Hoe werkt een crypto ETF en welke structuur heeft het?

Een crypto ETF volgt de koers van cryptovaluta en verhandelt u via een beurs. Het fonds bezit de onderliggende crypto’s, of gebruikt futures-contracten. U koopt aandelen in dit fonds, en dus niet de cryptomunten zelf.

Er zijn twee hoofdstructuren. Een spot crypto ETF houdt de echte digitale valuta aan, zoals Bitcoin of Ethereum. Een futures crypto ETF belegt in contracten die de toekomstige prijs van crypto volgen. Dit geeft u indirect toegang tot de markt, zonder dat u wallets of private keys beheert. Het fonds kan uw risico spreiden door in meerdere cryptocurrencies te investeren. Gereguleerde beurzen en bewaarders bieden bovendien extra veiligheid tegen diefstal.

Wat zijn de voordelen van investeren in crypto ETF’s?

Investeren in crypto ETF’s biedt diverse voordelen, vooral als u gemak en regulering belangrijk vindt.

• Toegankelijkheid: U handelt crypto ETF’s via een reguliere aandelenbeurs, net als andere fondsen. Dit maakt beleggen in crypto een stuk eenvoudiger.
• Minder technische kennis: U hoeft geen wallets te beheren of complexe registratieprocessen te doorlopen.
• Overzicht op één plek: Al uw beleggingen beheert u gemakkelijk via één effectenrekening.
• Groeipotentieel: U profiteert van de groei van de digitale economie zonder directe aankoop van munten.
• Minder complexiteit: ETF’s kunnen de volatiliteit van individuele crypto’s verminderen.

Natuurlijk zijn er ook nadelen. Crypto ETF’s brengen vaak hogere lopende kosten met zich mee dan directe investeringen. Ook heeft u minder directe controle over de onderliggende activa.

Welke risico’s zijn verbonden aan crypto ETF’s?

Investeren in crypto ETF’s brengt specifieke risico’s met zich mee, zoals marktvolatiliteit, regelgevingsonzekerheid en operationele uitdagingen. De cryptomarkt is extreem beweeglijk. Dit betekent dat de waarde van uw ETF sterk kan schommelen en u mogelijk een deel van uw inleg verliest.

Ook kunnen wet- en regelgeving snel veranderen, wat de prestaties van de ETF beïnvloedt. Er zijn technologische risico’s door de afhankelijkheid van blockchain-technologie en de ontwikkeling daarvan. Daarnaast is er een operationeel risico, aangezien ETF-uitgevers grote hoeveelheden crypto moeten beheren. Dit vraagt om zorgvuldige beveiliging. Let ook op extra financieel risico bij uitbetalingen die afhankelijk zijn van derden.

Hoe verschillen crypto ETF’s van direct bezit van cryptocurrencies?

Crypto ETF’s en direct bezit van cryptocurrencies verschillen fundamenteel in eigendom en controle. Een crypto ETF geeft u indirecte toegang, zonder dat u werkelijke munten bezit. Bij direct bezit heeft u de cryptovaluta wel in handen. U beheert dan zelf de private keys. Dit geeft u volledige controle over uw vermogen.

Een crypto ETF neemt de complexiteit van technische opslag weg. De fondsbeheerder zorgt voor de veiligheid. Direct bezit vraagt meer eigen verantwoordelijkheid. U moet uw private keys zelf veilig bewaren. Dit opent wel de deuren voor staking of deelname aan DeFi-projecten.

Hoe kan je investeren in crypto ETF’s in Nederland?

U investeert in crypto ETF’s in Nederland via online brokers. Dit maakt beleggen in crypto toegankelijk, ook zonder technische kennis.

1. Eerst kiest u een broker die deze producten aanbiedt. Denk aan platforms zoals DEGIRO of Saxo.
2. Daarna opent u een beleggingsrekening en stort geld.
3. Vervolgens zoekt u de specifieke crypto ETF op het platform.
4. Plaats dan uw aankooporder.

Let wel: in de EU koopt u geen ETF’s op losse cryptomunten. U belegt meestal in een ETF die een mandje van cryptomunten volgt.

Welke regelgeving en goedkeuringen gelden voor crypto ETF’s?

De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) reguleert en keurt crypto ETF’s goed. Deze toezichthouder heeft de beslissingsbevoegdheid voor financiële producten in de Verenigde Staten. In 2024 keurde de SEC al twee crypto-gebaseerde ETF’s goed. Dit betrof producten voor Bitcoin en Ethereum. Deze stap was erg belangrijk voor de cryptomarkt.

Het goedkeuringsproces verloopt langzaam en kent strikte voorwaarden. De SEC eist bijvoorbeeld ‘surveillance sharing agreements’ tussen beurzen. Goedkeuringen voor andere crypto ETF’s, zoals altcoins of die met staking, zijn nog onzeker. Deze worden vaak uitgesteld, soms tot mei 2025.

Wat is het effect van crypto ETF’s op de cryptomarkt?

Crypto ETF’s hebben de cryptomarkt flink veranderd. Ze maken beleggen in crypto toegankelijker voor veel meer mensen. Vanaf 2024 zorgde dit voor honderden miljarden dollars aan nieuwe investeringen. Deze producten versterken het vertrouwen in cryptovaluta en helpen de markt volwassener te worden.

