Een Dividend Aristocrats ETF is een beleggingsoptie die de prestaties volgt van S&P 500 dividendaristocraten. Deze Exchange-traded funds zorgen voor diversificatie en bieden concrete strategieën om erin te beleggen. U kunt een voorselectie maken met een screener door te zoeken op ‘div’ of ‘dividend’, en maandelijks beleggen zonder transactiekosten via AutoInvest. Beleggen in S&P 500 dividendaristocraten vereist grondig onderzoek en een beoordeling van uw risicotolerantie. Uw beleggingskeuzes moeten worden afgestemd op financiële langetermijndoelen, dus verdiep u goed voordat u overweegt te beleggen. U kunt ook een uitsluitingenstrategie op basis van duurzaamheid toevoegen aan uw posities. Voor fiscale afhandeling en terugvordering van dividendbelasting kunt u een titel kiezen waarbij de ISIN begint met ‘NL’.

Wat is een Dividend Aristocrats ETF?

Een Dividend Aristocrats ETF is een beursgenoteerd fonds dat de prestaties volgt van bedrijven die hun dividend structureel verhogen. Deze ETF’s beleggen in ondernemingen die al minstens 25 jaar hun dividend jaarlijks verhogen. Zo’n fonds stelt u in staat te participeren in de waardeontwikkeling van meerdere kwaliteitsbedrijven met sterke dividenden. Dividend Aristocrats ETF’s volgen nauwkeurig de selectie van Europese, Amerikaanse of wereldwijde dividendaristocraten. Een belangrijk kenmerk is dat er geen duidelijke ondergrens is voor het dividendrendement zelf; het gaat om de consistente verhoging. Voor een belegger die op zoek is naar stabiele inkomsten, biedt dit een interessante optie. Stel, u bent een gepensioneerde die een aanvulling op uw inkomen zoekt; dan kan een dergelijke ETF een deel van uw portefeuille vormen.

De samenstelling en selectiecriteria van Dividend Aristocrats ETF’s

Dividend Aristocrats ETF’s zijn samengesteld uit bedrijven die hun dividend al lange tijd consistent verhogen, vaak minimaal 10 jaar. De selectiecriteria richten zich op een bewezen geschiedenis van dividendgroei en financiële stabiliteit. Dit omvat diverse benaderingen voor de samenstelling en selectie:

• Bedrijven met minstens 25 jaar aanhoudende dividendverhoging, zoals bij S&P 500 Dividend Aristocrats ETF’s.
• Selectie op basis van dividendbeleid en financiële criteria, zoals de S&P Global Dividend Aristocrats Index hanteert.
• Algemene dividend aristocraten criteria die specifiek zijn voor bijvoorbeeld Amerikaanse ETF’s.
• Een gewogen aanpak van indexcomponenten om de S&P High Yield Dividend Aristocrats Index te reflecteren.
• Aandelenselectie die kijkt naar uitkeringsratio en langetermijn dividendgroei, bijvoorbeeld bij internationale ETF’s.
• Integratie van strenge duurzaamheidseisen, zoals ESG-standaarden, voor duurzame Dividend Aristocrats ETF’s.
• Duurzame Dividend Aristocrats ETF’s volgen een ‘best of class’ aanpak in hun duurzaamheidsstrategie.

Wat zijn Dividend Aristocrats?

Dividend Aristocrats zijn bedrijven die hun dividenden ieder jaar verhoogd hebben, minimaal 25 opeenvolgende jaren. Dit zijn vaak S&P 500 bedrijven uit de Verenigde Staten. Ze staan bekend om hun financiële stabiliteit en toewijding aan aandeelhouderswaarde op lange termijn. Deze ondernemingen verhogen hun dividend jaarlijks, onafhankelijk van de economische situatie, en hun aandelen kennen daardoor minder volatiliteit.

Hoe selecteren ETF’s de bedrijven?

ETF’s selecteren bedrijven op basis van meerdere criteria. Ze geven de voorkeur aan ondernemingen die consistent dividenden hebben uitgekeerd. Veel dividend-ETF’s gebruiken zowel kwaliteits- als dividendcriteria om bedrijven te kiezen. Ook diversiteitscriteria spelen een rol bij de selectie van aandelen. De samenstelling van een ETF wordt verder bepaald door de index die het volgt en soms ook door de sector. Dit helpt bij het uitsluiten van bedrijven met een slechte aandelenkwaliteit, ondanks een hoog dividendrendement.

