Welke persoonlijke beleggingsoplossingen biedt Rabobank aan?
Rabobank biedt diverse persoonlijke beleggingsoplossingen aan, variërend van zelf beleggen tot uitgebreid vermogensbeheer, altijd afgestemd op uw financiële situatie en doelen. U kunt uw portefeuille zelf beheren met Rabo Zelf Beleggen, of kiezen voor beheerd beleggen via diensten als Rabo Beheerd Beleggen Basis en Actief. Voor vermogende particulieren zijn er exclusieve maatwerkoplossingen en persoonlijk advies beschikbaar via Rabobank Private Banking, zoals Rabo Beheerd Beleggen Exclusief en Individueel Vermogensbeheer, waarvan u de details in de volgende secties vindt.
Individueel samengestelde portefeuilles
Individueel samengestelde portefeuilles bij Rabobank vermogensbeheer bieden een diepgaand niveau van personalisatie, verder reikend dan standaard beleggingsprofielen. Uw beleggingsportefeuille wordt hierbij nauwkeurig opgebouwd op basis van uw unieke financiële doelen, specifieke risicotolerantie en persoonlijke voorkeuren, ondersteund door uitgebreid professioneel advies. Dit betekent dat de vermogensbeheerder de beleggingen niet automatisch, maar speciaal voor u selecteert, waardoor een werkelijk op maat gemaakte oplossing ontstaat. Deze aanpak biedt de flexibiliteit om af te wijken van voorgedefinieerde risicoprofielen, resulterend in een volledig persoonlijke portefeuille die optimaal aansluit bij uw individuele wensen. Het is de ideale keuze voor beleggers die een portefeuille willen die hun unieke financiële aspiraties en situatie nauwkeurig weerspiegelt.
Rabo Beheerd Beleggen Exclusief
Rabo Beheerd Beleggen Exclusief
Rabo Beheerd Beleggen Exclusief is een premium beleggingsdienst van Rabobank Private Banking, speciaal ontworpen voor beleggers die streven naar persoonlijke aandacht en een uitgebreide aanpak voor hun vermogen. Deze service vereist een minimum belegd vermogen van € 500.000 en neemt het beheer volledig uit handen van beleggers, met een wereldwijd gespreide portefeuille van zowel actieve beleggingsfondsen als passieve trackers. Voor klanten met een investering vanaf € 1.000.000 omvat de dienst een eigen private banker en advies op maat van ervaren beleggingsexperts. De portefeuilles zijn duurzaam samengesteld over diverse thema’s wereldwijd, waarbij de maximale weging per aandeel is begrensd op 3 procent van de totale portefeuille om risico’s te spreiden. Deze exclusieve service, die in 2024 voor een zeer offensief profiel een rendement van 18,6 procent na kosten behaalde, brengt hogere servicekosten met zich mee; zo bedroegen de jaarlijkse kosten voor een belegging van € 1.000.000 in 2024 1,01 procent. Dit onderstreept de persoonlijke en op maat gemaakte aanpak die Rabobank vermogensbeheer biedt binnen dit segment.
Hoe werkt het private banking bij Rabobank?
Bij Rabobank Private Banking krijgt u als vermogende particulier een persoonlijke benadering voor het beheer van uw vermogen, waarbij gespecialiseerde adviseurs uw financiële doelen centraal stellen. Dit houdt in dat u exclusief advies en op maat gemaakte beleggingsoplossingen ontvangt, met aandacht voor uw complete financiële situatie en vermogensplanning. De details over de toegangscriteria, exclusieve diensten en beleggingsstrategieën leest u in de volgende secties.
Toegangscriteria voor vermogende particulieren
Voor vermogende particulieren hanteert Rabobank specifieke toegangscriteria om een dienstverlening te garanderen die aansluit bij de complexiteit en omvang van hun vermogen. Deze drempels zorgen ervoor dat klanten toegang krijgen tot de diepgaande expertise en persoonlijke begeleiding die zij verdienen. Rabobank vermogensbeheer segmenteert zijn aanbod, waarbij bijvoorbeeld een vermogen vanaf € 500.000 deuren opent naar Private Banking diensten zoals Rabo Beheerd Beleggen Exclusief. Bij een vermogen van minimaal € 1.000.000 ontvangen particulieren een eigen private banker voor individueel samengestelde portefeuilles, en voor de allerrijksten, met een kapitaal van minimaal € 10 miljoen, staat de gespecialiseerde Wealth Management afdeling klaar. Deze gelaagde structuur is ontworpen om te voldoen aan de behoefte aan een specialistische aanpak en op maat gemaakte beleggingsoplossingen die verder gaan dan standaard aanbod, waardoor deze cliënten profiteren van een geïntegreerde benadering van hun financiële doelen.
