Welke soorten vermogensbeheer biedt ABN AMRO aan?

ABN AMRO, een Nederlandse systeembank en full-service bank, biedt diverse vormen van vermogensbeheer aan. Als broker en marktleider in vermogensbeheer richt ABN AMRO zich op welgestelde particulieren in Noordwest-Europa. U kiest uit beleggingscategorieën zoals duurzaam beleggen, vaak met inzet van eigen huisfondsen.

Klassiek mandaat en andere mandaatvormen

Het Klassiek Mandaat van ABN AMRO is gericht op vermogensgroei en belegt in individuele aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. Dit omvat herkenbare en kwalitatieve individuele aandelen en obligaties, aangevuld met specifieke fondsen. Een minimale beleggingsportefeuille van €500.000,- is hiervoor vereist. Het Klassiek Mandaat integreert duurzaamheid door beleggingen in ondernemingen die controversiële wapens of tabak produceren uit te sluiten. Daarnaast biedt ABN AMRO Special Mandates, die afwijken van gangbare beheermandaten en volledig op maat gemaakt kunnen worden, waarbij ieder mandaat uniek is per klant. Andere opties zijn het Impact Mandaat, dat investeert in ondernemingen met een meetbare positieve impact op de wereld, en het ESG Beleggen Mandaat, gericht op maatschappelijk verantwoorde aandelen en obligaties.

Begeleid beleggen versus volledig vermogensbeheer

Begeleid beleggen en volledig vermogensbeheer verschillen in de mate van betrokkenheid van de belegger. Volledig vermogensbeheer, ook bekend als beheerd beleggen, betekent dat een vermogensbeheerder het dagelijkse beheer van uw beleggingen op zich neemt. Dit biedt u volledige ontzorging; u heeft geen omkijken naar uw beleggingen. Stel, u wilt beleggen maar heeft geen tijd om de markt te volgen. Dan zorgt beleggen uitbesteden via een vermogensbeheerder voor gemak. Begeleid beleggen daarentegen houdt in dat u professionele begeleiding en advies krijgt bij uw beleggingsbeslissingen. Een expert ondersteunt u, maar de keuzes maakt u zelf. Beheerd beleggen omvat verschillende vormen, waaronder begeleid beleggen. Kies volledig beheer voor maximale ontzorging, of begeleid beleggen als u zelf de eindbeslissingen wilt nemen.

Hoe ABN AMRO beleggingsportefeuilles samenstelt en beheert

ABN AMRO vermogensbeheer stelt beleggingsportefeuilles actief samen en beheert deze continu, afgestemd op uw risicoprofiel. Professionele Portfolio Managers zorgen voor dynamische aanpassingen aan marktomstandigheden, ondersteund door de expertise van ABN AMRO en geselecteerde vermogensbeheerders. De bank gebruikt hiervoor eigen huisfondsen en een breed scala aan beleggingsfondsen. Deze portefeuilles kunnen onder meer aandelen, obligaties, ETF’s, alternatieve beleggingen en goed gespreide indexfondsen bevatten. Meer over investeringsstrategieën en maatwerk vindt u in de volgende secties.

Investeringsstrategieën en risicoprofielen bij ABN AMRO

ABN AMRO vermogensbeheer stemt de investeringsstrategie af op uw persoonlijke situatie en financiële doelen. Hiervoor hanteert ABN AMRO zes risicoprofielen, variërend van zeer defensief (laag risico) tot zeer offensief (hoog risico). Deze profielen, gebruikt bij onder meer Private Banking en Begeleid Beleggen, bepalen de aanbevolen verdeling over activa zoals aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquide middelen. Denk bijvoorbeeld aan een belegger die kiest voor een Zeer Offensief profiel; in juni 2021 bevatte zo’n portefeuille gemiddeld 90 procent aandelen. Aan de andere kant, een matig defensief profiel (risicoprofiel 3 bij Profielfondsen) kenmerkt zich door 35% aandelen en voornamelijk obligaties. Een zorgvuldige afstemming van uw risicoprofiel is essentieel voor een passende beleggingsstrategie, aangezien de opbouw van de portefeuille ook afhangt van uw einddoelen en de macro-economische omstandigheden. Klanten met begeleid beleggen kunnen bovendien een ABN AMRO ESG Profielfonds kiezen dat aansluit bij hun risicovoorkeur.

Maatwerk en afstemming op persoonlijke financiële doelen

ABN AMRO vermogensbeheer stemt de beleggingsstrategie af op uw persoonlijke situatie en financiële doelen. Een vermogensbeheerder ontwikkelt deze strategie door uw risicoprofiel en doelen te analyseren. De beleggingsstrategie wordt vastgesteld aan de hand van persoonlijke voorkeuren en risicotolerantie. Volgens de AFM moet de doelstelling van de klant inzichtelijk en meetbaar zijn om advies of beheer af te stemmen, en deze doelstelling is de aanleiding om te gaan beleggen. Persoonlijke doelen worden vastgesteld, waarbij risicotolerantie en beleggingshorizon in kaart worden gebracht. De vermogensbeheerder sluit de portefeuille aan op uw wensen en spreidt investeringen over financiële producten passend bij uw risicoprofiel. Uw belegging maakt deel uit van een persoonlijk financieel plan, waarbij beleggen alleen ingezet wordt als het bij uw situatie past. Zo zorgt de vermogensbeheerder dat u een passend risico neemt met uw vermogen.

