Hoe selecteer je de beste environmental ETF’s op basis van ESG-criteria?

Om de beste environmental ETF’s te selecteren op basis van ESG-criteria, beoordeel je hoe nauwkeurig de ETF voldoet aan de richtlijnen voor milieu (Environmental), sociale aspecten (Social) en goed bestuur (Governance). Deze criteria staan centraal bij het vinden van fondsen die zich richten op duurzaamheid, ethiek en verantwoord ondernemingsbestuur, door te investeren in bedrijven die aantoonbaar bijdragen aan een positieve milieu-impact, zoals verminderde CO2-uitstoot of de ontwikkeling van milieuvriendelijke technologieën.

De selectie omvat vaak het volgen van gespecialiseerde duurzame indices die bedrijven filteren op hun duurzaamheidsprestaties. Een veelgebruikte aanpak is de “Best-in-Class” methode, waarbij de environmental ETF bedrijven uit alle sectoren kiest die het beste scoren op ESG-criteria, wat hen stimuleert tot verdere duurzaamheidsinspanningen. Daarnaast wordt er gekeken naar uitsluitingscriteria, waarbij bedrijven in de meest vervuilende sectoren worden vermeden. Uiteindelijk is de “beste” environmental ETF een persoonlijke keuze, afhankelijk van jouw specifieke beleggingsstrategie, financiële situatie en individuele duurzaamheidsvoorkeuren; let daarbij altijd op de transparantie van de ETF-aanbieder over de toegepaste ESG-methodologieën.

Welke prestaties en risico’s hebben environmental ETF’s in Nederland en Europa?

Environmental ETF’s in Nederland en Europa bieden de mogelijkheid voor positieve financiële rendementen, maar brengen ook specifieke risico’s met zich mee die samengaan met hun focus op duurzaamheid. Deze fondsen hebben in Europa de afgelopen jaren sterke kapitaalinstromen laten zien, met bijvoorbeeld bijna £10 miljard in 2019 en 43,8 miljard euro in het eerste kwartaal van 2021, wat een groeiende interesse in duurzaam beleggen laat zien. Hoewel de instroom in ESG ETF’s in Europa in 2024 met 24 procent daalde, maken Europese beleggers, waaronder Asset owners in Nederland, strategische langetermijnallocaties naar ESG-beleggingen via ETF’s. Dit doen zij vaak vanuit een overtuiging in de toekomst van ESG, zelfs na periodes van ondermaatse prestaties, zoals in 2022. Het is goed om te weten dat historische prestaties geen garantie bieden voor de toekomst, al kunnen thema-ETF’s gericht op sectoren als elektromobiliteit of hernieuwbare energie extra rendement opleveren.

De risico’s van beleggen in environmental ETF’s zijn divers. Allereerst geldt het algemene beleggingsprincipe dat risico en rendement hand in hand gaan; een hoger potentieel rendement betekent vaak een groter risico. Dit omvat marktrisico’s, zoals koersschommelingen en marktvolatiliteit, met de mogelijkheid van gedeeltelijk of volledig verlies van de inleg. Een specifiek risico voor duurzame Europa-ETF’s is het hogere concentratierisico en de lagere diversificatie vergeleken met bredere beleggingen. Dit komt doordat duurzaamheidsfilters en de uitsluiting van bepaalde sectoren de beleggingsspreiding kunnen beperken. Daarbij kunnen de variërende duurzaamheidsscores van onderliggende bedrijven de portefeuilleprestaties beïnvloeden, een zogeheten duurzaamheidsrisico. Voor beleggingen in environmental ETF’s buiten de eurozone bestaat er bovendien een wisselkoersrisico door schommelingen in valutakoersen.

Hoe integreer je environmental ETF’s in een duurzaam en gediversifieerd beleggingsportfolio?