Exclusieve diensten en voordelen
Bij Rabobank vermogensbeheer profiteren vermogende cliënten van een reeks exclusieve diensten en voordelen, die verder gaan dan de standaard beleggingsoplossingen en gericht zijn op het maximaliseren van hun financiële potentieel. Deze omvatten een diepgaande persoonlijke benadering en maatwerkoplossingen, evenals unieke toegang tot waardevolle netwerken. Zo krijgen cliënten toegang tot exclusieve netwerkbijeenkomsten, seminars en evenementen, waar zij kennis kunnen uitwisselen en waardevolle connecties kunnen opbouwen met gelijkgestemden.
Een wezenlijk voordeel is de toegang tot hoog renderende zakelijke ondernemingen, investeringen en strategische samenwerkingen die niet toegankelijk zijn voor het gemiddelde publiek via deze gespecialiseerde netwerken. Bovendien krijgen de meest vermogende cliënten via Rabobank Private Banking en Wealth Management toegang tot exclusieve beleggingen die elders buiten bereik blijven. De persoonlijke begeleiding strekt zich verder uit met specialistisch advies op gebieden zoals fiscale advisering en erfgoedplanning, wat essentieel is voor een integrale en toekomstbestendige vermogensstrategie.
Welke institutionele vermogensbeheeropties biedt Rabobank?
Rabobank biedt institutionele beleggers, zoals pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen en stichtingen, gespecialiseerde oplossingen voor hun vermogensbeheer. Deze opties omvatten op maat gemaakte beleggingsstrategieën, inclusief de recent geïntroduceerde mandaatfondsen, naast zowel actieve als passieve beleggingsfondsen. De gedetailleerde strategieën, de focus op duurzaamheid en de stappen voor toegang tot deze diensten worden verder belicht in de hieropvolgende secties.
Beleggingsstrategieën voor instellingen
Beleggingsstrategieën voor instellingen, zoals die worden aangeboden via Rabobank vermogensbeheer, zijn altijd gestructureerd en gebaseerd op uitgebreide analyses. Het primaire doel is om een zorgvuldige balans te vinden tussen het beoogde rendement en de bijbehorende risico’s, afgestemd op de specifieke investeringsdoelen, tijdshorizon en risicotolerantie van de instelling. Een fundamenteel onderdeel hiervan is het toepassen van diversificatie over verschillende activaklassen en sectoren om risico’s te spreiden.
Deze strategieën combineren vaak actieve en passieve beleggingsmethoden, waaronder het gebruik van passief beheerde beleggingsfondsen en mandaatfondsen. Instellingen maken regelmatig gebruik van afdekkingsstrategieën (hedging) om zich te beschermen tegen potentiële verliezen en tonen interesse in innovatieve benaderingen zoals absolute return, Diversified Growth / Risk Parity strategieën en laag correlerende beleggingsstrategieën. Er is een groeiende focus op aanpassingsvermogen en veerkracht binnen de portefeuilles, met toenemende aandacht voor beleggingen in private debt en real assets, geheel in lijn met de unieke klantwensen en de algemene trend naar duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen.
Duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen bij Rabobank
Rabobank richt zich sterk op duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen, waarbij zij ESG-criteria (milieu, maatschappij en goed bestuur) centraal stellen in hun beleggingsbeleid. Dit betekent dat uw beleggingsportefeuille, ook binnen Rabobank vermogensbeheer, rekening houdt met de impact op mens, milieu en maatschappij, naast financieel rendement. De bank heeft de afgelopen jaren haar duurzaamheidsbeleid fors verbeterd en streeft ernaar de duurzame bank van Nederland te worden. Een concreet voorbeeld van hun inzet is de investering van 66% (€659 miljoen) van hun aandeel in duurzame energieprojecten eind 2023, een stijging die al sinds 2016 zichtbaar is, en het duurzaamheidsfonds van €3 miljard voor de landbouw, beide gericht op het versnellen van verduurzaming in Nederland. Klanten die kiezen voor bijvoorbeeld Rabo Beheerd Beleggen Basis en Actief beleggen expliciet in duurzame fondsen die mens en milieu in acht nemen, en ook institutionele mandaatfondsen binnen het vermogensbeheer worden ingericht met strikte duurzaamheidscriteria.
