1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds: uitgebreide informatie en analyse

Hoe presteert het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds?

Het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds streeft ernaar een verbeterd rendement-risicoprofiel te bieden en hogere resultaten te genereren dan een brede wereldwijde benchmark, zoals de MSCI World Index, door actief beheer en strategische over- en onderwegingen aan te brengen in de onderliggende aandelen. Historisch gezien hebben “enhanced” strategieën, waaronder gelijk gewogen indexfondsen in de VS, aangetoond superieure beleggingsresultaten te kunnen leveren vergeleken met marktkapitalisatie-gebaseerde indexfondsen over langere perioden, met betere resultaten over de laatste 25 jaar tot mei 2023. Een voorbeeld van een dergelijke prestatie is de ontwikkeling van de MSCI World Enhanced Value index, die een rendement van 7,64% liet zien over 1 jaar en 26,51% over 3 jaar tot en met 09.06.2025. Ook overtrof de MSCI World Equal Weighted Ex Business Involvement Screens Select index de standaard MSCI World index met meer dan 6,5 procent tussen begin 2025 en mei 2025. Het is echter belangrijk te benadrukken dat, hoewel het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds deze outperformance ambieert, actief beheerde fondsen wereldwijd het vaak lastig hebben om hun vergelijkingsindex consistent te verslaan over langere termijnen; een zeer kleine groep fondsen slaagt hierin. Beleggers moeten voor de meest actuele en specifieke prestatiecijfers van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds de officiële documentatie van het fonds raadplegen, aangezien resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst.

Welke samenstelling en holdings heeft het fonds?

De samenstelling en holdings van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds weerspiegelen zijn ‘enhanced’ indexstrategie, waarbij het fonds wereldwijd breed gespreid in aandelen belegt, maar met actieve aanpassingen ten opzichte van een brede benchmark zoals de MSCI World Index. Dit betekent dat de fondsmanager de aandelen en wegingen van het fonds voortdurend aanpast, vooral wanneer de samenstelling of weging van de onderliggende index verandert, en zelfs kan beleggen buiten de componenten van de Benchmark om extra rendement te zoeken. Hoewel het fonds een zeer uitgebreide spreiding biedt over duizenden bedrijven uit zowel ontwikkelde als opkomende markten, wordt het concentratierisico beperkt door regio’s en sectoren neutraal te houden, met een maximale onder- of overweging van 4 procent per sector.

Als actief beheerd fonds is het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds niet verplicht om dagelijks de volledige portefeuilleposities openbaar te maken, in tegenstelling tot veel passieve indexfondsen of ETF’s. Informatie over de precieze samenstelling van de portefeuillesamenstelling en de specifieke holdings wordt doorgaans alleen op specifieke peildata gedeeld, zoals maandelijks of per kwartaal, en deze rapportages geven een momentopname die niet altijd de meest actuele stand van zaken weergeeft. Beleggers doen er daarom goed aan om de officiële fondsinformatie en updates regelmatig te raadplegen, zodat zij inzicht hebben in de algemene diversificatie en sectorblootstelling van hun belegging en eventuele aanpassingen in de fondsgegevens kunnen controleren.

Wie beheert het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds en wat is de strategie?

Het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds wordt beheerd door een gespecialiseerde vermogensbeheerder die een ‘enhanced index’-strategie toepast, waarbij het de voordelen van zowel passief als actief beleggen combineert. Dit betekent dat het fonds niet enkel een brede wereldwijde benchmark zoals de MSCI World Index volgt, maar door middel van actief beheer strategisch kleine over- en onderwegingen aanbrengt in de indexwegingen van de duizenden onderliggende aandelen.

Het hoofddoel van deze aanpak is het optimaliseren van het rendement-risicoprofiel en het streven naar het genereren van een meer consistente en risicobewuste outperformance dan de standaard index. Deze kwantitatieve beleggingsstrategieën met verbeterde indexstructuur zijn gebouwd rond brede portefeuilles die een uitgebreide, maar niet perfecte, overlap met marktindexen hebben, en combineren dit met zeer lage kosten en stabiele toegevoegde waarde door actief beheer. De beheerder zorgt bovendien dat het concentratierisico beperkt blijft door regio’s en sectoren neutraal te houden, met een maximale onder- of overweging van 4 procent per sector.

Welke kosten en vergoedingen zijn verbonden aan het fonds?

