Hoe presteert de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF en wat zijn de historische trends?
De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF presteert consistent met zijn doelstelling om de FTSE All-World index nauwgezet te volgen, en heeft sinds de start in mei 2012 een sterke vermogensgroei laten zien. Tot juni 2025 heeft de ETF een indrukwekkend cumulatief rendement van +320,30 procent behaald, wat neerkomt op een geannualiseerd rendement van 11,64 procent over deze lange termijn. De historische trends tonen schommelingen die typerend zijn voor wereldwijde aandelenmarkten, met sterke jaren zoals 2021 (28,19 procent stijging) en 2024 (25,02 procent stijging), maar ook een daling van -13,01 procent in 2022. Over de afgelopen vijf jaar (tot juni 2025) bedroeg het geannualiseerde rendement 12,19 procent, resulterend in een cumulatieve stijging van 77,71 procent, terwijl het jaarlijkse rendement over de afgelopen drie jaar tot augustus 2024 gemiddeld 16,4 procent was. De ETF toont een zeer efficiënte tracking, waarbij het vaak de benchmark evenaart of zelfs licht overtreft door middel van een gemiddelde jaarlijkse tracking difference van 0,00%, en presteerde in de periode van 2020 tot eind 2024 beter dan de AEX-index en de Europese STOXX-index. Het is echter belangrijk te onthouden dat historische resultaten geen garantie bieden voor toekomstige prestaties.
Welke aandelen en sectoren zitten in de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF?
De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF biedt beleggers een zeer brede diversificatie doordat het fonds investeert in aandelen van duizenden bedrijven over de hele wereld. Het volgt de FTSE All-World index, wat betekent dat het zich richt op zowel ontwikkelde als opkomende markten en een dekking van ongeveer 99 procent van de wereldmarkt biedt. Deze Vanguard FTSE All-World UCITS ETF omvat momenteel meer dan 3.700 bedrijven, variërend van large- en mid-caps tot zelfs enkele small-caps.
De spreiding is niet alleen geografisch en naar bedrijfsgrootte, maar ook breed verdeeld over meer dan 11 verschillende sectoren. De grootste wegingen zijn doorgaans te vinden in:
- Technologie: Met een aanzienlijk aandeel, dat momenteel rond de 20,82% van de portefeuille kan liggen.
- Financiële diensten: Deze sector vertegenwoordigt ook een substantieel deel, vaak rond de 18,6% van het belegd vermogen.
- Overige belangrijke sectoren zijn onder andere Gezondheidszorg, Consumentengoederen (zowel duurzaam als niet-duurzaam), Industriegoederen, en Energie. Populaire specifieke segmenten zoals IT-aandelen en de banksector zijn hierin breed vertegenwoordigd.
Een opvallend kenmerk van de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF is het relatief grote aandeel van Amerikaanse bedrijven, wat vaak een gemeenschappelijk patroon is bij wereldwijde ETF’s en de dominante positie van de Amerikaanse markt in de wereldwijde index weerspiegelt.
Hoe werkt de dividenduitkering en accumulatie bij deze ETF?
De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF is een accumulerende ETF, wat betekent dat de dividenden die de onderliggende duizenden bedrijven uitkeren, niet direct aan jou als belegger worden uitbetaald. In plaats daarvan worden deze dividenden automatisch door de ETF herbelegd in het fonds zelf. Dit proces van interne herbelegging draagt bij aan de waardestijging van de ETF en zorgt ervoor dat je profiteert van het rente-op-rente effect, zonder dat je zelf actie hoeft te ondernemen om dividenden handmatig te herbeleggen. De dividenden zijn dus verwerkt in de koers van de ETF. Het is een efficiënte methode voor vermogensgroei op de lange termijn, al is het wel belangrijk om te weten dat er, voordat de dividenden herbelegd worden, sprake kan zijn van dividendbelasting en mogelijke dividendlekkage, waardoor niet het volledige dividendbedrag wordt herbelegd.
Wat is de kostenstructuur en expense ratio van de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF?