Wat zijn de voordelen van Rabobank vermogensbeheer ten opzichte van andere aanbieders?
Rabobank vermogensbeheer onderscheidt zich van andere aanbieders door een combinatie van factoren die inspelen op zowel de breedte van het aanbod als de diepte van de service. Als grote financiële instelling biedt het de stabiliteit en expertise van een partij die meer dan € 1 miljard aan belegd vermogen beheert, deels door het benutten van de wereldwijde kennis van BlackRock. Een belangrijk voordeel is de gelaagde aanpak met op maat gemaakte oplossingen en persoonlijk advies voor elke vermogensomvang, van ‘Rabo Beheerd Beleggen Basis’ tot ‘Individueel Vermogensbeheer’ met een eigen private banker en zelfs gespecialiseerd Wealth Management voor de meest vermogende cliënten. Deze personalisatie omvat tevens uitgebreide ondersteuning op het gebied van fiscale advisering en erfgoedplanning via een uniek Vermogensplan, waardoor cliënten een integraal financieel overzicht krijgen. Klanten profiteren bovendien van de gemakken van een gecombineerde bank- en beleggingsrelatie en Rabobank’s sterke focus op duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen volgens strikte ESG-criteria. Voor premium diensten zoals ‘Rabo Beheerd Beleggen Exclusief’ zijn er concrete prestaties, met bijvoorbeeld 18,6 procent rendement na kosten in 2024 voor een zeer offensief profiel, wat de potentieel competitieve rendementen met persoonlijke begeleiding onderstreept.
Hoe kun je starten met Rabobank vermogensbeheer?
Starten met Rabobank vermogensbeheer kan eenvoudig door het openen van een beleggingsrekening, vaak direct online via de Rabo App of online klantenservice. Veel beleggers kiezen voor Rabobank omdat ze er al bankzaken doen, wat de stap naar vermogensbeheer vergemakkelijkt. De precieze stappen om een account te openen, de contactmogelijkheden voor advies, de kosten, hoe het beleggingsrisico wordt beheerd en de opties voor duurzaam beleggen worden hieronder uitgebreid besproken.
Stappen om een account te openen en advies te ontvangen
Het openen van een account voor Rabobank vermogensbeheer begint doorgaans met een eenvoudig online proces, vaak direct via de Rabo App of online klantenservice, vooral als u al uw bankzaken bij Rabobank regelt. De procedure omvat het aanmaken van uw account, het invullen van persoonlijke gegevens en het legitimeren van uw identiteit, vaak door het uploaden van een identiteitsbewijs en het koppelen van een bankrekening. Deze stappen kunnen vaak binnen enkele minuten worden afgerond, waarna uw beleggingsrekening klaar is om de eerste stap te zetten richting het laten beheren van uw vermogen. Voor het ontvangen van advies dat volledig is afgestemd op uw persoonlijke financiële situatie, is de volgende stap het contact opnemen met een professioneel financieel adviseur van Rabobank, bijvoorbeeld voor een vrijblijvend adviesgesprek. Zij zullen u begeleiden bij het bepalen van uw beleggingsdoelen en risicoprofiel.
Contactmogelijkheden en ondersteuning
Voor uw vragen en ondersteuning over Rabobank vermogensbeheer kunt u gebruikmaken van diverse laagdrempelige contactmogelijkheden. De klantenservice is bereikbaar via telefoon en e-mail, en voor algemene vragen kunt u ook een online contactformulier invullen via de website. Wenst u diepgaandere begeleiding of een persoonlijk adviesgesprek over uw beleggingsstrategie, dan kunt u direct een afspraak plannen met een professioneel financieel adviseur van Rabobank. Deze adviseurs staan klaar om u te helpen bij het bepalen van uw beleggingsdoelen en risicoprofiel, en bieden ondersteuning die verder gaat dan de initiële accountopening.
