Heeren Vermogensbeheer review

Kostenoverzicht

Beheerfee

De vergoeding voor vermogensbeheer bedraagt op jaarbasis: | 1,03% inclusief BTW over een belegd vermogen tot € 1 miljoen | 0,85% inclusief BTW over het meerdere tot € 2,5 miljoen | 0,79% inclusief BTW over het meerderetot € 5 miljoen | 0,61% inclusief BTW over het meerdere vanaf € 5 miljoen | Over de liquiditeiten in de portefeuille wordt geen beheervergoeding gerekend.

Servicefee

Service fee via ABN AMRO (btw-vrij): | Minimum fee van €300,- | < € 500.000 = 0,06% (per jaar) | < € 1.000.000 = 0,05% over het meerdere | < € 2.000.000 = 0,04% over het meerdere | < € 5.000.000 = 0,03% over het meerdere | < € 10.000.000 = 0,02% over het meerdere | € 10.000.000 = 0,01% over het meerdere

Transactiekosten

De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting 0,1% per jaar inclusief spreadkosten en kosten buitenland (valuta).

Kosten producten

Er zijn alleen fondskosten voor het deel van de portefeuille dat in obligaties wordt belegd (het obligatiedeel wordt in ETF’s (indexvolgers) belegd: fondsen die op een relatief goedkope wijze een index volgen). | Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0% (zeer offensief) en 0,12% (zeer defensief) per jaar.

Instapkosten

U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0,3%. Hiernaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de ETF’s (obligaties). Deze verschillen per belegging.

Uitstapkosten

U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0,3% (eenmalig). Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de ETF’s (obligatities). Deze verschillen per product.

Veiligheid & toezicht