgt de Lyxor All-World Index ETF de MSCI World Net Total Return USD Index, een specifieke variant. De MSCI World Index is, naast de MSCI Emerging Markets, MSCI Frontier Markets en MSCI Developed Markets indexen, een van de vier populairste MSCI indexen. Een belegger die bijvoorbeeld via de iShares MSCI Emerging Markets Index ETF wil inspelen op opkomende markten, volgt daarmee de prestaties van de MSCI Emerging Markets Index. Het kiezen van de juiste index hangt af van de gewenste blootstelling.

Welke wereld ETFs zijn populair in Nederland?

In Nederland kiezen veel beleggers voor wereld ETF’s zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL of VWCE), iShares MSCI ACWI UCITS UCITS ETF en iShares Core MSCI World UCITS ETF. Ook de Amundi Prime All Country World UCITS ETF, SPDR MSCI All Country World UCITS ETF en combinaties zoals Northern Trust World + Emerging Markets + Small Caps zijn populair. Deze fondsen bieden brede wereldwijde spreiding en worden verder toegelicht in de subsecties over specifieke kenmerken en vergelijkingen.

MSCI World ETF: kenmerken en prestaties

Een MSCI World ETF biedt beleggers toegang tot een wereldwijd gespreide aandelenportefeuille, primair gericht op ontwikkelde landen. Deze ETF’s volgen de MSCI World Index, die circa 1.600 aandelen uit 23 ontwikkelde landen omvat. Ze onderscheiden zich door hun kostenefficiëntie, mede dankzij lage beheerskosten en de concurrentie in de ETF-markt.

Historisch gezien heeft de MSCI World Index over langere periodes een solide rendement laten zien, wat het een populaire keuze maakt voor beleggers die willen profiteren van de groei in ontwikkelde markten. Deze brede wereldwijde aandelenindex ETF is een veelgebruikte en breed gespreide beleggingsoptie voor wie wil investeren in ontwikkelde markten.

iShares en VanEck wereld ETFs vergelijken

Bij het kiezen tussen iShares en VanEck wereld ETF’s zijn er duidelijke verschillen in hun aanbod en structuur. VanEck biedt bijvoorbeeld een gelijkgewogen wereld ETF met specifieke kenmerken.

Kenmerk	VanEck Gelijkgewogen Wereld ETF (ISIN NL0010408704)	iShares Wereld ETF’s
TER	0.20%	Niet gespecificeerd in feiten
Beheerd Vermogen	€1,3 miljard	Niet gespecificeerd in feiten
Diversificatie	Gelijkgewogen allocatie per aandeel, max 40% per regio	Verhandeld wereldwijd
SFDR Classificatie	Artikel 8	Niet gespecificeerd in feiten
Rendementen	Al jarenlang goede rendementen	Niet gespecificeerd in feiten
Risicofactoren	Valutarisico, aandelenmarktrisico, marktrisico	Niet gespecificeerd in feiten
Focus	Specialistische thema ETF’s	Breder aanbod wereldwijd

VanEck staat bekend om zijn focus op specialistische thema ETF’s en een volledige portefeuille, terwijl iShares een wereldwijd verhandelde en populaire keuze is. De keuze hangt af van uw beleggingsdoelen.

Hoe vergelijk je kosten, prestaties en holdings van wereld ETFs?

Om wereld ETF’s te vergelijken, focus je op drie kernaspecten: kosten, prestaties en de samenstelling van de holdings.

Kosten
De kosten van een wereld ETF bestaan voornamelijk uit de lopende kostenratio (TER) en de tracking error. Beide beïnvloeden je beleggingsrendement op lange termijn. Lagere beheerkosten zijn cruciaal; een TER van bijvoorbeeld 0,07% per jaar voor sommige wereldwijde ETF’s betekent dat bij een investering van €10.000 de kosten circa €7 per jaar bedragen. Dit draagt bij aan hogere langetermijnrendementen.

Prestaties
Vergelijk de historische prestaties van wereld ETF’s over verschillende periodes (bijvoorbeeld 1, 3, 5 en 10 jaar). Let hierbij op het rendement ten opzichte van een relevante benchmark, zoals de MSCI World Index. Hoewel prestaties uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst, geven ze wel inzicht in hoe goed een ETF zijn index heeft gevolgd en eventuele afwijkingen (tracking difference).

Holdings
Bij het vergelijken van de holdings van wereld ETF’s kijk je naar de onderliggende index die de ETF volgt. Dit bepaalt de geografische spreiding (bijvoorbeeld Noord-Amerika, Europa, Azië), de sectorallocatie (technologie, financiën, gezondheidszorg) en de weging van individuele aandelen. Een goed gespreide wereld ETF biedt blootstelling aan duizenden bedrijven wereldwijd, wat het risico vermindert. Analyseer de top 10 holdings om te zien of de concentratie van bepaalde bedrijven of sectoren past bij je beleggingsvisie.