Het integreren van environmental ETF’s in een duurzaam en gediversifieerd beleggingsportfolio vereist een strategie die persoonlijke duurzaamheidswaarden en risicobereidheid combineert met slimme activaspreiding. Begin met het selecteren van diverse environmental ETF’s die aansluiten bij jouw ecologische doelen, zoals fondsen gericht op schone energie, waterbeheer of de circulaire economie, om de diversificatie binnen je duurzame beleggingen te vergroten. Om de algehele portefeuille gediversifieerd te houden, balanceer je deze thematische ETF’s met bredere beleggingscategorieën, zoals traditionele aandelen- of obligatie-ETF’s, om zo het concentratierisico te verminderen; een duurzame wereld-ETF investering kan hierbij een solide basis vormen. Door deze aanpak kunnen beleggers financiële rendementen integreren met ethische en ecologische waarden, bijvoorbeeld via een 70/30-beleggingsstrategie met duurzame ETF’s, waarbij zelfs investeren in een duurzame bedrijfsobligatie-ETF zinvol kan zijn voor verdere portfolio diversificatie en risicobeperking.

Welke stappen moet je volgen om te investeren in environmental ETF’s via Nederlandse brokers?

Om te investeren in environmental ETF’s via Nederlandse brokers volg je een gestructureerd proces dat begint bij onderzoek en eindigt met het plaatsen van je order. Dit stelt je in staat om je financiële doelen af te stemmen op je ecologische waarden door te beleggen in bedrijven die bijdragen aan een betere planeet, in lijn met strikte milieu-, sociale en governance (ESG) criteria.

Hier zijn de stappen die je moet volgen:

1. Definieer je beleggingsdoelen en ethische focus: Voordat je begint, is het zaak om duidelijk te hebben hoeveel geld je wilt investeren, wat je financiële doelen zijn en welke specifieke duurzaamheidsthema’s je belangrijk vindt, zoals schone energie of waterbeheer. Verdiep je in de ESG-criteria die diverse environmental ETF’s hanteren en informeer jezelf over hun onderliggende indexen om een ETF te vinden die past bij jouw waarden.
2. Kies een Nederlandse broker en open een effectenrekening: Voor het kopen van environmental ETF’s heb je een beleggingsaccount nodig bij een online broker. Nederlandse beleggers kunnen hiervoor terecht bij diverse brokers zoals DeGiro, BinckBank, Lynx, Saxo Bank, Bux Zero, of Easybroker. Het is verstandig om brokers te vergelijken op kosten, aanbod van duurzame ETF’s en gebruiksgemak voordat je een effectendepot opent.
3. Stort geld op je account en selecteer de juiste ETF: Nadat je account is geopend en geverifieerd, stort je het gewenste bedrag dat je wilt investeren. Vervolgens ga je op zoek naar de specifieke environmental ETF die je hebt geselecteerd. Gebruik hierbij de ISIN code van de ETF om er zeker van te zijn dat je het juiste product kiest. Vergelijk ook de kostenratio van verschillende ETF’s, want dit beïnvloedt je rendement op lange termijn.
4. Plaats je order: Wanneer je de environmental ETF hebt gevonden, plaats je een kooporder via het handelsplatform van je broker. Dit doe je door het aantal deelbewijzen of het bedrag dat je wilt investeren in te voeren. Controleer je order altijd goed voordat je deze bevestigt.
5. Beheer je portefeuille: Eenmaal geïnvesteerd is het belangrijk om je portefeuille regelmatig te controleren. Houd de prestaties van je environmental ETF’s in de gaten en pas je beleggingen zo nodig aan om te blijven voldoen aan je financiële doelen en duurzaamheidsvoorkeuren.

Het zorgvuldig doorlopen van deze stappen zorgt ervoor dat je op een weloverwogen en efficiënte manier duurzaam kunt beleggen in environmental ETF’s via een Nederlandse broker.

Wat zijn de verschillen tussen environmental ETF’s, clean energy ETF’s en climate change ETF’s?