Verschil tussen globale en regionale Dividend Aristocrats ETF’s

Het belangrijkste verschil tussen globale en regionale Dividend Aristocrats ETF’s ligt in hun geografische focus en prestaties. Amerikaanse Dividend Aristocrats ETF’s presteren beter dan Europese tegenhangers, vooral door een hogere prijswaardestijging. Zoekt u prijsappreciatie, dan zijn Amerikaanse ETF’s vaak de betere keuze, terwijl Europese ETF’s een lager uitgangsrendement hebben. Een wereldwijd beleggende Dividend Aristocrats ETF maakt beleggen in dividendaristocraten over de hele wereld mogelijk, mits u over voldoende financiële kennis en een gespreide beleggingsstrategie beschikt. De SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF, die 100 globale aandelen omvat, is een voorbeeld van zo’n fonds, met bedrijven verspreid over Noord-Amerika (70%), Europa (16%) en Azië (13%). Een wereldwijd beleggende Dividend Aristocrats ETF bevat doorgaans 92 aandelen. De onderstaande tabel vat de belangrijkste verschillen samen.

Bekende Dividend Aristocrats ETF’s van State Street SPDR en andere aanbieders

Bekende Dividend Aristocrats ETF’s zijn er van aanbieders zoals State Street SPDR. Deze aanbieder staat bekend om zijn diverse Dividend Aristocrats ETF’s, waaronder varianten die zich richten op de VS, wereldwijde markten, en specifieke regio’s zoals Pan-Azië en het VK. State Street SPDR ETF’s bieden Dividend Aristocrats met defensieve kwaliteiten en een constante dividendstroom. De SPDR Global Dividend Aristocrats ETF wordt aanbevolen voor beleggers die zoeken naar bedrijven die hun dividend al minstens 25 jaar verhogen. U vindt hieronder meer details over de SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF en de SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF.

State Street SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

De State Street SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF volgt de S&P Global Dividend Aristocrats Index. Deze ETF belegt in wereldwijde aandelen en omvat 95 dividend aristocraten die geografisch breed verspreid zijn. Met ISIN IE00B9CQXS71 en ticker ZPRG, heeft het fonds Ierland als domicilie. Het keert kwartaalsgewijs dividenden uit, wat een regelmatige inkomstenstroom kan bieden. Voor beleggers die wereldwijde diversificatie en consistente dividenduitkeringen waarderen, is dit een aantrekkelijke keuze.

State Street SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF: kenmerken en verschillen

De SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist), met ISIN-code IE00B5M1WJ87, volgt de prestaties van de S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index. Het streeft ernaar deze index zo nauw mogelijk te volgen. Deze ETF, die sinds 2012 bestaat, richt zich op aandelen met een hoog dividendrendement van bedrijven uit de eurozone. Het fonds belegt in ongeveer 40 Europese bedrijven en keert halfjaarlijks dividenden uit. Dit distribuerende beleid kan interessant zijn voor wie regelmatige inkomsten uit beleggingen zoekt.

Andere relevante Dividend Aristocrats ETF’s beschikbaar voor Nederlandse beleggers

Voor Nederlandse beleggers zijn er naast de eerder genoemde ook andere relevante Dividend Aristocrats ETF’s beschikbaar. De SPDR Global Dividend Aristocrats ETF (ISIN IE00B9CQXS71) is een aanbevolen optie. Deze ETF belegt in bedrijven die al minstens 25 jaar hun dividend hebben verhoogd. Hoewel de S&P 500 Dividend Aristocrats ETF vaak moeilijk verkrijgbaar is in Europa via brokers zoals deGiro en Binck NV, zijn er wel US dividend aristocrats die via DEGIRO te koop zijn sinds 2022. Deze S&P 500 Dividend Aristocrats ETF’s bieden diversificatie en investeren in bedrijven met minimaal 25 jaar dividendgroei. Een andere mogelijkheid is de SPDR Opkomende Markten Dividend Aristocrats ETF, die 50 aandelen bevat.

Kosten, rendement en risico’s van Dividend Aristocrats ETF’s

Bij Dividend Aristocrats ETF’s kijkt u naar de kosten, het rendement en de risico’s. Het rendement bestaat uit oplopende jaarlijkse dividenden en koerswinst. Een nadeel is het relatief lage dividendrendement. Amerikaanse ETF’s presteren vaak beter in prijsappreciatie dan Europese varianten.

Historisch rendement en dividenduitkeringen

Historisch gezien hebben beleggingen in dividendaandelen, waaronder die in Dividend Aristocrats ETF’s, over langere perioden een aantrekkelijk totaalrendement laten zien. Tussen 1926 en 2019 behaalden dividendaandelen gemiddeld 10,4% rendement per jaar, vergeleken met 9,7% voor aandelen zonder dividenduitkering in dezelfde periode. Dit totaalrendement omvat zowel koerswinst als dividenduitkeringen en is vooral merkbaar over een langere beleggingshorizon. Op korte termijn is het onderscheid in rendement tussen dividenduitkerende en niet-dividenduitkerende aandelen echter minder uitgesproken. Dividenden vormen een belangrijk onderdeel van het totale langetermijnrendement. Het is essentieel te onthouden dat historische resultaten geen garantie bieden voor de toekomst.