De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF kent een transparante en zeer competitieve kostenstructuur, waarbij de jaarlijkse kosten hoofdzakelijk worden uitgedrukt in de Total Expense Ratio (TER). Deze TER bedraagt momenteel 0,22 procent per jaar en omvat alle operationele en beheerkosten van het fonds, wat in lijn is met het passieve beheer van Vanguard dat gericht is op efficiëntie voor de lange termijn. Het unieke aan deze kostenstructuur is dat deze kosten direct worden verrekend in de dagelijkse koers van de ETF; beleggers ontvangen hiervoor dus geen aparte factuur, wat het beheer eenvoudiger maakt. Dit lage percentage draagt significant bij aan de algehele kostenefficiëntie van de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, waardoor meer van je belegging op de lange termijn kan renderen. Om dit in perspectief te plaatsen: voor elke €1.000 die je in deze ETF belegt, betaal je jaarlijks slechts ongeveer €2,20 aan fondskosten, wat de aantrekkelijkheid van deze wereldwijd gespreide beleggingsoplossing verder benadrukt.
Op welke beurzen kan ik de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF kopen en verkopen?
De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF kun je op diverse belangrijke Europese beurzen kopen en verkopen, waaronder prominent op Euronext. Met name Euronext Amsterdam (ook bekend als EAM of Amsterdam Stock Exchange) is een cruciale handelsplaats waar deze populaire ETF wordt verhandeld, vaak aangeduid met fondscodes zoals VWRL.AS. Deze brede notering zorgt ervoor dat beleggers via een groot aantal online brokers toegang hebben tot de ETF. Zo is de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc EUR) bijvoorbeeld verhandelbaar via het XTB beleggingsplatform, en kan de ETF via DEGIRO zelfs zonder transactiekosten worden verhandeld, mits aan de voorwaarden van de Kernselectie wordt voldaan. Dit maakt de ETF vrijwel overal verkrijgbaar en toegankelijk voor beleggers die wereldwijd gespreid willen beleggen.
Hoe verhoudt de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF zich tot vergelijkbare wereldwijde ETF’s?
De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF onderscheidt zich van vergelijkbare wereldwijde ETF’s, zoals die gebaseerd op de MSCI World Index (bijvoorbeeld de iShares Core MSCI World UCITS ETF), voornamelijk door zijn bredere geografische spreiding. Waar veel MSCI World ETF’s zich richten op aandelen uit ontwikkelde markten, belegt de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF actief in zowel ontwikkelde als opkomende markten, waardoor het een meer complete ‘alles-in-één’ oplossing is voor wereldwijde marktblootstelling. Dit betekent dat de ETF een indrukwekkende dekking van ongeveer 99 procent van de wereldwijde aandelenmarkt biedt, met beleggingen in meer dan 3.700 bedrijven. Verder is de kostenstructuur van de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF met een Total Expense Ratio (TER) van 0,22 procent zeer concurrerend, wat bijdraagt aan de aantrekkelijkheid en populariteit ervan als een kostenefficiënte keuze voor langetermijnbeleggers die zoeken naar brede diversificatie en toegang tot de gehele wereldwijde aandelenmarkt. Het is dan ook niet verwonderlijk dat de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF vaak wordt genoemd als een van de best gewaardeerde en populairste Global ETF’s in Europa.
Welke fiscale aspecten en belastingregels gelden voor beleggers in deze ETF?
Voor beleggers in de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF in Nederland zijn de fiscale aspecten vooral gericht op Box 3, dividendbelasting en de belasting bij verkoop. Als particuliere belegger wordt de waarde van je bezit in de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF op 1 januari jaarlijks belast in Box 3 (sparen en beleggen), waarbij je een fictief rendement opgeeft, ongeacht je daadwerkelijke winst. Aangezien dit een accumulerende ETF is, worden dividenden automatisch herbelegd binnen het fonds; je ontvangt ze dus niet direct. Echter, in het land waar de ETF gevestigd is (veelal Ierland voor UCITS ETF’s), wordt bronbelasting ingehouden op deze dividenden, wat kan resulteren in ‘dividendlekkage’. Dit betekent dat een deel van de buitenlandse dividendbelasting voor jou als Nederlandse belegger niet terugvorderbaar is, en dit maakt de belastingtechnische aspecten van thesaurerende ETF’s complexer, vooral bij buitenlandse fondsaanbieders. Bij verkoop van je aandelen wordt in Box 3 de winst zelf niet direct belast, maar draagt je totale vermogen bij aan de basis voor het fictieve rendement. Het is verstandig om te letten op het fondsdomicilie, aangezien de fiscale kenmerken en het percentage ingehouden dividendbelasting kunnen variëren per land, en een gunstig domicilie kan de effectieve belastingdruk verminderen. Fiscale wet- en regelgeving kan wijzigen en is afhankelijk van je persoonlijke situatie; daarom wordt beleggers geadviseerd een financieel of belastingprofessional te raadplegen.
Hoe open ik een account bij een broker om de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF te kopen via Trade.nl?