Wat zijn de voordelen en kosten van vermogensbeheer bij ABN AMRO?

ABN AMRO vermogensbeheer biedt klanten diverse voordelen. Ervaren beleggingsexperts voeren het beheer uit, waardoor u geen omkijken heeft naar uw beleggingen. Uw portefeuille is juridisch gescheiden van de bank en zeker gesteld bij een faillissement, wat voor extra veiligheid zorgt. ABN AMRO MeesPierson heeft bovendien meer dan 200 jaar ervaring en wordt gezien als een toonaangevende instelling. Samen met een vermogensbeheerder stelt u een persoonlijke strategie en risicoprofiel op. Dit is handig als u weinig tijd of kennis heeft voor beleggingen. Het kan ook emotioneel handelen voorkomen en geeft toegang tot beleggingsfondsen die u als zelfbelegger niet zou bereiken. Een gerust gevoel door een passende portefeuille is een ander voordeel. Over de specifieke kosten van vermogensbeheer bij ABN AMRO zijn op dit moment geen concrete feiten beschikbaar. De kostenstructuur hangt doorgaans af van het gekozen beheermandaat en uw vermogen.

Hoe start je met vermogensbeheer bij ABN AMRO?

U start met vermogensbeheer bij ABN AMRO door contact op te nemen via 088 388 9779 of een terugbelafspraak aan te vragen. Daarna volgt een afspraak voor een intakegesprek met een vermogensbeheerder, dat telefonisch of via Beeldbankieren plaatsvindt. Tijdens dit gesprek worden uw doelen en mogelijkheden besproken, wordt gekeken of vermogensbeheer bij u past en wordt een persoonlijk beleggersprofiel opgesteld. Na uw akkoord op dit profiel en het ondertekenen van een contract, stort u het afgesproken bedrag op de Vermogensbeheer-rekening. Specifieke documenten of gedetailleerde online procedures zijn niet expliciet beschreven.

Toegankelijkheid en geschiktheidseisen voor klanten

ABN AMRO Vermogensbeheer is toegankelijk vanaf een minimale inleg van €50.000. U moet het belegde geld enkele jaren kunnen missen. Voor veel algemene Vermogensbeheer opties en specifieke mandaten gelden hogere inleggen. Zo start het algemene Vermogensbeheer vaak bij €100.000. Ook voor het Impact Fondsen Mandaat, het ESG Fondsen Mandaat en het Comfort Inkomsten Mandaat is een minimale inleg van €100.000 vereist. Het Klassiek Mandaat en het ESG Beleggen Mandaat vragen een minimale inleg van €500.000. Special Mandates zijn beschikbaar vanaf een vermogen van €2,5 miljoen.

Digitale tools en adviesmogelijkheden van ABN AMRO

ABN AMRO biedt diverse digitale tools en online begeleiding voor uw vermogensbeheer, gericht op inzicht en ondersteuning bij beleggingskeuzes. Beleggen bij ABN AMRO geeft u toegang tot handige tools voor hulp bij zelfstandige keuzes of beheer van uw beleggingen. De digitale banking omgeving biedt 24/7 inzicht in uw investeringsportefeuille. Met de digitale bankieren app van ABN AMRO MeesPierson bekijkt u veilig uw up-to-date portefeuille overzicht. De online banking dienst van ABN AMRO Digital Banking laat u investeringsontwikkelingen volgen per sector, valuta, waarde en geografische zone. U ziet real-time portefeuillewaarden en krijgt toegang tot een duurzaamheidsdashboard voor gedetailleerde impactrapportage. De ABN AMRO Digital Banking App bevat ook een stap-voor-stap handleiding om te starten. ABN AMRO ontwikkelt continu digitale oplossingen, zoals ook blijkt uit de initiatieven voor hypotheekmerken.

ABN AMRO’s bredere aanpak van privé beleggen en vermogensgroei

De bredere aanpak van ABN AMRO voor privé beleggen en vermogensgroei legt een krachtige basis voor toekomstige financiële ontwikkeling. Een gespecialiseerd team van ABN AMRO Private Banking zet zich in voor de groei van het vermogen van klanten, vaak met een focus op transitiethema’s. Voor welgestelde particulieren in Noordwest-Europa is dit een solide strategie, gericht op beheer en groei van het vermogen.

