Hoe selecteer je de beste duurzame ETF’s voor jouw portefeuille?

Het selecteren van de beste duurzame ETF’s voor jouw portefeuille is een persoonlijk proces dat afhangt van jouw specifieke beleggingsstrategie, financiële situatie en duurzaamheidswaarden. Om een weloverwogen keuze te maken en een duurzame ETF te vinden die past bij jouw financiële doelen en ethische principes, kun je een gestructureerde aanpak volgen.

Begin met het definiëren van jouw duurzaamheidsfocus: wil je beleggen in brede milieuvriendelijke thema’s, focussen op sociale standaarden, of juist op goed ondernemingsbestuur? Besef dat er verschillende duurzaamheidsniveaus zijn; van minder strenge tot de strengste criteria die worden gehanteerd. Vervolgens is het cruciaal om de ESG-criteria en de gevolgde index van de duurzame ETF grondig te onderzoeken. De naam van de ETF vermeldt niet altijd de volledige of expliciete index, dus duik in de details om te zien welke bedrijven worden uitgesloten en of er een ‘Best-In-Class’-aanpak wordt toegepast, waarbij de best presterende duurzame bedrijven uit elke sector worden geselecteerd. Vergeet daarnaast niet de gebruikelijke selectiecriteria voor ETF’s te analyseren, zoals de kosten (lopende kostenfactor), de prestaties en de mate van diversificatie. Hoewel er een breed aanbod aan duurzame ETF’s beschikbaar is, kunnen individuele ETF’s vanwege strikte duurzaamheidscriteria soms een beperkter aantal onderliggende aandelen hebben, wat de spreiding kan beïnvloeden. Tot slot kun je overwegen of je kiest voor een gemanagede duurzame portefeuille of dat je liever zelf je duurzame ETF’s selecteert op basis van jouw persoonlijke voorkeuren en diepgaand onderzoek.

Welke duurzame ETF’s presteren het beste in 2024?

Het bepalen van de ‘beste’ duurzame ETF die in 2024 heeft gepresteerd, is complex, omdat dit sterk afhangt van de beleggingsdoelen en duurzaamheidscriteria van elke individuele belegger. Desondanks lieten duurzame ETF’s in 2024 over het algemeen opnieuw zien dat ze vergelijkbare of zelfs betere financiële prestaties kunnen leveren dan traditionele ETF’s, een voortzetting van een positieve trend. Vooral thematische duurzame ETF’s leverden in 2024 opmerkelijke prestaties, waarbij sommige beter presteerden dan globale indices. Het is daarbij wel goed om te weten dat er binnen thematisch beleggen in 2024 ook extreme prestatieverschillen bestonden, met zowel grote winnaars als tegenvallers.

Diverse financiële publicaties, zoals artikelen geschreven door Sunniva Kolostyak en Justin Doornekamp, en analyses voor Nederlandse en Belgische beleggers door Bella Albrecht, hebben de best presterende ETF’s van 2024 geanalyseerd en besproken. Criteria zoals een ‘Gold rating’ of de toekenning van de ‘Nachhaltigkeits-ETF des Jahres’ categorie wijzen ook op topsegmenten binnen de duurzame ETF markt van dat jaar, waarbij fondsen met een sterke ESG-beoordeling vaak vooraan stonden.

Waar kun je duurzame ETF’s kopen en hoe werkt het openen van een account?

Duurzame ETF’s koop je hoofdzakelijk via online brokers en traditionele banken, waarbij het essentieel is om eerst een effectenrekening, ook wel waardepapierdepot genoemd, te openen. Dit proces begint met het kiezen van een beleggingsplatform dat aansluit bij jouw voorkeuren. Vervolgens registreer je je online en verifieer je jouw identiteit, meestal door het uploaden van een geldig identiteitsbewijs en een recent bankafschrift. Na het invullen van een vragenlijst over je beleggingskennis en risicobereidheid, kun je geld storten op je nieuwe account en direct beginnen met het zoeken en aankopen van duurzame ETF’s, zoals brede wereld-ETF’s, specifieke Europa- of USA-fondsen, Emerging Markets ETF’s of thematische opties gericht op bijvoorbeeld hernieuwbare energie. Over het algemeen bieden online brokers een kostenefficiëntere en vaak gebruiksvriendelijke manier om te beleggen, terwijl traditionele banken mogelijk meer persoonlijke service en advies bieden.

Welke duurzame ETF’s zijn populair in Nederland en België?

