Wat betekent de verhuizing van Castanje Vermogensbeheer voor klanten?

De verhuizing van Castanje Vermogensbeheer naar Sequoia Vermogensbeheer betekent voor cliënten primair een voortzetting van hun vermogensbeheer onder een nieuwe, gebundelde organisatie. Hoewel de basisdienstverlening gehandhaafd blijft, kunnen er voor de belegger wijzigingen optreden in de operationele processen. Dergelijke overnames brengen voor beleggers vaak een zekere administratieve rompslomp met zich mee, wat aandacht vraagt voor de impact op hun portefeuille. Klanten zoeken immers vooral zekerheid en gemak in hun financiële beheer.

De overgang kan invloed hebben op hoe uw beleggingsportefeuille wordt beheerd, waarbij u mogelijk moet kiezen tussen het meeverhuizen of het verkopen en opnieuw aankopen van uw portefeuille. Het is cruciaal om eventuele aanpassingen in contractvoorwaarden goed te controleren, zoals geadviseerd wordt bij overstappen van vermogensbeheerder. Daarnaast blijft persoonlijk contact een gewaardeerd aspect, vooral in tijden van verandering, omdat u zaken wilt doen met partijen die u vertrouwt. Sequoia Vermogensbeheer streeft ernaar de migratie zo soepel mogelijk te laten verlopen, om onnodige verstoringen voor u te minimaliseren.

Welke veranderingen zijn er in de dienstverlening na de fusie?

Na de fusie ervaren cliënten van Castanje Vermogensbeheer voornamelijk een verbetering en verbreding van de dienstverlening. De samengevoegde entiteit versterkt de kwaliteit van vermogensbeheer en innovatiekracht door gebundelde expertise, waardoor het product- en serviceaanbod continu wordt uitgebouwd en verbeterd. Dit resulteert vaak in een snellere en efficiëntere afhandeling van processen, mede dankzij een verder gedigitaliseerd onboarding- en cliëntonderzoek.

U kunt bovendien rekenen op een uitgebreidere gesprekspartner voor alle vraagstukken die invloed hebben op uw vermogensplanning. Hoewel de integratie van diverse kwaliteitscontroleprocessen initieel tot verwarring of inconsistente service kan leiden, is het uiteindelijke doel de klanttevredenheid te optimaliseren. Dergelijke veranderingen worden doorgevoerd om de organisatie effectiever, klantvriendelijker en sneller te maken.

Wat is de geschiedenis en achtergrond van Castanje Vermogensbeheer?

Castanje Vermogensbeheer was een vermogensbeheerder die in 2009 werd opgericht en zich primair richtte op het centraal stellen van het klantbelang. Voordat Castanje zelf het licht zag, was er al een voorloper van de organisatie actief sinds 1996. De bedrijfsvoering kenmerkte zich door de waarden transparantie, onafhankelijkheid en integriteit, wat werd versterkt doordat inkomsten uitsluitend rechtstreeks van cliënten kwamen.

Een belangrijke stap in de geschiedenis van Castanje Vermogensbeheer was de overname van de activiteiten van Finaltrust Vermogensbeheer. De partners van het in ’s-Hertogenbosch gevestigde bedrijf brachten gezamenlijk meer dan 100 jaar beleggingservaring mee. Zij hanteerden een beleggingsfilosofie waarin macro-economische en politieke factoren expliciet een belangrijke rol speelden, overtuigd dat risicopremie verdiend kon worden door weloverwogen risico’s te nemen en economische groei de primaire bron was voor lange termijn-opbrengsten.

Is Castanje Vermogensbeheer nog actief als zelfstandig bedrijf?

Nee, Castanje Vermogensbeheer is niet meer actief als zelfstandig vermogensbeheerder. De activiteiten van de voormalige entiteit zijn namelijk overgenomen door Sequoia Vermogensbeheer, waarmee het bedrijf in 2022 is gefuseerd. Dit betekent dat de naam Castanje Vermogensbeheer niet langer functioneert als een onafhankelijke aanbieder van vermogensbeheerdiensten in Nederland.

De kern van de bedrijfsvoering, zoals het centraal stellen van het klantbelang en een specifieke beleggingsfilosofie, wordt nu voortgezet binnen de geconsolideerde structuur van Sequoia. Klanten die voorheen hun vermogen lieten beheren bij Castanje, vallen nu onder de dienstverlening van Sequoia Vermogensbeheer. Hoewel de naam mogelijk nog herkenbaar is, opereren zij niet meer als een aparte juridische of operationele entiteit.

Welke gevolgen heeft de samenwerking voor het vermogensbeheer in Nederland?

