Beste high yield bond ETF's vergelijken voor maximale rendementen

Wat is een high yield bond ETF en waarom kiezen voor deze belegging?

Een high yield bond ETF is een exchange traded fund dat belegt in obligaties met een lagere kredietwaardigheidsrating. Deze obligaties worden ook wel 'junk bonds' genoemd en bieden de mogelijkheid tot meer rente. Daar staat tegenover dat ze een hoger risico op wanbetaling kennen. Een ETF biedt blootstelling aan een portefeuille van obligaties, waaronder corporate high-yield en US 10-jaars schatkistobligaties. Waarom zou u hiervoor kiezen? Beleggen via een high yield obligatie ETF kan risico verkleinen door gespreid te beleggen in meerdere bedrijven. Denk aan de iShares Euro High Yield Corporate Bond ETF, die in circa 500 high yield obligaties belegt van bedrijven zoals Fiat, Netflix, Deutsche Bank, Ziggo en Nokia. Bovendien hebben passieve high yield obligatie ETF's doorgaans lagere beheerkosten, omdat ze simpelweg hun referentie-indices volgen. Er is dan geen beheerder die actief faillissementen probeert te vermijden. Voor een belegger die bereid is een hoger risico te accepteren voor de kans op meer rente, kan een high yield bond ETF een geschikte toevoeging aan de portefeuille zijn. Dit type belegging kan interessant zijn voor iemand die zijn inkomstenstroom wil vergroten.

Hoe beoordeel je de beste high yield bond ETF's?

Om de beste high yield bond ETF's te beoordelen, kijkt u naar belangrijke criteria zoals rendement, risico en kosten. High yield ETF's kunnen hogere rendementen bieden, maar hebben ook een hoger uitvalpercentage dat de uiteindelijke opbrengst kan beïnvloeden. Begrip van kredietkwaliteit, duratie en liquiditeit, zoals de omvang van een ETF als de iShares iBoxx High Yield ETF, is daarom essentieel.

Belangrijke criteria: rendement, risico en kosten

Bij het beoordelen van de beste high yield bond ETF's let u op rendement, risico en kosten. Deze drie criteria zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden. Een hoger verwacht rendement compenseert doorgaans een hoger risico. Het is cruciaal voor beleggers om te begrijpen hoe risico het rendement beïnvloedt. Volgens Nibud is het nettorendement, na aftrek van kosten en belasting, het meest relevant. Het rendement van een belegging wordt bepaald door de gekozen beleggingscategorie, het risico en de heersende marktomstandigheden. Rendement is de procentuele opbrengst of het verlies van uw totale beleggingen. De hoogte van de kosten wordt beïnvloed door factoren zoals het type ETF, waarbij passieve high yield obligatie ETF's doorgaans lagere beheerkosten hebben, en de complexiteit van het onderliggende beheer.

Begrip van kredietkwaliteit en duratie

Duratie is een kernbegrip in obligatiebeleggen dat de gevoeligheid van de waarde van een obligatie voor renteveranderingen aangeeft. Hoe hoger de duratie, hoe sterker de koers van een obligatie reageert op een rentewijziging. Beleggers gebruiken Modified Duration, een kwantitatieve maatstaf voor prijsgevoeligheid, om het risico van obligaties te beoordelen. Deze maatstaf toont hoeveel procent de obligatiekoers verandert bij een rentebeweging van één procentpunt. De berekening van duratie kijkt naar de looptijd en de toekomstige kasstromen, zoals jaarlijkse rente en aflossing. Modified Duration wordt berekend door de Duratie te delen door één plus de marktrente. Volgens het CBS is duratie een maatstaf voor de looptijd van alle uitkeringen van een obligatie.

Top high yield bond ETF's in Nederland: actuele ranglijst en kenmerken

U vindt diverse high yield bond ETF's in Nederland, elk met unieke kenmerken en prestaties. De iShares Broad USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF USD (Dist) toont bijvoorbeeld een dividendrendement van 9,20% en een 1-jaar prestatie van 8,89%. Ook de iShares USD High Yield Corporate Bond ESG Paris-Aligned Climate UCITS ETF USD (Dist) , gericht op ESG-criteria, heeft een rendement van 9,04%. De VanEck Fallen Angel ETF (GFA) heeft lopende kosten van 0,40% en een beheerd vermogen van $56,6 miljoen per 02-06-2026. Zijn USFA-variant kent 0,35% kosten en beheerde $66,9 miljoen op die datum. Verder is er de iShares USD Short Duration High Yield Corporate Bond UCITS ETF met 8,33% dividendrendement. De Janus Henderson Haitong Asia ex-Japan High Yield Corp USD Bond Screened Core UCITS ETF EUR-Hedged Dist. richt zich op Aziatische obligaties. Tot slot presteerde de iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF IHYG het best van alle obligatie-ETF's.