Hieronder zie je een vergelijking van jaarlijkse kostenratio’s (TER) voor enkele wereld ETF’s:

Type Wereld ETF	Jaarlijkse Kosten (TER)
Minimale Wereld ETF	0,07%
Weltportfolio ESG (peildatum juni 2024)	0,19%
Weltportfolio 50 Megatrends	0,28%

Hoe koop je een wereld ETF via brokers zoals DEGIRO?

Een wereld ETF koopt u via online brokers zoals DEGIRO, waarmee u wereldwijd gespreid kunt beleggen in duizenden aandelen zonder vaste lopende kosten. Deze fondsen bieden toegang tot de wereldeconomie en zijn een relatief veilige manier om uw geld aan het werk te zetten. Hierna leest u meer over de stappen voor het openen van een account en tips voor veilig beleggen.

Stappen om een wereld ETF-account te openen bij DEGIRO

Het openen van een wereld ETF-account bij DEGIRO begint met het aanvragen van een rekening. Na het openen en de eerste storting kunt u beginnen met beleggen. De specifieke stappen, benodigde documenten en het verificatieproces voor het openen van een DEGIRO account zijn echter niet beschikbaar in de feiten. DEGIRO is geschikt voor wie direct in ETF’s wil beleggen. Het aankoopproces van ETF’s bij DEGIRO omvat vervolgens het inloggen op uw account. Via de DEGIRO kernselectie van ETF’s kunt u zonder commissiekosten uw portefeuille diversifiëren. Beleggers kunnen eenmaal per maand een ETF uit deze kernselectie toevoegen aan hun beleggingsportefeuille, inclusief populaire Exchange Traded Funds, en dit op een goedkope manier doen.

Tips voor veilig en efficiënt beleggen in wereld ETFs

Voor veilig en efficiënt beleggen in wereld ETF’s zijn er duidelijke richtlijnen. U start direct met beleggen en kiest een eenvoudige, kosteneffectieve strategie, waar u vervolgens trouw aan blijft. Door periodiek in een wereldwijde ETF te beleggen, onderhoudt u een gedisciplineerd beleggingsplan. Dit maakt het mogelijk om met brede spreiding een mooi rendement te genereren, zonder onnodig veel risico of urenlange studie. Wereld ETF’s bieden een stressvrije en gebruiksvriendelijke manier om geld aan het werk te zetten, waarbij portefeuillebeheer wordt vereenvoudigd. Door zo breed mogelijk te diversifiëren en te investeren in aandelen, realiseert u langetermijngroei en vermindert u risico.

Wat zijn de voordelen van wereld ETFs voor je beleggingsportefeuille?

Wereld ETF’s bieden diverse voordelen voor uw beleggingsportefeuille. Stel u wilt uw vermogen laten groeien zonder continu individuele aandelen te selecteren — dan zijn ze een slimme keuze voor een evenwichtige en efficiënte beleggingsstrategie. Dit zijn de belangrijkste voordelen:

• Brede risicospreiding: Het risico wordt verspreid over landen, regio’s, sectoren en bedrijven, wat de impact van lokale schokken vermindert.
• Eenvoud en lage kosten: U diversifieert uw portfolio met gemak en tegen een betaalbare prijs.
• Globale markttoegang: Via één belegging krijgt u toegang tot wereldwijde marktdekking.
• Vermogensopbouw: Geschikt voor langetermijn beleggers om te profiteren van mondiale economische groei.
• Solide basis: Veel beleggers beschouwen wereld ETF’s als een basis voor hun portefeuille.
• Investering in duizenden bedrijven: Deze fondsen investeren wereldwijd in duizenden aandelen en ondernemingen.

Voor de meeste mensen is een wereld ETF een uitstekend startpunt om vermogen op te bouwen.

Veelgestelde vragen over wereld ETFs

Wat is het verschil tussen een wereld ETF en een regionale ETF?

Een wereld ETF investeert in aandelen uit verschillende landen en regio’s wereldwijd, inclusief zowel ontwikkelde als opkomende markten. Een regionale ETF daarentegen focust op een gediversifieerde belegging in meerdere landen binnen een specifieke geografische regio. Het voordeel van regionale ETF’s is de mogelijkheid tot gerichte diversificatie in bijvoorbeeld opkomende markten met snelle economische groei. Een nadeel is de beperktere geografische spreiding. Bedrijven in regionale en landgebonden ETF’s investeren in regio’s afhankelijk van de hoofdkantoren of thuisbeurs van de opgenomen bedrijven. Toch verkopen veel van deze grote bedrijven hun producten wereldwijd, waardoor de risico’s en kansen van zo’n belegging alsnog globaal kunnen zijn. Zelfs tussen verschillende wereld ETF’s onderling bestaan er grote verschillen in diversificatie en regionale focus.