De samenwerkingen en consolidatie in de financiële sector hebben aanzienlijke gevolgen voor het vermogensbeheer in Nederland. Deze trend, vergelijkbaar met de fusie van Castanje Vermogensbeheer, wordt gedreven door toenemende compliance-druk en stijgende regelgevingkosten. De noodzaak tot samengaan is hierdoor groter geworden, waarbij het aantal Nederlandse vermogensbeheerders in één jaar zelfs met 8 procent is gedaald tot februari 2025. Financieel krachtigere organisaties die uit dergelijke samenwerkingen voortkomen, kunnen vaak beter aan hun klanten rapporteren, wat een positief effect is van de consolidatieslag.

Echter, deze concentratie kan ook leiden tot een daling van de Nederlandse beleggingsexpertise en een verschraling van adviseringsdiensten als gevolg van het provisieverbod. Dit verbod heeft weliswaar de transparantie van de vermogensbeheerkosten vergroot, maar heeft tegelijkertijd druk gezet op de dienstverlening. Voor u als belegger is het daarom cruciaal om bij het kiezen van een vermogensbeheerder zorgvuldig te letten op de geboden expertise, beleggingsstrategie en de totale kostenstructuur die bij uw financiële doelen past.

Hoe verhoudt Castanje Vermogensbeheer zich tot ING Vermogensbeheer?

Castanje Vermogensbeheer is niet langer een zelfstandige entiteit in de Nederlandse markt, daar het is opgegaan in Sequoia Vermogensbeheer, terwijl ING Vermogensbeheer een actieve en gevestigde speler blijft. Historisch gezien bood Castanje Vermogensbeheer diensten aan voor vermogens vanaf €300.000. Daarentegen biedt ING Vermogensbeheer beheerd beleggen aan voor vermogens al vanaf €50.000, waardoor het toegankelijker is voor een bredere groep beleggers. ING staat bovendien bekend om zijn degelijkheid en een breed scala aan beleggingsmogelijkheden.

Waar Castanje Vermogensbeheer vanaf de oprichting in 2009 het klantbelang centraal stelde en een duurzaam beleggingsbeleid hanteerde, combineert ING Vermogensbeheer traditionele waarden met innovatieve oplossingen om persoonlijke beleggingsdoelen te bereiken. ING stelt hiervoor huisfondsen samen, voornamelijk met individuele aandelen en obligaties, en besteedt specialistische categorieën uit. Het verschil zit dus primair in hun operationele status en instapvereisten, en de specifieke invulling van hun beleggingsfilosofie.

Wat zijn de kenmerken van Box Vermogensbeheer in vergelijking met Castanje?

Box Vermogensbeheer en Castanje Vermogensbeheer verschilden in hun aanpak en doelgroepen, hoewel beide inmiddels zijn opgegaan in grotere entiteiten. De belangrijkste kenmerken van de vermogensbeheerdienst van Castanje Vermogensbeheer, en die van Box Consultants Vermogensbeheer toen zij nog actief waren, waren:

• Huidige status: Castanje Vermogensbeheer is opgegaan in Sequoia Vermogensbeheer, terwijl de activiteiten van Box Consultants Vermogensbeheer zijn overgenomen door Delen Private Bank Nederland.
• Doelgroep en instapdrempel: Box beheerde aanzienlijke vermogens van families en instituten. Castanje bood diensten aan voor vermogens vanaf €300.000 en richtte zich op het klantbelang en een duurzaam beleggingsbeleid.
• Beleggingsstrategie: Castanje belegde in beleggingsfondsen, individuele obligaties, derivaten en individuele aandelen, vaak volgens een Growth At a Reasonable Price (GARP) stijl met focus op big caps. Voor Box zijn specifieke beleggingsproducten of -strategieën niet gedetailleerd in de beschikbare informatie.
• Kostenstructuur: Castanje hanteerde een beheerfee die minimaal €1.000,- per halfjaar bedroeg en werkte met variabele percentages over verschillende vermogensschijven, exclusief BTW. Kostenstructuren voor Box Vermogensbeheer zijn niet gedetailleerd.
• Locatie: Castanje Vermogensbeheer was gevestigd in ’s-Hertogenbosch, terwijl Box Consultants hun vermogensbeheer aanbood vanuit vestigingen in Eindhoven en Utrecht.

Deze vergelijking benadrukt de unieke focus die beide vermogensbeheerders historisch hadden, voordat hun activiteiten werden geïntegreerd in grotere organisaties.

Wat houdt een vermogensbeheer in en hoe past Castanje daarin?

Vermogensbeheer houdt in dat u het beheer van uw financiële bezittingen uitbesteedt aan een professionele partij, met als doel het vermogen zorgvuldig te beheren en te laten groeien. Een vermogensbeheerder, zoals Castanje Vermogensbeheer voorheen, neemt de complexe en tijdrovende taak van beleggen uit handen, waarbij de beleggingen worden afgestemd op uw persoonlijke financiële doelen en risicotolerantie. Het doel is daarbij om verstandig te beleggen, met een minimalisering van financiële risico’s en een maximalisering van rendement.

