Hoe belegt het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds wereldwijd in aandelen?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds belegt hoofdzakelijk door te investeren in aandelen uit ontwikkelde landen, zoals bedrijven gevestigd in Europa, Noord-Amerika en de Aziatisch-Pacifische regio. Dit gebeurt op basis van de MSCI World Net Total Return Index (EUR hedged) als benchmark, waarbij het fonds actief het valutarisico afdekt naar de euro om de stabiliteit van het rendement voor Nederlandse beleggers te vergroten. Hoewel aandelen een klein deel eigendom in een bedrijf vertegenwoordigen en recht geven op een deel van de winst, past het fonds daarnaast ecologische en sociale selectiecriteria toe, wat in 2021 resulteerde in de uitsluiting van circa 15 procent van de indexcomponenten, al is duurzaamheid geen primair doel. Om een écht wereldwijde spreiding, inclusief opkomende markten, te realiseren, is een combinatie met het Opkomende markten Aandelenfonds van Centraal Beheer een geschikte aanvulling, vergelijkbaar met bredere wereld aandelen index fondsen die vaak duizenden bedrijven omvatten. Daarnaast worden dividenden die het fonds ontvangt automatisch herbelegd, wat bijdraagt aan de vermogensgroei op de lange termijn.

Welke prestaties heeft het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds geleverd?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds heeft over de afgelopen 3 jaar een rendement van 7,89% behaald. Deze prestatie komt voort uit de beleggingsstrategie waarbij het fonds de MSCI World Net Total Return Index (EUR hedged) als benchmark volgt en uitsluitend in aandelen uit ontwikkelde landen belegt, zoals Europa, Noord-Amerika en de Aziatisch-Pacifische regio. Door actief het valutarisico af te dekken naar de euro, draagt het fonds bij aan een stabieler rendement voor Nederlandse beleggers, hoewel het wel gevoelig blijft voor koersschommelingen op internationale markten. Daarnaast past het fonds ecologische en sociale selectiecriteria toe, wat in 2021 resulteerde in de uitsluiting van circa 15 procent van de indexcomponenten; het streven naar duurzaamheid is echter geen primair doel, maar een selectiecriterium. De focus van het fonds ligt op het optimaliseren van een geoptimaliseerd rendement-risicoprofiel, waarbij beleggers een lange termijn horizon van meer dan 15 jaar aanhouden voor de beste resultaten.

Wat is het risicoprofiel van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds?

Het risicoprofiel van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds wordt over het algemeen als gemiddeld tot hoog beschouwd, met een risicowaarde van 4 op een schaal van 7 volgens gangbare risico-indicatoren. Dit weerspiegelt de inherente volatiliteit van beleggingen in aandelen, die gevoelig zijn voor koersschommelingen op internationale markten. Hoewel het fonds het valutarisico actief afdekt naar de euro om de stabiliteit te vergroten, blijft de blootstelling aan aandelenmarkten uit ontwikkelde landen een primair risico. Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds streeft naar een geoptimaliseerd rendement-risicoprofiel en is hierdoor met name geschikt voor beleggers met een lange termijn horizon van meer dan 15 jaar, die bereid zijn hogere risico’s te accepteren voor potentieel hogere rendementen.

Hoe past het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds in een gebalanceerde beleggingsportefeuille?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds past als kernonderdeel in een gebalanceerde beleggingsportefeuille door te zorgen voor brede diversificatie binnen de aandelencomponent, specifiek in ontwikkelde landen. Een gebalanceerde beleggingsportefeuille streeft naar een optimale risico-rendementsverhouding, waarbij het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds dankzij zijn risicoprofiel van 4 op een schaal van 7 een gemiddeld tot hoog risico vertegenwoordigt en daarom doorgaans gecombineerd wordt met minder volatiele beleggingen. Voor een écht wereldwijd gespreide portefeuille, die zowel stabiliteit als groeipotentieel combineert, is het cruciaal om dit fonds aan te vullen met het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds en met vastrentende waarden zoals obligaties. Deze combinatie zorgt voor de noodzakelijke risicospreiding over diverse regio’s en activaklassen, wat essentieel is om de financiële doelen en risicotolerantie van de belegger te matchen en langetermijnsucces in beleggen te realiseren.

Welke recente wijzigingen en updates zijn er bij het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds heeft de afgelopen jaren enkele updates doorgevoerd, met name op het gebied van kostencommunicatie en de naleving van nieuwe Europese wetgeving. Een belangrijke recente wijziging betreft de interne transactiekosten: waar deze voorheen, bijvoorbeeld in het factsheet van april 2022, expliciet vermeld werden als 0,06 procent per jaar, worden ze in het factsheet van 2023 niet meer apart uitgelicht, hoewel ze wel onderdeel blijven van de totale lopende kosten van circa 0,37% per jaar. Daarnaast heeft Centraal Beheer het prospectus voor al haar beleggingsfondsen, inclusief het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds, aangepast als gevolg van nieuwe Europese Taxonomiewetgeving die sinds 1 januari 2022 van kracht is, met een nieuw prospectus gepubliceerd op 1 september 2021. Deze aanpassingen, waarover de Autoriteit Financiële Markten op 30 november 2021 is geïnformeerd, vergroten de transparantie over hoe ecologische en sociale criteria worden toegepast, voortbouwend op de eerdere uitsluiting van circa 15 procent van de indexcomponenten in 2021 op basis van deze criteria.