In Nederland en België zijn duurzame ETF’s een steeds populairdere beleggingscategorie, gedreven door de groeiende wens van beleggers om financiële rendementen te combineren met ethische waarden en een positieve maatschappelijke impact, zoals het bevorderen van de klimaattransitie. Vooral thematische duurzame ETF’s die zich richten op schone energie, milieuvriendelijke technologieën, en bredere climate change ETFs, hydrogen ETFs en water ETFs winnen sterk aan populariteit onder particuliere beleggers. Deze fondsen, die beleggen in bedrijven met sterke milieu-, sociale en governance (ESG) prestaties, zijn bovendien breed toegankelijk via online brokers en traditionele banken. Veel duurzame ETF’s zijn zelfs opgenomen in de kernselectie van brokers zoals DEGIRO, wat ze extra aantrekkelijk maakt door de mogelijkheid tot minimaal één keer per maand extra goedkopere aankopen. Daarnaast is er een groeiend aanbod aan duurzaamheidsvarianten van gangbare Europa- en Eurozone-indices beschikbaar, wat de keuze voor Nederlandse en Belgische beleggers verder verbreedt.

Wat zijn de trends en ontwikkelingen in duurzaam beleggen met ETF’s?

Duurzaam beleggen met duurzame ETF’s is een structurele trend die veel verder reikt dan een kortstondige hype, gekenmerkt door een snel groeiende vraag van zowel particuliere als institutionele beleggers naar verantwoorde investeringen. Deze toenemende belangstelling leidt tot een voortdurend uitdijend en gevarieerder aanbod, waarin thematische ETF’s – die inspelen op megatrends zoals klimaatverandering, schone energie, watertechnologie en de circulaire economie – prominent zijn en in 2024 al opmerkelijke prestaties lieten zien. Een belangrijke ontwikkeling is de verschuiving in beleggersvoorkeur, waarbij de vraag van ‘donkergroene’ naar ‘lichtergroene’ ETF’s zich voortzet, terwijl tegelijkertijd de opkomst van actief beheerde duurzame ETF’s een nieuwe dimensie toevoegt aan de markt. Beleggers blijven scherp letten op de strenge naleving van ESG-richtlijnen om greenwashing te vermijden, en de blijvende aantrekkingskracht van duurzame ETF’s ligt mede in hun eenvoud, kosteneffectiviteit en brede diversificatie, wat de keuze voor dit type belegging blijft stimuleren.

Hoe diversificeer je je portefeuille met duurzame ETF’s?

Om je portefeuille effectief te diversificeren met duurzame ETF’s, is het cruciaal om verschillende soorten fondsen te combineren over diverse activaklassen, regio’s en duurzaamheidsthema’s. Begin met een duurzame wereld-ETF om een brede spreiding te realiseren over honderden bedrijven, sectoren en landen, wat al een solide basis voor risicospreiding legt. Vervolgens kun je dit aanvullen met thematische duurzame ETF’s (zoals die gericht zijn op hernieuwbare energie of watertechnologie) of regionale duurzame ETF’s (bijvoorbeeld een duurzame Europa-ETF) om specifieke groeigebieden te benutten en je duurzaamheidsdoelen verder te verfijnen. Denk ook aan diversificatie over activaklassen door naast aandelen-ETF’s ook duurzame obligatie-ETF’s of vastgoed-ETF’s met een duurzaam profiel op te nemen. Houd er rekening mee dat een duurzame ETF, door de strenge ESG-criteria, soms een beperktere selectie van onderliggende bedrijven kan hebben, wat de spreiding enigszins kan beïnvloeden; het is daarom belangrijk de fondsamenstelling en de gevolgde index zorgvuldig te bekijken. De hoge transparantie van duurzame ETF’s over hun holdings helpt je hierbij, waardoor je weloverwogen keuzes kunt maken en een evenwichtige portefeuille kunt samenstellen. Vaak is het zo dat zelfs een portefeuille met slechts enkele, goed gekozen ETF’s al een brede diversificatie kan bieden, waardoor je niet per se veel verschillende fondsen nodig hebt om voldoende spreiding te bereiken.

Veelgestelde vragen over duurzame ETF’s

Wat maakt een ETF duurzaam volgens ESG-criteria?

Een duurzame ETF (Exchange-Traded Fund) wordt als duurzaam beschouwd volgens ESG-criteria doordat deze strikt filtert op de prestaties van bedrijven op drie kerngebieden: Milieu (Environmental), Sociaal (Social) en Bestuur (Governance). Deze criteria bepalen de samenstelling van de duurzame ETF-portefeuille door te beoordelen hoe bedrijven omgaan met hun ecologische impact, maatschappelijke verantwoordelijkheden en hun interne management.

