Welke voordelen en risico’s horen bij investeren in Emerging Markets ETF’s?

Investeren in een Emerging Markets ETF brengt zowel aantrekkelijke voordelen als specifieke risico’s met zich mee, die beleggers zorgvuldig moeten afwegen. Dit type emerging markets etf biedt je de kans om deel te nemen aan de groei van snel ontwikkelende economieën, maar vereist tegelijkertijd een hoger risicobewustzijn dan beleggingen in meer stabiele markten.

De voornaamste voordelen zijn:

• Aanzienlijk groeipotentieel en hoge rendementskansen: Opkomende markten kennen vaak een sterke economische groei, gedreven door een jonge bevolking en snelle industrialisatie. Een Emerging Markets ETF geeft je toegang tot deze potentiële langetermijngroei en de bijbehorende hoge rendementskansen.
• Verbeterde diversificatie en efficiëntie: Zoals eerder genoemd, maken deze ETF’s gespreid beleggen in een breed scala aan landen en bedrijven mogelijk, wat het risico ten opzichte van individuele aandeleninvesteringen verlaagt. Bovendien is de belegging vaak kosteneffectiever en efficiënter dan het zelf aankopen van losse aandelen in deze regio’s.
• Minder complexiteit: Vergeleken met het direct investeren in afzonderlijke aandelen in opkomende landen, biedt een Emerging Markets ETF minder complexiteit op het gebied van regelgeving, buitenlands eigendom en dividendbelasting.

Daartegenover staan de volgende belangrijke risico’s:

• Hogere volatiliteit en verliesrisico: Opkomende markten staan bekend om hun sterke koersschommelingen en hogere volatiliteit. Dit betekent een significant hoger verliesrisico dan bij beleggingen in ontwikkelde markten, vaak veroorzaakt door de complexiteit van de onderliggende indices.
• Politieke, economische en sociale instabiliteit: Deze markten zijn gevoeliger voor politieke onzekerheid, corruptie, geopolitieke risico’s en zelfs oorlogen. Ook minder gereguleerde kapitaalmarkten en economische onzekerheden kunnen de beleggingen negatief beïnvloeden, wat resulteert in een lagere markveiligheid.
• Valuta- en liquiditeitsrisico: Beleggingen in opkomende markten brengen een verhoogd valutarisico met zich mee, door onverwachte wisselkoersschommelingen. Daarnaast is er vaak sprake van minder liquiditeit in deze markten, wat het moeilijker kan maken om ETF-posities snel en tegen een goede prijs te verkopen.
• Concentratierisico en landenspecifieke verschillen: Veel Emerging Markets ETF’s hebben een hoge concentratie in aandelen uit enkele grote landen, zoals China en Taiwan, wat een klumpenrisico met zich meebrengt. Bovendien zijn de landen binnen een emerging markets etf zeer divers en vertonen ze weinig onderlinge overeenkomsten, wat de risico’s complexer maakt dan bij beleggingen in een homogener gebied.

Hoe vergelijk je Emerging Markets ETF’s op basis van kosten, indices en geografische spreiding?

Om Emerging Markets ETF’s effectief te vergelijken, richt je op drie belangrijke aspecten: kosten, de gevolgde index en de geografische spreiding. Voor de kosten is de Total Expense Ratio (TER) een cruciale indicator; gemiddelde TER’s voor Emerging Market Equity ETF’s liggen vaak tussen de 52.8 en 64.6 basispunten (0.528% – 0.646%) per jaar, hoewel de totale kosten inclusief bid/ask spread (Total Cost of Ownership) kunnen oplopen tot bijvoorbeeld 78.1 basispunten. Het is positief dat deze doorlopende kosten het afgelopen decennium zijn gedaald, met de laagste vanaf 0,14%. De keuze van de index, zoals de MSCI Emerging Markets of FTSE Emerging Markets, bepaalt welke bedrijven de ETF volgt; controleer ook of de emerging markets etf ausschüttend (dividend uitkerend) of thesaurierend (dividend herbeleggend) is, wat impact heeft op je nettorendement.

