Welke vastgoedfinancieringsproducten biedt NIBC aan?

NIBC ondersteunt u bij het beleggen in vastgoed met diverse financieringsproducten voor zowel residentieel als commercieel vastgoed. Dit omvat oplossingen voor huurwoningen, kantoren en andere bedrijfsmatige investeringen, inclusief herfinanciering. De financieringsbehoeften die NIBC bedient, variëren van EUR 100.000 tot wel EUR 50 miljoen per transactie. Hieronder vindt u meer over specifieke hypotheken voor beleggingspanden en alternatieve financieringsvormen.

Hypotheken voor beleggingspanden

Hypotheken voor beleggingspanden zijn speciale leningen die banken aanbieden voor vastgoed dat u langdurig aanhoudt. Een hypotheek is een lening met een woning als onderpand, wat dient als zekerheid voor de bank. Dit dingelijke recht op onroerend goed dient als zekerheid. Bij wanbetaling kan de kredietgever het pand verkopen om de schuld te voldoen. Beleggingspanden zijn stabiele investeringen, minder afhankelijk van marktgrillen, en vullen uw beleggingsportefeuille goed aan. Ze bestaan vaak uit verhuurde woningen, kantoren, winkels of complete woningportefeuilles. NIBC biedt financieringsoplossingen voor dit soort vastgoedbeleggingen.

Alternatieve financieringsvormen voor vastgoedbeleggers

Vastgoedbeleggers kunnen alternatieve financieringsopties verkennen om hun eigenvermogensvereisten te minimaliseren. Deze omvatten onder meer factoring, financial leasen, direct lending, crowdfunding en financiering via familie of vrienden. Ondernemers financieren vastgoed vaak via investeerders, speciale fondsen of crowdfunding, buiten de traditionele banken om. Alternatieve financiers bieden flexibelere voorwaarden en boetevrije aflossing dan banken. Crowdfunding is een van de vormen die flexibele financiering biedt. Dit helpt u snel in te spelen op marktkansen. Een vastgoedbelegger die rendement wil behalen en risico’s wil spreiden, doet er goed aan deze mogelijkheden te onderzoeken.

Hoe ondersteunt NIBC vastgoedbeleggers bij het investeren?

NIBC ondersteunt vastgoedbeleggers als langdurige financieringspartner in de vastgoedsector. Ze bieden diverse financieringsoplossingen, waaronder vastgoedhypotheken, voor investeringen, bouwprojecten en herfinanciering van vastgoed. Dit omvat huurwoningen, kantoren en hotels. Een maatwerk strategische aanpak en hypotheekleningen via hun eigen balans helpen bij complexe projecten.

Voorwaarden en eisen voor vastgoedbeleggingen bij NIBC

NIBC stelt duidelijke voorwaarden voor vastgoedbeleggingen, met leningen van EUR 100.000,- tot EUR 15 miljoen. U kunt tot 85% van de waarde financieren, afhankelijk van het type vastgoed en energielabel. Let wel, de NIBC Investeringshypotheek heeft een maximale LTV van 80% en een minimaal financieringsbedrag van €70.000. De NIBC Beleggingsfinanciering en Bouwfinanciering hebben een maximale LTV van 85%. Aanvragen moeten binnen de acceptatierichtlijnen vallen. Panden verhuurd aan uitzendbureaus of voor short-stay komen niet in aanmerking. Voor een definitieve beoordeling zijn een taxatierapport en alle benodigde stukken uit de offerte essentieel. Klanten met hogere financieringsaanvragen profiteren van een aantrekkelijke rente. De NIBC Bouwfinanciering richt zich specifiek op nieuwbouw, verbouwingen, projectontwikkeling en transformaties.

Welke stappen doorloop je om met NIBC in vastgoed te beleggen?

Om met NIBC in vastgoed te beleggen, begint u met het indienen van een financieringsaanvraag. NIBC of een aangesloten adviseur begeleidt u hierbij, waarbij u profiteert van de expertise van een toegewijd team. Dit proces omvat de aanvraag, beoordeling en uiteindelijk het beheer van uw vastgoedportefeuille.

Beoordeling en goedkeuring van de financiering

De beoordeling en goedkeuring van uw financieringsaanvraag zijn essentiële stappen. Een financier bekijkt de aanvraag zorgvuldig en beoordeelt de financiële ruimte en haalbaarheid van het plan. De financiering van een aankoop moet goedgekeurd worden. Dit gebeurt als alle documenten in orde zijn. Financiers beslissen op basis van een sterk financieringsverhaal, zoals een gedetailleerd businessplan. Ze willen zeker weten dat uw idee haalbaar en onderbouwd is, en eisen een betrouwbare cashflow forecast. Voldoende aandacht voor de onderbouwing vergroot uw kans op goedkeuring.

Beheer en optimalisatie van je vastgoedportefeuille

Het beheren en optimaliseren van je vastgoedportefeuille start met het nauwkeurig in kaart brengen van de inhoud en mogelijkheden. Een vastgoedportefeuille omvat alle onroerende goederen die u bezit. Dit proces vraagt tijd en investering, maar levert uiteindelijk meer op dan het kost. U kiest hierbij voor zelfbeheer of besteedt het vastgoedbeheer uit. Verduurzaming is een belangrijke pijler voor optimalisatie van uw vastgoedportefeuille. Inzicht in uw portefeuille geeft grip op de lange en korte termijn. Een goed beheerde portefeuille helpt bij vermogensopbouw en genereert gezonde cashflow en waardestijging. Dit draagt bij aan extra inkomen, pensioenopbouw en zorgt voor passief inkomen.

Wat zijn de voordelen en risico’s van vastgoedbeleggen met NIBC?

