Hoe beoordeel je de beste high yield bond ETF’s?
Om de beste high yield bond ETF’s te beoordelen, kijk je naar een combinatie van factoren die essentieel zijn voor het rendement, risico en de kosten van de belegging. Het gaat hierbij om het vinden van een balans, aangezien deze ETF’s passieve, goedkope toegang bieden tot het high yield segment. Deze cruciale afwegingen worden uitgebreid behandeld in de volgende secties, waar we dieper ingaan op de specifieke criteria voor een weloverwogen keuze.
Belangrijke criteria: rendement, risico en kosten
Bij het selecteren van de beste high yield bond ETF zijn rendement, risico en kosten de meest cruciale factoren die je afweegt. Rendement, de verwachte winst van je investering, is onlosmakelijk verbonden met risico: een hoger potentieel rendement vraagt vrijwel altijd om het accepteren van meer risico op verlies, want rendement is in essentie de beloning voor het nemen van dat risico. Daarnaast hebben de kosten van een ETF, zoals de beheervergoeding, een directe en vaak onderschatte invloed op je uiteindelijke nettorendement; hogere kosten drukken de winst aanzienlijk over de lange termijn. Het zorgvuldig afwegen van deze drie elementen is dan ook essentieel voor een succesvolle beleggingsstrategie.
Begrip van kredietkwaliteit en duratie
Kredietkwaliteit en duratie zijn twee fundamentele concepten die cruciaal zijn bij het beoordelen van high yield obligatie ETF’s, omdat ze direct inzicht geven in het risico en het potentiële rendement van uw belegging. Kredietkwaliteit verwijst naar de onafhankelijke beoordeling van het vermogen van een obligatie-uitgever om tijdig aan zijn rente- en hoofdsombetalingen te voldoen. Ratingbureaus gebruiken kredietratings om de waarschijnlijkheid van wanbetaling door de debiteur te meten. Voor high yield obligaties, die ook bekendstaan als “junk bonds,” betekent dit per definitie een lagere kredietkwaliteit met een hogere kans op wanbetaling, vandaar de hogere rente die deze obligaties moeten bieden als compensatie.
Aan de andere kant is duratie een maatstaf voor de gevoeligheid van de prijs van een obligatie (of een obligatie-ETF) voor veranderingen in de rentestand. Een hogere duratie betekent dat de waarde van de obligatie sterker zal reageren op renteschommelingen. Hoewel high yield obligaties doorgaans een kortere duratie kunnen hebben dan andere obligaties, blijft het belangrijk om deze risicofactor mee te wegen. Bij het selecteren van de beste high yield bond etf is het dus essentieel om een balans te vinden tussen het hogere kredietrisico en het renterisico dat de duratie met zich meebrengt, om zo een weloverwogen beleggingsbeslissing te nemen die past bij uw risicoprofiel.
Top high yield bond ETF’s in Nederland: actuele ranglijst en kenmerken
Actuele ranglijsten van de beste high yield bond ETF’s in Nederland worden regelmatig gepubliceerd door platforms als JustETF.com, die een overzicht bieden van de top 50 obligatie-ETF’s met het hoogste dividendrendement in euro’s, met recente gegevens tot juni 2025. Een prominent voorbeeld is de iShares EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist), die per 9 juni 2025 een actueel dividendrendement van 5,90% en een totaalrendement van 5,96% vertoonde. Voor beleggers is ook de Bloomberg Liquidity Screened Euro High Yield Bond ETF een optie, met een rendement van 4,73% in 2025. Het is kenmerkend dat veel van deze high yield ETF’s, waaronder de populaire categorie Global High Yield Corporate Bond ETF’s, als ESG-varianten beschikbaar zijn en dat London-listed fondsen vaak via cross-listings op andere Europese beurzen toegankelijk zijn voor Nederlandse beleggers.