De geografische spreiding is een derde essentieel vergelijkingspunt, met name de concentratie in specifieke landen. Veel emerging markets etf’s hebben een aanzienlijk deel van hun vermogen in landen als China en Taiwan, wat een concentratierisico met zich meebrengt; vergelijk daarom nauwkeurig de landweging en de uitsluiting van bepaalde regio’s, zoals bij de opties voor Emerging Markets ETF’s zonder China. Een praktische methode is het analyseren van de portfolio overlap tussen verschillende ETF’s om te zien hoeveel hun onderliggende bezittingen overeenkomen, wat helpt om te bepalen welke emerging markets etf het beste aansluit bij je beleggingsdoelen.

Welke stappen moet je volgen om een Emerging Markets ETF te kopen via een broker?

Om een Emerging Markets ETF te kopen via een broker, volg je een aantal duidelijke stappen, beginnend bij het kiezen van een geschikte beleggingspartner en eindigend met het plaatsen van je order. Dit proces stelt je in staat om efficiënt en gespreid te beleggen in opkomende markten, waarvan de voordelen en risico’s eerder op deze pagina zijn toegelicht.

Hieronder vind je de essentiële stappen:

1. Kies een geschikte broker: De eerste stap is het selecteren van een online broker die past bij jouw behoeften. Let hierbij op factoren zoals de kostenstructuur, het aanbod van Emerging Markets ETF’s en het gebruiksgemak van het handelsplatform. Trade.nl kan je hierbij helpen door verschillende brokers te vergelijken.
2. Open een beleggingsrekening (depot): Zodra je een broker hebt gekozen, moet je een effectenrekening openen, ook wel een depot genoemd. Dit proces kan vaak eenvoudig en snel online worden afgerond, soms zelfs binnen enkele minuten, en is essentieel om waardepapieren zoals een Emerging Markets ETF te kunnen bezitten en verhandelen. Vaak wordt er tegelijkertijd een verrekeningsrekening geopend voor het afhandelen van betalingstransfers.
3. Stort geld op je rekening: Nadat je account is geopend en eventueel geverifieerd, maak je geld over naar je beleggingsrekening. Dit bedrag vormt je investeringskapitaal voor de aankoop van de ETF’s.
4. Zoek en selecteer de Emerging Markets ETF: Gebruik de zoekfunctie van je broker om de gewenste Emerging Markets ETF te vinden, bijvoorbeeld door te zoeken op de naam, de ISIN-code of de WKN. Houd bij je selectie rekening met de vergelijkingscriteria die eerder op deze pagina zijn besproken, zoals de Total Expense Ratio (TER), de gevolgde index (zoals de MSCI Emerging Markets of FTSE Emerging Markets) en de geografische spreiding, om een emerging markets etf te kiezen die aansluit bij jouw beleggingsdoelen.
5. Plaats je kooporder: Zodra je de juiste Emerging Markets ETF hebt geselecteerd, geef je aan hoeveel stuks je wilt kopen of welk totaalbedrag je wilt investeren. Je kunt kiezen uit verschillende ordertypes, zoals een marktorder (direct kopen tegen de huidige marktprijs) of een limietorder (kopen tegen een door jou ingestelde maximale prijs). Vul eventuele aanvullende gegevens in en bevestig vervolgens zorgvuldig je order.
6. Beheer je belegging en overweeg een spaarplan: Na de succesvolle aankoop wordt de Emerging Markets ETF toegevoegd aan je portefeuille. Het is aan te raden je beleggingen regelmatig te monitoren en te overwegen om een ETF-spaarplan in te stellen. Hiermee leg je periodiek een vast bedrag in, wat helpt om het gemiddelde aankoopbedrag over tijd te spreiden en te profiteren van het ‘cost average’-effect.

Hoe presteren Emerging Markets ETF’s en welke marktontwikkelingen zijn relevant?