Vergelijking van dividendrendement en totale prestaties

Dividendrendement is het percentage dat aangeeft hoeveel dividend een belegging uitkeert ten opzichte van de actuele koers. U berekent dit door het dividend per aandeel te delen door de huidige koers. Dit is precies het jaarlijkse dividend per aandeel gedeeld door de huidige aandelenprijs. Het resultaat is altijd een percentage van de huidige aandelenkoers. Deze berekening wordt altijd uitgedrukt als percentage. Om de prestaties van high yield bond ETF's te vergelijken, kijkt u zowel naar dit rendement als naar de totale prestatie over een periode. Hieronder ziet u een vergelijking van twee prominente high yield bond ETF's: ETF Naam Dividendrendement Prestatie iShares Broad USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF USD (Dist) 9,20% 8,89% iShares USD High Yield Corporate Bond ESG Paris-Aligned Climate UCITS ETF USD (Dist) 9,04% 8,63% Deze cijfers bieden inzicht in de opbrengst en groei van deze specifieke high yield bond ETF's.

Kostenratio's en liquiditeit van de beste ETF's

De kostenratio is een belangrijke maatstaf voor de jaarlijkse beheerkosten van een ETF. Door deze ratio's te vergelijken, kunt u de meest kosteneffectieve ETF's identificeren. Voor het beoordelen van de liquiditeit van een ETF kijkt u naar kengetallen zoals de liquiditeitsratio's en de kasratio. Idealiter liggen deze ratio's boven de één, wat duidt op een gezonde financiële positie. De beste ETF's selecteert u op basis van specifieke voorkeuren. De totale kosten van een ETF worden beïnvloed door de kostenratio, maar ook door factoren zoals transactiekosten en eventuele belastingen.

Risico's en aandachtspunten bij beleggen in high yield bond ETF's

Beleggen in high yield bond ETF's vraagt om risicobewustzijn, want uw kapitaal loopt risico en de waarde en inkomsten kunnen zowel dalen als stijgen. Deze fondsen, die bekend staan om hun potentieel voor hoog rendement, brengen echter toegenomen risico's met zich mee, zoals een hoger risico op wanbetaling, lagere liquiditeit en verhoogde volatiliteit. Ook kunnen er problemen zijn met gegarandeerde handel tegen een passende prijs door illiquide indexcomponenten. Voor lange termijn diversificatie bieden high-yield obligaties dubieuze voordelen en vertonen ze hoog risico tijdens crisissen. Streng risicobeheer richt zich op het aanpakken van liquiditeitsrisico, landrisico, zeldzame gebeurtenisrisico's en kredietrisico, terwijl beleggers via deze fondsen toegang krijgen tot een breder scala aan high-yield obligaties.

Markt- en kredietrisico's uitgelegd

Beleggingen, zoals obligaties, kennen markt- en kredietrisico's. Marktrisico komt voort uit economische veranderingen in de markt. Denk hierbij aan veranderende rentetarieven, wisselkoersen, geopolitieke gebeurtenissen of economische recessies. Ook de beweeglijkheid door wisselende stemmingen op de financiële markten draagt bij aan dit risico. Volgens de Consumentenbond zijn zowel aandelen als obligaties onderhevig aan kredietrisico. Dit risico is een kernpunt voor beleggers in obligaties en andere schuldinstrumenten. U moet zich als belegger in financiële markten hiervan bewust zijn.

Hoe spreiding helpt risico te beperken

Spreiding is een belangrijke strategie om beleggingsrisico te beperken. Beleggers moeten hun investeringen spreiden, adviseert de AFM . Dit verkleint de kans op onprettige gebeurtenissen. Diversificatie over sectoren, regio’s en producten is hierbij cruciaal. Deze strategie van risicomanagement maakt het risico beter beheersbaar en vermindert concentratierisico. Een gebrek aan spreiding kan juist tot meer risico leiden. Daarom is het belangrijk uw investeringen zoveel mogelijk te spreiden, ook binnen de beste high yield bond ETF's .

Hoe open je een account bij een broker om in high yield bond ETF's te beleggen?

Om in high yield bond ETF's te beleggen, opent u een beleggingsrekening bij een broker. Dit proces omvat het registreren van persoonlijke gegevens, het verstrekken van beleggingsinformatie en het identificeren van uzelf. Daarnaast doorloopt u een stappenplan om de juiste broker te kiezen en krijgt u tips voor veilig en efficiënt beleggen.