Vergelijking van dividendrendement en totale prestaties
Wanneer u de prestaties van een best high yield bond etf beoordeelt, is het essentieel om het verschil tussen dividendrendement en totale prestaties te begrijpen. Dividendrendement meet de jaarlijkse uitkering uit dividenden als percentage van de huidige koers van de ETF, wat puur de inkomstencomponent van uw belegging vertegenwoordigt. De totale prestaties (total return) daarentegen, omvatten niet alleen dit dividendrendement, maar ook de koerswinst (of -verlies) van de ETF over een bepaalde periode, waarbij ook rekening wordt gehouden met de herbelegging van alle distributies. Dit betekent dat het dividend, dat bij high yield bond ETF’s vaak significant is, een belangrijk onderdeel vormt van de algehele vermogensgroei van uw portefeuille.
Hoewel een hoog dividendrendement aantrekkelijk lijkt als bron van passief inkomen, is het cruciaal om altijd naar het totale rendement te kijken. Historisch gezien blijkt uit onderzoek dat aandelen met het allerhoogste dividendrendement soms minder goed presteren qua totaalrendement dan die met een iets lager dividendrendement. Dit komt doordat een extreem hoog dividendrendement soms een vertekend beeld van de prestatie van het aandeel kan geven, veroorzaakt door een dalende koers, wat resulteert in een ‘value trap’. De kracht van herbelegde dividenden, die kunnen oplopen tot ongeveer 50 procent van het langetermijn rendement, benadrukt waarom het totale rendement de meest accurate maatstaf is voor de werkelijke groei van uw belegging in een high yield bond ETF.
Kostenratio’s en liquiditeit van de beste ETF’s
Wanneer u de beste high yield bond ETF of andere Exchange Traded Funds (ETF’s) selecteert, zijn de kostenratio’s en liquiditeit sleutelfactoren die direct uw nettorendement en handelsflexibiliteit bepalen. De kostenratio, ook bekend als de Total Expense Ratio (TER), is de jaarlijkse beheerskosten van een ETF en een belangrijke indicator voor de directe kosten van uw belegging. Deze ratio varieert doorgaans tussen 0,05% en 1% per jaar, waarbij 0,46% een veelvoorkomend gemiddelde is voor ETF’s. Lagere kostenratio’s zijn van groot belang omdat ze, net als een lagere beheervergoeding, een aanzienlijke positieve impact hebben op uw uiteindelijke rendement over de lange termijn, aangezien minder van uw winst opgaat aan kosten. Het is echter verstandig om ook aandacht te besteden aan eventuele ‘onzichtbare kostenfactoren’ die niet altijd in de TER zijn inbegrepen.
Naast de kostenratio is de liquiditeit van een ETF even belangrijk. Liquiditeit geeft aan hoe gemakkelijk en tegen welke kosten u een ETF kunt kopen of verkopen. Een hoge liquiditeit betekent dat u transacties efficiënt en zonder grote prijsverschillen kunt uitvoeren, wat cruciaal is voor flexibel beleggen. Dit komt doordat zeer liquide ETF’s doorgaans veel kleinere ‘bid-offer spreads’ (het verschil tussen de koop- en verkoopprijs) hebben, wat resulteert in lagere transactiekosten voor u als belegger. De echte kosten van het bezitten van een ETF worden dan ook gevormd door de combinatie van de totale kostenratio en de liquiditeit, waarbij een hoog fondsvolume vaak samengaat met zowel lage kosten als een goede liquiditeit, wat een aantrekkelijke mix vormt voor een beste ETF keuze.