Historisch gezien speelde Castanje Vermogensbeheer hierin een rol door het klantbelang centraal te stellen sinds de oprichting in 2009 en heldere risicocriteria te hanteren voor portefeuillesamenstelling. Zij voerden actief beheer, waarbij ondernemingen werden geselecteerd op basis van fundamentele analyse, deels ingekocht bij onafhankelijke researchbureaus. Dit type dienst is met name interessant voor particulieren met een flink opgebouwd vermogen die zelf niet de tijd of expertise hebben om hun beleggingen te beheren. Wanneer u verschillende opties overweegt, kunt u diverse partijen vergelijken, zoals het vermogensbeheer bij ING.

Veelgestelde vragen over Castanje Vermogensbeheer

Wat is er gebeurd met Castanje Vermogensbeheer?

Castanje Vermogensbeheer is niet langer actief als zelfstandige entiteit; de activiteiten zijn definitief overgenomen door Sequoia Vermogensbeheer. Als gevolg hiervan is Castanje Vermogensbeheer niet meer actief als onafhankelijke vermogensbeheerder. Sinds deze integratie worden alle vermogensbeheerdiensten onder de vlag van Sequoia Vermogensbeheer aangeboden, waardoor het oude profiel van Castanje niet langer actueel is. Deze ontwikkeling benadrukt de dynamiek in de vermogensbeheersector, waarbij voor nieuwe of overstappende cliënten een vergelijking van aanbieders zoals vermogensbeheer bij Box relevant blijft. De samenwerking heeft als doel de efficiëntie te verbeteren door het samenvoegen van systemen en researchafdelingen, wat meer ruimte moet bieden voor persoonlijk klantcontact. U dient er rekening mee te houden dat alle voormalige cliënten van Castanje nu deel uitmaken van de portefeuille van Sequoia Vermogensbeheer.

Hoe verloopt de overgang naar Sequoia Vermogensbeheer?

De overgang van Castanje Vermogensbeheer naar Sequoia Vermogensbeheer betreft een meerjarige integratiefase. De activiteiten van Castanje zijn op 6 januari 2022 definitief overgenomen door Sequoia Vermogensbeheer. Gedurende deze periode is de focus gericht op een zorgvuldige en soepele overdracht van cliëntportefeuilles en de bijbehorende dienstverlening. Sequoia Vermogensbeheer zorgt hierbij voor continuïteit in het cliëntcontact en transparantie in de werkwijze. U merkt dat uw vermogensbeheer nu wordt uitgevoerd door een team van 12 ervaren professionals die samenwerken met depotbank InsingerGilissen Bankiers. Dit proces waarborgt dat uw beleggingen op een persoonlijke en betrokken wijze worden beheerd, passend bij de filosofie van Sequoia.

Wat verandert er voor bestaande klanten?

Voor bestaande klanten van Castanje Vermogensbeheer betekent de overgang naar Sequoia Vermogensbeheer voornamelijk continuïteit in de dienstverlening. U zult merken dat uw app en toegangsgegevens veelal onveranderd blijven, wat zorgt voor een naadloze ervaring. Hoewel de activiteiten op 6 januari 2022 definitief zijn overgenomen, richt Sequoia zich op het behoud van de vertrouwde persoonlijke benadering. Uw vermogensbeheerstrategie wordt ongewijzigd voortgezet, tenzij persoonlijke omstandigheden aanleiding geven tot aanpassingen. Het behouden van tevreden bestaande klanten is immers essentieel voor de groei en stabiliteit van een vermogensbeheerder, aangezien zij belangrijker kunnen zijn voor succes dan nieuwe acquisities. Daarmee waarborgen wij dat uw belangen centraal blijven staan.

Waar kan ik terecht voor actuele informatie over Castanje Vermogensbeheer?

Voor actuele informatie over de voormalige activiteiten van Castanje Vermogensbeheer kunt u zich het beste richten tot Sequoia Vermogensbeheer. Aangezien Castanje Vermogensbeheer sinds 6 januari 2022 niet meer actief is als zelfstandige vermogensbeheerder, zijn alle activiteiten en cliëntportefeuilles volledig overgenomen door Sequoia Vermogensbeheer. Deze partij is daarmee de primaire bron voor inlichtingen over de voortzetting van uw dienstverlening, uw beleggingsprofiel en de status van uw portefeuille. Voor algemene informatie over de geschiedenis van Castanje of om vermogensbeheerders te vergelijken, bieden onafhankelijke vergelijkingswebsites zoals Vermogensbeheer.nl uitgebreide databases. Houd er echter rekening mee dat informatie op dergelijke sites, met name over inactieve partijen, mogelijk niet altijd volledig actueel of compleet is.