Hoe beïnvloeden valutarisico’s mijn wereld ETF-belegging?

Valutarisico beïnvloedt uw wereld ETF-belegging wanneer u investeert in markten met een andere munteenheid dan de euro. Dit risico ontstaat door schommelingen in wisselkoersen, wat kan leiden tot waardeverlies van uw belegging omgerekend naar euro. Het is het risico dat de buitenlandse valuta in waarde daalt ten opzichte van uw thuisvaluta. Een belegger die bijvoorbeeld in Amerikaanse aandelen stapt met een euro-rekening, merkt dit direct. Op de lange termijn compenseren deze schommelingen elkaar vaak, wat resulteert in een verminderd netto valutarisico in globale ETF-portefeuilles. Wilt u zich hiertegen beschermen, dan zijn er valuta-hedged ETF’s die specifiek ontworpen zijn om investeerders tegen dit risico te beschermen.

Kan ik met een wereld ETF ook in opkomende markten beleggen?

Ja, met een wereld ETF belegt u ook in opkomende markten. Wereldwijde ETF’s investeren namelijk in aandelen uit zowel ontwikkelde als opkomende markten. Het doel van een wereldwijde ETF is om de gehele wereldeconomie af te beelden. U krijgt zo toegang tot globale marktdekking via één enkele belegging. Deze fondsen bevatten een mandje van duizenden beursgenoteerde bedrijven wereldwijd. Dit maakt wereld ETF’s geschikt voor langetermijn beleggers die willen profiteren van wereldwijde economische groei.

Aandelen DSM en hun rol binnen wereld ETFs

Aandelen van het voormalige DSM Koninklijke zijn gedelist van de beurs, wat betekent dat ze geen actieve rol meer spelen binnen wereld ETF’s. DSM-Firmenich AG bezit nu ongeveer 98,5% van de gewone aandelen DSM. Dit is het resultaat van een aandelenuitwisseling en een vrijwillig contant bod.

In januari 2024 startte DSM-Firmenich een vrijwillig contant bod op de resterende aandelen DSM. Dit bod bedroeg 96 euro per aandeel en werd in februari 2024 voltooid om de overige aandelen over te nemen. De gewone aandelen van DSM-Firmenich zelf worden wel verhandeld op Euronext Amsterdam onder het symbool DSFIR, sinds april 2023. De feiten geven geen informatie over welke specifieke wereld ETF’s aandelen van DSM-Firmenich bevatten. Beleggers moeten de holdings van individuele ETF’s controleren voor de meest actuele samenstelling.

ASML aandelen en hun invloed op wereldwijde beleggingsfondsen

ASML Holding NV heeft een significante invloed op wereldwijde beleggingsfondsen. Zo is het een top 10 holding in het Goldman Sachs Europa Duurzaam Aandelen Fonds (NL) N.V., met een weging van 6,95%. Dit illustreert de impact van ASML op breder gespreide fondsen.

ASML aandelen zijn populair onder beleggers. Ze staan genoteerd op de AEX en de NASDAQ. Specifiek hebben ASML aandelen een notering op de NASDAQ. De primaire notering van ASML Holding NV is op Euronext Amsterdam, waar het bedrijf ook beursgenoteerd is. Als AEX-bedrijf is ASML Holding NV een aandeel in de Euro Top 50 index. Deze brede noteringen zorgen ervoor dat ASML vaak deel uitmaakt van wereldwijde ETF’s die deze markten volgen.

ASML aandelen kopen: wat je moet weten voor je investering

ASML aandelen zijn populair onder beleggers en een interessante optie voor uw portefeuille. Om deze aandelen te kopen, is het belangrijk te weten dat ze genoteerd staan op de AEX en worden verhandeld op Euronext Amsterdam en de NASDAQ. De primaire notering van ASML Holding NV is op Euronext Amsterdam. Het tickersymbool voor ASML is ASML, wat u nodig heeft om het aandeel te vinden bij uw broker.

U kunt ASML Holding NV aandelen bijvoorbeeld kopen in SaxoInvestor. Voor uw investering stellen experts dat ASML bij een beurskoers van €550 per aandeel een plek in de portefeuille verdient. Het bedrijf heeft een aanzienlijke beurswaarde van $402 miljard.