Risico’s verbonden aan beleggen in Dividend Aristocrats ETF’s

Beleggen in Dividend Aristocrats ETF’s brengt beleggingsrisico’s met zich mee, net als elke investering in dividend aandelen en ETF’s. Hoewel investeringen in Dividend Kings en Dividend Aristocrats historisch gezien het risico op beleggingsrisico’s verlagen, blijft er altijd een risico bestaan. Een specifiek nadeel van S&P 500 Dividend Aristocrats ETF’s is het relatief lage dividendrendement, dat zelfs vlak kan zijn ten opzichte van 2018. Daarnaast zijn deze ETF’s in Europa vaak moeilijk toegankelijk voor aankoop bij brokers zoals deGiro en Binck NV. De selectie en indexweging van aandelen in deze ETF’s kunnen de prestaties van indexen laag houden. Ook is er bij investeringen in Dividend Aristocrats in ontwikkelingslanden een risico op valutadepreciatie.

Hoe koop je een Dividend Aristocrats ETF in Nederland?

Om een Dividend Aristocrats ETF in Nederland te kopen, opent u een beleggingsrekening bij een geschikte broker. Hoewel S&P 500 Dividend Aristocrats ETF’s vaak moeilijk verkrijgbaar zijn in Europa, kunt u via DEGIRO wel US dividend aristocrats aanschaffen, wat wereldwijd beleggen in dividenden-aristocraten mogelijk maakt. Dit type ETF is geschikt voor beginnende beleggers die langdurig willen investeren in sterke dividendaandelen.

Via welke brokers kun je beleggen in deze ETF’s?

Om te beleggen in dividend aristocrats ETF’s heeft u een broker nodig. Deze fondsen koopt u namelijk via een beleggingsplatform. Brokers zoals WH SelfInvest en Interactive Brokers bieden de mogelijkheid om in deze specifieke ETF’s te beleggen. Saxo heeft bijvoorbeeld de SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF in het aanbod. Ook de SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF is daar verkrijgbaar. U opent hiervoor een beleggingsrekening bij een broker die ETF’s aanbiedt, zoals DEGIRO. Interactive Brokers biedt ook algemene beleggingsmogelijkheden in ETF’s. Zelfs Belgische brokers als Bolero en Keytrade laten zien dat ETF’s via een platform worden gekocht.

Stappenplan voor het openen van een account en aankoop

Om een Dividend Aristocrats ETF aan te schaffen, volgt u een duidelijk stappenplan. Dit proces begint met het opzetten van uw beleggingsaccount en het overmaken van fondsen.

1. U begint met het openen en legitimeren van een beleggingsrekening bij een beleggingsplatform of online broker.
2. Na het openen en legitimeren van uw account is de volgende stap het storten van geld.
3. U kunt dit geld financieren via iDEAL of een bankoverschrijving.

Belastingaspecten bij dividenduitkeringen en ETF-beleggingen

Bij dividenduitkeringen en ETF-beleggingen speelt dividendbelasting een rol. Zowel bij distribuerende als accumulerende ETF’s wordt dividendbelasting ingehouden bij de bron. De ingehouden belasting van distribuerende ETF’s kunt u verrekenen via uw belastingaangifte, specifiek met de vermogensrendementsheffing in box 3. Buitenlandse Dividend ETF’s kunnen te maken krijgen met bronbelasting die het netto-rendement drukt. Een belangrijk aandachtspunt is dividendlekkage, waarbij bronbelasting op dividenden vaak niet kan worden teruggevraagd. Particuliere beleggers kunnen ingehouden dividendbelasting op niveau 1, oftewel dividendlekkage, niet terugvragen. De wijze van dividendverwerking in een ETF heeft invloed op de dividendbelasting die u betaalt.

Vergelijking van populaire Dividend Aristocrats ETF’s

Populaire Dividend Aristocrats ETF’s bieden diverse beleggingsmogelijkheden, zoals de SPDR S&P US Dividend Aristocrats met 119 bedrijven. Voor beginners is de SPDR Global Dividend Aristocrats ETF aanbevolen, die belegt in bedrijven met minstens 25 jaar dividendgroei. Amerikaanse Dividend Aristocrats ETF’s presteren beter in prijsappreciatie dan Europese tegenhangers. Een wereldwijd beleggende ETF met 92 aandelen biedt diversificatie. U kunt deze ETF’s vergelijken op basis van kosten, rendement, samenstelling en geografische spreiding.

