Welke ETF zijn er? Een compleet overzicht van soorten en kenmerken

Wat zijn ETF's en hoe werken ze?

Een ETF, of Exchange Traded Fund, is een fonds dat op een beurs wordt verhandeld en belegt in een 'mandje' met aandelen. Deze fondsen maken het mogelijk om in een mandje met vele aandelen te beleggen. De werking van een ETF draait om het beleggen in een beursindex; het doel is om dit voor de belegger simpel te maken. ETF's worden verhandeld net als aandelen. Ze handelen op de beurs, net als gewone aandelen, en dit handelsproces biedt beleggers flexibiliteit. Voor iemand die breed wil spreiden, zoals een beginnende belegger met een klein budget, zijn ETF's ideaal. Ze zijn inherent gediversifieerd en zorgen voor een brede spreiding van uw investeringen. Bovendien zijn ETF's transparant, kosteneffectief en bieden ze gebruiksgemak.

Welke soorten ETF's bestaan er?

Er zijn diverse soorten ETF's beschikbaar, afhankelijk van uw beleggingsdoel en risicobereidheid. U kunt kiezen uit fondsen die focussen op activaklassen zoals aandelen, obligaties, grondstoffen of vastgoed. Andere ETF's richten zich op specifieke sectoren, thema's of geografische regio's. Daarnaast zijn er index-ETF's, marktkapitalisatie-gewogen ETF's en factor gebaseerde ETF's.

Aandelen-ETF's: kenmerken en voorbeelden

Aandelen-ETF's volgen een aandelenindex en beleggen in aandelen van diverse bedrijven. Deze fondsen zijn breed gespreid en transparant, wat ze geschikt maakt voor de diversificatie van uw aandelenbelegging. Ze bieden groeipotentieel, al moet u rekening houden met een hogere volatiliteit en het risico van dalende aandelenwaarden. Voor langetermijn vermogensopbouw zijn aandelen-ETF's een passende keuze. Beleggers ontvangen hierdoor betrokkenheid in reële activa, wat solide inflatiebescherming kan bieden en het portefeuillerendement kan verbeteren. Deze ETF's vertegenwoordigen een aanzienlijk deel van de ETF-markt, ongeveer 75 procent vanaf 2023.

Obligatie-ETF's: wat je moet weten

Obligatie-ETF's zijn Exchange Traded Funds die een obligatie-index weerspiegelen. Ze kunnen zich richten op specifieke staats- of bedrijfsobligaties en bieden kostenefficiënte toegang tot de obligatiemarkt. Deze fondsen geven particuliere beleggers een bredere mogelijkheid om te investeren in obligaties, met name voor portefeuillestabiliteit en stabiel inkomen. In vergelijking met aandelen bieden ze verminderde volatiliteitsrisico's en zijn ze een goede optie voor het spreiden van beleggingen. Er zijn obligatie-ETF's beschikbaar voor diverse segmenten, met uiteenlopende rendementsprofielen en kapitaaltoezeggingen. Beleggen in deze fondsen kan lage kosten, rente en waardestijging door een portefeuille van diverse obligaties opleveren.

Sector- en thema-ETF's: gericht beleggen in specifieke markten

Sector- en thema-ETF's stellen je in staat om gericht te investeren in specifieke markten, trends of niches buiten de klassieke sectorindeling. Deze ETF's specialiseren zich in bedrijven die actief zijn binnen een bepaald onderwerp, zoals technologie, duurzaamheid of de vergrijzende samenleving. Ze geven je doelgerichte blootstelling aan industrieën of trends met groeipotentie. Ook maken thema-ETF's gediversifieerd beleggen binnen een specifiek thema mogelijk. Je krijgt hierdoor toegang tot diverse bedrijven die profiteren van het gekozen onderwerp.