De belangrijkste verschillen tussen environmental ETF’s, clean energy ETF’s en climate change ETF’s liggen in hun specifieke focus en de breedte van hun beleggingsuniversum. Waar een environmental ETF een overkoepelende categorie is die zich richt op bedrijven met een algemene positieve milieu-impact volgens brede milieu-, sociale en governance (ESG) criteria, zijn de andere twee meer gespecialiseerde subcategorieën.

Clean energy ETF’s focussen zich uitsluitend op bedrijven die betrokken zijn bij de productie, distributie of ontwikkeling van energie uit hernieuwbare bronnen, zoals zonne-energie, windenergie, waterstof en andere vormen van duurzame energie. Deze fondsen spelen direct in op de energietransitie en worden sterk gedreven door het streven naar beperking van klimaatverandering, waarbij beleggers de mogelijkheid krijgen om direct deel te nemen aan de verschuiving naar een duurzame economie.

Climate change ETF’s hebben een bredere scope dan pure clean energy fondsen, maar zijn specifieker dan de algemene environmental ETF’s. Ze beleggen in bedrijven die oplossingen bieden voor de gevolgen van klimaatverandering of actief bijdragen aan de mitigatie ervan. Dit omvat niet alleen schone energiebedrijven, maar ook thema’s als waterbeheer, elektrische mobiliteit, efficiënt watergebruik, duurzame voedselproductie en de circulaire economie. Vaak starten deze ETF’s met een brede investeringsindex, waarna bedrijven met sterke groene referenties extra gewicht krijgen en niet-duurzame bedrijven worden uitgesloten.

Waarom zijn emerging markets ETF’s relevant voor duurzame beleggingen?

Emerging Markets ETF’s zijn relevant voor duurzame beleggingen omdat ze beleggers de mogelijkheid bieden om te investeren in snelgroeiende economieën die cruciaal zijn voor de wereldwijde duurzame transitie. Deze Emerging Markets ETF’s focussen zich op bedrijven in landen met jonge bevolkingen en potentieel voor welvaartsstijging, waar investeringen in duurzame oplossingen zoals hernieuwbare energie, efficiënt waterbeheer en een circulaire economie een grote impact kunnen hebben. Door te kiezen voor duurzame Emerging Markets ETF’s die strikte ESG-criteria hanteren – vaak via een ‘Best-in-Class’-aanpak of door problematische sectoren uit te sluiten – stimuleren beleggers de verbetering van duurzaamheidspraktijken binnen bedrijven in deze opkomende markten, wat bijdraagt aan zowel financiële rendementen als een positieve milieu- en maatschappelijke impact. Hoewel deze fondsen vanwege duurzaamheidsfilters een lagere interne diversificatie kunnen hebben, bieden ze wel een waardevolle geografische spreiding voor een gediversifieerd duurzaam beleggingsportfolio, vooral als een brede environmental ETF minder blootstelling biedt aan deze regio’s. Het is wel belangrijk om rekening te houden met specifieke risico’s zoals sterke koersschommelingen en politieke onzekerheid, en te beseffen dat de werkelijke duurzaamheidseffecten van deze investeringen soms moeilijk verifieerbaar kunnen zijn; er zijn momenteel ongeveer 9 duurzame Emerging Markets ETF’s beschikbaar.

Veelgestelde vragen over environmental ETF’s en duurzaam beleggen

Wat is het verschil tussen een environmental ETF en een traditionele ETF?

Een environmental ETF onderscheidt zich fundamenteel van een traditionele ETF door zijn beleggingsfilosofie en de selectie van onderliggende activa. Waar een traditionele ETF primair een brede marktindex zo nauwkeurig mogelijk volgt, zonder specifieke ethische of duurzaamheidsfilters, richt een environmental ETF zich specifiek op bedrijven die bijdragen aan een betere planeet en voldoen aan strenge milieu-, sociale en governance (ESG) criteria. Dit betekent dat een traditionele ETF streeft naar brede sectorale dekking en hoge diversificatie over diverse sectoren en activaklassen, puur gebaseerd op financiële metrics. Een environmental ETF daarentegen filtert bedrijven op basis van hun positieve milieu-impact, zoals bijdragen aan CO2-reductie of milieuvriendelijke technologieën, wat vaak resulteert in minder individuele effecten of een lager diversificatieniveau, maar wel een investering biedt die is afgestemd op ecologische waarden en maatschappelijke verantwoordelijkheid.

