Hoe heeft de S&P 500 gepresteerd in de afgelopen 10 jaar?

De S&P 500 heeft de afgelopen tien jaar een indrukwekkend absoluut rendement laten zien. De index steeg in die periode met ongeveer 180 procent. Deze sterke prestatie komt door jaarlijkse schommelingen en belangrijke economische gebeurtenissen.

Jaarlijkse rendementen en totale winstpercentages

Jaarlijkse rendementen laten zien hoeveel uw belegging gemiddeld per jaar groeide. Een totaal winstpercentage, of absoluut rendement, toont de waardeverandering over een hele periode. Dit geeft geen jaarlijkse groeipercentages weer als uw investering langer dan een jaar duurde. Om het jaarlijkse, geannualiseerde rendement te berekenen, verwerkt u het totale rendement over de hele looptijd. Deze berekening houdt rekening met het rente-op-rente effect. Zo vergelijkt u de prestaties van beleggingen eerlijk, ongeacht de duur.

Invloedrijke economische gebeurtenissen en marktontwikkelingen

Economische en geopolitieke gebeurtenissen beïnvloeden sterk de marktontwikkelingen. Denk aan financiële crises, veranderingen in monetair beleid of conflicten zoals de Russische inval in Oekraïne. Zulke gebeurtenissen kunnen de hele aandelenmarkt raken. Dit veroorzaakt vaak significante volatiliteit en onverwachte marktbewegingen. U ziet dit terug in het rendement van de S&P 500, dat sterk reageert op deze mondiale factoren.

Hoe verhoudt het rendement van de S&P 500 zich tot andere beleggingscategorieën?

De S&P 500 presteert historisch gezien sterk, maar andere beleggingscategorieën werken anders. Obligaties, grondstoffen en vastgoed hebben elk hun eigen risicoprofiel en rendementskansen. U vergelijkt deze om de juiste mix voor uw portefeuille te vinden.

Vergelijking met Europese aandelenindices en obligaties

Het rendement van de S&P 500 verschilt vaak van dat van Europese aandelenindices en obligaties. Europese aandelenbeurzen presteren al jaren minder goed dan de S&P 500. Toch zijn Europese aandelen momenteel goedkoper gewaardeerd dan Amerikaanse aandelen. Obligaties bieden een ander plaatje. Zij geven gemiddeld een lager rendement dan aandelen. Ze hebben wel een lagere volatiliteit, wat ze een goede hedge maakt voor uw portefeuille.

Rendement versus inflatie en spaarrentes

De S&P 500 rendementen overtreffen meestal de inflatie en spaarrentes. Uw spaargeld verliest koopkracht omdat spaarrentes lager zijn dan de inflatie. Een voorbeeld: bij 8% inflatie en 1% spaarrente verliest u jaarlijks 7% aan reëel rendement. Beleggen kan uw vermogen beschermen tegen inflatie. U streeft dan naar een rendement boven de inflatie.

Welke factoren hebben het rendement van de S&P 500 beïnvloed?

Het rendement van de S&P 500 wordt door verschillende factoren gevormd. Denk aan bedrijfsprestaties en het monetaire beleid. Geopolitieke invloeden bepalen ook de prestaties van de index.

Bedrijfsprestaties en sectorale trends binnen de index

Bedrijfsprestaties en sectorale trends bepalen sterk het rendement van de S&P 500. Economische sectoren, zoals technologie of gezondheidszorg, reageren verschillend op marktomstandigheden. De best en slechtst presterende sectoren veranderen regelmatig, zelfs binnen een jaar of decennium. Zo presteerde de IT-sector in ontwikkelde markten de afgelopen 10 jaar het beste. Geen enkele andere sector kwam in de buurt van deze prestaties. Technologische vooruitgang en globale pandemieën beïnvloeden deze sectorale trends. U krijgt inzicht in economische trends door sectorprestaties te analyseren.

Monetair beleid en geopolitieke invloeden

Monetair beleid en geopolitieke invloeden bepalen sterk het rendement van de S&P 500. Centrale banken passen de geldhoeveelheid aan om inflatie en economische groei te sturen. Zulke aanpassingen beïnvloeden direct de kosten van lenen voor bedrijven en consumenten. Geopolitieke gebeurtenissen, zoals conflicten of handelsspanningen, hebben grote economische invloed. Ze beïnvloeden markten, grondstofprijzen en zelfs bedrijfsbeslissingen. Deze onvoorspelbare factoren kunnen het rendement van de S&P 500 snel veranderen. Beleggers zien dit terug in de volatiliteit van de index.

Wat zijn de verwachtingen voor het toekomstige rendement van de S&P 500?

De verwachtingen voor het toekomstige rendement van de S&P 500 variëren, maar analisten voorspellen winstgroei en totaal rendement voor de komende jaren. Historische rendementen bieden geen garantie, vooral omdat de index momenteel hoog gewaardeerd is. Toch zien veel experts een potentieel van 9 tot 21 procent rendement in 2025, mede door verwachte winststijgingen.