Het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds kent, net als elk beleggingsfonds, verschillende kosten en vergoedingen die verbonden zijn aan het beheer en de exploitatie ervan. Beleggers dienen rekening te houden met diverse kostenposten, waaronder instap- en uitstapkosten, beheerskosten, administratiekosten, exploitatiekosten, transactiekosten en, afhankelijk van het fonds, mogelijk een prestatievergoeding. Deze kosten worden jaarlijks aan de fondsbeheerder betaald en zijn doorgaans verwerkt in de koers van het fonds, wat betekent dat ze direct invloed hebben op het uiteindelijke rendement. De beheerkosten en bijkomende vergoedingen dekken de dagelijkse werking van het fonds, inclusief het actieve beheer, onderzoek, en soms ook marketing- en distributiekosten. Hoewel het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds een actief beheerde strategie volgt (die voor dergelijke fondsen doorgaans kosten tussen 0,5% en 1,5% met zich meebrengt), combineert de unieke ‘enhanced’ aanpak dit met een expliciet streven naar zeer lage kosten om het rendement-risicoprofiel voor beleggers te optimaliseren. Voor een volledig en actueel overzicht van alle specifieke kosten en vergoedingen van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds is het altijd raadzaam de officiële fondsinformatie, zoals het prospectus en het Essentiële Beleggersinformatiedocument (KID), te raadplegen, die beschikbaar zijn via de fondsbeheerder of distributeurs.

Hoe verhoudt het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds zich tot benchmarks en vergelijkbare fondsen?

Het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds vergelijkt zijn prestaties primair met een brede wereldwijde benchmark, zoals de MSCI World Index, en met vergelijkbare fondsen in de markt. Het fonds hanteert een ‘enhanced’ strategie, wat betekent dat het ernaar streeft om, door middel van actief beheer en strategische over- en onderwegingen, een hoger rendement te genereren dan deze standaardbenchmark, in plaats van deze simpelweg passief te volgen. Het is hierbij cruciaal dat de gekozen benchmark relevant is voor de beleggingsstrategie van het fonds, zodat een eerlijke vergelijking mogelijk is en beleggers ‘appels met appels’ kunnen vergelijken, een principe dat ook door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) wordt benadrukt.

Naast de directe vergelijking met een benchmark is het belangrijk om het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds ook te beoordelen ten opzichte van zijn categoriegenoten. Beleggers en analisten worden geadviseerd om fondsen met vergelijkbare kenmerken en beleggingsdoelstellingen met elkaar te vergelijken op basis van hun prestaties en volatiliteit. Dit helpt bij het identificeren van structurele prestatieverschillen en geeft inzicht in hoe de ‘enhanced’ aanpak van het fonds zich verhoudt tot andere actieve of semi-actieve wereldwijde aandelenfondsen, zoals het 1895 Aandelen Multifactor Fonds en het 1895 Aandelen Thematic Opportunities Fonds, die elk een eigen focus en risicoprofiel hebben.

Waar vind ik officiële documentatie en actuele koersinformatie van het fonds?

Voor het vinden van officiële documentatie en actuele koersinformatie van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds, kunt u zich richten op de officiële websites van de fondsbeheerder en gespecialiseerde financiële portals.

De meest complete en actuele officiële documentatie, zoals het prospectus, het Essentiële Beleggersinformatiedocument (KID/KIID), en de meest recente financiële jaar- en halfjaarverslagen, zijn essentieel. Deze documenten, die cruciale informatie bevatten over de beleggingsdoelstellingen, strategie, risico’s, kosten en vergoedingen van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds, zijn doorgaans gratis te downloaden via de website van de fondsbeheerder en via websites van geautoriseerde distributeurs. Het is altijd raadzaam om de nieuwste beschikbare versies van deze documenten te raadplegen voor een volledig en accuraat beeld. Actuele koersinformatie en prestatiegegevens van het fonds vindt u meestal op het dedicated tabblad ‘Koersen’ of ’Notowania’ op de officiële fondswebsite of via erkende financiële dienstverleners en data-aanbieders, waar de netto actief waarde (NAV) vaak bijna real-time wordt gepubliceerd.

Hoe kan ik investeren in het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds?

U kunt investeren in het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds doorgaans via een bank of gespecialiseerde online broker die dit specifieke beleggingsfonds aanbiedt, waaronder Rabobank, zoals eerder op deze pagina vermeld. Beleggers hebben de flexibiliteit om te kiezen tussen een eenmalige inleg van een groter bedrag of het opzetten van een periodieke investeringsstrategie met bijvoorbeeld maandelijkse spaarbijdragen. Omdat u niet direct in de onderliggende index kunt beleggen, koopt u participaties in het fonds zelf, dat vervolgens namens u de ‘enhanced index’-strategie uitvoert. Voor de exacte stappen, minimale inlegbedragen en specifieke voorwaarden is het cruciaal om altijd de meest actuele officiële fondsinformatie, zoals het prospectus en het Essentiële Beleggersinformatiedocument (KID), te raadplegen bij de fondsbeheerder of de aanbiedende bank of broker.