Hoe kan ik beleggen in het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds via Centraal Beheer?

Beleggen in het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds via Centraal Beheer is een eenvoudig proces dat volledig online kan worden geregeld. Om te starten, opent u allereerst een beleggingsrekening bij Centraal Beheer via hun website, waarbij uw identiteit geverifieerd wordt door een overboeking van 1 cent vanaf uw gekoppelde bankrekening. Zodra de rekening actief is, kunt u gemakkelijk geld inleggen, al vanaf een minimale inleg van 1 euro, waarna u het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds selecteert waarin u wilt investeren. Het inleggen en opnemen van geld, evenals het beheren en volgen van uw beleggingen, kan op elk gewenst moment via uw persoonlijke online omgeving Mijn Centraal Beheer of via de Centraal Beheer App. Belangrijk om te weten is dat er aanloopkosten van 0,30% in rekening worden gebracht bij aankoop, naast de lopende kosten (TER) van 0,28% per jaar, maar er zijn geen verkoopkosten. Het fonds herbelegt dividenden automatisch, en het beleggingsproces is geheel geautomatiseerd en kan zelfs in fracties plaatsvinden, wat beleggen toegankelijk maakt zonder diepgaande beurskennis.

Hoe verhoudt het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds zich tot andere wereldwijde aandelenfondsen?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds onderscheidt zich van veel andere wereldwijde aandelenfondsen door zijn specifieke focus op uitsluitend ontwikkelde landen, zoals bedrijven in Europa, Noord-Amerika en de Aziatisch-Pacifische regio. Waar veel wereldwijde aandelenfondsen, waaronder indexfondsen zoals het Meesman ‘Aandelen Wereldwijd Totaal’ fonds, juist de hele wereldwijde aandelenmarkt afdekken met vaak meer dan 6.000 aandelen uit zowel ontwikkelde als opkomende markten, kiest Centraal Beheer voor een gerichtere benadering in ontwikkelde regio’s. Om met het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds een écht wereldwijd gespreide portefeuille te realiseren die ook opkomende markten omvat, is een combinatie met het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds een geschikte aanvulling. Wat kosten betreft, positioneert het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds zich met lage lopende kosten van 0,28 procent per jaar (TER), en een totaal van circa 0,37% per jaar, competitief ten opzichte van andere indexfondsen die bekend staan om hun efficiëntie, terwijl actief beheerde fondsen vaak hogere kosten kennen en in 2023 in 84 procent van de gevallen minder goed presteerden dan hun referentie-index. Daarnaast dekt het fonds het valutarisico actief af naar de euro, wat niet elk wereldwijd fonds doet, en past het ecologische en sociale selectiecriteria toe, wat in 2021 resulteerde in de uitsluiting van circa 15 procent van de indexcomponenten.

Centraal Beheer beleggen: Wat biedt Centraal Beheer naast het Wereldwijd Aandelen Fonds?

Centraal Beheer, als grote financiële dienstverlener en onderdeel van de Achmea Groep, biedt naast het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds een uitgebreid palet aan financiële producten en diensten aan. Op het gebied van beleggen zijn er in totaal acht eigen fondsen beschikbaar. Dit omvat, naast het genoemde wereldwijd aandelenfonds, ook het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds voor verdere geografische spreiding in beleggingen. Daarnaast biedt Centraal Beheer vier verschillende mixfondsen (Mixfonds Voorzichtig, Mixfonds Gemiddeld, Mixfonds Ambitieus en Mixfonds Zeer Ambitieus) die op diverse risicoprofielen zijn afgestemd, en twee obligatiefondsen, zoals het Staatsobligatiesfonds, die gericht zijn op het toevoegen van stabiliteit aan een beleggingsportefeuille.

Daarbuiten functioneert Centraal Beheer al sinds midden jaren negentig als merk voor een breed aanbod aan verzekeringen, spaarproducten en hypotheken, inclusief ondersteuning bij woonwensen zoals financiering van verbouwingen. Bovendien adviseert Centraal Beheer vastgoedpartijen en woningcorporaties over onder andere risicobeheer en verduurzaming van vastgoed.

Wereld aandelen index fonds: Wat zijn de verschillen met het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds verschilt van een algemeen wereld aandelen index fonds voornamelijk in zijn beleggingsbereik. Waar een typisch wereld aandelen index fonds streeft naar maximale geografische diversificatie door te beleggen in de hele wereldwijde aandelenmarkt, inclusief zowel ontwikkelde als opkomende landen, richt het Centraal Beheer fonds zich uitsluitend op aandelen uit ontwikkelde landen. Dit betekent dat een algemeen wereld indexfonds, zoals het Meesman ‘Aandelen Wereldwijd Totaal’ fonds, vaak vele duizenden aandelen omvat, bijvoorbeeld meer dan 6.000 aandelen van bedrijven uit circa 50 ontwikkelde en opkomende markten. Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds volgt daarentegen de MSCI World Net Total Return Index (EUR hedged) en belegt alleen in aandelen uit ongeveer 23 ontwikkelde landen. Om met het Centraal Beheer fonds een écht wereldwijd gespreide portefeuille te realiseren, is een combinatie met het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds een noodzakelijke aanvulling, terwijl veel andere wereld indexfondsen deze brede spreiding al in één product bieden.

