CapitalAtWork vermogensbeheer review

Kostenoverzicht

Beheerfee

Voor de directe lijnen portefeuille bedraagt de beheerfee afhankelijk van het risicoprofiel per jaar incl. btw: | Zeer defensief 0,73% | Behoudend 0,73% | Gebalanceerd 0,97% | Groei 0,97% | Dynamisch 1,21% | Belegt u via de fondsenportefeuille dan betaalt u géén afzonderlijke beheerfee. De beheerfee is dan verwerkt in de fondskosten en de koers van de fondsen. Over het gedeelte belegt in huisfondsen betaalt u geen beheerfee.

Performance fee

Belegt u via de fondsenportefeuille dan betaalt u in de aandelenfondsen een performancefee van 5%. Voor de performance fee geldt een hurdle rate van 5% en een high watermark.

Servicefee

Via depotbank InsingerGilissen

Transactiekosten

Gemiddelde transactiekosten via Insinger Gilissen/KBC. De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting 0,1% per jaar inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten en zijn verwerkt in de fondskosten.

Kosten producten

Uitgangspunt van de gegevens die worden vermeld is een portefeuille welke is samengesteld uit CapitalatWork-beleggingsfondsen. De totale fondskosten (incl. btw) zijn afhankelijk van het risicoprofiel en variëren van 1,0% voor 100% obligatiefondsen tot 1,75% voor 100% aandelenfondsen. | Vanaf € 500.000,- kan CapitalatWork ook een portefeuille samenstellen met individuele aandelen (obligaties blijven ingevuld met fondsen). U betaalt dan geen fondskosten, maar de geldende beheerfee, zie hieronder. Uit spreidingsoverwegingen wordt voor portefeuilles kleiner dan € 500.000 niet belegd in indviduele aandelen. In de CapitalatWork-portefeuille die bestaat uit individuele aandelen wordt op basis van dezelfde beleggingsfilosofie belegd als in onze fondsen.

Periodieke kosten

Onbekend

Instapkosten

U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,5% en 1%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten.

Uitstapkosten

U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product.

Veiligheid & toezicht