Risico’s en aandachtspunten bij beleggen in high yield bond ETF’s
Bij beleggen in high yield bond ETF’s is het bewustzijn van de inherente risico’s cruciaal, aangezien deze obligaties een duidelijk hoger risicoprofiel hebben dan traditionele obligaties. Een primair aandachtspunt is het kredietrisico: de kans op wanbetaling door de onderliggende bedrijven met hun lagere kredietwaardigheid is aanzienlijk, wat direct kan leiden tot (gedeeltelijk) verlies van uw inleg. Daarnaast is er het liquiditeitsrisico de high yield obligatiemarkt is minder liquide dan die van obligaties met een hogere kredietkwaliteit, wat betekent dat een best high yield bond etf moeilijker en met grotere prijsverschillen te verhandelen kan zijn, vooral in tijden van marktstress door de illiquide componenten in de onderliggende indices. Exposure aan deze effecten resulteert ook in een verhoogd volatiliteitsrisico, waardoor de koers van de ETF sneller en heviger kan schommelen. Bovendien kunnen passief beheerde ETF’s niet proactief inspelen op snel veranderende marktomstandigheden of specifieke bedrijfsproblemen, wat in een risicovolle markt als deze een nadeel kan zijn. Beleggers moeten hiermee rekening houden en alleen kapitaal in high yield bond ETF’s investeren dat ze kunnen missen.
Markt- en kredietrisico’s uitgelegd
Marktrisico verwijst naar het risico dat de waarde van beleggingen daalt door algemene marktbewegingen, onafhankelijk van de specifieke obligatie-uitgever. Deze daling kan komen door factoren zoals veranderende rentestanden, wisselkoersen en het algemene economische sentiment dat elke markt, inclusief aandelen- en obligatiemarkten, op waardedaling kan beïnvloeden. Aan de andere kant, hoewel kredietrisico al eerder is besproken als de kans op wanbetaling door een obligatie-uitgever, is het essentieel te begrijpen dat dit risico niet op zichzelf staat; de perceptie van kredietrisico op de markt, vaak gemeten via ‘credit spreads’, wordt direct beïnvloed door marktrisico’s.
Het is belangrijk om te zien dat kredietrisico en marktrisico conceptueel verschillen, ondanks hun nauwe samenhang, vooral in de beleggingen die een best high yield bond etf aanhoudt; kredietrisico draait om de financiële betrouwbaarheid van de tegenpartij, terwijl marktrisico wordt veroorzaakt door bredere prijsschommelingen door macrofactoren. Een toenemende credit spread, het verschil tussen de rente op risicovolle en risicovrije obligaties, signaleert bijvoorbeeld dat de markt een hoger kredietrisico inprijst voor de betreffende tegenpartij. Kredietmarkten zelf zijn cyclisch en hun condities worden sterk beïnvloed door de economische stemming en de beschikbaarheid van kapitaal, wat de prijsverwachtingen en het terugbetalingsvermogen van obligatie-uitgevers direct kan beïnvloeden.
Hoe spreiding helpt risico te beperken
Spreiding is een kernstrategie om risico bij beleggen te beperken. Het spreiden van vermogen verkleint risico door uw beleggingen te verdelen over diverse activa, sectoren en regio’s. Door deze diversificatie, een belangrijke risicobeheersingsmethode, vermindert u de kwetsbaarheid voor fluctuaties van individuele aandelen of de kans dat alles verloren gaat door een slecht presterende belegging. Het idee is eenvoudig: als de ene investering tegenvalt, kunnen andere beleggingen in uw gediversifieerde beleggingsportefeuille dat compenseren. Dit helpt specifiek bedrijfsrisico te verminderen en leidt tot een lager risico in uw portefeuille, zelfs bij een best high yield bond etf waar het inherente risico al hoger ligt. Hoewel spreiding de kans op grote verliezen verkleint, dient u er rekening mee te houden dat het ook kan leiden tot een kleiner rendement dan een zeer geconcentreerde, succesvolle investering.
Hoe open je een account bij een broker om in high yield bond ETF’s te beleggen?
