Hoe werkt het ING vermogensbeheerproces voor particulieren en bedrijven?

Het ING vermogensbeheerproces voor particulieren en bedrijven omvat een gestructureerde aanpak, te beginnen met het online openen van een beleggingsrekening, wat snel en eenvoudig te regelen is. Vervolgens wordt uw vermogen belegd op basis van een persoonlijk beleggingsprofiel, waarbij uw risicobereidheid, beleggingshorizon en financiële doelstellingen nauwkeurig worden afgestemd. Binnen ING Vermogensbeheer is Bob Homan, als hoofd van het ING Investment Office, eindverantwoordelijk voor dit proces. Een gespecialiseerd team van experts kiest de investeringen en voert alle transacties namens u uit, passend bij uw vastgestelde profiel. Het beleggingsproces van ING Investment Management streeft naar optimalisatie van klantresultaten tegen een acceptabel risico en hanteert hiervoor een systematisch beleggingsproces met risicomanagement als belangrijk onderdeel, dat al sinds 2013 van kracht is. Dit proces start met grondige fundamentele en kwantitatieve analyses van beleggingscategorieën, ondersteund door macro-economische en markttechnische signalen, wat resulteert in een topdown-beleggingsvisie. Experts bieden daarbij persoonlijk beleggingsadvies en financiële planning, waarbij een vermogensplanner u kan begeleiden bij elke stap van het financiële beheerproces, van investeringsbeslissingen tot successieplanning. U kunt uw beleggingen continu volgen en beheren via de ING app en online bankieren, en er is zowel online ondersteuning als persoonlijk contact beschikbaar voor individueel vermogensbeheer.

Welke voordelen biedt ING vermogensbeheer voor uw investeringsportefeuille?

ING vermogensbeheer biedt u diverse belangrijke voordelen voor uw investeringsportefeuille, gericht op professionele groei en gemoedsrust. Allereerst profiteert u van de expertise van specialisten die uw vermogen beheren op basis van een nauwkeurig afgestemd beleggingsprofiel, wat essentieel is voor een gediversifieerde portefeuille die risico’s minimaliseert en rendementen optimaliseert voor de lange termijn.

Een significant voordeel is de tijdsbesparing en het gemak u heeft geen omkijken naar de dagelijkse beleggingsbeslissingen, aangezien experts de monitoring en periodieke herbalancering van uw portefeuille verzorgen. Dit draagt bij aan stabiele langetermijnrendementen en bescherming tegen inflatie, omdat beleggingsbeslissingen worden genomen op basis van grondige analyses, vrij van emotionele overwegingen. Bovendien biedt ing vermogensbeheer, door zijn brede aanpak inclusief huisfondsen en externe specialisatiefondsen, toegang tot bredere investeringsmogelijkheden, zoals opkomende markten, wat uw kansen op vermogensgroei verder vergroot.

Welke beleggingsstrategieën en risicomanagement gebruikt ING in vermogensbeheer?

Binnen ING vermogensbeheer worden specifieke beleggingsstrategieën en een robuust risicomanagement toegepast om uw financiële doelen te ondersteunen, waarbij de keuze nauw aansluit bij uw persoonlijke beleggingsprofiel, risicobereidheid en financiële doelstellingen. Voor ‘Beleggen met Beheer’ biedt ING u vier duidelijke beleggingsstrategieën aan: Actueel, die zich kenmerkt door wereldwijde spreiding over regio’s en sectoren aangevuld met actuele thema’s en strategische ontwikkelingen; Inkomen, gericht op vermogensbehoud en het genereren van extra inkomen uit belegd vermogen; Index, waarbij door actief portefeuillebeheer in indextrackers lage kosten worden nagestreefd terwijl de financiële markten worden gevolgd; en Duurzaam, specifiek gericht op maatschappelijk verantwoord beleggen.