Geografische en regionale ETF's: spreiding over landen en regio's

Geografische en regionale ETF's stellen u in staat om te spreiden over landen en specifieke regio's wereldwijd. Zulke ETF's richten zich op individuele landen, zoals Europese of Amerikaanse bedrijven, of opkomende markten zoals China. Regionale ETF's omvatten doorgaans meerdere landen binnen een afgebakende geografische regio. Denk hierbij aan Europa, Azië of Latijns-Amerika. Deze fondsen representeren een gediversifieerde belegging in meerdere landen. U profiteert zo van verschillende groeipaden en economische ontwikkelingen per regio. Ze maken het mogelijk om gericht in te zetten op regionale trends. Ook bieden ze breed gespreide investeringen die de prestaties van een gehele regionale aandelenmarkt weerspiegelen.

Wat zijn de voordelen en risico's van verschillende ETF-types?

Verschillende ETF-types brengen unieke voordelen en risico's met zich mee. Brede wereldindex-ETF's helpen bij het beperken van risico's. Daarentegen bewegen ETF's op één land, sector of thema meestal sterker mee met de markt, zowel omhoog als omlaag. Deze gespecialiseerde ETF's zijn minder gespreid en kunnen grotere dalingen ervaren. Beleggers in wereldwijde ETF's krijgen bovendien vaak te maken met valuta door wisselkoersen. Ook andere specifieke typen kennen hun eigen risico's. Synthetische ETF's hebben tegenpartijrisico. ETF's met hefboomwerking zijn risicovoller dan traditionele ETF's, brengen zeer hoge risico's en kosten met zich mee, en zijn minder geschikt voor de beginnende belegger. Niche of gespecialiseerde ETF's kunnen liquiditeitsrisico hebben. Daarnaast kennen ETF's variërende liquiditeitsvoorwaarden, wat handel kan bemoeilijken. Een algemeen nadeel is dat beleggen in ETF's nooit meer rendement oplevert dan de index minus kosten.

Hoe kies je de juiste ETF voor jouw beleggingsdoelen?

Het kiezen van de juiste ETF voor uw beleggingsdoelen vraagt om een duidelijke aanpak. Uw persoonlijke doelen en risicobereidheid zijn hierin leidend. De juiste mix van ETF's hangt af van uw beleggingsdoelen, risicotolerantie en een evenwichtige balans tussen beleggingen. Iemand die spaart voor een huis wil bijvoorbeeld anders beleggen dan iemand die vermogen opbouwt voor pensioen. De beste ETF's sluiten aan bij uw beleggingsdoelen en risicotolerantie, waarbij de samenstelling (aandelen, obligaties, goud) een rol speelt. Bedenk waarin u wilt beleggen, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen of vastgoed. Uw beleggingsdoel is een belangrijk criterium bij de keuze, en u stemt het doel van de ETF af op uw persoonlijke beleggingsdoelen. Een duidelijke beleggingsstrategie, gericht op langetermijndoelen, helpt bij het selecteren van de juiste ETF's. Uw bereidheid tot risico is ook bepalend voor de beste ETF-keuze, net als uw persoonlijke beleggingsstijl en het type belegger dat u bent. Overweeg altijd de specifieke doelstelling van het fonds dat u kiest.

Welke ETF kopen: praktische tips voor beginnende beleggers

Voor beginnende beleggers is het essentieel om strategisch te kiezen welke ETF's te kopen. De meeste beginnende beleggers doen er verstandig aan om te starten met breed gespreide en kostenefficiënte ETF's. Kies breed gespreide ETF's: Beginnende beleggers kiezen vaak voor een breed gespreid indexfonds of een ETF. Dit type belegging vermindert risico en geeft u toegang tot de markt. Het wordt aanbevolen om te starten met gediversifieerde beleggingen. Verzamel eerst kennis: Voordat u een ETF koopt, is het belangrijk om eerst kennis te verzamelen over beleggen. Begin met kleine bedragen: Start met een kleine investering om ervaring op te doen met beperkt risico. Raadpleeg lage instapbedragen van enkele honderden euro's. U kunt uw investeringen geleidelijk verhogen. Bepaal uw beleggingsdoel: Bepaal een geschikte ETF die past bij uw beleggingsdoel.