Stappenplan voor het kiezen van de juiste broker via Trade.nl

Het kiezen van de juiste broker voor uw beleggingen in high yield bond ETF's volgt een duidelijk stappenplan. Trade.nl ondersteunt u bij het vergelijken en selecteren van een geschikte aanbieder. Ken uw behoeften : Begin met te bepalen waar u precies in wilt beleggen, adviseert de Consumentenbond . De eerste stap is altijd het kennen van uw eigen beleggingsbehoeften. Vergelijk aanbod en kosten : Een goede brokerkeuze vraagt aandacht voor het beleggingsaanbod en de bijbehorende kosten. Let hierbij ook op de betrouwbaarheid van de broker. Beoordeel gebruiksgemak en dienstverlening : Kijk kritisch naar de gebruiksvriendelijkheid van de website en app van de broker. De kwaliteit van de dienstverlening verdient eveneens uw aandacht. Test het platform : Een proefperiode of demoversie van het platform testen helpt u bij een soepele handelservaring. Zo krijgt u ook toegang tot de relevante markttools. Kies de broker die bij u past : Het doel van een brokervergelijker is om u te helpen de broker te vinden die echt aansluit bij uw persoonlijke situatie.

Tips voor veilig en efficiënt beleggen in ETF's

Voor veilig en efficiënt beleggen in ETF's start u met een doordachte strategie die aansluit bij uw financiële doelen en de marktomstandigheden. Begin klein en doe regelmatig maandelijkse stortingen; dit vermindert het timingrisico door een DCA-strategie te volgen. U kunt kiezen voor methoden zoals buy & hold, maandelijks inleggen of thematische ETF's die zich richten op één sector. Beleggen in ETF's, wat toegankelijk is voor particuliere beleggers, gebeurt via uw beleggingsrekening. Hierbij selecteert u eerst de gewenste ETF's en maakt u daarna de aankooporders aan. Overweeg altijd de risico- en kosteninformatie van investeringen in Exchange Traded Funds en houd rekening met fiscale voordelen voor efficiëntie. Indexbeleggen via ETF's is over het algemeen goedkoop voor beleggers.

Onze selectie van de beste ETF's voor lange termijn beleggen

De selectie van de beste ETF's voor lange termijn beleggen hangt af van uw persoonlijke doelen, risicotolerantie en investeringshorizon. Er bestaat geen universeel beste ETF. Belangrijke selectiecriteria zijn lage kosten, goede diversificatie en verhandelbaarheid. Een artikel uit 2025 benadrukte deze factoren bij het kiezen van ETF's voor de lange termijn. Thesaurerende of accumulerende ETF's zijn hierbij een goede keuze. Deze ETF's worden aanbevolen voor lange termijn beleggers, bijvoorbeeld voor particuliere pensioenopbouw. Ze zijn geschikt voor beleggers die gericht zijn op groei en profiteren van belastingvoordelen en rendementsopbouw.

European bond ETF's: optimale keuzes voor Europese vastrentende waarden

Voor optimale keuzes in Europese vastrentende waarden via ETF's, kunt u een recent marktoverzicht van justETF.com raadplegen, dat de top 50 obligatie-ETF's met het hoogste uitkeringsrendement in euro toont. Dit overzicht is gebaseerd op ETF-rendementen en categorieën en biedt inzicht in de prestaties. Europese beleggers tonen een duidelijke voorkeur voor obligatie-ETF's, wat in november 2023 bleek. In maart 2024 kochten zij netto 760 miljoen euro aan high yield bedrijfsobligatie-ETF's, wat wijst op een toegenomen risicobereidheid in de markt. De markt is echter dynamisch; in juli 2017 vermeden beleggers juist risico door uit te stappen uit euro high yield ETF's. Ondanks deze volatiliteit bleven Europese beleggers in recente periodes wel investeren via ETF's. Europa-genoteerde ETF's die zowel USD als EUR high yield obligatiemarkten volgen, omvatten fondsen van bekende aanbieders zoals iShares, Deutsche Asset Management en SPDR ETFs. Beginnende investeerders in Europese staatsobligaties kunnen, bij toenemend vertrouwen, hun keuze uitbreiden naar andere bond ETF's. In 2024 kozen Europese ETF-beleggers ook voor geldmarktfondsen met korte looptijden, als reactie op stijgende lange rentes. De kosten en het uiteindelijke rendement van deze ETF's worden beïnvloed door factoren zoals de beheervergoeding, de onderliggende obligaties, marktvolatiliteit en de economische omstandigheden.

Veelgestelde vragen over high yield bond ETF's

Veelgestelde vragen