Het risicomanagement van ing vermogensbeheer, integraal onderdeel van het systematische beleggingsproces van het ING Investment Management sinds 2013, streeft ernaar de portefeuille te beschermen tegen onverwachte verliezen en de impact van marktvolatiliteit te minimaliseren. Dit gebeurt door middel van diepgaand fundamenteel en kwantitatief onderzoek vooraf, continue monitoring en periodieke aanpassing van de portefeuille via brede diversificatie over verschillende beleggingscategorieën en regio’s. Concrete acties omvatten bijvoorbeeld het ‘van tafel nemen’ van risico door tactische overwegingen in aandelen of de regionale verdeling (zoals tussen de VS en Europa) te neutraliseren, en het gebruik van instrumenten als stop-loss orders en hedging om risico’s te beheersen en kapitaalbehoud te waarborgen. Hoewel deze strategieën het beleggingsrisico significant helpen verminderen, is het belangrijk te realiseren dat elke belegging een inherent risico op kapitaalverlies met zich meebrengt.

Hoe presteert ING vermogensbeheer in vergelijking met andere aanbieders?

De prestaties van ING vermogensbeheer in vergelijking met andere aanbieders zijn complex te beoordelen, aangezien rendementen sterk afhangen van het specifieke beleggingsprofiel, de risicobereidheid en de beleggingshorizon van de klant. Hoewel ING bekendstaat om zijn degelijkheid, kunnen de verschillen in rendementen tussen vermogensbeheerders met een vergelijkbaar risicoprofiel aanzienlijk zijn, oplopend tot wel 15 procent over meerdere jaren. Concrete cijfers tonen aan dat de gemiddelde portefeuille van een belegger bij ING een rendement van 12,9% behaalde in maart 2025, terwijl een offensief profiel in 2024 zelfs 19.86% rendement realiseerde. Een zeer defensief duurzaam beleggingsprofiel van ING daarentegen, behaalde in 2023 een gerealiseerd rendement van 7,4%, wat de invloed van de gekozen strategie op de resultaten benadrukt. Andere aanbieders onderscheiden zich verder op punten zoals kosten, werkwijze, persoonlijke service en de gehanteerde beleggingsstrategieën; zo zijn online vermogensbeheerders vaak toegankelijker en doorgaans goedkoper. Bij het vergelijken is het daarom cruciaal om verder te kijken dan alleen rendement, en te letten op transparantie, risicomanagement en hoe de dienstverlening aansluit bij uw individuele wensen.

Hoe start of update ik mijn vermogensbeheer bij ING?

U start uw ing vermogensbeheer eenvoudig online door een beleggingsrekening te openen, een proces dat soepeler verloopt als u reeds een gekoppelde ING betaalrekening bezit. De eerste cruciale stap omvat het vaststellen van uw persoonlijke beleggingsprofiel, waarbij uw risicobereidheid, beleggingshorizon en financiële doelstellingen nauwkeurig worden afgestemd om de meest geschikte beleggingsstrategie te selecteren. Zo zorgt u voor een basis die past bij uw wensen voor professioneel vermogensbeheer.

Voor het updaten of actief beheren van uw bestaande ing vermogensbeheer biedt ING continue inzage via de ING app en online bankieren, waarmee u 24/7 de prestaties van uw portefeuille kunt volgen. De ING Beleggen App en andere tools voorzien u van cruciale informatie, zoals een koersvolgsysteem en functies voor rendementberekening, essentieel om de effectiviteit van uw strategie te beoordelen en zo nodig bij te stellen. U ontvangt maandelijkse updates over wijzigingen in de beleggingsstrategieën van ING en heeft via het transparante rapportagesysteem altijd inzicht in de gemaakte kosten. Bovendien kunt u uw vermogen periodiek uitbreiden met extra inleg, waarbij bij ‘Beleggen met Beheer’ aanvullende stortingen al mogelijk zijn vanaf €50 per maand nadat u bent gestart met beheerd beleggen.

Axento vermogensbeheer: een alternatief naast ING voor professioneel beheer

Als een concreet alternatief voor ing vermogensbeheer, biedt Axento Vermogensbeheer professionele diensten voor zowel particuliere als zakelijke beleggers in Nederland. Deze online vermogensbeheerder, die in 2016 is opgericht en onderdeel is van Care IS Vermogensbeheer, beheert een klantvermogen van ruim 500 miljoen euro. Waar ing vermogensbeheer start vanaf €50.000, kunt u bij Axento al terecht voor vermogensbeheer vanaf €15.000, wat het toegankelijker maakt voor beleggers met een kleiner startkapitaal. Axento onderscheidt zich door het toepassen van een bewezen beleggingsstrategie waarbij vermogen gespreid wordt over indexfondsen met aandelen en obligaties, afgestemd op een van de vijf risicoprofielen die variëren van Zeer defensief tot Zeer offensief. Ze combineren online gemak met persoonlijke begeleiding, wat een aantrekkelijke balans kan zijn voor beleggers die expertise zoeken zonder de afstandelijkheid van een grote bank.

