Investeren in BRICS: gids voor beleggen in opkomende markten

Wat betekent investeren in BRICS en waarom is het relevant?

Investeren in BRICS betekent specifiek beleggen in de opkomende markten van Brazilië, Rusland, India, China en Zuid-Afrika. Het heeft als doel de positie van deze landen in de wereldeconomie te versterken. Dit biedt waardevolle inzichten over kansen en risico’s in wereldwijde markten, vooral voor beleggers die verder kijken dan traditionele markten. De relevantie van investeren in BRICS groeit door diverse ontwikkelingen. Een handvol ontwikkelingslanden toont interesse om lid te worden van de BRICS-alliantie. BRICS plant zelfs de lancering van een nieuwe valuta, die vanaf maart 2024 in ontwikkeling is. Een vernieuwde BRICS+ kan, indien meer landen toetreden, een gezamenlijk bbp van $30 biljoen bereiken, gebaseerd op cijfers van 2023. De nieuwe munt kan buitenlandse investeerders aantrekken. Opkomende economieën vinden de BRICS-alliantie aantrekkelijk per 7 maart 2025, mede door de gemeenschappelijke agenda van de-dollarisering. Dit bevordert de overtuiging dat bedrijven meer opties hebben dan alleen Amerikaanse dollar gebaseerde activa per 5 juni 2025. China inspireert andere BRICS-landen tot goudaankopen als reservevaluta. De BRICS-groep kan Amerikaanse financiële sectoren beïnvloeden als lokale valuta's in plaats van de Amerikaanse dollar worden gebruikt. Beleggen in BRIC-landen is geschikt voor de zeer lange termijn, al veroorzaken valutarisico's verhoogde risico's. Voor beleggers met een lange termijn horizon kan dit een interessante, zij het risicovolle, overweging zijn.

Aandelen en individuele bedrijven in BRICS

Wanneer u wilt investeren in BRICS, kunt u dit doen door individuele aandelen van specifieke bedrijven te kopen. Deze aandelen representeren eigendom in één enkel bedrijf. Als individuele particuliere beleggers krijgt u hiermee meer controle over uw beleggingskeuzes. U kunt gericht investeren in uitgekozen bedrijven. Dit stelt u in staat snel in te spelen op marktomstandigheden of bedrijfsnieuws. Individuele aandelen bieden potentieel voor hogere rendementen en directe controle over beleggingsbeslissingen. Voor beleggers die zelf een portefeuille willen samenstellen, is dit een geschikte aanpak. U kunt ze verkrijgen via de aandelenmarkt of een effectenbroker.

Alternatieve investeringsvormen: obligaties en grondstoffen

Alternatieve investeringsvormen omvatten activa buiten aandelen, obligaties en onroerend goed. Deze beleggingen vallen buiten traditionele activaklassen zoals aandelen, obligaties en liquide middelen. Grondstoffen zijn een alternatieve belegging om vermogen op te bouwen of te laten groeien. Voorbeelden hiervan zijn vastgoed, grondstoffen, opties en financiële derivaten, evenals diverse investeringsvormen zoals peer-to-peer lending en cryptovaluta. Private equity is ook een alternatieve investering. Een hedgefonds behoort eveneens tot deze categorie. Vastgoedinvesteringen zijn een alternatieve beleggingsvorm, gericht op rendement buiten traditionele aandelen- en obligatiemarkten. Ook risicokapitaal is een voorbeeld van een alternatieve investering.

Hoe beoordeel je de groeipotentie en risico’s van BRICS-investeringen?

Om de groeipotentie en risico’s van BRICS-investeringen goed in te schatten, kijkt u naar de waardering van aandelen, zoals de koers-winstverhouding en koers-boekwaardeverhouding. Ook analyseert u het bedrijfsmodel en de aandeelhouders van ondernemingen. Investeren in BRICS brengt verhoogde risico's met zich mee, mede door politieke onzekerheid en soms beperkte informatie. Een langere beleggingshorizon en een grotere spreiding dan bij westerse aandelen zijn daarom essentieel. De komende secties gaan dieper in op economische trends, geopolitieke invloeden en de volatiliteit van deze markten.