Rabobank beheerd beleggen: overzicht van beheerde beleggingsproducten
Rabobank biedt verschillende beheerde beleggingsproducten om klanten te ondersteunen bij het professioneel laten groeien van hun vermogen. Deze diensten, een belangrijk onderdeel van Rabobank vermogensbeheer, nemen het beheer van uw beleggingen uit handen en passen de strategie aan op uw financiële doelen.
Tot de beheerde beleggingsproducten behoren:
- Rabo Beheerd Beleggen Basis: Dit product richt zich op klanten met vermogens onder € 500.000 en biedt een passief beheerde, wereldwijd gespreide portefeuille in fondsen die de marktindices volgen, met nadruk op lage kosten en brede risicospreiding.
- Rabo Beheerd Beleggen Actief: Voor dezelfde vermogenscategorie past dit product de beleggingsportefeuille actief aan op actuele marktontwikkelingen, eveneens met wereldwijde spreiding.
- Rabo Beheerd Beleggen Exclusief en Individueel Vermogensbeheer: Deze premium diensten zijn beschikbaar via Rabobank Private Banking voor vermogende particulieren (vanaf respectievelijk € 500.000 en € 1.000.000). Hierbij wordt uw portefeuille op maat samengesteld door experts, waarbij geïnvesteerd wordt in een combinatie van actieve en passieve beleggingsfondsen, individuele aandelen en obligaties, volledig afgestemd op uw persoonlijke voorkeuren en risicotolerantie.
Alle producten onder Rabobank beheerd beleggen leggen de focus op diversificatie over verschillende beleggingscategorieën, zoals aandelen en obligaties, om risico’s te spreiden en de kans op een stabiel rendement te optimaliseren.
Rabobank beleggen: zelf beleggen met ondersteuning van Rabobank
Rabobank stelt u in staat om zelf te beleggen via Rabo Zelf Beleggen, waarbij u de volledige controle heeft over uw beleggingsportefeuille en tegelijkertijd kunt rekenen op ondersteuning van de bank. Deze dienst maakt het mogelijk voor klanten om zelf online te beleggen zonder advies, wat betekent dat u zelfstandig beslissingen neemt over uw investeringen. Rabobank biedt hiervoor handige online hulpmiddelen aan, waaronder de Rabo zelf beleggen app en online bankieren, waarmee u transacties kunt plaatsen in diverse financiële instrumenten zoals aandelen, obligaties en ETF’s. Voor vragen of behoefte aan begeleiding kunt u gebruikmaken van telefonische ondersteuning via het servicecentrum van Rabobank. Houd er rekening mee dat Rabo Zelf Beleggen een Rabobank-betaalrekening vereist, en er zijn specifieke beleggingskosten van toepassing; zo betalen Rabobank aandelenbeleggers bijvoorbeeld minimum transactiekosten van €5 en maximum transactiekosten van €100. Hoewel u zelf belegt, biedt Rabobank de infrastructuur en middelen om u te ondersteunen in dit proces, waarmee het een toegankelijke optie is binnen de brede diensten van Rabobank vermogensbeheer.
Robeco vermogensbeheer: samenwerking en onderscheid ten opzichte van Rabobank
Hoewel Robeco en Robeco vermogensbeheer nu als onafhankelijke entiteiten opereren, kende de relatie met Rabobank vermogensbeheer een belangrijke historische samenwerking. Robeco was tot 2013 een volledige dochteronderneming van de Rabobank, maar deze band werd verbroken door strategische keuzes en, cruciaal, tegenvallende rendementen van Robeco-fondsen. De Rabobank heeft hierdoor zelfs pensioenfondsen van haar eigen werknemers weggehaald bij Robeco Vermogensbeheer. Tegenwoordig beheert Robeco als specialistische vermogensbeheerder wereldwijd activa ter waarde van €181 miljard (peildatum 2023/2024) en focust het zich op louter actief beheerde fondsen met een lange traditie in duurzaam beleggen sinds 1995 en gespecialiseerde expertise in opkomende markten.