Wat zijn de belangrijkste risico’s en regelgevende aspecten van het fonds?

De belangrijkste risico’s en regelgevende aspecten van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds worden uitgebreid toegelicht in het officiële prospectus en het Essentiële Beleggersinformatiedocument (KID). Deze documenten geven gedetailleerd inzicht in diverse risicofactoren, zoals het algemene marktrisico en de specifieke risico’s die voortkomen uit de actieve ‘enhanced’ strategie van het fonds, waarbij de fondsmanager afwijkt van de pure index. Het is goed om te weten dat de beschrijving van risico’s in deze documenten een grondig overzicht biedt, maar geen uitputtende lijst is van alle mogelijke scenario’s waaraan het fonds is blootgesteld. Wat betreft de regelgeving, valt het fonds onder strikt toezicht van financiële autoriteiten, wat de juridische structuur, het bestuur en de algehele controle van het fonds omvat om beleggersbescherming te waarborgen. Beleggers doen er daarom verstandig aan deze documenten altijd aandachtig te lezen voor een compleet en actueel beeld van de risico’s en de wettelijke kaders.

1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds Rabobank: specifieke kenmerken en aanbod

Het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds is via Rabobank toegankelijk voor beleggers die een gestructureerde benadering van wereldwijde aandelen zoeken, waarbij het gemak van hun vertrouwde bankplatform centraal staat. De specifieke kenmerken van het aanbod via Rabobank omvatten de naadloze integratie in bestaande online bankomgevingen, wat het beheer van uw beleggingen eenvoudiger maakt. Hoewel dit fonds een ‘enhanced’ strategie toepast, bouwt Rabobank voort op haar bewezen ervaring met indexfondsen, zoals die worden gebruikt in Rabo Toekomstbeleggen, die specifieke beursindices volgen. Dit onderstreept de deskundigheid van de bank in het aanbieden van producten die verder gaan dan alleen passief beleggen, en het biedt beleggers de benodigde documentatie en ondersteuning om een weloverwogen besluit te nemen over dit unieke productaanbod.

1895 Aandelen Multifactor Fonds: vergelijking en onderscheid met het Enhanced Index Fonds

Het 1895 Aandelen Multifactor Fonds onderscheidt zich van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds door een fundamenteel andere beleggingsstrategie. Waar het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds streeft naar het optimaliseren van een brede marktindex met kleine, strategische over- en onderwegingen, richt het multifactor fonds zich op het systematisch selecteren van aandelen op basis van meerdere bewezen beleggingsfactoren. Multifactorfondsen combineren diverse factoren zoals waarde, momentum, marktkapitalisatie, volatiliteit en kwaliteit in één fonds, met als doel over de lange termijn een superieur rendementsrisicoprofiel te behalen door deze specifieke eigenschappen van aandelen te benutten. Dit betekent dat het 1895 Aandelen Multifactor Fonds een actief beheerde aanpak volgt die gericht is op het oogsten van factorpremies, terwijl het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds een brede marktblootstelling met een “enhanced” benadering combineert.

1895 Aandelen Thematic Opportunities Fonds: unieke focus en investeringsmogelijkheden

Het 1895 Aandelen Thematic Opportunities Fonds onderscheidt zich door een unieke focus op structurele trends en innovaties, waardoor het inspeelt op toekomstige mondiale groei en zo specifieke investeringsmogelijkheden creëert. In tegenstelling tot een breder gespreid fonds zoals het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds, richt dit thematische fonds zich op het identificeren van ‘megatrends’ en de bedrijven die daarvan de grootste begunstigden zijn. Dit omvat beleggingen in nichebedrijven met een duidelijke marktpositie en specialisatie, wat kansen biedt voor extra operationele waarde en groei. Het fonds streeft ernaar om door dit gespecialiseerde investeringsinzicht mogelijkheden voor excessieve rendementen te identificeren, door te beleggen in de “mogelijke winnaars van morgen” die structurele veranderingen in de maatschappij en economie aansturen. Investeerders in dit fonds kunnen zo hun portefeuille afstemmen op persoonlijke interesses en waarden, en tegelijk profiteren van de potentiële hoge rendementen die inherent zijn aan specifieke, snelgroeiende thema’s. Voor meer diepgaande informatie over de beleggingsstrategie en de huidige thema’s kunt u terecht op de speciale pagina van het 1895 Aandelen Thematic Opportunities Fonds.

Veelgestelde vragen over het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds

Wat zijn de historische rendementen van het fonds?

De 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds heeft in het verleden specifieke rendementen laten zien over verschillende perioden. Deze cijfers bieden beleggers inzicht in de prestaties van het fonds onder diverse marktomstandigheden.