Economische trends en groeivooruitzichten per BRICS-land

De BRICS-landen leiden de wereldwijde economische groei. In 2024 overschreed hun groeipercentage de 3,2 procent wereldwijd, vergeleken met 1,7 procent voor de G7-landen. Dit blok omvat de meerderheid van de snelst groeiende economieën, wat een groot groeipotentieel aangeeft volgens het IMF en de VN. De economieën van de BRICS-landen vertonen een positieve en snelle groei. Zo nam de reële economische groei van Rusland in 2023 met 4.1 procent toe, met een projectie van 4.3 procent in 2024 en 2.5 procent in 2025. Lidstaten zoals China, Saoedi-Arabië, de Verenigde Arabische Emiraten en India tonen vanaf 2024 een hogere economische welvaart binnen het BRICS-blok. Volgens een Russische functionaris leiden de BRICS-landen een economische verschuiving met meer dan 40 procent van het BBP. Bloomberg voorspelt dat het aandeel van het BRICS BBP in de wereldwijde economie in 2050 50 procent zal bedragen, wat de mondiale economische machtsverhoudingen herdefinieert.

Geopolitieke factoren en hun impact op beleggingen

Geopolitieke factoren omvatten handelsconflicten, regionale conflicten en de opkomst van nationalistische beleidslijnen. Deze politieke en economische onzekerheden, zoals wereldwijde spanningen en beleidswijzigingen, vormen geopolitieke risico's voor investeringen. Geopolitieke onzekerheid blijft een belangrijk thema voor beleggers, en de invloed ervan op investeringsbeslissingen neemt toe. Dergelijke gebeurtenissen beïnvloeden markten, grondstofprijzen en uw investeringskeuzes. Waardeverstoringen kunnen optreden door politieke regimeverstoringen, militaire crises en algemene verkiezingen. Ook creëren geopolitieke factoren volatiliteit in aandelenmarkten en beïnvloeden ze het vertrouwen van beleggers. Dit kan zelfs de diversificatiemogelijkheden voor uw beleggingsportefeuille beperken, waarbij kapitaalrotatie een grote rol speelt.

Volatiliteit en historische prestaties van BRICS-markten

BRICS-markten kenmerken zich door een combinatie van aanzienlijke volatiliteit en een geschiedenis van sterke prestaties. Sinds 2001 hebben BRIC-aandelen substantiële rendementen laten zien, ondersteund door een periode van enorme economische expansie en ingrijpende sociaaleconomische en politieke veranderingen in deze landen. Een illustratief voorbeeld hiervan is de MSCI BRIC Index, die in 2005 een jaarlijkse stijging van 53% realiseerde. Echter, de koersbewegingen op de BRIC-beurzen zijn doorgaans intenser dan die in ontwikkelde landen. Dit wordt vaak veroorzaakt door de snelle in- of uitstroom van kapitaal door internationale beleggers, wat kan leiden tot aanzienlijke koersschokken. Historisch gezien kan een gemiddelde bullmarkt in opkomende markten, waar BRICS een belangrijk deel van uitmaken, een stijging van circa 428% over 69 maanden teweegbrengen, terwijl een bearmarkt gemiddeld een daling van 57% in veertien maanden kan betekenen. Deze dynamiek benadrukt dat, hoewel er perioden van indrukwekkende groei zijn, BRICS-markten ook gevoelig zijn voor scherpe correcties en langere perioden van ondermaatse prestaties, als gevolg van hun inherente volatiliteit.

Welke stappen volg je om te investeren in BRICS via Nederlandse brokers?

Om te investeren in BRICS via Nederlandse brokers volgt u een aantal stappen, waarbij u rekening houdt met de toegankelijkheid van markten. Rechtstreeks beleggen in landen als Rusland, Brazilië, India en bepaalde Chinese aandelenmarkten is vaak beperkt voor particuliere beleggers. Gelukkig zijn er brokers zoals Interactive Brokers en Easybroker die brede toegang bieden tot internationale beurzen, inclusief aandelen met een duonotering aan de Amerikaanse beurs. Deze platforms stellen u in staat om beleggingsproducten te kiezen, zoals REITs of een BRICS ETF zoals de iShares BRIC 50 UCITS ETF, waarna u uw portefeuille actief beheert.