Om te kunnen beleggen in high yield bond ETF’s, is het openen van een beleggingsaccount bij een online broker een essentiële eerste stap. Dit proces omvat meestal het invullen van een digitaal registratieformulier op de website van de broker, waarbij u persoonlijke en financiële gegevens opgeeft, gevolgd door een verificatie en het koppelen van uw bankrekening. De volledige stappen voor het kiezen van de juiste broker en het veilig en efficiënt opzetten van uw beleggingen worden in de volgende onderdelen uitvoerig behandeld.
Stappenplan voor het kiezen van de juiste broker via Trade.nl
Het kiezen van de juiste broker is een cruciale eerste stap wanneer u wilt beginnen met beleggen, en Trade.nl helpt u bij dit proces door verschillende opties te vergelijken. Een weloverwogen keuze begint met het bepalen van uw persoonlijke beleggingsstrategie en doelen, om zo een broker te vinden die daar perfect bij aansluit, of u nu geïnteresseerd bent in algemene aandelen of specifiek in een beste high yield bond etf.
Via Trade.nl kunt u brokers vergelijken op belangrijke criteria zoals hun aanbod van financiële instrumenten, de transparantie van kosten en vergoedingen, en het gebruiksgemak van hun handelsplatform. Let hierbij niet alleen op de directe transactiekosten, maar ook op verborgen kosten en de kwaliteit van de klantenservice. Ons platform presenteert u een selectie van bekende en betrouwbare brokers in Nederland, zoals Trade Republic, die passen bij diverse beleggingsstijlen en u vervolgens direct doorstuurt om eenvoudig en snel een account te openen.
Tips voor veilig en efficiënt beleggen in ETF’s
Voor veilig en efficiënt beleggen in ETF’s is een gestructureerde aanpak onmisbaar, zeker wanneer u kijkt naar opties zoals een best high yield bond etf. Begin met het bepalen van uw persoonlijke risicotolerantie en beleggingsdoelen, en kies een eenvoudige strategie. Een krachtige methode is de DCA-strategie (Dollar Cost Averaging): begin klein en investeer regelmatig met maandelijkse stortingen om het timingrisico te spreiden en het beleggen zo veilig mogelijk te maken. Voor maximale efficiëntie, kijk verder dan enkel de kostenratio en liquiditeit; let ook op de replicatiemethode en de fiscale implicaties van een ETF, aangezien deze factoren het rendement na belastingen aanzienlijk beïnvloeden. Zorgvuldig onderzoek naar de werking en risico’s van elke ETF, en trouw blijven aan uw gekozen strategie, zijn cruciaal voor succes op lange termijn.
Onze selectie van de beste ETF’s voor lange termijn beleggen
De selectie van de beste ETF’s voor lange termijn beleggen is een persoonlijke reis die sterk afhangt van uw individuele doelen, risicotolerantie en beleggingshorizon. Hoewel er geen universeel “beste” ETF is, wordt beleggen in ETF’s met een langetermijnhorizon wetenschappelijk gezien als een van de meest rendementssterke beleggingsklassen voor particuliere beleggers over meerdere decennia. De kracht ligt in een strategie van ‘kopen en vasthouden’, waarbij u profiteert van de constante groei van de markt over bijvoorbeeld 15 jaar of langer, wat zelfs Warren Buffett adviseert.
Bij het kiezen van de optimale ETF’s voor de lange termijn, let u op drie cruciale factoren: diversificatie, lage kosten en verhandelbaarheid. Goed gespreide ETF’s op wereldwijde aandelenindexen zijn vaak populaire keuzes. Overweeg hierbij thesaurierende ETF’s, die dividend automatisch herbeleggen, wat gemak biedt en transactiekosten bespaart, en het rente-op-rente effect maximaliseert. Hoewel de focus hier breed is, kan zelfs een best high yield bond etf een waardevolle, inkomsten genererende aanvulling zijn op een gediversifieerde langetermijnportefeuille, mits deze voldoet aan de criteria van lage kosten en goede liquiditeit.