Beheerd beleggen Centraal Beheer: Hoe werkt actief beheer binnen Centraal Beheer?

Actief beheer binnen Centraal Beheer betekent dat gespecialiseerde experts en beleggingsprofessionals uw beleggingen continu monitoren en actief aansturen, met als doel een beter rendement te behalen dan een vooraf bepaalde benchmark, zoals de MSCI World Net Total Return Index voor het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds. Dit proces omvat diepgaande analyse, marktonderzoek en het frequent aanpassen van de beleggingsportefeuille door actief aan- en verkopen van investeringen. De experts van Centraal Beheer nemen deze beslissingen namens u, gebaseerd op een vastgestelde beleggingsstrategie en uw risicoprofiel, om de portefeuille up-to-date te houden met de huidige marktomstandigheden. Hierdoor hoeft u zelf geen diepgaande kennis van de beurs te hebben en bespaart u tijd, terwijl uw vermogen professioneel wordt beheerd.

Veelgestelde vragen over het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds

Wat zijn de minimale inleg en kosten van het fonds?

Het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds is met een minimale inleg van slechts 1 euro bijzonder toegankelijk, waardoor beleggen laagdrempelig wordt voor vrijwel iedere belegger. De kostenstructuur van dit fonds is duidelijk en competitief, zoals hieronder overzichtelijk gepresenteerd:

Deze totale jaarlijkse kosten van circa 0,37% zijn relatief gunstig, zeker gezien het feit dat standaard fondskosten in de markt meestal tussen 0,15% en 0,50% liggen. De lage instapdrempel van 1 euro voor het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds betekent dat u al met een bescheiden bedrag kunt beginnen met opbouwen van vermogen, wat dit fonds tot een aantrekkelijke optie maakt voor een breed publiek.

Hoe vaak wordt het fonds herzien of aangepast?

De beleggingsportefeuille van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds wordt continu gemonitord en frequent herzien en aangepast door gespecialiseerde experts. Deze actieve aanpak, inherent aan het beheer van het fonds, betekent dat aanpassingen plaatsvinden wanneer marktomstandigheden veranderen of wanneer de samenstelling van het fonds niet meer optimaal aansluit bij het gewenste rendement- en risicoprofiel. Hoewel het fondsbeheerteam probeert onnodige wijzigingen in de portefeuille te beperken, kan de strategie van het fonds veranderen, bijvoorbeeld bij een wisseling van fondsbeheerder of bij significante nieuwe economische inzichten. Ook de benchmark van het fonds en de bredere beleggingsstrategie worden regelmatig tegen het licht gehouden en waar nodig aangepast om relevant te blijven voor beleggingsdoelstellingen, waarbij de focus ligt op langetermijnwaardecreatie.

Welke fiscale aspecten gelden voor beleggers in dit fonds?

Voor beleggers in het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds in Nederland gelden voornamelijk de regels van Box 3 van de inkomstenbelasting. Dit betekent dat u geen belasting betaalt over de werkelijke waardestijging van uw beleggingen of de dividenden die u ontvangt, maar over een vastgesteld fictief rendement op uw vermogen. De fiscale factoren bij beleggen zijn hierbij cruciaal voor uw uiteindelijke winst. Een belangrijk aspect is dat dit fonds, als fiscaal transparant fonds, er mogelijk voor zorgt dat ingehouden buitenlandse dividendbelasting (een geschatte 0,02% dividendlekkage is reeds genoemd) verrekenbaar is met uw inkomstenbelasting als het voldoet aan de status van een Fiscale Beleggingsinstelling (FBI). Het is echter altijd raadzaam om uw persoonlijke fiscale situatie te raadplegen, aangezien de belasting op inkomsten uit beleggingsfondsen afhankelijk is van individuele omstandigheden.

Hoe kan ik mijn belegging in het fonds volgen en beheren?

Uw belegging in het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelen Fonds kunt u eenvoudig volgen en beheren via uw persoonlijke online omgeving Mijn Centraal Beheer of de Centraal Beheer App. Via deze platforms krijgt u een actueel overzicht van de prestaties van uw belegging en de nettovermogenswaarde van het fonds, en kunt u op elk gewenst moment geld inleggen of opnemen. Hoewel professionele experts het fonds actief beheren, is het raadzaam om regelmatig de fondsinformatie en updates op de officiële Centraal Beheer website te raadplegen. Zo blijft u op de hoogte van relevante ontwikkelingen en kunt u beoordelen of uw belegging nog aansluit bij uw persoonlijke financiële doelen.