De toename van crypto ETF’s heeft ook de cryptoprijzen positief beïnvloed. Toch koelt de instroom in deze ETF’s nu wat af, vooral sinds juni 2025. De markt reageert wel minder heftig op afgewezen ETF-aanvragen dan vroeger. Blijf alert, want de cryptomarkt is van nature erg volatiel.

Ethereum ETF’s: Wat moet je weten over deze specifieke crypto ETF’s?

Ethereum ETF’s zijn beursgenoteerde fondsen die de prijs van Ethereum volgen. Ze maken het voor u makkelijker om in Ethereum ETF’s te beleggen zonder de munt zelf te bezitten. Deze fondsen bieden wel beperkte diversificatie, omdat ze zich richten op één enkele cryptocurrency.

De Amerikaanse SEC keurde in juni 2024 acht Ethereum ETF’s goed. Dit opende de deuren voor institutionele beleggers. Sinds de lancering in de zomer van 2024 trokken deze ETF’s al 2.26 miljard dollar aan. Momenteel zijn er wereldwijd 13 verschillende Ethereum ETF’s beschikbaar. Ondanks een afkoeling in de algemene crypto ETF instroom, blijft Ethereum erg populair.

Meesman beleggen en crypto ETF’s: Hoe passen ze in jouw beleggingsstrategie?

Uw beleggingsstrategie moet altijd passen bij uw persoonlijke doelen en risicotolerantie. Crypto ETF’s kunnen daarin een plek hebben. Het hangt af van uw beleggingshorizon en acceptabel risico.

Een crypto ETF is een relatief veilige manier om in crypto te stappen. U belegt indirect in digitale activa, wat risico’s beperkt. Financiële adviseurs zien ETF’s vaak als goede beleggingsvehikels voor crypto. Deze fondsen bieden risicospreiding als ze een mandje van activa volgen. Toch blijft beleggen in crypto gepaard gaan met verliesrisico. Diversifieer uw portefeuille en monitor beleidsontwikkelingen. Zelfs voor beleggers die kiezen voor passief beleggen via Meesman kunnen crypto ETF’s een aanvulling zijn.

Brand New Day beleggen en de rol van crypto ETF’s in hun aanbod

Brand New Day biedt zelf geen crypto ETF’s aan in hun huidige aanbod. Deze online pensioen- en beleggingsbank is in 2010 opgericht door Kalo Bagijn en Thierry Schaap. Ze richten zich op traditioneler indexbeleggen en pensioenopbouw.

U vindt bij Brand New Day vooral fondsen voor langetermijnvermogensgroei. Zoekt u een plek om in crypto ETF’s te beleggen? Dan moet u kijken bij aanbieders die zich hierin specialiseren. Crypto ETF’s geven u toegang tot de cryptomarkt zonder dat u zelf coins hoeft te bezitten. Ze zijn een efficiënte beleggingsmogelijkheid.

Veelgestelde vragen over crypto ETF’s

Wat is het verschil tussen een crypto ETF en een traditionele ETF?

Het belangrijkste verschil tussen een crypto ETF en een traditionele ETF zit in de activa die ze volgen. Een crypto ETF belegt puur in cryptocurrencies. Traditionele ETF’s richten zich op bredere markten zoals aandelen of obligaties. Crypto ETF’s bieden daardoor hogere groeikansen, maar brengen ook meer specifieke risico’s met zich mee. Ze worden, net als traditionele ETF’s, verhandeld op reguliere beurzen en vallen onder effectenwetgeving. Wel kunnen crypto ETF’s soms hogere kosten hebben dan klassieke, brede aandelenindex-ETF’s.

Kan ik crypto ETF’s kopen via Nederlandse brokers?

Ja, u kunt crypto ETF’s kopen via Nederlandse brokers. Europese beleggers in Nederland hebben al sinds 2021 toegang tot deze producten. Brokers zoals DeGiro, Bolero, Keytrade Bank en Saxo bieden meerdere crypto ETF’s aan. Hier vindt u bijvoorbeeld Bitcoin en Ethereum ETF’s. Amerikaanse Bitcoin ETF’s zijn niet direct beschikbaar voor u door lokale regelgeving. U heeft geen aparte crypto-broker of wallet nodig, wat het proces vereenvoudigt. Sommige internationale platforms zoals eToro bieden wel specifieke ETF’s die Nederlandse brokers missen.

Zijn crypto ETF’s geschikt voor beginnende beleggers?

Ja, crypto ETF’s zijn een toegankelijke startmethode voor beginnende beleggers die weinig tot geen ervaring hebben met cryptomunten. U krijgt zo blootstelling aan de cryptomarkt zonder zelf digitale wallets te beheren. Ook hoeft u de complexiteit van publieke en private sleutels niet te begrijpen. Beginnende beleggers starten het beste met kleine bedragen. Investeer alleen een bedrag dat u comfortabel kunt verliezen. Zonder basiskennis over beleggen loopt u namelijk meer risico op verliezen.

Hoe worden crypto ETF’s belast in Nederland?

In Nederland vallen crypto ETF’s onder de vermogensrendementsheffing in Box 3. De Belastingdienst kijkt niet naar uw daadwerkelijke winst of verlies. U betaalt belasting over een verondersteld rendement op uw bezit. De waarde van uw crypto ETF’s op 1 januari van het belastingjaar vormt hiervoor de basis. Over dit fictieve rendement betaalt u in 2024 36% belasting. Dit systeem verschilt van veel landen, waar u pas belasting betaalt bij verkoop. Wel geldt een vrijstelling voor vermogen onder de €30.000.