Crypto vermogensbeheer: hoe ING en andere partijen inspelen op digitale activa

ING en andere financiële partijen reageren op de opkomst van digitale activa door een voorzichtige maar strategische benadering te kiezen. Zo benadert ING vermogensbeheer de cryptomarkt voorzichtig, met als doel om klanten veilig en verantwoord te laten investeren terwijl zij de nieuwe technologieën van cryptocurrencies integreren en begrijpen. Wereldwijd wijzen grote financiële instellingen, die digitale activa als een onvermijdelijke investeringskans zien, reeds delen van hun portefeuilles toe aan deze activaklasse, en onderzoeken zij actief oplossingen voor de bewaring en handel van digitale activa. De wijdere adoptie, vooral door institutionele beleggers, wordt sterk bevorderd door duidelijke regelgeving, zoals het MiCAR-kader in de EU, aangezien 93 procent van institutionele beleggers aangeeft dat regelgeving hun investeringsbeslissingen beïnvloedt. Hoewel Nederlandse vermogensbeheerders tot april 2022 nog weinig enthousiasme toonden voor cryptovaluta als serieuze beleggingsmogelijkheid, verminderen bezwaren tegen crypto-opname in portefeuilles door een toenemende focus op impact investing en de aanpak van liquiditeitsrisico’s. Voor meer informatie over de investeringsmogelijkheden in deze sector, kunt u terecht op onze pagina over crypto vermogensbeheer.

Ambassador vermogensbeheer: aanvullende opties voor maatwerk in vermogensbeheer

Ambassador Vermogensbeheer onderscheidt zich als een specialistische aanbieder door een “Puur & Persoonlijk” benadering, gericht op diepgaand maatwerk dat verder gaat dan enkel portefeuillebeheer. Waar u bij ING vermogensbeheer vaak kiest uit specifieke huisfondsen en hun strategieën, biedt Ambassador Vermogensbeheer een actieve beleggingsfilosofie van ‘Value beleggen’. Deze strategie richt zich op het vinden van ondergewaardeerde bedrijven met groeipotentieel, waarbij individuele aandelen en obligaties worden geselecteerd zonder het gebruik van eigen fondsen. Deze focus op onafhankelijke selectie en onderscheidende beleggingsideeën wordt verder vormgegeven door een keuze uit diverse mandaten, zoals het Value-, Dividend- en Beursgenoteerd Vastgoed Mandaat. Met een start vanaf €200.000 en een team met tientallen jaren ervaring, richt Ambassador zich op cliënten die behoefte hebben aan een zeer op maat gemaakte aanpak, gekenmerkt door transparantie en persoonlijk contact, wat door Vermogensbeheer.nl wordt onderstreept met 5 sterren voor transparantie en onafhankelijkheid.

Veelgestelde vragen over ING vermogensbeheer

Wat kost ING vermogensbeheer en hoe worden de kosten berekend?

De kosten voor ing vermogensbeheer worden berekend als een all-in jaarlijkse beheervergoeding, een percentage van uw belegde vermogen. Dit betekent dat u geen aparte transactiekosten, bewaarloon of prestatievergoeding betaalt; deze zijn allemaal inbegrepen in het jaarlijkse tarief. De exacte hoogte van deze vergoeding is afhankelijk van uw gekozen beleggingsprofiel, waarbij de kosten oplopen naarmate het risicoprofiel offensiever is. Alle kosten van ing vermogensbeheer zijn inclusief BTW en worden transparant gerapporteerd, zodat u altijd inzicht heeft in de gemaakte kosten.

Hieronder vindt u een overzicht van de jaarlijkse all-in beheertarieven bij ING Bank, afhankelijk van het beleggingsprofiel dat bij uw financiële doelstellingen en risicobereidheid past:

Bovenop deze beheervergoeding dient u rekening te houden met de kosten van de onderliggende beleggingsfondsen, die variëren tussen 0,07% en 2,81% per jaar, afhankelijk van het type fonds en de samenstelling van uw portefeuille.