Hoe worden ESG-criteria toegepast bij environmental ETF’s?

Bij environmental ETF’s worden ESG-criteria toegepast door systematisch bedrijven te evalueren en te filteren op hun prestaties op het gebied van milieu, sociale aspecten en goed bestuur. De ‘E’ (Environmental) component is hierbij leidend, waarbij specifiek wordt gekeken naar de concrete impact van een bedrijf op het milieu, zoals initiatieven voor CO2-reductie, efficiënt waterbeheer en de ontwikkeling van milieuvriendelijke technologieën. Dit gebeurt doorgaans via gespecialiseerde duurzame indices die bedrijven beoordelen en opnemen of uitsluiten op basis van hun uitgebreide ESG-scores en beleid. Concreet betekent dit de inzet van methoden zoals de “Best-in-Class” aanpak, waarbij de best presterende bedrijven binnen elke sector worden geselecteerd, en strikte uitsluitingscriteria om bedrijven in de meest vervuilende sectoren te vermijden. Zo garandeert de environmental ETF dat haar beleggingen aansluiten bij ethische waarden en aantoonbaar bijdragen aan een duurzame toekomst. Deze rigoureuze toepassing van ESG-criteria blijkt bovendien vaak te correleren met solide financiële prestaties, wat de meerwaarde van duurzaamheid in beleggingen onderstreept.

Welke kosten en vergoedingen zijn verbonden aan environmental ETF’s?

De kosten en vergoedingen die verbonden zijn aan een environmental ETF omvatten voornamelijk jaarlijkse beheerkosten, transactiekosten en brokergerelateerde vergoedingen. Hoewel environmental ETF’s over het algemeen bekend staan om hun relatief lage kosten in vergelijking met traditionele actief beheerde fondsen, is het cruciaal om de specifieke kostenstructuur van elke ETF te analyseren, aangezien deze het nettorendement voor beleggers aanzienlijk beïnvloedt.

Hier zijn de voornaamste kostenposten waar je rekening mee moet houden:

Het in kaart brengen van al deze kosten is essentieel, vooral voor langetermijnbeleggers, omdat lagere kosten op de lange termijn duizenden euro’s aan extra rendement kunnen opleveren. Transparantie over de totale kostenstructuur is dus een van de belangrijkste criteria bij het selecteren van de juiste environmental ETF.

Hoe kan Trade.nl helpen bij het kiezen van de juiste broker voor environmental ETF’s?

Trade.nl helpt je de juiste broker te kiezen voor environmental ETF’s door een overzichtelijke vergelijking te bieden van diverse Nederlandse aanbieders. Wij begrijpen dat de selectie van een geschikte broker cruciaal is voor beleggers in ETF’s, zeker wanneer je specifieke duurzaamheidsdoelen hebt. Onze vergelijking richt zich op belangrijke criteria zoals lage kosten bij brokers en ETF-aanbieders, evenals het aanbod van gewenste environmental ETF’s die voldoen aan strenge ESG-criteria. De “beste” broker hangt sterk af van jouw persoonlijke beleggingsdoelen, financiële situatie en duurzaamheidsvoorkeuren; daarom presenteren we de meest actuele brokerinformatie in Nederland om jou in staat te stellen een weloverwogen keuze te maken. Zodra je jouw broker hebt geselecteerd, stuurt Trade.nl je direct door naar de website van de broker, zodat je snel en eenvoudig een account kunt openen en kunt beginnen met beleggen in de environmental ETF’s die bij jou passen.