Analistenvoorspellingen en economische vooruitzichten

Analisten kijken naar economische vooruitzichten voor het toekomstige rendement van de S&P 500. Zij maken voorspellingen over bedrijfswinsten en omzetgroei. Voor 2025 verwachten analisten bijvoorbeeld een omzetgroei van ongeveer 17,4 procent. Ook de wereldwijde economie groeit naar verwachting met 3,1 procent in 2025. Toch stellen analisten hun winstverwachtingen voor 2025 soms neerwaarts bij. Dit komt door economische onzekerheid. Verwachtingen voor 2025 wijzen bijvoorbeeld op minder of geen renteverlagingen. Houd er wel rekening mee dat voorspellingen van economen en analisten vaak niet accuraat zijn.

Risico’s en kansen voor beleggers

Als belegger weegt u altijd kansen en risico’s af bij elke investering. Een hoger potentieel rendement gaat meestal samen met een groter risico. U kunt uw inleg verliezen door waardeverlies of marktrisico. Toch bieden risico’s ook kansen voor toekomstig voordeel. Wanneer risico’s het hoogst lijken, zijn de kansen vaak het grootst voor moedige beleggers. Uw risicotolerantie bepaalt hoeveel risico u bereid bent te nemen. Te risicomijdende beleggers beperken namelijk hun rendementskansen. Goed risicobeheer, zoals diversificatie, helpt u risico’s te beperken en kansen te benutten.

Hoe kun je investeren in de S&P 500?

U kunt op verschillende manieren in de S&P 500 investeren. Direct aandelen van de 500 bedrijven kopen is één optie. Een makkelijkere manier is via S&P 500 ETF’s of indexfondsen.

Direct beleggen in aandelen binnen de S&P 500

U kunt niet direct in de S&P 500 index zelf beleggen; het is een theoretische samenstelling. Wel kunt u individuele aandelen kopen van S&P 500 bedrijven, zoals Apple of Microsoft. Dit geeft u directe blootstelling aan hun prestaties en meer controle over uw selectie. Echter, het vraagt veel onderzoek en is vaak niet kostenefficiënt om alle 500 aandelen los te kopen. Onthoud dat beleggen altijd risico op verlies van uw inleg met zich meebrengt. Via Trade.nl kunt u brokers vergelijken voor uw S&P 500 beleggingen.

Investeren via S&P 500 ETF’s en indexfondsen

U kunt in de S&P 500 beleggen via ETF’s en indexfondsen. Deze fondsen volgen de prestaties van de S&P 500 index. Een S&P 500 ETF bevat alle 500 aandelen uit de index. U investeert zo in één keer in een breed mandje Amerikaanse bedrijven. Dit spreidt uw investering en verlaagt het beleggingsrisico. U hoeft geen individuele aandelen te selecteren of uitgebreide analyses te doen. Grote brokers bieden deze fondsen breed aan, wat ze toegankelijk maakt.

Wat zijn de voordelen en nadelen van beleggen in S&P 500 ETF’s?

Beleggen in S&P 500 ETF’s biedt duidelijke voordelen, maar kent ook specifieke nadelen. Het is belangrijk deze af te wegen voor uw beleggingsstrategie.

• U profiteert van brede diversificatie over 500 Amerikaanse bedrijven. Dit verlaagt het risico vergeleken met losse aandelen.
• Deze fondsen zijn kostenefficiënt, vaak met lagere beheerskosten dan actief beheerde fondsen.
• U krijgt eenvoudig toegang tot de economische groei van de Amerikaanse markt, inclusief koerswinsten en dividenden.
• Een S&P 500 ETF is eenvoudig verhandelbaar en geschikt voor langetermijnbeleggers die op herstel en groei mikken.
• Een nadeel is de beperkte internationale spreiding, omdat u alleen in Amerikaanse bedrijven belegt.
• Ook is er een concentratie in de technologiesector, wat een extra risico kan vormen.
• Uw rendement kan nooit hoger zijn dan dat van de index minus de kosten.
• Verder heeft u te maken met marktrisico en valutarisico, aangezien de bedrijven in dollars noteren.

Aandelen S&P 500: welke bedrijven bepalen het rendement?

De grootste bedrijven in de S&P 500 index bepalen grotendeels het totale rendement. Een ongebruikelijk hoge concentratie in 2023 droeg hier sterk aan bij. De top 20 bedrijven van de index waren verantwoordelijk voor ruim 68 procent van het rendement in de laatste drie jaar tot 2024.