• Milieu (Environmental): Hierbij wordt gekeken naar factoren als energieverbruik, CO2-uitstoot, waterbeheer, afvalverwerking en de impact op biodiversiteit. Een bedrijf dat bijvoorbeeld investeert in hernieuwbare energie of innovatieve recyclingtechnieken, scoort hoog op dit vlak.
• Sociaal (Social): Dit omvat de relaties van een bedrijf met werknemers, leveranciers, klanten en de bredere gemeenschap. Belangrijke aspecten zijn arbeidsomstandigheden, diversiteit en inclusie, mensenrechten, productveiligheid en de betrokkenheid bij lokale gemeenschappen.
• Bestuur (Governance): Dit betreft de leiding van een bedrijf, de beloningsstructuur van het management, de rechten van aandeelhouders en transparantie in de financiële verslaglegging. Goed ondernemingsbestuur zorgt voor ethische besluitvorming en voorkomt corruptie.

Deze gedetailleerde beoordeling zorgt ervoor dat een duurzame ETF alleen investeert in ondernemingen die aantoonbaar hoge standaarden naleven op deze duurzaamheidsaspecten.

Hoe verschillen duurzame ETF’s van traditionele ETF’s?

Duurzame ETF’s onderscheiden zich van traditionele ETF’s door hun primaire focus en de selectiecriteria van de onderliggende bedrijven. Waar een traditionele ETF streeft naar een zo nauwkeurig mogelijke replicatie van een brede beleggingsindex en daardoor een bredere spreiding over verschillende sectoren en activaklassen biedt, hanteren duurzame ETF’s specifieke milieu-, sociale en governance (ESG) standaarden. Deze duurzaamheidscriteria, zoals inzet voor schone energie of goed ondernemingsbestuur, leiden vaak tot een beperktere selectie van onderliggende bedrijven, wat de diversificatie kan beïnvloeden in vergelijking met traditionele, breed gespreide fondsen. Bovendien, hoewel beide beleggingsvormen efficiënt en transparant zijn, kunnen duurzame ETF’s soms een iets hogere kostenlaag hebben door het extra onderzoek en de rapportage die nodig zijn voor ESG-screening. Het voornaamste verschil blijft echter de missie van een duurzame ETF om naast financieel rendement ook een positieve maatschappelijke of ecologische impact te realiseren.

Welke kosten en risico’s zijn verbonden aan duurzame ETF’s?

Hoewel duurzame ETF’s door hun passieve beheer vaak kostenefficiënt zijn, kunnen ze toch een iets hogere kostenlaag met zich meebrengen dan traditionele ETF’s. Dit verschil komt voornamelijk door het intensieve extra onderzoek, rapportage en communicatie die nodig zijn voor de ESG-screening van bedrijven. Zo liggen de lopende kosten (Total Expense Ratio, TER) van een duurzame ETF bijvoorbeeld tussen de 0,50% en 0,70% per jaar, wat hoger is dan de gemiddelde 0,20% van bredere traditionele ETF’s. Het zorgvuldig analyseren van deze kosten is essentieel, aangezien ze een aanzienlijke impact kunnen hebben op het uiteindelijke rendement op de lange termijn.

De risico’s van een duurzame ETF zijn deels vergelijkbaar met die van alle beleggingsfondsen, waaronder het marktrisico waarbij de waarde kan dalen door marktvolatiliteit. Echter, er zijn ook risico’s die specifiek zijn voor het duurzame karakter:

• Beperkte Diversificatie: Vanwege de strikte duurzaamheidscriteria kunnen duurzame ETF’s een beperkte beleggingskeuze hebben met een lage selectie aandelenaantal in vergelijking met breder samengestelde fondsen. Dit kan leiden tot een verminderde diversificatie en potentieel een verhoogd risico door lagere spreiding, vooral bij niche thematische of specifieke regionale duurzame ETF’s.
• Duurzaamheidsrisico (Greenwashing): Er bestaat een risico op variatie in duurzaamheidsevaluaties, waarbij de duurzaamheidsscores van onderliggende bedrijven kunnen schommelen of verschillend geïnterpreteerd worden. Beleggers moeten zorgvuldig de duurzaamheidscriteria van ETFs beoordelen om greenwashing te vermijden, waarbij fondsen duurzamer lijken dan ze werkelijk zijn of hun duurzaamheidsimpact onzeker blijft.

Zoals bij elke belegging brengt beleggen in duurzame ETF’s risico’s met zich mee, inclusief het mogelijke verlies van kapitaal.

Hoe blijf ik op de hoogte van nieuwe duurzame ETF’s en marktontwikkelingen?

Om op de hoogte te blijven van nieuwe duurzame ETF’s en relevante marktontwikkelingen, is het essentieel om gespecialiseerde financiële informatiebronnen actief te volgen. Platforms zoals extraETF.com en justETF bieden bijvoorbeeld regelmatige nieuwsbrieven en marktupdates die specifiek gericht zijn op ETF’s en geld beleggen, waaronder de dynamische ontwikkelingen rondom duurzame ETF’s. Deze bronnen informeren beleggers over actuele trends, nieuwe fondsen en analyses die cruciaal zijn om weloverwogen beslissingen te nemen in een markt die zich voortdurend aanpast aan de behoeften van beleggers. Door deze updates te raadplegen, krijg je up-to-date inzichten en kennis over beleggen met duurzame ETF’s.