Om de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF te kopen, moet je eerst een beleggingsrekening openen bij een betrouwbare broker. Via Trade.nl kun je eenvoudig verschillende brokers vergelijken die deze ETF aanbieden, waarna je direct wordt doorgestuurd naar de website van de door jou gekozen broker om het aanmeldproces te starten. Het aanmaken van een account omvat doorgaans het registreren, het verstrekken van persoonlijke en financiële gegevens zoals je bankrekening, en het verifiëren van je identiteit. Na het voltooien van dit proces en het storten van handelskapitaal – wat meestal 1 tot enkele werkdagen duurt – krijg je toegang tot het handelsplatform om de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF te kopen. Brokers zoals DEGIRO bieden de mogelijkheid deze ETF zonder transactiekosten te verhandelen, mits je voldoet aan de voorwaarden van de Kernselectie, en ook via het XTB beleggingsplatform is commissievrij handelen in deze populaire wereldwijde ETF mogelijk.
Veelgestelde vragen over de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
Wat is het verschil tussen accumulerende en distribuerende ETF’s?
Het belangrijkste verschil tussen accumulerende en distribuerende ETF’s ligt in de wijze van dividendverwerking. Een accumulerende ETF, zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, herbelegt dividenden die ontvangen worden van de onderliggende bedrijven automatisch terug in het fonds. Dit betekent dat je de dividenden niet als contant geld ontvangt; in plaats daarvan draagt de herbelegging bij aan een waardestijging van de ETF-koers en profiteer je van het rente-op-rente effect. Aan de andere kant keren distribuerende ETF’s dividenden uit aan jou als belegger, vaak op een vaste frequentie zoals maandelijks of per kwartaal. Deze uitkering geeft je directe inkomsten, maar vereist wel dat je zelf actie onderneemt als je deze dividenden weer wilt herbeleggen, wat mogelijk extra transactiekosten met zich meebrengt. De keuze tussen beide types hangt af van je beleggingsdoelen: directe inkomsten of maximale vermogensgroei op lange termijn zonder eigenhandig dividenden te herbeleggen, waarbij ook de fiscale implicaties, zoals de dividendbelasting, een rol spelen.
Hoe vaak wordt de koers van de ETF bijgewerkt?
De koers van een ETF, zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, wordt continu bijgewerkt gedurende de gehele handelsdag. Dit komt doordat de prijs van een ETF net als die van een aandeel tot stand komt op de beurs, waar vraag en aanbod constant schommelen en nieuwe transacties de prijs bepalen. Deze actieve handel zorgt ervoor dat de koers van de ETF circa elke 15 seconden kan veranderen, waardoor beleggers real-time inzicht hebben in de waarde van hun belegging tijdens beursuren. De precieze handelsuren kunnen wel per beurs variëren, maar de bijwerking van de koers blijft gedurende die uren dynamisch.
Welke risico’s zijn verbonden aan beleggen in deze ETF?
Beleggen in de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, net als elke andere financiële investering, brengt diverse risico’s met zich mee, waarbij de waarde van je belegging kan dalen en je (een deel van) je ingelegde kapitaal kunt verliezen. Het belangrijkste risico is het marktrisico de waarde van de ETF is direct gekoppeld aan de prestaties van de wereldwijde aandelenmarkten, die onvermijdelijk schommelingen kennen. Hoewel de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF breed gespreid is over duizenden bedrijven wereldwijd, betekent dit niet dat alle risico’s zijn uitgesloten. Er is ook valutarisico, omdat beleggingen in niet-eurovaluta’s in waarde kunnen veranderen door wisselkoersschommelingen. Daarnaast kan liquiditeitsrisico optreden in extreme marktomstandigheden, wat de handel kan bemoeilijken, en bestaat er een klein tracking error risico waarbij de ETF de onderliggende FTSE All-World index niet altijd exact volgt. Tot slot is het cruciaal om te onthouden dat historische resultaten, hoe goed ook, geen garantie bieden voor toekomstige prestaties.
Kan ik deze ETF gebruiken voor een gespreide beleggingsportefeuille?
Ja, de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF is uitermate geschikt om te gebruiken als basis voor een breed gespreide beleggingsportefeuille. Deze ETF is namelijk ontworpen als een ‘alles-in-één’ oplossing die je met één enkele investering toegang geeft tot duizenden bedrijven over de hele wereld. Doordat de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF zowel in ontwikkelde als opkomende markten belegt en zo ongeveer 99 procent van de wereldmarkt dekt, biedt het een ongekende diversificatie over verschillende landen, sectoren en bedrijfsgroottes. Hiermee realiseer je moeiteloos een globaal gespreide beleggingsportefeuille, wat het tot een populaire en kostenefficiënte keuze maakt voor veel langetermijnbeleggers die op zoek zijn naar een solide kern voor hun beleggingen.