De prestaties van Emerging Markets ETF’s zijn historisch gezien gekenmerkt door een hogere volatiliteit dan die van ontwikkelde markten, met periodes van sterke groei afgewisseld met scherpe dalingen, maar met een hoog potentieel voor plotselinge topscores. Hoewel ze in de eerste tien jaar na de lancering van de eerste Emerging Markets ETF vaak beter presteerden dan ontwikkelde markten ETF’s, tonen recente cijfers een gevarieerd beeld; zo behaalden Emerging Markets aandelen in de eerste helft van 2023 een rendement van 2,9 procent, en zagen Emerging Markets ETF’s in juli 2023 een toename van +5,21 procent in waarde. Op dit moment, juni 2025, zijn er 23 ETF’s die een breed gespreide Emerging Markets index volgen.

Relevante marktontwikkelingen die de prestaties beïnvloeden, omvatten een mix van macroeconomische trends, geopolitieke gebeurtenissen, rentetarieven en het algemene beleggerssentiment. Deze markten blijven gevoelig voor wijzigingen in juridische, politieke, regelgevende, fiscale en economische condities, wat zorgt voor uitdagende externe risico’s. Een opvallende trend in november 2024 was dat Emerging Market obligatie ETF’s de Emerging Market equities ETF’s mogelijk overtroffen in prestaties, een ontwikkeling die voor sommige beleggers een beter alternatief kan zijn. Dit onderstreept dat marktomstandigheden constante veranderingen kennen en beleggers kansen kunnen vinden, bijvoorbeeld wanneer anderen zich deels van deze markten afkeren, wat dan aantrekkelijke koopkansen voor Emerging Markets sector ETF’s kan opleveren.

Wat zijn belangrijke kenmerken en samenstellingen van populaire Emerging Markets ETF’s?

Populaire Emerging Markets ETF’s worden voornamelijk gekenmerkt door het volgen van brede marktindices zoals de MSCI Emerging Markets en FTSE Emerging Markets, en een geografische spreiding die vaak een hoge concentratie in landen als China en Taiwan laat zien. Deze emerging markets etf’s bieden beleggers de mogelijkheid om gespreid te investeren in aandelen en bedrijven in snelgroeiende economieën over de hele wereld, inclusief belangrijke regio’s zoals Azië, Latijns-Amerika, Oost-Europa en Afrika. Een belangrijk kenmerk is hun hogere volatiliteit vergeleken met ETF’s in ontwikkelde markten, wat gepaard gaat met een aanzienlijk groeipotentieel. Hoewel de kosten gemiddeld tussen de 0,528% en 0,646% liggen, zijn deze relatief laag door de passieve beheerstrategie en de fysieke replicatie, waarbij de ETF daadwerkelijk de onderliggende aandelen aankoopt. Voorbeelden van populaire opties zijn de Xtrackers MSCI Emerging Markets 1C ETF en de iShares Core MSCI EM IMI USD (Acc), die beide toegang bieden tot deze diverse markten. Momenteel, in juni 2025, zijn er 23 ETF’s die een breed gespreide Emerging Markets index volgen, en de totale peer group van Emerging Market Equity ETFs omvat zelfs 103 ETF’s, wat de ruime keuze en focus op deze beleggingscategorieën onderstreept.

Emerging Markets ETF’s zonder China: welke opties zijn er?

Voor beleggers die het concentratierisico op China willen verminderen, zijn er specifieke Emerging Markets ETF’s beschikbaar die dit land uitsluiten. Deze opties, vaak gebaseerd op een index zoals de MSCI Emerging Markets ex-China index, bieden de mogelijkheid om gespreid te beleggen in alle andere opkomende markten. Het uitsluiten van China adresseert het klumpenrisico van de hoge Chinese weging in traditionele indices en stelt je in staat om de focus te verleggen naar andere snelgroeiende economieën zoals India, Taiwan, Brazilië en Zuid-Korea, wat zorgt voor een breder en mogelijk evenwichtiger spreiding in je emerging markets etf portefeuille. Een investering in een dergelijke ETF zonder China via de MSCI Emerging Markets ex-China index liet bijvoorbeeld een prestatie van 31.3 procent zien tussen november 2020 en oktober 2024, wat de potentiële voordelen van deze gerichte strategie onderstreept.