Het onderscheid met het huidige Rabobank vermogensbeheer ligt met name in hun beleggingsfilosofie en doelgroep. Waar Rabobank voor een deel van haar beheerd beleggen vertrouwt op de expertise van BlackRock en een breder publiek bedient met een gelaagde aanpak – van ‘Rabo Beheerd Beleggen Basis’ tot ‘Individueel Vermogensbeheer’ voor vermogende particulieren – richt Robeco zich op haar eigen actieve fondsen en bedient het overwegend de institutionele markt. Hier heeft Robeco, samen met NN Investment Partners, een aanzienlijk marktaandeel van bijna twee derde van de Nederlandse vermogensbeheermarkt voor institutionele cliënten in handen.
Veelgestelde vragen over Rabobank vermogensbeheer
Wat kost Rabobank vermogensbeheer?
De kosten voor Rabobank vermogensbeheer zijn afhankelijk van de gekozen dienst en de omvang van het belegde vermogen, maar één belangrijk voordeel is dat er geen transactiekosten van toepassing zijn op uw beleggingen en alle genoemde kosten inclusief btw zijn. Dit biedt helderheid over de totale uitgaven. Rabobank hanteert een gelaagd tariefsysteem, waarbij de beheervergoeding per jaar varieert per type dienst en de grootte van uw portefeuille.
Hieronder vindt u een overzicht van de jaarlijkse kosten, gebaseerd op het gemiddeld belegd vermogen:
| Dienst |
Vermogensomvang |
Jaarlijkse Beheervergoeding |
Extra Kosten/Opmerkingen |
| Basisdienstverlening (algemeen, incl. Rabo Zelf Beleggen) |
Alle vermogens |
0,24 procent (met minimum €20 en maximum €120 per jaar) |
Deze kosten gelden voor de basisdienstverlening van uw beleggingsrekening. |
| Rabo Beheerd Beleggen Basis |
Tot € 500.000 (voorbeeld: €100.000) |
0,64 procent per jaar (met minimum €50) |
Deze kosten zijn voor een passief beheerde portefeuille. |
| Rabo Beheerd Beleggen Actief |
Tot € 500.000 |
0,64 procent per jaar (met minimum €50) |
Dit betreft een actiever beheerde portefeuille, ondanks hetzelfde percentage als Basis. |
| Rabo Beheerd Beleggen Exclusief |
Tot € 2.000.000 |
0,92 procent per jaar |
Minimum jaarbedrag € 1.250. |
| Rabo Beheerd Beleggen Exclusief |
Boven € 2.000.000 tot € 5.000.000 |
0,80 procent per jaar |
|
| Rabo Beheerd Beleggen Exclusief |
Boven € 5.000.000 |
0,60 procent per jaar |
|
Voor een belegging van €1.000.000 in Rabo Beheerd Beleggen Exclusief bedroegen de jaarlijkse kosten in 2024 bijvoorbeeld 1,01 procent. Dit toont aan hoe de kosten van Rabobank vermogensbeheer variëren met de exclusiviteit van de dienst en de omvang van het vermogen, wat reflecteert in de persoonlijke aandacht en op maat gemaakte oplossingen die u ontvangt.
Hoe wordt het beleggingsrisico beheerd?
Alle beleggingen brengen inherent het risico met zich mee van mogelijk verlies van het geïnvesteerde kapitaal. Dit beleggingsrisico kan worden opgevat als de volatiliteit of onzekerheid in het rendement en is een voortdurende afweging tussen de kans op hogere opbrengsten en het risico op financiële verliezen. Het is een onvermijdelijk onderdeel van beleggen dat door Rabobank vermogensbeheer proactief wordt beheerd.
Het beheer van beleggingsrisico begint bij Rabobank met een grondige inventarisatie van het risicoprofiel en de beleggingshorizon van de individuele belegger. De belangrijkste strategie die wordt toegepast, is diversificatie of spreiding: beleggingen worden verspreid over verschillende activaklassen (zoals aandelen en obligaties), sectoren en geografische regio’s. Een praktisch voorbeeld hiervan is de maximale weging van 3 procent per aandeel in portefeuilles van ‘Rabo Beheerd Beleggen Exclusief’ om het risico te spreiden. Deze aanpak vermindert de kans op grote verliezen mocht één belegging of sector minder goed presteren. Daarnaast draagt een langetermijnvisie bij aan risicobeperking, omdat dit de impact van kortstondige marktfluctuaties vermindert. Continue monitoring en regelmatige aanpassingen van de portefeuille zorgen ervoor dat het beleggingsrisico voortdurend in lijn blijft met de vastgestelde risicotolerantie en financiële doelen van de klant.
