Beleggen in derivaten en de kracht van onderliggende waarden

Onderliggende waarde bij beleggen en traden vormt de basis voor vele afgeleide beleggingsproducten. Wanneer u besluit te handelen in producten zoals CFD’s, turbos of futures, stelt u zich automatisch de vraag wat nu precies de onderliggende waarde is. Deze waarde is het product waarop het derivaat is gebaseerd, zoals aandelen, indices, valuta, cryptocurrencies of grondstoffen. Zo volgt de koersontwikkeling van een CFD ongeveer de kandidaat die aan de basis ligt; een aandeel van 100 euro betekent bijvoorbeeld een vergelijkbaar niveau, rekening houdend met een eventuele spread, dat wil zeggen het verschil tussen bied- en laatprijs.

Handelen via een Broker als eToro

Veel beleggers ontdekken dat platformen als eToro een toegankelijke manier bieden om in afgeleide producten te handelen. Via CFD’s kunt u bijvoorbeeld speculeren op aandelen; u opent eenvoudig een account en begint met handelen zonder het onderliggende product daadwerkelijk aan te schaffen. Dit geeft u de flexibiliteit om gebruik te maken van leverage, oftewel hefboomwerking, wat met de directe aankoop van aandelen niet mogelijk zou zijn. Bovendien biedt het handelen in afgeleide producten vaak de mogelijkheid om zowel long (inzetten op koersstijging) als short (inzetten op koersdaling) te gaan.

Betekenis en voordelen van het volgen van de onderliggende waarde

Wanneer een derivaat de koers van het onderliggende product volgt, betekent dit dat er een directe relatie bestaat. We zien dit bijvoorbeeld bij aandelen CFD’s: verwacht u dat een aandeel in waarde stijgt, dan kiest u wellicht voor een longpositie via CFD’s of een calloptie op aandelen. Het voordeel hiervan is dat u niet daadwerkelijk eigenaar wordt van het aandeel; u handelt puur op het prijsverschil tussen het moment van aankoop en verkoop. Dit blijkt aantrekkelijk voor zowel beginnende als ervaren beleggers, omdat u zo kunt inspelen op marktontwikkelingen zonder de verplichtingen en risico’s van bezit.

Populaire categorieën van onderliggende waarden

Binnen de wereld van afgeleide producten worden verschillende vormen van onderliggende waarden gehanteerd. Bij aandelen, die ook als waardepapier dienen als een instrument om stukje eigendom en zeggenschap in een bedrijf te kopen, kunt u met CFD’s en opties inspelen op de toekomstige koersontwikkeling. Aandelen staan vaak bekend om hun volatiliteit, waardoor kansen en risico’s hand in hand gaan. Daarnaast kiezen veel beleggers voor indices zoals de Nederlandse AEX, die de gezamenlijke koersontwikkeling van de 25 grootste bedrijven weerspiegelt.

Ook valuta, met naam als Forex trading, biedt u mogelijkheden om te handelen via valutaparen zoals EUR/USD. Hier speelt u in op een stijging of daling van de ene valuta ten opzichte van de andere, opnieuw via derivaten. Cryptocurrencies vormen een relatief nieuw terrein, maar zijn inmiddels brede onderliggende waarde geworden bij CFD’s vanwege hun hoge volatiliteit. Denk aan de opkomst van Bitcoin; de koersontwikkeling zorgde voor veel aandacht in de financiële wereld. Tot slot worden grondstoffen ingeschakeld als onderliggende waarde. Het voordeel van derivaten op grondstoffen is dat u niet fysiek het product, zoals goud, hoeft te bezitten, wat vaak de opslag en andere logistieke problemen wegneemt.

Starten met beleggen in derivaten

Voordat u instapt in de wereld van afgeleide producten, is het verstandig eerst te bepalen welk derivaat het beste aansluit bij uw beleggingsstrategie. Nadat u deze keuze heeft gemaakt, is het essentieel een betrouwbare broker te vinden die deze producten aanbiedt. Via het vergelijken van brokers kunt u een platform selecteren dat past bij uw wensen en waarin u met vertrouwen de markten betreedt. Deze aanpak zorgt ervoor dat zowel beginnende als ervaren beleggers op een feitelijk onderbouwde en aangename manier de mogelijkheden van de kapitaalmarkten kunnen verkennen.