De beste banken ETF’s voor stabiele financiële sector blootstelling
Banken ETF’s bieden een uitstekende manier om op een stabiele en gediversifieerde wijze te beleggen in de financiële sector. Deze Exchange Traded Funds (ETF’s) zijn ontworpen om blootstelling te bieden aan een breed scala aan financiële instellingen, zoals banken, verzekeringsmaatschappijen en vermogensbeheerders, die gezamenlijk het mondiale financiële ecosysteem aansturen. Na de Amerikaanse bankencrisis in 2023 worden banken ETF’s zelfs beschouwd als een veiligere optie voor sectorblootstelling dan beleggen in individuele bankaandelen, dankzij hun inherente diversificatie en daardoor vaak lagere risicoprofiel. Een goed voorbeeld hiervan is de EURO STOXX® Banks ETF, die zich richt op de Europese financiële sector. Deze ETF’s bevatten vaak grote, minder volatiele financiële bedrijven en oudere ETF’s in deze categorie bieden doorgaans meer stabiliteit en een beter trackrecord, wat bijdraagt aan een stabiele financiële sector blootstelling. Het is dan ook niet verrassend dat de financiële sector in 2024 en zelfs tot januari 2025 een van de meest populaire sectoren was bij Europese ETF-beleggers. Voor wie specifiek zoekt naar de beste banken ETF’s die passen bij een stabiele beleggingsstrategie, is verder onderzoek op Trade.nl essentieel. Hoewel de focus hier ligt op stabiliteit, kunnen deze banken ETF’s ook een waardevolle aanvulling zijn in een portefeuille die anders gericht is op bijvoorbeeld een best high yield bond etf, door risico’s te spreiden en de algehele stabiliteit te verhogen.
European bond ETF’s: optimale keuzes voor Europese vastrentende waarden
Voor optimale keuzes in Europese vastrentende waarden, zijn Euro-staatsobligatie ETF’s vaak een verstandige basis voor uw beleggingsportefeuille. Deze fondsen bieden stabiliteit en goede diversificatie doordat ze beleggen in obligaties van verschillende Eurozone-landen, wat helpt om valutarisico te vermijden en de portefeuille te beschermen tijdens onrust op de aandelenmarkt. Hoewel er ook interesse is in specifieke segmenten zoals best high yield bond etf‘s, waarvan de Europese markt echter beperkter is qua omvang vergeleken met kredietwaardige bedrijfsobligaties, blijven investeerders positief over zowel bedrijfs- als overheidsobligaties in Europa voor 2025. Daarnaast kunnen Europese inflatiegekoppelde obligatie-ETF’s een slimme aanvulling zijn, vooral om beter aan te sluiten bij de lokale prijsdruk.
Veelgestelde vragen over high yield bond ETF’s
Wat onderscheidt high yield bond ETF’s van andere obligatie-ETF’s?
High yield bond ETF’s onderscheiden zich van andere obligatie-ETF’s voornamelijk door de onderliggende kredietkwaliteit van de obligaties waarin ze beleggen. Waar een typische obligatie-ETF investeert in een brede selectie van obligaties – zoals staatsobligaties of bedrijfsobligaties met een hoge kredietwaardigheid (investment grade) – richt een high yield bond ETF zich specifiek op obligaties uitgegeven door bedrijven met een lagere kredietrating, oftewel ‘junk bonds’. Dit betekent dat high yield bond ETF’s, zoals een best high yield bond etf, inherent een hoger kredietrisico met zich meebrengen, maar daardoor ook een hoger rendementspotentieel bieden als compensatie voor dit verhoogde risico.
Andere obligatie-ETF’s die zich richten op staatsobligaties of investment-grade bedrijfsobligaties zijn over het algemeen veiliger, hebben een hogere liquiditeit en zijn minder volatiel. Daarentegen kenmerken high yield bond ETF’s zich door een lagere liquiditeit in de onderliggende markt en zijn ze gevoeliger voor economische schommelingen en bedrijfsspecifieke problemen. Dit maakt high yield bond ETF’s geen vervanging voor de traditioneel veilige obligatiecomponent in een beleggingsportefeuille, maar eerder een aanvulling voor beleggers die bereid zijn meer risico te nemen voor potentieel hogere inkomsten.