ABN AMRO wil inhoudelijke expertise delen en klanten beter begeleiden bij hun beleggingskeuzes. Dit team heeft tientallen jaren ervaring in dienstverlening en oplossingen. Waar veel aanbieders zich puur op cijfers richten, investeren zij namens klanten ook in bedrijven die vooroplopen in duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid. ABN AMRO Private Banking beschermt en laat bovendien het vermogen van ondernemers groeien, specifiek in sectoren als energie, digitalisering en mobiliteit. Begeleid beleggen bij ABN AMRO combineert de vrijheid van zelf beleggen met de professionele expertise van hun specialisten.

ASML aandelen kopen via ABN AMRO: wat je moet weten

Om ASML aandelen te kopen via ABN AMRO, heeft u een beleggingsrekening bij deze bank nodig. Zonder zo’n rekening is het niet mogelijk. Specifiek vraagt ABN AMRO om een Zelf Beleggen Basis- of Zelf Beleggen Plus-rekening. Met zo’n rekening koopt u de aandelen eenvoudig.

ASML aandelen zijn populair onder beleggers en staan genoteerd op zowel de AEX als de NASDAQ. De primaire notering van ASML Holding NV is op Euronext Amsterdam. Deze aandelen worden ook verhandeld op de NASDAQ Stock Market LLC. ABN AMRO is een specifieke Nederlandse broker. De informatie over het kopen van ASML aandelen via ABN AMRO richt zich uitsluitend op hun eigen diensten.

Giro beleggen: een alternatief voor vermogensbeheer bij ABN AMRO

ABN AMRO gebruikt de specifieke term ‘Giro beleggen’ niet voor haar diensten. Wel zijn er alternatieven voor volledig vermogensbeheer die meer zelfstandigheid bieden. Denk hierbij aan de ABN AMRO Zelf Beleggen Dienst, die als alternatief ook ABN AMRO Begeleid Beleggen kent. Bij begeleid beleggen kiest de belegger een ABN AMRO Profielfonds dat door experts van ABN AMRO wordt beheerd. Wilt u zelf uw fondsen selecteren, dan is beleggen via ABN AMRO Zelf Beleggen Basis een optie. ABN AMRO biedt ook de optie voor automatisch beleggen. Voor wie meer controle wil over de beleggingskeuzes, bieden deze alternatieven een passend kader. In tegenstelling tot vermogensbeheer, waarbij ABN AMRO een afspraak maakt voor een gesprek met een vermogensbeheerder, kunt u bij deze opties meer zelf bepalen. Beleggen via ABN AMRO kan risico’s beheersbaar houden en een uitstekend rendement opleveren. Particulieren kunnen via ABN AMRO zelfs beleggen in hedge funds. ABN AMRO is prima geschikt voor lange termijn beleggen zonder veel transacties. Het hedgingprogramma van ABN AMRO kan voordeel bieden door hogere rentetarieven in de winst- en verliesrekening.

Veelgestelde vragen over vermogensbeheer bij ABN AMRO

Wat is het verschil tussen een klassiek mandaat en begeleid beleggen?

Het verschil tussen een Klassiek Mandaat en begeleid beleggen bij ABN AMRO zit vooral in de mate van controle. Bij begeleid beleggen houdt u zelf de regie over uw investeringskeuzes, terwijl u professionele begeleiding krijgt. Een Klassiek Mandaat, een vorm van discretionair vermogensbeheer bij ABN AMRO, betekent juist dat de bank namens u beleggingsbeslissingen neemt. Uw goedkeuring voor individuele beleggingsbeslissingen is dan niet nodig. Binnen zo’n mandaat wordt vooraf bepaald welke beleggingen zijn toegestaan. De bank kiest beleggingen op basis van uw risicoprofiel en doelstellingen. Het Klassiek Mandaat belegt in een combinatie van individuele aandelen, obligaties en beleggingsfondsen, vaak in grote en gerenommeerde ondernemingen wereldwijd. Alternatieve beleggingen kunnen hierbij het risico verkleinen. Specifieke kostenverschillen tussen deze twee opties zijn niet uit de feiten te halen.

Hoe bepaalt ABN AMRO mijn risicoprofiel?

ABN AMRO bepaalt uw risicoprofiel samen met u. Voor particuliere beleggers bij Private Banking stelt u dit profiel gezamenlijk vast met uw Private Banker. Bij actief beleggingsadvies doet u dit met een beleggingsadviseur van ABN AMRO Private Banking. Voordat u start met Discretionary Portfolio Management, is het bepalen van een risicoprofiel een vereiste. De bank gebruikt hiervoor profilering en risicoanalyse, onder meer via een ‘Vragenlijst risicoprofielen beleggen’. Ook ABN Amro Group Compliance Private Banking stelt nieuwe klant risicoprofielen op.

Welke kosten zijn verbonden aan vermogensbeheer bij ABN AMRO?

De kosten voor vermogensbeheer bij ABN AMRO omvatten jaarlijkse beheerkosten, servicekosten, fondskosten en transactiekosten.