Hoe koop je Emerging Markets ETF’s via DEGIRO?

Een Emerging Markets ETF kopen via DEGIRO volgt de algemene stappen van beleggen bij een broker, maar met enkele specifieke voordelen van dit platform. Allereerst dien je een account te openen bij DEGIRO, waarna je geld stort op je beleggingsrekening. Het grote voordeel bij DEGIRO is de zogenaamde DEGIRO kernselectie, een lijst van populaire emerging markets etf’s – zoals de Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF – die je onder bepaalde voorwaarden extra goedkoop kunt aankopen. Dit betekent doorgaans geen commissiekosten en slechts €1 handlingskosten voor je eerste transactie per ISIN code per maand, mits eventuele volgende transacties boven de €1000/USD en in dezelfde handelsrichting zijn. Bij het kiezen van een emerging markets etf, gebruik je de zoekfunctie en controleer je de beurslocatie en valuta, aangezien dit kan bijdragen aan het vermijden van transactiekosten. Beleggers met een DEGIRO Custody profiel profiteren zelfs van zonder extra kosten beleggen in opkomende markten ETF’s, mits de gekozen ETF het dividend herbelegt, wat de aantrekkelijkheid van DEGIRO voor dit type beleggingen onderstreept.

Wat zegt de koers van iShares MSCI Emerging Markets ETF over de markt?

De koers van de iShares MSCI Emerging Markets ETF biedt een heldere blik op de algehele prestaties en het beleggerssentiment in de bredere opkomende markten. Doordat deze emerging markets etf de MSCI Emerging Markets Investable Market Index met een hoge correlatie van 92 procent volgt, reflecteert elke koersbeweging direct de economische gezondheid en het vertrouwen in deze snelgroeiende economieën. Zoals te zien is aan het jaar-tot-datum prijsrendement van 8,8 procent (per 31 mei 2025) en een 1-jaar totaalrendement van 11,5 procent, toont een stijgende koers aan dat er robuust groeipotentieel aanwezig is, ondanks de inherente volatiliteit die typisch is voor opkomende markten. Het fonds, met een portefeuille van meer dan 2700 aandelen en 62.2 procent large cap holdings in landen als China, India en Brazilië, is daarmee een goede barometer voor de dynamiek in deze diverse marktsectoren.

Veelgestelde vragen over Emerging Markets ETF’s

Wat is het verschil tussen een Emerging Markets ETF en andere ETF’s?

Het belangrijkste verschil tussen een Emerging Markets ETF en andere ETF’s ligt in hun specifieke beleggingsfocus. Terwijl een algemene ETF kan beleggen in bijvoorbeeld ontwikkelde markten, specifieke sectoren, obligaties of grondstoffen, richt een Emerging Markets ETF zich uitsluitend op bedrijven in snelgroeiende economieën, de zogeheten opkomende markten. Deze gerichte benadering betekent dat de onderliggende activa, en daarmee het risico- en rendementsprofiel, fundamenteel anders zijn; Emerging Markets ETF’s kennen doorgaans een hogere volatiliteit en potentieel voor plotselinge topscores dan bijvoorbeeld Developed Markets ETF’s, vanwege de unieke economische en politieke dynamiek van deze regio’s.

Beleggers houden daarom vaak een aparte emerging market ETF aan om het gewicht van opkomende markten in hun portefeuille te vergroten en te profiteren van de afwijkende marktdynamiek en economische cycli die verschillen van die in ontwikkelde markten. Dit zorgt voor een verbeterde diversificatie, omdat ze toegang bieden tot een beleggingsruimte met andere groeifactoren en risicoverhoudingen dan bredere, globale ETF’s of ETF’s gericht op stabielere economieën.