Account openen bij geschikte brokers via Trade.nl

Om een account te openen bij geschikte brokers voor investeringen in BRICS, kunt u gebruikmaken van platforms die gratis online accountopening aanbieden. Trade.nl ondersteunt u bij het vergelijken en kiezen van deze brokers. Brokers zoals DEGIRO en Finst maken dit proces eenvoudig. Het openen van een brokeraccount behelst het opzetten van een beleggingsrekening, het koppelen van uw bank en het storten van geld. U opent zo'n account vaak via de app of website van de broker. Bij DEGIRO maakt u een account binnen tien minuten aan, en dit is gratis online te regelen. Finst biedt ook kosteloze online accountregistratie, wat doorgaans vijf minuten duurt via hun mobiele applicatie. Trade.nl raadt aan om bij betrouwbare brokers een gratis account te openen.

Selectiecriteria voor BRICS-beleggingsproducten

Om BRICS-beleggingsproducten te selecteren, kijkt u naar zowel objectieve als subjectieve criteria. Objectieve criteria voor ETF's omvatten parameters zoals de onderliggende index, dividendbeleid, kapitalisatie, kosten, geografische spreiding, sector, belastingen en de uitgever. Subjectieve criteria zijn afhankelijk van uw persoonlijke behoeften en prioriteiten als belegger. Een starter die zijn eerste belegging doet, zal bijvoorbeeld anders naar gebruiksgemak en kosten kijken dan een ervaren belegger. Een masterlist van selectiecriteria helpt u bij het maken van een shortlist voor potentiële ETF's. De belangrijkheid van deze criteria en hun wegingsfactoren bepaalt u vooraf, wat ook geldt voor actieve beleggingsfondsen gericht op specifieke regio's of sectoren. Flexibele selectiecriteria bieden een breed scala aan mogelijkheden voor aandelen en zijn aan te passen aan het type financieel product. Voor de meeste beleggers werkt een combinatie van objectieve en subjectieve criteria het beste.

Hoe vergelijk je BRICS-beleggingsproducten en kies je de beste optie?

Om de beste BRICS-beleggingsproducten te kiezen, let u op de investeringsmethode, historische prestaties en de bredere economische context. Zo beleggen BRIC ETF's, zoals de iShares BRIC 50 UCITS ETF (WKN: A0MR61), in zowel lokaal uitgegeven aandelen als die op Amerikaanse en Europese beurzen. Kijk naar rendementen: BRIC-aandelen gaven over 3 maanden 6,08 procent, maar over 5 jaar -2,94 procent (peildatum 2025-06-06), waarbij de Braziliaanse ETF-portefeuille als volwassen geldt. Ook de BRICS-valuta initiatieven zijn relevant, zoals de geplande uitgifte door de BRICS New Development Bank van een nieuwe valuta, gekoppeld aan de handelscommoditeitenmarkt, al is er nog geen gemeenschappelijke valuta. Deze stappen, inclusief de alliantie die doelt op uitgifte vanaf oktober 2024, kunnen risico's door invloeden van recessies in de VS en Europa verminderen, maar ook leiden tot impact op belangrijke sectoren daar.

Vergelijking van kosten, rendement en risico’s van ETF’s en fondsen

Bij het vergelijken van BRICS ETF's en beleggingsfondsen zijn de kosten, het rendement en de risico’s cruciale factoren. BRICS ETF's zijn doorgaans kosteneffectiever dan actief beheerde BRICS-fondsen. De jaarlijkse kostenratio's van BRICS ETF's variëren, maar liggen vaak tussen 0,2% en 0,7%, terwijl actief beheerde fondsen gemakkelijk 1,5% of meer kunnen vragen. Dit verschil is significant, want lagere kosten dragen direct bij aan een hoger netto rendement op de lange termijn. Wat rendement betreft, bieden BRICS-beleggingen potentieel voor bovengemiddelde groei, maar dit gaat gepaard met hogere volatiliteit. Historische prestaties, zoals eerder genoemd, tonen aan dat rendementen sterk kunnen fluctueren. De risico's zijn divers: naast marktvolatiliteit zijn er specifieke geopolitieke, valutaire en regulatoire risico's verbonden aan beleggen in opkomende markten zoals de BRICS-landen. Diversificatie binnen een BRICS ETF vermindert het individuele aandelrisico, maar niet de algemene risico's van de regio. De uiteindelijke kosten en rendementen worden beïnvloed door factoren zoals de gekozen beheerder, de complexiteit van de strategie en de handelsfrequentie.

