Wat zijn de risico’s van beleggen via een vermogensbeheerder?

Beleggen via een vermogensbeheerder brengt risico’s met zich mee, zoals het vertrouwen op de expertise van de beheerder, beheerkosten en mogelijk lagere rendementen. Hoewel vermogensbeheerders zoals Care IS, IBS Capital of Auréus beleggers ontzorgen, is het essentieel dat beleggers deze risico’s begrijpen om gefundeerde beslissingen te kunnen nemen.

Afhankelijkheid van de vermogensbeheerder

Het grootste risico is de afhankelijkheid van de kennis, integriteit en ervaring van de vermogensbeheerder. Wanneer beleggers hun vermogen uit handen geven aan partijen zoals Providence Capital of Velthuyse & Mulder, geven zij ook controle weg over individuele beleggingskeuzes. Daarom is het essentieel om altijd te kiezen voor een beheerder met bewezen resultaten, erkende certificeringen zoals DSI-registratie en een solide reputatie.

Impact van beheerkosten en vergoedingen

Beheerkosten en vergoedingen beïnvloeden direct het netto rendement van je beleggingen. Deze kosten variëren sterk: actief beheerde portefeuilles kennen vaak kosten tussen 0,75% en 1,5% per jaar. Dit kan het rendement significant verlagen. Kies daarom bewust voor transparante partijen met heldere kostenstructuren zoals Brand New Day of Care IS Vermogensbeheer.

Betekent een lager risico altijd een lager rendement?

Ja, beleggen via een vermogensbeheerder verlaagt doorgaans risico’s dankzij professionele risicobeheersing, maar dit betekent vaak ook een lager potentieel rendement. Hoewel beheerders zoals Van Lanschot Kempen risico’s beperken door brede spreiding, betekent minder risico ook minder kansen op uitzonderlijk hoge winsten. Beleggers moeten daarom hun risicotolerantie goed bepalen voordat zij kiezen voor defensieve of offensieve beleggingsstrategieën.

Welke risicobeheerstrategieën gebruiken vermogensbeheerders?

Vermogensbeheerders hanteren strategieën zoals diversificatie (risicospreiding), hedging (bescherming tegen koersdalingen) en asset allocatie (spreiding over aandelen, obligaties en vastgoed). Bijvoorbeeld, beheerders als IBS Capital en Auréus investeren breed over verschillende regio’s, sectoren en activaklassen. Deze strategieën bieden echter nooit absolute garanties; beleggers moeten begrijpen hoe zij werken en accepteren dat verliezen mogelijk blijven.

Hoe verklein je risico’s door te spreiden over meerdere vermogensbeheerders?

Je kunt risico’s beperken door je vermogen te verdelen over meerdere vermogensbeheerders, zoals het combineren van diensten van bijvoorbeeld Auréus, Care IS en IBS Capital. Hierdoor wordt je minder afhankelijk van de prestaties en strategieën van één beheerder, en profiteer je van meerdere invalshoeken en stijlen.

De belangrijkste voordelen van spreiding:

• Minder afhankelijkheid: Als één beheerder, bijvoorbeeld Auréus, tijdelijk minder presteert, blijft je totale portefeuille stabieler.
• Toegang tot meerdere strategieën: Je profiteert van verschillende beleggingsmethodes, zoals actieve strategieën bij IBS Capital en meer passieve strategieën bij bijvoorbeeld Brand New Day.
• Stabielere rendementen: Studies van Morningstar tonen aan dat spreiding over meerdere beheerders helpt om rendementen stabieler te maken op lange termijn.

Worden vermogensbeheerders gecontroleerd door toezichthouders?

Ja, vermogensbeheerders staan onder toezicht van financiële autoriteiten zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). Dit toezicht beschermt beleggers tegen fraude en wanbeheer. Alle vermogensbeheerders in Nederland, zoals Auréus, IBS Capital of Care IS, moeten voldoen aan strikte wet- en regelgeving om een vergunning te verkrijgen en te behouden.

Waarop toezichthouders letten bij vermogensbeheerders:

Vermogensbeheerders moeten transparant rapporteren over kosten, rendementen en risico’s. Ook worden zij gecontroleerd op naleving van de Wet op het financieel toezicht (Wft). Beleggers doen er daarom verstandig aan te controleren of hun beheerder in het AFM-register staat ingeschreven.

Laatste inzichten en aanbevelingen bij beleggen via vermogensbeheerders

Hoewel beleggen via een vermogensbeheerder aantrekkelijk is door professioneel beheer en gemak, moeten beleggers altijd alert blijven op risico’s als afhankelijkheid van beheerders, hoge kosten en lager potentieel rendement. Volgens onderzoek van Vanguard (2023) leidt een combinatie van transparante kostenstructuren en brede diversificatie bij erkende vermogensbeheerders tot de beste langetermijnresultaten.

Belangrijkste aanbevelingen:

• Doe uitgebreid onderzoek: Kies uitsluitend vermogensbeheerders met bewezen expertise, betrouwbare reputaties en transparante communicatie, zoals Care IS of IBS Capital.
• Let kritisch op kosten: Selecteer beheerders met duidelijke, lage en transparante kostenstructuren (bijvoorbeeld maximaal 1% per jaar).
• Spreid je vermogen: Beleg via meerdere beheerders om risico’s te verminderen en te profiteren van verschillende strategieën en marktinzichten.
• Controleer regelgeving: Verifieer altijd via het AFM-register of jouw vermogensbeheerder voldoet aan alle wettelijke vereisten.
• Blijf betrokken: Houd regelmatig contact met je beheerder, vraag periodieke rapportages aan en stel kritische vragen over rendementen, kosten en strategieën.

Door bewust, goed geïnformeerd en kritisch betrokken te blijven bij het beleggen via vermogensbeheerders, kun je risico’s effectief beheersen en je financiële doelstellingen beter realiseren.