Kan ik duurzaam beleggen via Rabobank vermogensbeheer?
Ja, u kunt duurzaam beleggen via Rabobank vermogensbeheer, waarbij maatschappelijke en ecologische impact centraal staan naast financieel rendement. Dit maakt duurzaam investeren niet alleen verantwoord, maar ook toegankelijk en voordelig. Een specifiek voordeel van groen beleggen via Rabobank is het potentiële belastingvoordeel, zoals vrijstelling in box 3 of heffingskorting, omdat de overheid dit type investeringen actief stimuleert. Uw vermogen wordt belegd in duurzame fondsen die zorgvuldig zijn geselecteerd uit een aanbod van meer dan 70 groene fondsen, waarbij beleggingen in bijvoorbeeld controversiële wapens en tabak worden uitgesloten. Rabobank voert hiervoor een grondige controle uit op alle projecten, zodat u er zeker van bent dat uw investering bijdraagt aan een positieve verandering voor mens en milieu, wat op de lange termijn vaak ook een gunstig financieel effect heeft.
Wat is het verschil tussen Rabobank vermogensbeheer en andere Rabobank beleggingsdiensten?
Rabobank onderscheidt haar beleggingsdiensten voornamelijk door de mate van controle en verantwoordelijkheid die u als belegger wenst. Binnen de Rabobank kunt u kiezen uit drie hoofdtypen van beleggingsdiensten die elk een ander niveau van betrokkenheid vereisen:
- Rabobank vermogensbeheer (ook bekend als beheerd beleggen): Dit is de meest uitgebreide dienst, waarbij deskundige experts, deels met expertise van BlackRock, de dagelijkse beleggingsbeslissingen voor uw vermogen nemen. Uw portefeuille wordt professioneel beheerd volgens uw vooraf bepaalde risicoprofiel en beleggingsdoelen.
- Beleggen met advies (zoals Rabo Advies Beleggen): Bij deze optie ontvangt u persoonlijke aanbevelingen en strategisch advies van de Rabobank, maar blijft u zelf verantwoordelijk voor het uitvoeren van de beleggingstransacties.
- Zelf beleggen (via Rabo Zelf Beleggen): Hier heeft u de volledige controle en beheert u uw eigen beleggingsportefeuille zelfstandig, waarbij Rabobank de nodige tools en een platform biedt voor het plaatsen van orders.
Het fundamentele verschil zit dus in wie de beleggingsbeslissingen neemt en de mate van persoonlijke begeleiding. Hoewel Rabobank alle opties aanbiedt, sturen zij klanten vaak richting beheerd beleggen, omdat deze dienst historisch gezien het meeste bijdraagt aan de omzet van de bank.
Waarom Trade.nl de beste keuze is voor het vergelijken van Rabobank vermogensbeheer en andere brokers
Trade.nl is dé beste keuze voor het vergelijken van Rabobank vermogensbeheer en andere brokers omdat het u helpt een weloverwogen beslissing te nemen die naadloos aansluit bij uw unieke beleggingsdoelen en persoonlijke voorkeuren. Het grondig vergelijken van vermogensbeheerders is van groot belang om de aanbieder te vinden die het best bij u past, gezien de veelzijdige kosten, de aangeboden diensten en de beleggingsstrategieën op de markt. Trade.nl geeft u een helder beeld van alle relevante punten, zoals de jaarlijkse beheervergoedingen, de verschillende beleggingsopties – denk aan passief of actief beleggen en de specifieke beleggingsvormen – en hoe gebruiksvriendelijk de diverse platforms zijn. Door deze duidelijke informatie kunt u de voordelen en nadelen eenvoudig afwegen, wat leidt tot een optimale keuze voor het beheer van uw vermogen. Trade.nl zorgt ervoor dat u snel en gemakkelijk toegang heeft tot de meest recente brokerinformatie, zodat u met een paar klikken direct aan de slag kunt.