Analyse van fondsbeheer en trackrecord

Fondsbeheer draait om het professioneel beheren van beleggingsfondsen, waarbij de fondsbeheerder de inleg van beleggers belegt. Deze beheerder kiest de samenstelling van het fonds, met als doel een zo hoog mogelijk rendement te behalen. Een fondsbeheerder kan actief of passief zijn en belegt fondsvermogen in aandelen of obligaties, afhankelijk van het type fonds. Voor de beoordeling van fondsbeheer is het trackrecord cruciaal; zo eisen sommige pensioenfondsen een minimale trackrecord periode van twee tot drie jaar. Actief beheerde fondsen vereisen dat de fondsbeheerder beslissingen neemt die gericht zijn op het beleggingsdoel. Bij investeren in BRICS-landen, waar markten complex zijn, is een bewezen trackrecord en een heldere beleggingsstrategie van de fondsbeheerder extra belangrijk.

Wat zijn de actuele ontwikkelingen en toekomstverwachtingen voor BRICS?

De BRICS-landen zien een snel groeiende interesse van meer dan twintig landen om lid te worden, wat de wereldwijde machtsverhoudingen doet kantelen. Deze mogelijke uitbreiding kan leiden tot een bredere vertegenwoordiging van opkomende markten en een grotere economische invloed. Tijdens de BRICS-top van oktober 2024 in Kazan, Rusland, besprak de uitgebreide alliantie onderwerpen als een nieuwe BRICS-valuta en bilaterale handel. Grote machten zoals de Europese Unie en de Verenigde Staten monitoren deze ontwikkelingen nauwlettend, die volgens Goudzaken in 2023 een steeds sterker wordend front vormden tegen westerse dominantie. De jaarlijkse BRICS-top in 2025 is een belangrijke stap voor hun geopolitieke positie, terwijl partnerlanden de BRICS-positie in Azië versterken.

Recente nieuws en beleidswijzigingen in BRICS-landen

De BRICS-landen, een groep die Brazilië , Rusland , India , China en Zuid-Afrika omvat, richten hun recente beleid op de-dollariseringsinspanningen. Al jaren, zelfs voorafgaand aan 2024, zijn de BRICS-landen op basis van koopkrachtpariteit groter dan de G7-landen, en in 2023 behielden ze hun positie als belangrijke handelspartners. Na juni 2023 hebben deze landen actief beleid gevoerd om het gebruik van lokale valuta in internationale handel te bevorderen. Meer dan vijftig landen gebruiken lokale valuta voor handel, wat de de-dollariseringsstrend versterkt en dollar-gedenomineerde transacties verdringt. Verder is de verwachting dat de economische samenwerking tussen de BRICS-lidstaten in 2025 verder zal worden versterkt, wat de onderlinge banden moet verstevigen. Specifiek bestaat de BRICS-groep uit Brazilië , met Rusland als een ander prominent lid. Ook Zuid-Afrika behoort tot deze samenwerking, en China is een integraal onderdeel van de BRICS-alliantie.

Veelgestelde vragen over investeren in BRICS

Bux beleggen: mogelijkheden en aansluiting bij BRICS-investeringen

BUX is een beleggingsapp die u de mogelijkheid biedt om te beleggen in aandelen en hierin te handelen. De app maakt beleggen gemakkelijk, vooral voor wie commissievrij wil investeren. BUX biedt ook handige beleggingsplannen en ondersteunt periodiek beleggen. U kunt al starten met beleggen vanaf €10. Dit maakt het toegankelijk voor beleggers met een relatief klein budget. BUX biedt ook de methode van fractioneel beleggen aan. Specifieke BRICS-gerelateerde aandelen of ETF's zijn niet direct in de beschikbare informatie vastgesteld via BUX. Echter, de functionaliteiten van BUX, zoals de lage instap en de mogelijkheid tot periodiek investeren, kunnen interessant zijn voor beleggers. Dit geldt vooral voor wie zelf een gediversifieerde portefeuille wil opbouwen met een focus op opkomende markten. Een unieke optie is het uitlenen van beleggingen voor extra rendement.