Hoe bepaal je welke Emerging Markets ETF het beste bij jouw beleggingsdoelen past?

Om te bepalen welke Emerging Markets ETF het beste bij jouw beleggingsdoelen past, moet je eerst jouw persoonlijke financiële doelen, risicotolerantie en beleggingshorizon helder definiëren. Dit persoonlijke fundament is cruciaal, want de ‘beste’ ETF is subjectief en hangt volledig af van wat jij wilt bereiken; zoals besproken in modules over het selecteren van een ETF, gaat het erom de juiste ETF te kiezen die specifiek bij jou past.

De eerder besproken vergelijkingsaspecten zoals kosten, de gevolgde index en de geografische spreiding gebruik je vervolgens als instrumenten om jouw keuze te sturen. Wil je bijvoorbeeld maximaal groeipotentieel en accepteer je de bijbehorende hogere volatiliteit, dan focus je op indices met een brede blootstelling aan snelgroeiende economieën. Ben je echter risicoaverser of streef je naar een stabieler rendement, dan kan het overwegen van Emerging Market obligatie ETF’s – die voor sommige beleggers mogelijk beter kunnen presteren dan aandelen ETF’s – een strategische overweging zijn, of combineer je de emerging markets etf met een developed markets ETF zoals een MSCI World ETF voor een gebalanceerde wereldwijde portefeuille. Let daarbij op dat je ETFs van dezelfde indexprovider kiest om overlap of ontbrekende landen te voorkomen. Denk ook aan duurzaamheidsdoelstellingen; er zijn specifieke duurzame Emerging Markets ETF’s die aansluiten bij ethische beleggingsprincipes.

Welke kosten moet je rekening mee houden bij Emerging Markets ETF’s?

Bij het beleggen in een Emerging Markets ETF moet je rekening houden met diverse kostenposten die direct van invloed zijn op je netto rendement. Naast de bekende Total Expense Ratio (TER), die voor deze ETF’s historisch gezien tussen de 0,11% en 0,66% per jaar kan liggen, zijn er ook de verborgen kosten in de vorm van de bid/ask spread en Additional Trading Costs (ATC). Gemiddeld bedraagt de Total Cost of Ownership (TCO) voor een Emerging Market Equity ETF peer group circa 91.6 basispunten, opgebouwd uit een gemiddelde expense van 48.9 basispunten en een bid/ask spread van 42.7 basispunten, wat het belang van totale kosten benadrukt. De Additional Trading Cost (ATC)-vergoeding bij aandelen-ETF’s uit Emerging Markets kan oplopen tot 0,47 procent, wat aanzienlijk hoger is – ongeveer vijf keer hoger – dan bij vergelijkbare aandelen-ETF’s uit de VS of Euroland, mede door de complexiteit van de onderliggende markten. Voor obligatie-ETF’s in Emerging Markets ligt deze ATC-vergoeding zelfs hoger, rond de 0,88 procent. Hoewel de kosten over het algemeen gedaald zijn, is het cruciaal deze aspecten zorgvuldig te overwegen, aangezien lagere kosten de potentie hebben om de rendementskansen van je emerging markets etf te verbeteren.

Hoe werkt het openen van een account via Trade.nl voor het kopen van ETF’s?

Het openen van een account voor het kopen van emerging markets etf’s via Trade.nl begint met het vinden van de juiste broker die past bij jouw beleggingsdoelen. Trade.nl fungeert als jouw gids door diverse brokers te vergelijken op basis van factoren zoals de kostenstructuur en het aanbod van ETF’s. Zodra je een geschikte broker hebt geselecteerd op Trade.nl, word je direct doorgestuurd naar de website van die broker. Daar kun je vervolgens in slechts enkele klikken jouw beleggingsrekening openen, aangezien Trade.nl je al naar een betrouwbare en goedgekeurde aanbieder heeft geleid. Deze efficiënte werkwijze bespaart tijd en helpt je snel aan de slag te gaan met het aankopen van ETF’s, waaronder uiteraard een emerging markets etf.