Welke diensten biedt Fintessa aan binnen vermogensbeheer?

Fintessa Vermogensbeheer biedt gespecialiseerde diensten aan zoals vermogensbeheer, vermogensadvies en financiële planning, steeds met persoonlijk maatwerk. Deze diensten zijn specifiek ontworpen voor diverse cliëntgroepen, waaronder particulieren, ondernemers, stichtingen en instituten. Uw vermogen wordt belegd aan de hand van uw specifieke financiële doelen, risicotolerantie en beleggingsstrategie. Het omvat het professioneel beheren en laten groeien van uw vermogen.

Naast het actieve beheer van uw beleggingen, biedt Fintessa ook de mogelijkheid voor een second opinion over uw bestaande effectenportefeuille. Deze grondige analyse helpt u een objectief inzicht te krijgen in de samenstelling en risico’s van uw huidige portefeuille. De expertise van Fintessa zorgt voor een gerichte benadering om uw financiële doelen te bereiken, zoals pensioenplanning, vermogensgroei of -overdracht.

Hoe beheert Fintessa de beleggingen van haar cliënten?

Fintessa Vermogensbeheer beheert de beleggingen van haar cliënten via een actief en persoonlijk beleggingsbeleid, dat volledig wordt afgestemd op uw individuele wensen en financiële doelen. Dit proces start met het vaststellen van uw persoonlijke risicoprofiel en beleggingshorizon, waarbij Fintessa werkt met vijf verschillende risicoprofielen om de balans tussen risico en rendement te optimaliseren. Op basis hiervan wordt een maatwerk beleggingsportefeuille opgebouwd, uitsluitend bestaand uit beursgenoteerde en liquide effecten zoals individuele aandelen en obligaties, wereldwijd gespreid over diverse sectoren.

De beleggingsstrategie omvat fundamentele analyse en is dynamisch; Fintessa past de portefeuille actief aan op basis van marktontwikkelingen en kan strategisch callopties inzetten bij waargenomen koerspotentieel of putopties als beschermende maatregel bij neerwaarts risico. Elk jaar wordt het benodigde rendement nauwkeurig bepaald om uw financiële doelen te realiseren. Als cliënt heeft u bovendien 24/7 online inzage in de ontwikkeling van uw portefeuille, wat zorgt voor transparantie en overzicht. Fintessa publiceert bewust geen historische rendementen op haar website, omdat zij prioriteit geeft aan uw beleggingsdoel en -horizon boven kortetermijnresultaten.

Wat is de beleggingsfilosofie van Fintessa?

De beleggingsfilosofie van Fintessa Vermogensbeheer is gestoeld op onafhankelijkheid, duidelijke keuzes en een consistent beleid, waarbij het belang van de cliënt centraal staat. Dit beleid is gebaseerd op eenvoudig te controleren feiten en wordt gehanteerd onafhankelijk van de heersende marktomstandigheden. Fintessa gelooft in de lange termijn, met de overtuiging dat crises voorbijgaan en markten zich altijd herstellen, zoals de 400 jaar beursgeschiedenis aantoont. Het primaire doel is hierbij altijd het behoud of de groei van uw vermogen, passend bij uw persoonlijke doelen.

Deze flexibele investeringsbenadering betekent dat Fintessa geen eigen beleggingsproducten of fondsen opneemt in uw portefeuille. In plaats daarvan wordt uw portefeuille zorgvuldig samengesteld uit individuele beursgenoteerde effecten. Deze aanpak maakt Fintessa Vermogensbeheer geschikt voor beleggers die streven naar stabiel rendement en een transparante, op feiten gebaseerde strategie waarderen. Zij houden hierbij vast aan hun beleggingsbeleid, zelfs wanneer markten volatiel zijn.

Hoe beoordeelt de markt en klanten de prestaties van Fintessa?

De markt en klanten beoordelen de prestaties van Fintessa over het algemeen positief, aangezien Fintessa vermogensbeheer in 2023 opnieuw als beste is beoordeeld in vermogensbeheer. Ondanks deze erkenning zijn er voorjaar 2024 echter onvoldoende klantbeoordelingen ontvangen om een volledig klanttevredenheidsrapport voor Nederland op te stellen. Dit betekent dat een brede publieke klantperceptie nog niet volledig is vastgelegd via openbare reviews, maar Fintessa benadrukt wel haar focus op de kwaliteit van dienstverlening.

Het adviesteam van Fintessa brengt samen ruim 100 jaar ervaring mee, wat bijdraagt aan hun expertise en marktinzicht. Een concreet voorbeeld van hun beheersprestaties is hoe zij in de financiële crisis van 2008 het verlies binnen de perken wisten te houden. Dit deden zij door tijdig afscheid te nemen van aandelen in de financiële sector, zoals Fortis en ING. De naam Fintessa zelf, een samenvoeging van ‘financieel’ en het Italiaanse woord ‘certezza’ (vertrouwen), weerspiegelt deze kernwaarden van betrouwbaarheid.

Hoe kun je contact opnemen met Fintessa voor vermogensbeheeradvies?

Voor gedegen vermogensbeheeradvies kunt u de persoonlijke en heldere communicatie van Fintessa vermogensbeheer benutten. Fintessa onderscheidt zich van veel andere financiële instellingen door de actieve en regelmatige communicatie met haar klanten, wat de basis legt voor een vertrouwensrelatie, essentieel bij vermogensbeheer.