Beleggen in vastgoed met NIBC brengt specifieke voordelen en risico’s met zich mee. De bereidheid van NIBC om risico te nemen, onderscheidt hen van veel andere aanbieders. Het is belangrijk om deze af te wegen voor u een besluit neemt. Denk bijvoorbeeld aan een ontwikkelaar die een innovatief project wil realiseren, maar nog geen huurders heeft — NIBC kan hierin een partner zijn.

• NIBC is een betrouwbare en transparante partner die risicovolle vastgoedprojecten financiert.
• U kunt bij NIBC financiering krijgen voor projecten zonder gegarandeerde huurders, wat weinig andere banken doen.
• Er is hoge flexibiliteit in de financieringsstructuur voor risicovolle bouwprojecten.
• NIBC biedt specifiek ontwikkelfinanciering voor Impact Vastgoed.
• Het duurzaamheidscommitment van NIBC richt zich op verantwoorde financiering en langetermijnwaarde.
• De belangen van investeerders liggen op één lijn met die van NIBC, die ook in identieke hypotheekbeleggingen investeert.
• Voor nieuwbouwklanten kan de rente gunstiger uitvallen door lagere effectieve rente, met automatische vervallen van risico-opslagen (geldig in 2025).
• Algemene risico’s van vastgoedbeleggen zijn onder meer marktschommelingen en potentiële leegstand.

ABN AMRO beleggen: verschillen en overeenkomsten met NIBC vastgoedproducten

ABN AMRO en NIBC hebben verschillende specialisaties binnen de beleggingswereld. Waar ABN AMRO zich richt op zelfstandig en beheerd beleggen in aandelen, focust NIBC op financieringsoplossingen voor vastgoedbeleggers. De Consumentenbond geeft aan dat ABN AMRO geschikt is voor zowel zelf beleggen in aandelen als voor lange termijn beleggen.

ABN AMRO biedt beheerde beleggingsvormen, zoals vermogensbeheer en Begeleid Beleggen, waarbij experts uw portefeuille beheren. Voor wie zelf de controle wil, maakt ABN AMRO zelfstandig beleggen mogelijk op belangrijke Europese en Amerikaanse beurzen. NIBC daarentegen biedt vastgoedproducten en hypotheken specifiek voor de financiering van vastgoed, of het nu gaat om huurwoningen of commercieel vastgoed.

De keuze tussen ABN AMRO en NIBC hangt dus af van uw beleggingsdoel. Zoekt u financiering voor een beleggingspand, dan is NIBC de partij. Wilt u zelf beleggen in aandelen of uw vermogen laten beheren, dan biedt ABN AMRO de passende producten.

Veelgestelde vragen over beleggen in vastgoed met NIBC

Wie komt in aanmerking voor een vastgoedfinanciering bij NIBC?

NIBC richt zich op vastgoedbeleggers in Nederland en biedt financiering voor diverse vastgoedtypes. U komt in aanmerking als vastgoedinvesteerder in residentieel vastgoed. De financieringsbehoefte ligt hierbij tussen EUR 100.000 en EUR 15 miljoen. NIBC financiert ook beleggingswoningen voor studentenhuisvesting en studentenwoningbouwprojecten. Voor bestaande klanten met vastgoed in portefeuille zijn er ruimere mogelijkheden. Zij kunnen financiering krijgen voor zakelijk of commercieel kantoorvastgoed, en voor herfinanciering van residentieel vastgoed of gemengde portefeuilles. Deze financieringen voor bestaande klanten starten vaak vanaf EUR 5 miljoen tot EUR 10 miljoen.

Welke kosten en rentepercentages gelden voor NIBC vastgoedhypotheken?

De kosten en rentepercentages voor NIBC vastgoedhypotheken zijn afhankelijk van uw specifieke situatie en het gekozen product. Vanaf 2 juni 2025 gelden indicatieve rentepercentages, inclusief kortingen voor klanten met een obligo boven EUR 1 miljoen. De rentetarieven variëren per hypotheektype, rentevastperiode en Loan-to-Value percentage.

Hieronder een overzicht van enkele rentetarieven voor NIBC Hypotheek en NIBC Extra Hypotheek:

Als rekenvoorbeeld: bij een NIBC Hypotheek van EUR 150.000 met een rentevastperiode van 2 jaar tegen 3,64% betaalt u circa EUR 6.482,40 per maand; de totale rentekosten over deze periode bedragen dan circa EUR 5.577,60.

Over het algemeen liggen de hypotheekrentepercentages bij NIBC tussen de 3,47% en 5,46%, afhankelijk van looptijd en risicoklasse.

Kan ik meerdere panden tegelijk financieren via NIBC?

Ja, u kunt meerdere panden tegelijk financieren via NIBC, afhankelijk van de gekozen financieringsvorm. Een investeringshypotheek financiert maximaal vier onderpanden per klant, en voor duurzaamheidsleningen is dit zelfs tien onderpanden per klant. NIBC financiert incidenteel ook combinatiepanden, waarbij het woningdeel niet meer dan een kwart van de lening mag bedragen. Overschrijdt u deze restrictie, dan verwijst NIBC u door naar andere interne producten. Specifiek voor kangoeroewoningen maakt de NIBC Hypotheek financiering mogelijk op basis van maximaal vier inkomens. Voor grotere vastgoedprojecten biedt NIBC maatwerkfinanciering aan, met vereisten tussen €10 miljoen en €50 miljoen per transactie. Houd er wel rekening mee dat u bestaande hypotheken onder de NIBC-regeling niet kunt samenvoegen, bijvoorbeeld bij een verhuizing. Een aanvullende NIBC hypotheek vraagt u gemakkelijk aan via de online omgeving MijnNIBC.