Deze rendementen vertegenwoordigen het “historisch jaarlijks samengesteld totaalrendement”, wat betekent dat ze veranderingen in de waarde van de participaties en de herbelegging van alle uitkeringen omvatten. Het is belangrijk om te weten dat kosten zoals verkoop-, aflossings- of distributiekosten en inkomstenbelastingen voor de belegger niet in deze cijfers zijn meegenomen. Zoals geldt voor alle beleggingen: resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggingsrendementen kunnen schommelen en de uiteindelijke waarde van uw belegging kan zowel stijgen als dalen.

Hoe wordt het fonds beheerd en welke strategieën worden toegepast?

Het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds wordt beheerd door een gespecialiseerde vermogensbeheerder die een hybride aanpak volgt, waarbij het een ‘enhanced index’-strategie toepast. Deze strategie is primair regelgebaseerd, wat betekent dat de afwijkingen van de brede wereldwijde benchmark, zoals de MSCI World Index, systematisch en gestructureerd worden doorgevoerd. Het doel hiervan is het optimaliseren van het rendement-risicoprofiel door strategische over- en onderwegingen aan te brengen in duizenden aandelen. Een cruciaal aspect van dit beheer is de consistentie in de uitvoering van de beleggingsstrategie, waardoor beleggers kunnen vertrouwen op een voorspelbare aanpak die gericht is op stabiele toegevoegde waarde met behoud van de eerder genoemde lage kosten. Het is voor beleggers dan ook van belang de strategie van het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds goed te begrijpen om een weloverwogen beslissing te nemen.

Welke kosten moet ik rekening mee houden bij investering?

Bij iedere investering moet u rekening houden met kosten die direct invloed hebben op uw uiteindelijke rendement. Het is belangrijk dat u alle mogelijke kosten goed in kaart brengt en analyseert, want lage kosten zijn essentieel om over de lange termijn een zo hoog mogelijk netto rendement te behalen. Kosten verminderen immers de winstgevendheid van uw investering. Deze kosten variëren sterk per beleggingsvorm en aanbieder, en zijn vaak onder te verdelen in kosten van de dienstverlener en de beleggingen zelf. Het goede nieuws is dat veel van deze kosten, zoals die relevant zijn voor het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds, vooraf bekend en deels beïnvloedbaar zijn. Door ze te vergelijken en bewust te kiezen, kunt u de totale impact op uw rendement minimaliseren.

Hoe kan ik het fonds vergelijken met andere wereld aandelenfondsen?

Om het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds effectief te vergelijken met andere wereldwijde aandelenfondsen, is het zaak om een “appels met appels”-vergelijking te maken; kijk dus naar fondsen met vergelijkbare kenmerken en beleggingsdoelstellingen. Beleggers kunnen hiervoor gebruikmaken van een fondsvergelijker (tool), vaak te vinden op financiële portals zoals Morningstar, om fondsen binnen dezelfde categorie te beoordelen op diverse criteria.

Let daarbij op de volgende punten:

• Rendement en risico: Vergelijk de rendementen en risico’s per beleggingsfonds over meerdere, langere periodes (lange termijn), en kijk naar structurele prestatieverschillen tussen fondsen om te bepalen welke fondsen consistent beter presteren. De volatiliteit is hierbij een belangrijke factor om het risicoprofiel in te schatten.
• Kostenstructuur: Analyseer de kosten van fondsen, zoals de beheerskosten, transactiekosten en eventuele prestatievergoedingen. Omdat lage kosten over de lange termijn van invloed zijn op het netto rendement, is dit een cruciaal vergelijkingspunt.
• Beleggingsstrategie: Begrijp de onderliggende strategie. Het 1895 Wereld Aandelen Enhanced Index Fonds volgt een ‘enhanced index’-strategie; vergelijk dit met puur passieve indexfondsen of andere actief beheerde fondsen (bijvoorbeeld factor- of thematische fondsen) om te zien hoe de aanpak verschilt. Verschillen in volgen van verschillende indexen of toepassing van uitsluitingscriteria kunnen het rendement sterk beïnvloeden.
• Samenstelling en ratings: Raadpleeg de portefeuillesamenstelling om de spreiding en blootstelling te begrijpen. Controleer ook onafhankelijke waarderingen, ratings van analysebureaus die inzicht geven in de kwaliteit van het fondsbeheer en de prestaties.
• Officiële documentatie: Voor gedetailleerde informatie over risico per fonds, de exacte beleggingsstrategie en kosten en vergoedingen, is het onmisbaar om het Essentiële Beleggersinformatiedocument (KID) en het prospectus van elk fonds grondig te lezen.