Welke rol speelt private banking binnen ING vermogensbeheer?

Binnen ING vermogensbeheer speelt private banking een essentiële rol door zich te richten op vermogende particulieren en ondernemers met complexe financiële behoeften. Deze dienstverlening gaat verder dan standaard beleggingsadvies; het biedt maatwerkoplossingen voor alle vermogens- en financiële vraagstukken, zowel in privé als in een holding, met als doel uw dromen, doelen en wensen te realiseren. U profiteert hierbij van een breed scala aan expertise en financiële producten, mede dankzij de internationale aanwezigheid van de ING Groep.

Voor cliënten van ING Private Banking is een persoonlijke relatie met de bank van groot belang; u kunt een permanente contactpersoon kiezen uit een team van Private Bankers. Het is belangrijk te weten dat ING Private Banking een instapgrens hanteert van circa €1 miljoen vrij belegbaar vermogen. Bankklanten met minder dan dit bedrag verloren circa 2021 de toegang tot een persoonlijke contactpersoon en maatwerk in vermogensbeheer, wat de exclusiviteit van deze dienst benadrukt. De relatiemanager begeleidt u daarbij bij zowel privé als zakelijke financiële vraagstukken, waarbij de nadruk ligt op de wensen en doelen van de klant.

Hoe veilig is mijn vermogen bij ING vermogensbeheer?

De veiligheid van uw vermogen bij ING vermogensbeheer wordt op meerdere manieren gewaarborgd, zodat u met vertrouwen kunt beleggen. Een cruciaal aspect is de scheiding van uw beleggingen van het vermogen van de bank zelf: de beleggingen gehouden in ING Direct Depot blijven altijd klanteneigendom en overdraagbaar. Dit betekent dat uw activa fiduciair worden beheerd en beschermd zijn tegen verlies bij een bankfaillissement, een fundamentele bescherming binnen de beleggingswereld. Voor eventuele gelden die als cash op een rekening staan, geldt de depositobescherming, die binnen de EU tot 100.000 euro per rekeninghouder bescherming biedt op rekeningtegoeden, zoals ook van toepassing is op klantgeld bij ING Smart Invest. Daarnaast is mobiel beleggen via ING even veilig als online bankieren, ondersteund door de veiligheidsstructuur van ING Direct Depot die een hoge score behaalde voor klantbeveiliging en vertrouwen. Dit alles draagt bij aan de zekerheid dat uw vermogen in veilige handen is dankzij het integrale risicomanagement en de naleving van strikte regelgeving, die beleggers die beleggen via een vermogensbeheerder in Nederland kunnen verwachten.

Kan ik mijn ING vermogensbeheer op elk moment aanpassen of beëindigen?

Ja, u kunt uw ING vermogensbeheer te allen tijde aanpassen of beëindigen. U heeft de flexibiliteit om uw persoonlijke beleggingsprofiel, de daaraan gekoppelde beleggingsstrategieën, en uw maandelijkse inleg bij te sturen via de ING app en online bankieren, mochten uw financiële doelen of persoonlijke situatie veranderen. Bovendien kunt u uw beleggingsrekening op elk gewenst moment opzeggen en het opgebouwde vermogen opnemen, een gangbare praktijk binnen de vermogensbeheersector. Dit betekent dat u niet vastzit aan langdurige verplichtingen of onverwachte opzegtermijnen.

Waarom kiest u voor Trade.nl bij het vergelijken van ING vermogensbeheer?

U kiest voor Trade.nl om ING vermogensbeheer te vergelijken, omdat ons platform u objectieve en actuele informatie biedt die essentieel is voor het maken van een weloverwogen beleggingskeuze. Opgericht door professionele handelaren, combineert Trade.nl diepgaande expertise met de meest actuele brokerinformatie in Nederland. Wij helpen u de verschillende aspecten van ING vermogensbeheer te plaatsen tegenover andere aanbieders, door een duidelijk overzicht te bieden van hun diensten, kosten en gerealiseerde rendementen. Dit proces bespaart u waardevolle tijd en moeite, en stelt u in staat om met een paar klikken direct naar de website van de door u gekozen partij door te gaan om een account te openen.