Vergelijking op basis van kosten en rendement

Bij het vergelijken van Dividend Aristocrats ETF’s kijkt u naar rendement, kosten en risico’s. Het is belangrijk om het rendement na kosten en belasting te beoordelen, want kleine verschillen in kostenpercentages hebben op lange termijn een grote impact. Een verschil van slechts 0,15% meer kosten kan na 30 jaar resulteren in €10.000 aan misgelopen rendement. Zo levert een brutorendement van 6% met 1% kosten een nettorendement van 5% op. Volgens de AFM moet u kosten altijd in relatie zien tot risico en rendement. Let bij de vergelijking op factoren zoals lopende kosten (TER), fondsgrootte, diversificatie en de samenstelling van het fonds.

Vergelijking van samenstelling en geografische spreiding

Bij het vergelijken van Dividend Aristocrats ETF’s let je op hun samenstelling en geografische spreiding. De SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF richt zich op ongeveer 40 Europese bedrijven uit de eurozone. Deze ETF volgt de S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats index. Die index selecteert bedrijven met minstens tien opeenvolgende jaren van dividendgroei.

Daartegenover staat de SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF, die belegt in Amerikaanse bedrijven. Deze ETF volgt de S&P High Yield Dividend Aristocrats index. De onderliggende Amerikaanse aandelen moeten al minstens 20 jaar hun dividend consequent hebben laten stijgen. De index geeft een zwaardere weging aan bedrijven met een hoger dividendrendement. Over het algemeen focussen SPDR Dividend Aristocrats-ETF’s op ondernemingen met een lange en consistente geschiedenis van dividenduitkeringen.

Welke ETF past het beste bij jouw beleggingsdoelen?

Welke Dividend Aristocrats ETF het beste bij uw beleggingsdoelen past, hangt af van uw persoonlijke financiële situatie en risicotolerantie. Uw beleggersprofiel, zoals starter of duurzame belegger, speelt hierbij een rol. De doelstelling van het fonds en de samenstelling van de ETF zijn ook belangrijke overwegingen. Denk hierbij aan factoren zoals prestaties, liquiditeit en kosten. Een goede keuze vereist een balans tussen uw investeringsdoelen en de risico’s die u bereid bent te nemen.

Wat maakt een bedrijf een Dividend Aristocrat?

Een Dividend Aristocrat is een bedrijf dat zijn dividendbetalingen minstens 25 jaar op rij heeft verhoogd. Dit zijn vaak stevige Amerikaanse S&P 500 bedrijven die continu jaarlijks hun dividend verhogen. Zulke ondernemingen tonen consistente dividendgroei en hebben bewezen succes, wat hen voordelen geeft ten opzichte van concurrenten.

Zijn Dividend Aristocrats ETF’s geschikt voor beginnende beleggers?

Ja, Dividend Aristocrats ETF’s zijn bijzonder geschikt voor beginnende beleggers. Ze bieden een manier om langdurig te investeren in sterke dividendaandelen met weinig inspanning. Deze ETF’s beleggen in bedrijven die al minstens 25 jaar hun dividend verhogen, wat zorgt voor stabiliteit en een voordeel van 25+ jaar dividendgroei. De SPDR Global Dividend Aristocrats ETF is bijvoorbeeld een aanbevolen investering voor een beginnersportefeuille. Je kunt starten met een aandelen-spaarpot op een Dividend Aristocrats ETF, waarbij je regelmatig met kleine bedragen investeert. Dit type belegging is ook aanbevolen voor jongere beleggers of ouders die voor hun kinderen beleggen, omdat ze gericht zijn op stabiele dividendbetalende aandelen.

Hoe vaak keren Dividend Aristocrats ETF’s dividend uit?

Dividend Aristocrats ETF’s keren hun dividend doorgaans per kwartaal uit. De S&P 500 Dividend Aristocrats ETF betaalt haar dividend per kwartaal uit. Voor deze ETF zijn kwartaalbetalingen al sinds het vierde kwartaal van 2013 de norm. De SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF is een voorbeeld van een distribuerende ETF. Dit betekent dat een distribuerende ETF de dividenden direct aan u uitkeert.

Wat is het verschil tussen een Dividend Aristocrats ETF en een gewone dividend-ETF?

Een Dividend Aristocrats ETF richt zich specifiek op bedrijven die hun dividend al lange tijd structureel verhogen. Deze ETF’s beleggen uitsluitend in dividendaristocraten, zoals S&P 500 bedrijven die minstens 25 jaar achtereenvolgens hun dividend hebben verhoogd. Ook Europese varianten, zoals de SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF, vereisen minimaal 10 jaar zonder dividendverlaging. Deze indexfondsen richten zich op stabiele dividendbetalende aandelen. Een gewone dividend-ETF belegt breder in dividendaandelen en kan een mix van bedrijven bevatten. Hoog dividend ETF’s bevatten soms wel dividendaristocraten, maar niet uitsluitend. Beleggers kiezen zo tussen een focus op consistente dividendgroei of een bredere groep hoogdividendaandelen.