Crowdfunding investeren als aanvulling op BRICS-beleggingen

Crowdfunding is een alternatieve financieringsvorm waarbij een grote groep beleggers samen investeert in één project of onderneming. Volgens de AFM is het een manier waarbij veel mensen samen geld investeren of uitlenen aan een bedrijf of project. Verschillende investeerders leggen kleine bedragen in om een groter bedrag te verzamelen. Het is een financieringsvorm waarbij kapitaal door een breed netwerk van investeerders wordt verschaft. De voordelen van crowdfunding omvatten toegankelijkheid, diversificatie, transparantie, regie en keuzevrijheid, en een vast rendement. U kunt al met relatief kleine bedragen investeren, wat het toegankelijker maakt. Crowdfunding kan een aanvulling zijn op uw portefeuille, zeker als u bereid bent meer risico te nemen voor portefeuillediversificatie en een aantrekkelijk rendement. Het kan een waardevolle aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsstrategie, omdat het financiële risico over meerdere individuele investeerders wordt verdeeld. Deze beleggingsvorm vermindert de risicoblootstelling door de portefeuillespreiding te vergroten, wat goed past bij investeren in BRICS. Echter, investeren via crowdfunding brengt ook risico's met zich mee.

ING beleggen en toegang tot BRICS-markten via Nederlandse platforms

ING biedt een beleggingsplatform dat beleggers helpt hun doelen te bereiken. Voor specifieke beleggingen in BRICS-markten kunnen beleggers naast ING ook andere platforms overwegen. Nederlandse platforms zoals BinckBank maken beleggen mogelijk via één rekening met toegang tot meerdere handelsplatformen. BinckBank reageerde in 2024 ook op vragen over de toegankelijkheid van beleggingsproducten. De Nederlandse klantenportefeuille van Binck werd tussen april en juli 2021 overgezet naar het Saxo-platform. De BRICS-groep optimaliseert haar strategische investeringsplatforms om financiële fundamenten te versterken. Deze economische alliantie biedt per februari 2025 toegang tot strategische markten in Centraal-Azië, het Midden-Oosten en Afrika. Initiatieven zoals het BRICS Pay-platform zijn in ontwikkeling, waarbij de alliantie streeft naar versterking van financiële fundamenten. Bovendien willen sommige BRICS-landen in 2025 geen nieuwe gemeenschappelijke valuta lanceren. Dit staat in contrast met eerdere discussies. Financiering door Saoedi-Arabië van de BRICS bank kan de acceptatie van de BRICS-valuta door meer landen stimuleren, zo werd in 2023 aangegeven. Vanaf 2025 maakt het BRICS Bridge project het omzeilen van de Amerikaanse dollar in internationale handel mogelijk. De toetreding van nieuwe landen tot BRICS zal in 2025 de positie van lokale valuta's ten opzichte van de Amerikaanse dollar op het wereldtoneel versterken. Dit kan zelfs Europese landen dwingen tot handelsafwikkeling in de nieuwe BRICS-valuta, een ontwikkeling die al in 2023 speelde.

Waarom kiezen voor Trade.nl bij het investeren in BRICS?

Trade.nl helpt u bij het investeren in BRICS door onafhankelijk brokers te vergelijken en te kiezen. Het platform is opgericht door professionele handelaren. Zo vindt u de juiste partij en wordt u direct naar de website van de broker geleid. Een belegger die bijvoorbeeld lage kosten zoekt, vindt via Trade.nl een broker als Trade Republic. Dit platform staat bekend om zijn lage kosten. U vergelijkt ook tradergerichte opties zoals justTRADE, of algemene beleggingsplatforms zoals E-Trade en DEGIRO. Zelfs Trade.com, geregistreerd bij de AFM, is onderdeel van het aanbod. Trade.nl is een compleet startpunt voor wie gericht wil investeren in BRICS.

Veelgestelde vragen