Hoe investeer je in ETF's via brokers?

Om in ETF's te beleggen via brokers volgt u een helder stappenplan. Eerst opent u een brokeraccount. Dit kan bij een bank of een online broker zoals Easybroker . Brokers zoals Binck , DeGiro en Interactive Brokers bieden de mogelijkheid om in ETF's te beleggen.Daarna stort u geld op uw account. Vervolgens zoekt en selecteert u de ETF's die bij uw beleggingsdoelen passen. Een broker is essentieel voor het plaatsen van uw aankooporder. Sommige platforms bieden ook de optie voor automatisch beleggen in ETF's. Vergelijk de beste ETF brokers. Kies dan een platform dat past bij uw handel.

Welke ETF bij ING: mogelijkheden en selectiecriteria

Bij ING heeft u diverse mogelijkheden voor beleggen in ETF's. Via ETF-sparen krijgt u toegang tot meer dan 1.000 ETF's. Het aanbod omvat tot 1716 gratis ETF-spaarplannen, waarvan 1159 specifiek als Sparplan-Actie-ETF's. U kunt al starten vanaf een maandelijkse inleg van 1 euro en dit is kostenloos voor het sparen zelf. Binnen dit aanbod zijn ook 5 SPDR ETF's te vinden. Wie zelf op de beurs wil beleggen, krijgt via ING 'Zelf Beleggen' ook toegang tot ETF's. Het aanbod van ING-DiBa omvat meer dan 220 ETF's en ETC's van diverse typen. Deze zijn te koop vanaf 0 euro aankoopkosten, al komen hier wel productkosten en spreads bij. De selectie van een ETF bij ING hangt sterk af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. Overweeg daarbij welke sectoren of regio's u interessant vindt en welk risico u wilt nemen.

ING ETF lijst: overzicht van beschikbare ETF's bij ING

ING biedt een uitgebreide lijst van ETF's, vooral via haar ETF-Sparplan en het Aktionsangebot. Voor het ETF-Sparplan zijn er diverse aanbieders met elk een eigen aantal fondsen beschikbaar. Aanbieder Aantal Sparplan-ETFs Amundi ETF 317 Vanguard 72 Franklin Templeton 12 Market Access 1 Daarnaast omvat het ING ETF-Aktionsangebot in totaal 200 ETF's, waaronder 34 Aktions-ETFs van Xtrackers. Een compleet overzicht van alle Sparplan-ETFs bij ING vindt u via de zoekfunctie van justETF. justETF Investment Guides bieden ook ranglijsten en detailinformatie voor ETF-selectie. Denk hierbij aan globale dividendaandelen of Europese Small Caps. Deze gidsen organiseren ETF's op basis van index, thema, sector en land.

Wat zijn de kosten en fiscale aspecten van ETF beleggen?

De kosten en fiscale aspecten van ETF beleggen zijn divers en beïnvloeden de winstgevendheid van uw belegging. Deze omvatten beheerkosten, transactiekosten, brokerkosten en eventueel belasting over meerwaarde en inkomen. De belangrijkste zijn de lopende kosten (TER) en transactiekosten bij uw broker. De kosten van ETF's bestaan uit handelskosten, de keuze van uw depot aanbieder, beheerskosten en de beleggingsduur. ETF's staan bekend om hun relatief lage kosten, vaak door het ontbreken van een actieve fondsmanager. De beheerkosten liggen meestal tussen 0,2% en 0,5% per jaar. Een belegging van €10.000 in een ETF met 0,3% beheerkosten betekent bijvoorbeeld €30 per jaar. Externe kosten omvatten depotkosten, orderkosten bij online brokers, en de bid-ask spread. Beleggers moeten ook rekening houden met extra kosten zoals financiële transactietaksen en stempelheffingen. Belastingen op ETF-opbrengsten beïnvloeden de totale kostenoverweging en vereisen aandacht voor fiscale voordelen.

Veelgestelde vragen over ETF's

Veelgestelde vragen