Slechts een klein deel van de 500 bedrijven trekt de index omhoog. De overige 493 bedrijven leverden van begin 2023 tot 2024 een totaalrendement van ongeveer 5 procent op. Grote technologiebedrijven leveren historisch gezien hogere rendementen. Zij dragen bij via koerswinsten. Ook dividenden droegen gemiddeld 2 tot 6 procent per jaar bij aan het totale rendement over de decennia. Bedrijven kunnen hun rendement verder verbeteren door aandeleninkoop. Dit verhoogt de waarde per aandeel.

Investeren in S&P 500: praktische tips voor Nederlandse beleggers

Direct beleggen in de S&P 500 index is niet mogelijk; het is geen verhandelbaar product. Nederlandse beleggers kiezen daarom vaak voor S&P 500 ETF’s of indexfondsen. Houd deze praktische zaken in gedachten:

• Begin met een beleggingsrekening bij een gereguleerde broker die voldoet aan Nederlandse wetgeving.
• Kies een S&P 500 ETF die past bij uw persoonlijke beleggingsstrategie.
• Houd een langetermijnvisie aan, liefst enkele decennia, om vermogen te laten groeien.
• Overweeg strategisch bijkopen tijdens koersdalingen voor optimaal profijt.
• Wees u bewust van het risico op waardeverlies en marktvolatiliteit.
• Let op: populaire ETF’s zoals de Vanguard S&P 500 (VOO) zijn niet beschikbaar voor Nederlandse beleggers.

S&P 500 ETF koers: wat bepaalt de prijs en hoe volg je deze?

De S&P 500 ETF koers wordt direct bepaald door de waarde van de onderliggende S&P 500 index. Vraag en aanbod op de beurs spelen hierbij een belangrijke rol. Stijgt de index, dan volgt de ETF-prijs mee.

U kunt de actuele S&P 500 ETF koers volgen via uw brokerplatform. De koers van de SPY S&P 500 ETF lag recent rond de 599.68 US dollar. Financiële nieuwswebsites tonen ook de dagelijkse schommelingen. Vaak ziet u een dagelijkse verandering van ongeveer 0.09 procent. Dit helpt u de prestaties van uw belegging bij te houden.

Veelgestelde vragen over het rendement van de S&P 500

Wat is het gemiddelde jaarlijkse rendement van de S&P 500 over 10 jaar?

Het gemiddelde jaarlijkse rendement van de S&P 500 over de afgelopen 10 jaar ligt meestal tussen de 10 en 14 procent. Tot november 2024 bedroeg het gemiddelde rendement na inflatie 10,4 procent per jaar. Inclusief herbelegde dividenden lag dit rendement tot 2023 op 13,8 procent. Tot begin 2024 behaalde de index een gemiddelde van 12,0 procent per jaar. Deze cijfers tonen sterke historische prestaties van de S&P 500 over een decennium. U kunt deze informatie gebruiken voor uw langetermijn beleggingsstrategie.

Hoe veilig is beleggen in de S&P 500 op lange termijn?

Op de lange termijn is beleggen in de S&P 500 historisch gezien behoorlijk veilig. De kans op verlies neemt sterk af naarmate u langer belegt. Tussen 1928 en 2022 had 94,9% van de beleggingen over 10 jaar of meer een positief rendement. Een belegging van 20 jaar in de S&P 500 garandeert zelfs een positief reëel rendement, inclusief inflatie. Deze index spreidt uw risico over 500 grote bedrijven. Door periodiek in te leggen, verlaagt u bovendien het risico van timing van de markt.

Welke kosten zijn verbonden aan S&P 500 ETF’s?

S&P 500 ETF’s kennen diverse kosten die uw rendement beïnvloeden. De belangrijkste hiervan zijn de jaarlijkse beheerkosten, ook wel Total Expense Ratio (TER) genoemd. Deze TER ligt voor veel S&P 500 ETF’s tussen 0,03% en 0,19% per jaar. U betaalt ook transactiekosten, typisch tussen 0,02% en 0,08% per transactie. Verder zijn er expliciete kosten zoals valutaomrekeningskosten en handelscommissies. Een investering van €1.000 in een ETF met 0,07% TER kost u jaarlijks €0,70. Uw totale kosten zijn veel lager dan bij actief beheerde beleggingsfondsen.

Hoe kan ik via Trade.nl de beste broker vinden voor S&P 500 beleggingen?

Trade.nl helpt u de juiste broker voor uw S&P 500 beleggingen te vinden. De beste keuze hangt af van uw persoonlijke voorkeuren, zoals kosten en het platform. Vergelijk brokers op basis van hun tarieven, gebruiksgemak en welke S&P 500 ETF’s zij aanbieden. DEGIRO wordt vaak gezien als een voordelige optie voor veel Nederlandse beleggers. XTB biedt bijvoorbeeld commissievrij handelen in S&P 500 ETF’s via het xStation platform. Nadat u uw keuze heeft gemaakt, leidt Trade.nl u direct naar de website van de broker om een account te openen.