Inzicht in aandelen DSM binnen duurzame beleggingsstrategieën

De positie van DSM aandelen binnen duurzame beleggingsstrategieën komt vooral voort uit het feit dat bedrijven zoals DSM regelmatig worden opgenomen in duurzame portefeuilles, waaronder die van Optimix. Dit toont aan dat zij voldoen aan hoge milieu-, sociale en governance (ESG) standaarden, wat onmisbaar is voor investeerders die financiële rendementen willen combineren met ethische overwegingen. Voor wie overweegt te beleggen in een duurzame ETF of direct in individuele aandelen met een duurzaam profiel, is een grondig inzicht in de ESG-prestaties van bedrijven zoals DSM dan ook essentieel. Een dergelijke focus helpt bij het identificeren van ondernemingen die zich op duurzaam vlak onderscheiden binnen hun sector, wat op de lange termijn vaak kan bijdragen aan stabiliteit en aantrekkelijke rendementen.

De rol van ASML aandelen in duurzame ETF-portefeuilles

De positie van ASML aandelen binnen duurzame ETF-portefeuilles is significant, voornamelijk door de sterke prestaties van het bedrijf op het gebied van milieu, sociale aspecten en goed bestuur (ESG-criteria). Als toppresteerder op ESG duurzaamheid wordt ASML door beleggers erkend en is het bedrijf opgenomen in diverse duurzame indices, zoals de AEX ESG index. Dit maakt ASML aandelen tot een aantrekkelijke keuze voor wie via een duurzame ETF wil investeren. Zo is ASML te vinden in de portefeuilles van fondsen zoals het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief, ETF CBSE, Dimensional International Sustainability Core 1 en ETF ISDE, wat de brede acceptatie in duurzame beleggingsstrategieën onderstreept. Langetermijnbeleggers waarderen ASML niet alleen om zijn essentiële rol in de halfgeleider toeleveringsketen, maar ook om de continue naleving van ESG-duurzaamheidsverplichtingen, wat bijdraagt aan stabiliteit en aantrekkelijke rendementen binnen een ethische beleggingsaanpak.

Tuitman Vastgoed en de impact op duurzaam beleggen in vastgoed-ETF’s

Tuitman Vastgoed, dat zich richt op woningverhuur en het sluiten van huurovereenkomsten met huurders, kan op een indirecte manier bijdragen aan de groei van duurzaam beleggen via vastgoed-ETF’s. Hoewel beleggers via een duurzame vastgoed-ETF niet direct in individuele vastgoedobjecten zoals die van Tuitman Vastgoed investeren, belegt zo’n ETF in vastgoedbedrijven die uitblinken in duurzame bouw, energie-efficiënte technologieën en maatschappelijk verantwoorde bedrijfspraktijken.

Indien Tuitman Vastgoed deze duurzaamheidsprincipes toepast binnen hun huurwoningenportfolio, draagt dit bij aan de toenemende marktvraag naar duurzaam vastgoed. Deze vraag kan leiden tot een verhoogd waardestijgingspotentieel en een lager risico voor duurzame vastgoed-ETF’s, mede doordat duurzame gebouwen aantrekkelijker zijn voor huurders en beter voorbereid op toekomstige regelgeving. Belangrijk is dat de markt voor duurzame vastgoed-ETF’s nog relatief jong is, met een beperkte selectie aan fondsen en verschillen in focus (regio, vastgoedtypen en uitsluitingscriteria), wat zorgvuldige overweging van de duurzaamheidsstrategie van de ETF vereist.

Waarom Trade.nl jouw partner is bij het kiezen van duurzame ETF’s

Trade.nl is jouw ideale partner bij het kiezen van duurzame ETF’s omdat het proces van het vinden van de juiste beleggingsbroker voor deze gespecialiseerde fondsen aanzienlijk wordt vereenvoudigd. Wij helpen je met het vergelijken van brokers die duurzame ETF’s aanbieden, zodat je een platform kunt kiezen dat naadloos aansluit bij jouw persoonlijke beleggingsstrategie en duurzaamheidswaarden. Door onze actuele brokerinformatie in Nederland weet je zeker dat je een weloverwogen keuze maakt om te investeren in een duurzame ETF die past bij jouw financiële doelen. Nadat je de perfecte broker hebt gevonden, sturen we je direct door, zodat je snel en gemakkelijk een account kunt openen en kunt beginnen met beleggen in een kostenefficiënte, gediversifieerde en transparante duurzame portefeuille.