Hoewel specifieke initiële contactgegevens niet expliciet in de beschikbare feiten zijn opgenomen, kunt u verwachten dat Fintessa regelmatig telefonische of persoonlijke bijpraatmomenten aanbiedt. Dit sluit volledig aan bij hun focus op persoonlijk maatwerk, waarbij de individuele situatie van de cliënt centraal staat. U kunt Fintessa dan ook benaderen voor specialistisch vermogensbeheer, vermogensadvies en financiële planning. Ook voor een second opinion over uw bestaande effectenportefeuille kunt u een gesprek aangaan.

Findex vermogensbeheer: een korte vergelijking met Fintessa

Findex Vermogensbeheer en Fintessa Vermogensbeheer onderscheiden zich op verschillende kernpunten, waaronder hun organisatorische inbedding en beleggingsfilosofie. Om u te helpen bij uw keuze, hebben we de belangrijkste verschillen overzichtelijk naast elkaar gezet:

Deze tabel benadrukt dat Findex, als handelsnaam van De Vermogensbeheerders BV, zich richt op onafhankelijkheid en flexibiliteit, vrij van restricties van grote financiële instellingen. Findex staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB) en bezit een AFM-vergunning. Daartegenover profileert Fintessa Vermogensbeheer zich als een zelfstandige beheerder die een actievere beleggingsstrategie hanteert met fundamentele analyse, waarbij individuele aandelen en zelfs callopties worden ingezet.

De keuze tussen beide hangt af van uw persoonlijke voorkeur: zoekt u maximale zekerheid door scheiding van beheer en bewaring, en een directe communicatieaanpak die binnen één werkdag reageert, of geeft u de voorkeur aan een dynamisch beheer met specifieke beleggingsinstrumenten die niet geschikt is voor snelle speculanten? Hoewel de minimale inleg bij Findex België op €250.000 EUR ligt, benadrukt Fintessa haar focus op de beleggingsdoelen en -horizon van de cliënt boven het publiceren van historische rendementen. Voor een diepgaandere analyse van Findex’ aanpak kunt u meer informatie over Findex Vermogensbeheer vinden, zodat u een weloverwogen beslissing kunt nemen.

Comtessa vermogensbeheer: kenmerken en verschillen ten opzichte van Fintessa

Comtessa Vermogensbeheer onderscheidt zich van Fintessa Vermogensbeheer door een gedetailleerde, maatwerk aanpak die zichtbaar is in zowel de minimale inleg als de transparante kostenstructuur. Waar Fintessa bekend staat om een actieve beleggingsstrategie met focus op individuele aandelen en cliëntdoelen, hanteert Comtessa een zeer actief beleggingsbeleid, zelfs bij defensieve profielen. De voornaamste verschillen tussen deze twee vermogensbeheerders zijn:

• Minimale inleg: Comtessa biedt vermogensbeheer aan vanaf €100.000, terwijl Fintessa zich richt op vermogens vanaf circa €1.500.000, gezien de jaarlijkse beheerfee van 1,0% die vanaf dit bedrag geldt.
• Omvang belegd vermogen: Comtessa beheert naar schatting tussen de €25 miljoen en €50 miljoen, aanzienlijk kleiner dan de €500 miljoen tot €1 miljard die Fintessa beheert.
• Kostenstructuur: Comtessa hanteert een getrapte maandelijkse beheerfee, variërend van 0,1% voor vermogens tot €250.000 tot 0,04% voor vermogens van €2.500.000 of meer, plus een vast bewaarloon van €50 per kwartaal. Fintessa rekent een jaarlijkse beheerfee van 1,0% vanaf €1.500.000 en transactiekosten van 0,1% tot 0,2% zonder opslag.
• Beleggingsprofielen: Comtessa werkt met zes verschillende beleggingsprofielen, waaronder ambitieus, stabiel en behoedzaam, terwijl Fintessa vijf risicoprofielen hanteert.
• Toezicht en Onafhankelijkheid: Beide partijen staan onder toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), en zijn onafhankelijk, wat betekent dat zij niet gebonden zijn aan huisfondsen.

Deze verschillen helpen u een weloverwogen keuze te maken, afhankelijk van de hoogte van uw vermogen en uw voorkeur voor een specifieke kosten- en beleggingsstrategie.

Dima vermogensbeheer: wat biedt deze partij naast Fintessa?

DIMA Vermogensbeheer onderscheidt zich naast Fintessa vermogensbeheer door haar focus op discretionair vermogensbeheer en begeleiding met een actieve, persoonlijke aanpak. Zij bedient een diverse cliëntenkring, waaronder particuliere beleggers, directeur-grootaandeelhouders (DGA’s), stichtingen en verenigingen, met een minimale inleg van €500.000. Meer over de diensten van DIMA vindt u op hun pagina.

DIMA staat bekend om haar vakmanschap en maakt in alle fasen van het beleggingsproces actieve strategische keuzes. Het bedrijf belegt rechtstreeks in beursgenoteerde aandelen en obligaties, zonder gebruik te maken van kant-en-klare producten of fondsen. Voor specifieke expertise buiten hun kerntaak, zoals bij behoeften aan fiscaliteit of estate planning, werken zij onafhankelijk samen met derden of verwijzen zij cliënten door. DIMA is vergund door de AFM en geregistreerd bij het Dutch Securities Institute (DSI) en KiFID, wat extra zekerheid biedt.