Wat is een Ethereum ETF en hoe verschilt deze van de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF?
Een Ethereum ETF is een beursgenoteerd beleggingsfonds dat de koers van Ethereum, de op één na grootste cryptocurrency, volgt. Na goedkeuring door de Amerikaanse SEC in mei 2024, werden de eerste Ethereum ETF’s in juli 2024 gelanceerd. Ze bieden beleggers, vooral institutionele partijen, een gestroomlijnde en gereguleerde manier om in Ethereum te investeren zonder de cryptocurrency direct te hoeven bezitten, wat de marktacceptatie van het Ethereum ecosysteem stimuleert.
Het grote verschil met een Vanguard FTSE All-World UCITS ETF zit in de onderliggende waarde en daarmee de beleggingsdoelstelling. De Ethereum ETF biedt blootstelling aan één specifieke digitale activa, waarbij de waarde sterk afhangt van de zeer volatiele en speculatieve dynamiek van de cryptomarkt. De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF daarentegen is een breed gespreid aandelenfonds dat de prestaties van de FTSE All-World index volgt door te beleggen in duizenden bedrijven over de hele wereld, inclusief zowel ontwikkelde als opkomende markten. Dit maakt de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF een ‘alles-in-één’ oplossing voor lange termijn vermogensgroei in de traditionele aandelenmarkt, met een duidelijk ander, doorgaans meer gediversifieerd risicoprofiel dan een crypto-ETF.
Welke cursussen beleggen zijn geschikt voor het begrijpen van ETF’s zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF?
Om ETF’s zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF volledig te doorgronden, zijn er diverse beleggingscursussen beschikbaar die zowel de basisbeginselen van beleggen als de specifieke werking van ETF’s uitleggen. Zelfs voor een ‘alles-in-één’ oplossing die zo breed gespreid belegt in meer dan 3.700 bedrijven wereldwijd en vaak als ETF geschikt voor beginnende beleggers wordt aanbevolen, is een solide kennisbasis essentieel. Algemene cursussen zoals “Beginnen met beleggen” bieden cruciale inzichten in marktmechanismen, risicomanagement en de kracht van diversificatie, principes die direct van toepassing zijn op de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF.
Daarnaast zijn er gespecialiseerde cursussen beleggen die zich richten op Exchange Traded Funds. Deze beleggingscursussen vergroten je kennis over wat ETF’s zijn, hoe ze werken en hoe je de juiste ETF selecteert die het beste bij jou past. Onderwerpen zoals het onderscheid tussen accumulerende en distribuerende ETF’s (wat relevant is gezien de accumulerende aard van de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF), het begrijpen van indexen zoals de FTSE All-World, en de kostenstructuur worden hierin gedetailleerd behandeld. Platforms zoals Happy Investors en JustETF bieden bijvoorbeeld modules over “ETF & Dividend Beleggen” en artikelen die ETF-investeringskennis verdiepen, inclusief vergelijkingen tussen indexaanbieders zoals MSCI en FTSE. Het volgen van zo’n cursus stelt je in staat om met vertrouwen en een dieper begrip in de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF te beleggen, zodat je weet waarom het een populaire keuze is voor langetermijnvermogensgroei.
Hoe past Meesman beleggen in de strategie rondom wereldwijde ETF’s zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF?
Meesman biedt een beheerde beleggingsoplossing die naadloos aansluit bij de strategie van breed gespreid beleggen in wereldwijde ETF’s zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, maar dan via hun eigen indexfondsen. Hoewel de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF een ‘alles-in-één’ fonds is dat de prestaties van de FTSE All-World index volgt voor wereldwijde aandelenblootstelling, levert Meesman een vergelijkbare wereldwijde diversificatie via haar zorgvuldig samengestelde en fiscaal geoptimaliseerde indexfondsen. Dit betekent dat je bij Meesman indirect profiteert van dezelfde brede marktdekking en passieve beleggingsfilosofie, zonder dat je zelf specifieke ETF’s hoeft aan te kopen, te beheren of je zorgen hoeft te maken over dividendherbelegging. De keuze voor Meesman biedt vooral gemak en een volledig ontzorgde benadering van lange termijn indexbeleggen, met de nadruk op eenvoud en een gestroomlijnd proces voor de Nederlandse belegger.