Hoe beïnvloeden rentestanden het rendement van high yield bond ETF’s?
Rentestanden beïnvloeden het rendement van high yield bond ETF’s op twee belangrijke manieren: enerzijds via de koers van de onderliggende obligaties en anderzijds via de aantrekkelijkheid van de coupons. Wanneer rentestanden stijgen, daalt de prijs van bestaande obligaties binnen een best high yield bond etf door de inverse relatie tussen obligatieprijzen en rentes. Dit komt doordat nieuw uitgegeven obligaties hogere coupons bieden, waardoor oudere obligaties met een lagere rente minder waard worden. De mate waarin dit gebeurt, wordt mede bepaald door de duratie van de obligaties: hoe langer de duratie, hoe gevoeliger de obligatieprijs voor renteschommelingen. Tegelijkertijd leiden hogere rentestanden tot gestegen verwachte rendementen voor nieuwe beleggingen in dit segment, omdat high yield obligaties (junk bonds) hogere rentevergoedingen moeten bieden om investeerders aan te trekken, wat de effectieve rendementen van de ETF kan beïnvloeden. De omvang en snelheid van deze rente-effecten variëren echter afhankelijk van specifieke kenmerken zoals de gemiddelde coupon, de looptijd en het kredietrisico van de obligaties in de ETF.
Welke brokers bieden de beste voorwaarden voor ETF-handel in Nederland?
Het kiezen van de beste broker voor ETF-handel in Nederland hangt sterk af van uw persoonlijke behoeften, beleggingsdoelen en de frequentie waarmee u handelt. Er is geen universeel beste keuze, maar de meest gunstige voorwaarden vindt u bij online brokers die uitblinken in lage kosten, een breed aanbod en gebruiksgemak. Voorwaarden om op te letten zijn onder meer geen of lage transactiekosten, gratis depotbeheer en competitieve orderkosten. Veel online brokers, waaronder erkende namen als Easybroker, eToro en Saxo Bank, bieden gunstige condities, vaak met opties voor ETF-spaarplannen waarmee u regelmatig en tegen lage kosten kunt beleggen. Bovendien kunnen internationale platforms zoals eToro en Freedom24 toegang bieden tot specifieke ETF’s die niet altijd via reguliere Nederlandse brokers beschikbaar zijn, wat het aanbod voor beleggers aanzienlijk vergroot tot ruim 800 ETF’s in Nederland. Online brokers zijn ook verplicht om “Best Execution” aan te bieden onder MiFID II, wat betekent dat zij de best mogelijke uitvoering van uw orders moeten garanderen.
Hoe kan ik mijn risico spreiden binnen high yield bond ETF’s?
Binnen een best high yield bond etf wordt risico voornamelijk gespreid door de inherente diversificatie van het fonds zelf. Deze ETF’s beleggen doorgaans in een breed scala aan obligaties van bedrijven met een lagere kredietwaardigheid, verdeeld over diverse sectoren en geografische regio’s. Zo kan een ETF spreiding bieden over sectoren zoals energie, telecommunicatie en consumptiegoederen, en geografisch over bijvoorbeeld de Verenigde Staten (vaak een significant deel, zoals circa 63%), Europa en opkomende markten. Bovendien vermindert de spreiding van de onderliggende obligaties over verschillende looptijden het renterisico en verhoogt het de voorspelbaarheid van de inkomstenstromen. Deze gelaagde diversificatie binnen de ETF zorgt ervoor dat de impact van een wanbetaling van een individuele obligatie, of tegenvallende prestaties in één specifieke sector of regio, wordt verkleind.
